2018年反洗钱阶段终结测试试题库

《2018年反洗钱阶段终结测试试题库》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2018年反洗钱阶段终结测试试题库（37页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、1、判断题 1.2012 年版的四十项建议所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和 宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供 者。 （对） 2.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，当受益人请 求保险公司赔偿时，如金额为人民币 10000 元以上或外币等值 1000 美元以上应当确认其与 被保险人之间的关系。 （错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。 （错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。 （对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机

2、动车交通事故责任强制保险等， 这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更 受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。 （错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特 征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制 定和采取不同措施的过程。 （对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客 户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 （对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主

3、体。 （对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯 罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。 （错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。 （错） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新 识别客户。 （对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其 他直接责任人员给予纪律处分。 （错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。 （对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对 各种洗钱行

4、为规定了统一罪名。 （对） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。 （错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的 产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险 相对较大。 （错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文 件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。 （对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监 管所要达到的目的存在差异。 （错） 19.国务院反洗

5、钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构 获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。 （对） 20.在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。 （错） 21.2012 年 2 月，金融行动特别工作组全会讨论通过打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国 际标准：FATF 建议 ，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。 （对） 22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。 （错） 23.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进 行重新识别。 （错） 24.金融机构应当

6、不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。 （错） 25.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。 （错） 26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和 风险管理框架。 （对） 27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗 钱监督管理职责。 （对） 28.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。 29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。 （错） ） 30.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得 为匿名或假名客户建立业务关系。 （对）

7、 31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。 （对） 32.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不 变的管理。 （错） 33.我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑 交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关 犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。 （对） 34.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确 的界定。 （对） 35.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。 （错） 36.客户风险分类不是客户身份

8、识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此 项工作。 （错） 37.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。 （对） 38.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部 门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。 （对） 39.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。 （对） 40.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管 理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。 （对） 41.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。 （错） 42.所有洗

9、钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。 （错） 43.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资 本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。 （对） 44.按照金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 ，金融机构发现涉恐资金交易 应只向中国反洗钱监测分析中心报告。 （错） 44.洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交 易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。 （错） 45.2003 年 6 月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反

10、洗钱措施，出台了 2003 年版四十项建议 ，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。 （错） 46.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。 （错） 47.金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。 （错）48.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识 等因素无关。 （错） 49.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其 他直接责任人员给予纪律处分。 （错） 50.客户风险等级分类应当遵循保密性原则。 （对） 51.留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存” 。 （错） 52.保险机构洗钱风险

11、的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风 险。 （错） 53.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的，应当及时向反洗钱 行政主管部门通报。 （对） 54.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。 （对） 55.客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具 有法律效力；另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。 （对） 56.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告 制度。 （错） 57.保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完

12、 善和执行情况进行监督检查。 （对） 58.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照 高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措 施，切实防范洗钱风险。 （对） 59.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相 互配合。 （对） 60.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。 （错） 61.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且 能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提 供的客户身份识别结果，不再重复进行

13、已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户 身份识别义务的责任。 （错）62.反洗钱法的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及 其相关犯罪。 （错） 63.FATF 创始国包括西方七国在内的 15 个国际以及欧盟欧洲委员会。 （对） 64. 证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别。 （错） 65.为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现向观众资料 数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理（错） 66在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审判。 （对） 67.上游犯罪分子“自洗钱”指的

14、是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收 益。 （对） 68根据刑法规定，个人犯洗钱罪的，最高可判 20 年有期徒刑。 （错） 69.洗钱者明知是犯罪收益而清洗， “明知”指的是知道，不包括可能知道（错） 70一般来讲，国际机关、事业单位、国有企业以及在规范的证券市场上市的公司，信息 公开程度都比较高。 （对） 71.客户洗钱风险等级必须划分为高、中、低三类。 （错） 72.客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。 （对）73.埃格蒙特集团是由 12 家著名的国际大型银行组织的银行业协会（错） 74.反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化（错） 75.在我国，

15、客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人 员必须履行的法定义务（对） 76.反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是金融体系和实体经济降低洗钱、恐怖融资和 扩散融资风险和威胁的程度（对） 76 反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是金融体系和实体经济降低洗钱、恐怖融资风 险和和威胁的程度（错） 77.证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业务时，要求核对、登记、留存法 人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件。 （对） 78.反洗钱调查时反洗钱行政主管部门为了核实可疑交易活动而采取的行为，具有准司法性 质（错） 79. 客户身份资料包括如各类信息、资料以

16、及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录 和资料（对） 80.推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真实身份，构建真实、完整、全面 的客户信息基础数据库，有效保护客户资金安全。 （对） 81.在配合对某可以交易主体开展调查过程中，证券期货业金融机构可以向可以主题直接核 实发生可疑交易活动的原因。 （错） 82.中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体（对） 83 可以交易报告是指报告经分析游戏前嫌疑的金融交易信息（包括客户信息）的行为。 （对） 84.在我国，恐怖活动组织、恐怖活动人员名单仅来源于联合国安理会决议。 （错） 85. 按照金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法规定，金融机构应当对通过 交易检测标准筛选出的交易进行人工分析，确认可疑交易的，应当在可疑交易报告李有忠 完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。 （对） 86.中国反洗钱分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可以交易报告。 （对） 87.证券期货业金融机构必须利用计算机系统的手段辅助完成部分初评工作（错） 88证券期货业金融机构依据金融机构洗钱和恐怖