金融证照与职场发展讲义

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1、金融證照與職場發展天马行空官方博客：http:/ ；QQ:1318241189；QQ群：1755696321報告綱要n國內金融相關專業證照介紹n取得金融專業證照之管道n證券暨期貨市場從業人員執業規定n金融相關測驗模組化方案及影響n證照之於職場發展之未來趨勢金控 與非金控公司證照要求n證基會所辦理測驗現況說明n國際證券相關專業證照簡介n證照的價值與迷思n如何正確準備證照測驗天马行空官方博客：http:/ ；QQ:1318241189；QQ群：1755696322金融相關專業證照介紹金融控股公司保 險信 託銀 行證 券期 貨銀行內部控制與內部稽核 理財規劃人員 外匯人員 授信人員證券商業務人員 證

2、券商高級業務人員 證券投資分析人員 投信投顧業務員 股務人員 債券人員 資產證券化 企業內部控制 票券商業務人員期貨商業務員 期貨交易分析人員人身保險業務員 財產保險業務員 投資型保險商品業務員 保險經紀(代理、公證)人 個人(企業)風險管理師 人壽(財產)保險核保理賠 人員信託業業務人員3取得金融專業證照之管道（一）4取得金融專業證照之管道（二）5取得金融專業證照之管道（三）6證券暨期貨市場從業人員執業規定天马行空官方博客：http:/ ；QQ:1318241189；QQ群：1755696327金融相關測驗模組化建議方案與影響（一)n因應金融市場業務之多元化，金管會對於跨業之 法定證照目前正

3、研議整合與簡化，使金融證照得 以合理且效率之管理，避免各行業證照各自為政 ，造成從業人員過重之負擔。n改革重點於現行各類專業測驗應考科目外，再個別加考一科金融市 場常識與職業道德，以提升金融從業人員金融市場基本 知識與職業道德。-95年5月1日起證基會網站(www.sfi.org.tw)提供題庫免費下載-13種金融從業人員均必須加考此一共同科目，通過該科測驗可 取得單科合格證明，該證明5年內有效， 不必重覆應考。各種專業測驗之測驗科目若性質類似，進行相關測驗科目之 抵免或相互承認。n95年8月1日正式實施-影響以下13種金融從業人員。8金融相關測驗模組化方案與影響（二）9金融相關測驗模組化方案

4、與影響（三）10金融相關測驗模組化方案與影響（四）天马行空官方博客：http:/ ；QQ:1318241189；QQ群：17556963211金融相關測驗模組化方案與影響（五）12金融相關測驗模組化方案與影響（六）13金融相關測驗模組化方案與影響(七)n舉例說明已通過投資型保險商品業務員測驗者，只 要加考一科證券法規與市場實務，便可取 得證券商業務員資格已通過證券商高級業務員測驗者，只要加 考一科投信投顧法規，便可取得投信投顧 業務員合格證明書14證照之於職場發展的未來趨勢- 金控與非金控公司證照要求（一）15證照之於職場發展的未來趨勢- 金控與非金控公司證照要求（二）天马行空官方博客：htt

5、p:/ ；QQ:1318241189；QQ群：17556963216證照之於職場發展的未來趨勢- 金控與非金控公司證照要求（三）17證照之於職場發展的未來趨勢- 金控與非金控公司證照要求（四）18證照之於職場發展的未來趨勢- 金控與非金控公司證照要求（五）19證照之於職場發展的未來趨勢- 金控與非金控公司證照要求(六)n基礎型證照會(如普業、期貨、投信投顧、信託、 人身保險業務員等)已成為新鮮人投入金融服務業 之門檻。n許多金控內部已不再個別舉辦升等考試，而是把 取得相關證照當作績效、升遷的條件。n因應主管機關對從事財富管理業務人員於推介商 品時要求依所推介商品之性質具備各業資格(法定 證照)

