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1、货币银行学叶芳 导论一、货币银行学的含义 二、货币银行学的基本框架及其在金融学 中的地位 三、研究货币与银行的原因 四、学习货币银行学的原因 五、货币银行学课程概括、教学目的与要 求一、货币银行学的含义 课程名称的发展 Money and Banking The Economics of Money and Banking The Economics of Money, Banking and Financial Market 货币与银行 货币银行学 金融学 研究资金融通问题，涉及到货币、银行、信用、金 融市场和国际收支等基础理论、基本知识及其运行 规律。西方对Finance 的解释 宽口径：
2、货币的事务、货币的管理与金 钱有关的财源等。 窄口径：金融市场的运行机制及资本资 产的供给和价格确定；集中于金融市场 的融资行为。 中（界于窄宽之间的）口径：货币的流 通、信用的授予、投资的运作、银行的 服务等。我国对金融的解释 窄口径：金融是“金”与“融”的组合，“金” 是货币资金，“融”是融通，金融就是货币资金 的融通。 宽口径：一般指与货币流通与银行信用有关的一 切活动，主要通过银行的各种业务来实现。如货 币的发行、流通和回笼，存款的吸收和提取，贷 款的发放和收回，国内外汇兑的往来，以及贴现 市场和证券市场活动等，均属于金融的范畴。二、货币银行学的基本框架及其 在金融学中的地位 基本框架
3、 三根支柱：货币、信用及银行等金融机构 一个空间：金融市场 上有调控：中央银行、金融总量与均衡、货币 政策、金融监管、金融发展 外有扩展：国际金融关系（外汇、国际金融体 系、国际收支与内外均衡） 在金融学科中的地位 奠基石：货币与银行是金融业的源头和基础。 金融的核心在于货币的运行和银行等金融机构 的活动。金融市场金融市场宏观金融调控宏观金融调控 （货币供求、中央银行、通货膨胀、货币政策、金融监管、金融发展）货币货币信用信用银行银行国际金融关系国际金融关系国际金融关系国际金融关系金融市场金融市场三、研究货币与银行的原因货币是经济运行的必要条件 货币是现代商品运动中的媒介 货币是资源流向的指挥棒
4、 货币与商业周期 货币与物价水平&通货膨胀 货币与货币政策&财政政策金融机构（尤其是银行）是 社会资金运行的中枢 投资与储蓄的中介桥梁：为资金融通提供 了联系的渠道 在决定货币供应和传导货币政策效力方面 发挥重要的作用 金融创新的源泉四、学习货币银行学的原因 货币银行学的研究范畴在经济生活中具有极 端重要性 现实生活中的各种问题需要通过学习货币银 行学来获得科学的认识 学习货币银行学可以为深入学习经济类各专 业课程奠定理论基础 货币银行学可以帮助理解宏观经济调控的重 要方式和手段金融同我们的生活息息相关！ 支付方式 电子商务 投资渠道的多样性 按揭贷款 租赁与融资 典当五、货币银行学课程概括、
5、教 学目的与要求 课程概况 开课时间：第1周至第18周 总学时：54 学分：3 考核要求：闭卷考试 成绩分配：平时成绩40分（考勤10分、 作业25分、课堂表现5分），期末考试60 分教学目的与要求教学目的 对货币银行方面的基本理论有全面的理解和 较深刻的认识，对货币、信用、银行、金融 市场、金融宏观调控等基本范畴、内在关系 及其运动规律有较系统的掌握。 通过课堂教学和课外学习，了解国内外金融 问题的现状，掌握观察和分析金融问题的正 确方法，培养辨析金融理论和解决金融实际 问题的能力。 提高社会科学方面的素养，为进一步学习其 他专业课程打下必要的基础。教学要求 理解货币的本质、职能及货币制度的
