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1、CDS系统介绍及相关规则讲解养老险财务部 2012年8月2页 2009年9月15日 2目录一、CDS系统介绍 二、CDS提现、分配、汇缴规则 三、CDS余额核对 四、“是否第三方”讲解 五、CDS界面优化项目介绍3页 2009年9月15日 3CDS是什么？ 出纳柜面业务 系统化管理 出纳工作台系统（Cashier Desktop System 简称CDS），是现金及柜面收付 类业务的管理和监控平台，支持现金、 票据、POS机等杂费和业务收付类工作 、现金日记账管理以及资金类凭证自动 制证。一、CDS系统介绍系统定位4页 2009年9月15日 正文内容业务员 客户 CDS出纳工作台出纳现金管理票
2、据收付刷卡缴费提现、分配 现金交接 上缴银行 现金日清 备用金管理 现金日记账领用 使用、作废 票据交接 票据使用登记表网付宝缴费 无卡支付缴费会计复核自动制证OF 系统 凭证上传柜面出纳收付柜面收付保险业务收付 杂费一、CDS系统介绍功能介绍5页 2009年9月15日 5u综合出纳工作平台可以满足一个客服柜面服务寿险、产险、养老险、健康险等保险系列客户、营销人员的需 要。客户、营销人员的任何柜面业务，无论现金、票据还是POS机都可以通过综合出纳工作平台实现。CDS 综合柜面柜面收付票据 现金POS 寿险系统 LAS产险系统 EP健康险系统 EHIS 养老险系统 EGIS寿险客户产险客户养老客
3、户健康客户 收付一、CDS系统介绍发展方向6页 2009年9月15日 二、CDS提现、分配、汇缴规则基本规则现金不允许存在关联交易的情形，现金分配跨机构只存在同一二级机构下寿团现金汇缴和提现使用寿团独立户（帐户管理人为养老险）相关银行存款凭证 均制证在0201）寿团现金汇缴使用个团共用户（帐户管理人为寿险）相关银行存款凭证均 制证01017页 2009年9月15日 7二、 CDS提现、分配、汇缴规则养老险法人1、现金分配 CDS制证：（120000分配给120200） 借：现金（41，2201，120200） 贷：2297050000内部往来/与团体传统业务往来-120000（41，2201，
4、120200） 借：2297050000内部往来/与团体传统业务往来-120200（41，2201，120000）贷：现金（41，2201，120000）2、现金支付 EGIS制证： 借：应付（41，2201，120200） 贷： 2298051400系统内养老险往来/业务往来/CDS系统往来 CDS制证： 借： 2298051400系统内养老险往来/业务往来/CDS系统往来 贷：现金（41，2201，120200）（一）二级机构代三级机构付现金（120000代120200付现金），二级机 构需要将现金分配给三级机构。8页 2009年9月15日 8二、 CDS提现、分配、汇缴规则养老险法人1、
5、现金收款 CDS制证： 借：现金（41，2201，120200） 贷： 2298051400系统内养老险往来/业务往来/CDS系统往来 EGIS制证： 借： 2298051400系统内养老险往来/业务往来/CDS系统往来 贷：预收（41，2201，120200） 2、现金汇缴 CDS制证：（120200汇缴至120000） 借：2297050000内部往来/与团体传统业务往来-120000（41，2201，120200） 贷：现金（41，2201，120200） 借：银行存款（41，2201，120000） 贷：2297050000内部往来/与团体传统业务往来-120200（41，2201，1
6、20000）（二）二级机构代三级机构收现金（120000代120200收现金），三级机 构需要现金汇缴至二级机构账户。9页 2009年9月15日 9二、 CDS提现、分配、汇缴规则寿团1、提现 CDS制证： 借：现金（1，0201，120000） 贷：银行存款（1，0201，120000）2、现金付款 EGIS制证: 借：应付（1，0201，120000） 贷： 2298051200 系统内寿险往来/业务往来/CDS系统往来（1，0201，120000） CDS制证： 借：结转（1，0201，120000） 贷： 2298051200 系统内寿险往来/业务往来/CDS系统往来（1，0201，1