6、之新規定，取得法定證照效益加大。如 推介投資型保險商品投資型保險商品業務員推介人身保險商品人身保險業務員20證券基金會所辦理測驗現況說明證券商業務員資格測驗證券商高級業務員資格測驗期貨商業務員資格測驗投信投顧業務員資格測驗證券投資分析人員資格測驗期貨交易分析人員資格測驗債券人員與股務人員專業能力測驗企業內部控制及資產證券化基本能力測驗票券商業務人員資格測驗模擬電腦應試畫面21證券商業務員資格測驗（一）一、 辦理依據及測驗日期：二、 測驗科目、時間與及格標準 ：22證券商業務員資格測驗（二）三、報名資格：四、證照年限：目前為取得後永久有效，如法規有更新 依新法規。23證券商高級業務員資格測驗（一

7、）一、 辦理依據及測驗日期：二、 測驗科目、時間與及格標準 ：24證券商高級業務員資格測驗（二）三、報考資格：四、證照年限：目前為取得後永久有效，如法規有 更新依新法規。25期貨商業務員資格測驗（一）一、 辦理依據及測驗日期：二、 測驗科目、時間與及格標準：26期貨商業務員資格測驗（二）三、報名資格：四、證照年限： 取得證明書後五年內未至期貨公會登記 即無效，如法規有更新依新法規。27投信投顧業務員資格測驗（一）二、 測驗科目、時間與及格標準：一、 辦理依據及測驗日期：28投信投顧業務員資格測驗（二）三 、報名資格：四 、證照年限：目前為取得後永久有效，如法規有更新 依新法規29證券投資分析人

8、員資格測驗（一）一、辦理依據及測驗日期：二、 測驗科目、時間與及格標準：30證券投資分析人員資格測驗（二）三、報名資格：目前為取得後永久有效，如法規有更新 依新法規。四 、證照年限：31期貨交易分析人員資格測驗（一）一、辦理依據及測驗日期：二、測驗科目、時間與及格標準：32期貨交易分析人員資格測驗（二）三、報名資格：取得證明書後五年內未至期貨公會登記 即無效，如法規有更新依新法規。四、證照年限：33債券人員與股務人員專業能力測驗（一）一、辦理依據及測驗日期：二、測驗科目、時間與及格標準：34債券人員與股務人員專業能力測驗（二）三、報名資格：35企業內部控制及資產證券化基本能力測驗（一）一、辦理

9、依據及測驗日期：二、測驗科目、時間與及格標準：36企業內部控制及資產證券化基本能力測驗（二）三、報名資格：37票券商業務人員資格測驗（一）一、 辦理依據及測驗日期：二、 測驗科目、時間與及格標準 ：38票券商業務人員資格測驗（二）三、報名資格：39模擬電腦應試畫面Demo 入場應試操作畫面40模擬電腦應試畫面41模擬應試畫面42國際證券相關專業證照簡介(一)nCFA (Chartered Financial Analyst ) nCIIA (Certified International InvestmentAnalysts ) 證券分析協會與證券暨期貨市場發展基金會共同引進CIIA資格認證制

10、度，提升國內證券分析人員素質，俾利與國際接軌應試資格:國內證券投資分析人員測驗合格者2005年6月ACIIA(為CIIA認證之國際性組織)總部已正式通過 對證券投資分析人員測驗之認證，因此循管道二，已具國 內證券投資分析人員資格者可以抵免國際投資分析師之初 階測驗，直接參與進階測驗 2006年首次於台北舉行測驗nCFP (Certified Financial Planner ) 43國際證券相關專業證照簡介(二)CIIA CFA CFP主辦單位 The Association of Certified International Investment Analysts ( 簡稱ACIIA)