6、演变，掌 握国际货币制度的主要内容 掌握主要的信用形式与信用工具，尤其是债券 与股票的有关知识，掌握利息的基本计算方法 掌握直接融资方式与间接融资方式，了解金融 市场的结构与功能，重点掌握货币市场与资本 市场教学要求 了解金融机构体系的形成与结构，理解掌握商业 银行的基本特征及其信用创造与收缩原理 了解中央银行的基本职能，掌握中央银行的货币 政策工具，理解中央银行的核心地位及在宏观调 控中的作用 了解西方货币供求、货币均衡的主要理论，理解 通货膨胀与通货紧缩有关理论及治理方法 理解金融深化与经济发展之间的关系，了解西方 金融创新的基本情况及其对我国的影响与借鉴参考书目金融学，黄达，中国人民大学
7、出版社 现代货币银行学教程，胡庆康，复旦大 学出版社 货币金融学，美Frederic S. Mishkin ，清华大学出版社 金融学原理，彭兴韵，三联出版社 现代金融学，王维安，中国经济出版社如何学习货币银行学良好的学习方法自学与听课相结合,以自学为主泛读与精读相结合,以精读为主理论与实际相结合,关注现实接受与探索相结合,勇于创新公共邮箱： 密码：hhxxttxs国内生产总值 GDP（Gross Domestic Product）： 是指经济社会（即一个国家或地区）在一定时期内 运用生产要素所生产的全部最终产品（物品和劳务 ）的市场价值。常常被看成显示一个国家（地区） 经济状况的一个重要指标。
8、 采购经理人指数 PMI（Purchasing Management Index)是 一个综合指数，中国制造业采购经理指数体系共包括11个 指数：新订单、生产、就业、供应商配送、存货、新出口 订单、采购、产成品库存、购进价格、进口、积压订单。 PMI以%表示，常以50%作为经济强弱的分界点：即当指数 高于50%时，被解释为经济扩张的讯号；当指数低于50%， 尤其是非常接近40%时，则有经济萧条的忧虑。 居民消费价格指数 CPI(Consumer Price Index)：反映与居 民生活有关的商品及劳务价格统计出来的物价变动指标，通常 作为观察通货膨胀水平的重要指标。 如果消费者物价指数升幅过
9、大，表明通胀已经成为经济不稳 定因素，央行会有紧缩货币政策和财政政策的风险，从而造成 经济前景不明朗。因此，该指数过高的升幅往往不被市场欢迎 。 工业品出厂价格指数PPI(Producer Price Index)： 反映工业企业产品第一次出售时的出厂价格的变化趋 势和变动幅度。 通过PPI能观察出厂价格变动对工业总产值的影响。思考：PPI&CPI的关系 PPI反映生产环节价格水平 CPI反映消费环节价格水平 整体价格水平的波动一般首先出现在生 产领域，然后通过产业链向下游产业扩 散，最后波及消费品新增贷款：新增贷款是用来反映我国金融机 构向企业和居民发放的人民币贷款的增加额 的一个统计数据。
10、新增贷款的计算方式为： 新增贷款=本期末贷款余额-上期末贷款余额 。 存款利率：客户按照约定条件存入银行帐户的货币， 一定时间内利息额同本金的利率。贷款利率：借款期限内利息数额与本金额的比例。 贷款利率的高低直接决定着利润在借款企业和银行之间的分配比例，因而影响着借贷双方的经济利益。货币供应量：是指一国在某一时期内为社会经济运 转服务的货币存量，它由包括中央银行在内的金融 机构供应的存款货币和现金货币两部分构成。 存款准备金指金融机构为保证客户提取存款和资 金清算需要而准备的在中央银行的存款，中央银行 要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准 备金率。 中央银行通过调整存款准备金率，影响金融机构 的信贷资金供应能力，从而间接调控货币供应量。 银行间同业拆借利率(SHIBOR)：采用报价制度，以拆 借利率为基础，即参与银行每天对各个期限的拆借品种 进行报价，对报价进行加权平均处理后，公布各个期限 的平均拆借利率即为SHIBOR利率。FDI: Foreign Direct Investment即外商直接投 资。是一国的投资者（自然人或法人）跨国境投 入资本或其他生产要素，以获取或控制相应的企 业经营管理权为核心，以获得利润或稀缺生产要 素为目的的投资活动。
