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1、承保、保全讲解4套餐录入和统计1235139、162险种讲解卡单定制流程以及承保流程保全算法规则说 明其他功能套餐录入和统计1定制套餐定制套餐套餐承保套餐承保套餐套餐统计统计统计统计定制套餐种类，以及定制套餐规则 承保的方便之处：险种定义、责任条定义 承保的规范之处：费率恒定、期间恒定、责任恒定 打印的详细程度：套餐的说明 录入的注意点：套餐选取、名单导入 承保数据的统计 理赔数据的统计（未开放）2139、162险种讲解139特需医 疗金162团体年 金分红管理费管理费计息标准险种责任账户类型关系计息与分红险种责任账户类型关系重点 掌握2个险种的特殊性和共性，从承保到保 全以及对账单。2139
2、、162险种讲解年金分红162 可分个人、公共 、法人、红利账户。个人账户下划 分个人缴费账户和企业缴费账户。 法人账户的资金可以暂缴可以转个 人和公共，但是个人、公共账户的 资金不可转入法人。险种包含了账 户的现金价值。公共账户是增人减 人的时候账户金额转移使用。特需医疗金139 包含个人账户 和公共账户，公共可以退保不能减 额，现金价值即账户余额。公共账 户的资金可以通过续期转入个人账 户，一旦进入个人账户，资金终身 属于个人所有，不予以退保。 业务口提出需求报备总公司团险销 售部审批 卡单样板以及责任报备总公司运营核保审批卡单单 需求卡单单 定义义征订订 发发放系统统 承保 确认卡单录入
3、方式 确认卡单回销方式 确认卡单责任划分 确认卡单销售方式 定义卡单代码 总公司财务确认卡单代码，并财务单证发 放 物控发放单证3卡单定制流程以及承保流程3卡单定制流程以及承保流程 标准单证过程 非标准单证过程标准单证：对单证内的险种责任条有详细的保额保费划分，对保险期 间有详细划分，承保过程采用录入的形式。当录入的卡单生效后，系 统会按照批次号生成保单数据，保单数据里面会对应本批次号内的卡 单类型自动划分为任意的无名单数据，每条无名单数据对应每个卡单 类型的保额和保费，方便转名单使用。非标准单证：非标准单证是在特殊业务需求的情况下产生的，对于保 额和保费都无法确定的单证，采用导入的方式处理，
4、导入的处理方式 快速，但存在风险，需要操作人员对险种责任和费率了解详细，其保 单数据的存储和名单转换均和标准单证一致。4保全算法规则说 明费率表现价全额其他日均月均保全日均月均定日均月均定义义精确度和精确度和类类型型计计算算规则规则对于趸交的保单，用保单终止日期和保全生效日期之间的天 数/月数，除以整个保险期间的天数/月数；对于期交的保单， 用下次交费日期和保全生效日期之间的天数/月数，除以下次 交费日期和保单生效日期之间的天数/月数。日均和月均如何计计算？4保全算法规则说 明 短期费率表的精确度最差，其次是月均，最精确是日均 按照险种存在日均月均的未满期净保费即日均(月均)*75%4保全算法
5、规则说 明风险级别风险级别 不同不同费费用不同用不同限制不同限制不同 增人减人可以随意操作 更换被保险人受到年龄职业 的限制 减人和增人会产生费差 更换被保险人基本上没有费差产生 减人增人无限制 更换被保险人限制复杂 1. 如果更换前被保险人发生理赔，不容许更换 2. 如果更换后，在报案，且报案日期在更换日 期之前的，仍然可以理赔。这就和上述1 矛盾 ，解决方法：更换人提示确认客户是否有未 报案理赔，确认后，如在发生理赔不予以处 理。 减少被保险险人后增加被保险险人与更换换被保险险人的区别别5其他功能手续费手续费 手续费的记录方法 手续费的记录类型 手续费的统计以及财务支付犹豫期犹豫期 犹豫期的定义 犹豫期的作用 犹豫期的录入方式分红分红 分红设定的类型 为什么有时候会提示需要分红 遇见分红问题需要上报那些资料