11、Chartered Financial Analyst Institute ( 簡稱CFAI ) Financial Planning Standards Board ( 簡稱FPSB) 成立時間 2000年 1963年 1990年 全球人數 約3千人 約7萬多人 約9萬多人 台灣人數 4人約150人 120人 44國際證券相關專業證照簡介(三)CIIA CFA CFP主要通行地區歐洲 美國 美國對會員國當 地文化與法 規之尊重經認證過之會員 國當地測驗可抵 免其初階測驗會員國當地測驗 無法抵免任一階 段之測驗會員國當地測驗 可以抵免部分測 驗命題方式 全球統一 全球統一 非全球統一測驗與訓練

12、之結合應試人可自行 準備應試人可自行準 備應試人必須參加 訓練課程方可應 試測驗使用語言英文 英文 中文45國際證券相關專業證照簡介(四)CIIA CFA CFP科目保留 年限 五年(自科目通過之 日起計算) 七年內必須完成 三階段測驗 五年(自科目通 過之日起計算) 測驗舉辦 頻率 一年兩次(進階測驗) 每年3月 & 9月 Level I ： 一年兩次 每年6月 & 12月 Level II & III ： 一年一次 每年6月 一年兩次 每年3月 & 9月 證書簽署 單位 The Association of Certified International Investment Analys

13、ts ( 簡稱ACIIA) Chartered Financial Analyst Institute (簡稱CFAI) 台灣理財認證 協會 46國際證券相關專業證照簡介(五)CIIA CFA CFP授證 條件 1.通過CIIA測驗 2.為證券分析協會 之會員 3.有三年財務分析 、投資、資產管理 等領域之工作經驗( 通過測驗後五年內 之經驗亦可計入) 4.遵守ACIIA發布的 職業行為準則與道 德規範 1.通過CFA測驗 2.為CFAI之會員 3.具備三年與投資 決策過程的收集、 評估及應用金融、 經濟和統計資料相 關工作經驗 4.簽署職業行為準 則同意書 5.提交三封推薦信 送CFAI審核

14、 1.通過CFP測驗 2.為台灣理財認證 協會之會員 3.有三年合格之相 關工作經驗 4.簽署遵守職業道 德行為準則 規範同 意契約 5.自2007年起， 須 具學士學位方可授 證 47國際證券相關專業證照簡介(六)CIIA CFA CFP測驗 內容& 測驗 時間進階測驗 (含Exam I & Exam II) Exam I (3小時) 1.財務管理 2.經濟學 3.財務會計及財報分 4.析權益證券之評價與 分析 Exam II(3小時) 5.債券評價與分析 6.衍生性商品之評價與 分析 7.投資組合管理 Level I & Level II涵蓋範圍 均相同(Level I ： 6小時； Le

15、vel II： 3小時) 1.資產評價與衍生性商品 2.財報分析及企業融資 3.職業道德 4.數量分析 5.經濟學 6.投資組合管理 Level III (3小時) 7.投資組合管理與經濟學 8.資產評價與衍生性商品 9.職業道德 10.數量分析1.基礎理財規劃 (3小時) 2.風險管理與保險 規劃(2小時) 3.員工福利與退休 金規劃(2小時) 4.投資規劃(3小時 ) 5.租稅與財產規 劃(2小時) 6.全方位理財規劃(6小時) 48國際證券相關專業證照簡介(七)CIIA CFA CFP應試 資格國內證券分析人員測 驗合格且為分析協會 會員1.具學士學位(不限科系) 2.無學士學位者，應具至 少四年合格之工作經驗必須先完成台灣 理財認證協會所 規定之專業課程( 必須在FPAT授權 之專責教育機構 上課) 如有相關學位或 資格可予抵免部 分訓練課程。49國際證券相關專業證照簡介(八)CIIA CFA CFP測驗題型 均為題組 型態之申 論與應用 計算 Level I及Level II ： 均為單一選擇題 Level III： 均為題組型態之 申論與應用計算 所有題目，包括個案分析 題目，均為單一選擇題 一般會員 年費 每年約新 台幣500元 每