7、20000）（一）寿团险使用寿团独立户支票提现，后用现金付款（寿团险120000 ），不存在跨机构。10页 2009年9月15日 10二、 CDS提现、分配、汇缴规则寿团1、现金分配 CDS制证： 借：现金（1，0201，120200） 贷：现金（1，0101，120200）2、现金付款 EGIS制证： 借：应付（1，0201，120200） 贷： 2298051200 系统内寿险往来/业务往来/CDS系统往来（1，0201，120200） CDS制证： 借： 2298051200 系统内寿险往来/业务往来/CDS系统往来（1，0201，120200） 贷：现金（1，0201，120200）（
8、二）同一机构内寿个分配现金给寿团使用，寿团再对外付现11页 2009年9月15日 11二、 CDS提现、分配、汇缴规则寿团1、现金分配 CDS制证： 借：现金（1，0201，120200） 贷：2297050000内部往来/与团险非分红往来-120000（1，0201，120200） 借：2297050000内部往来/与团险非分红往来-120200（1，0201，120000） 贷：现金（1，0201，120000） 2、现金付款 EGIS制证: 借：应付（1，0201，120200） 贷： 2298051200 系统内寿险往来/业务往来/CDS系统往来（1，0201，120200） CDS制
9、证： 借： 2298051200 系统内寿险往来/业务往来/CDS系统往来（1，0201，120200） 贷：现金（1，0201，120200）（三）寿团二级机构分配现金给寿团三级机构（跨机构），寿团三级机 构再付现（实际是寿团二级机构代寿团三级机构付款）12页 2009年9月15日 12二、 CDS提现、分配、汇缴规则寿团1、现金收款 CDS制证： 借：现金（1，0201，120200） 贷： 2298051200 系统内寿险往来/业务往来/CDS系统往来（1，0201，120200） EGIS制证： 借： 2298051200 系统内寿险往来/业务往来/CDS系统往来（1，0201，120
10、200） 贷：预收（1，0201，120200） 2、现金汇缴 CDS制证： 借：银行存款（1，0201，120000） 贷：2297050000内部往来/与团险非分红往来-120200（1，0201，120000） 借：2297050000内部往来/与团险非分红往来-120000（1，0201，120200） 贷：现金（1，0201，120200）（四）寿团二级机构代三级机构收现金，三级机构需要现金汇缴至二级 机构账户13页 2009年9月15日 13二、 CDS提现、分配、汇缴规则寿团1、现金收款 CDS制证： 借：现金（1，0201，120200） 贷： 2298051200 系统内寿险
11、往来/业务往来/CDS系统往来（1，0201，120200） EGIS制证： 借： 2298051200 系统内寿险往来/业务往来/CDS系统往来（1，0201，120200） 贷：预收（1，0201，120200） 2、现金汇缴 A、缴的是寿团独立户 CDS制证： 借：银行存款（1，0201，120200） 贷：现金（1，0201，120200） B、缴的是团个共用 CDS制证： 借：银行存款（1，0101，120200） 贷：现金（1，0201，120200）（五）寿团三级机构或二级机构收现金，将现金汇缴至同级的寿险帐户 （不存在跨机构）14页 2009年9月15日 14三、CDS余额核对
12、出纳（一）路径：统计报表-现金日记出纳和出纳主管才有相应的权限，该报表支持查看其当天所有收 付的数据、历史收付的数据。 （二）如何查看当天收付数据“全部可操作机构汇总”选择“是”，点击“预览当天汇总”按钮，可 以预览该出纳所有可操作机构（含寿团和养老险）下当天的收付汇总。15页 2009年9月15日 15三、CDS余额核对出纳出纳主管或出纳应该在每天下班前分别核对养老险出纳工作台和寿团出 纳工作台当天收付数据是否正确，CDS余额是否与库存余额一致。注意：此处的数据均是以人为单位统计16页 2009年9月15日 16三、CDS余额核对会计（一）路径：统计报表-OF与CDS机构余额核对表机构用户会
13、计主管才有相应的权限，每月在CDS关期间之前，会计主管应检查当前期间OF现金余额与CDS现金余额是否一致。 （二）界面显示：机构：选某某汇总，显示汇总项下所有分公司和中心支公司信息选某某分公司或某某中心支公司，只显示当前选择机构信息期间：默认为前一期间（可选当前期间，此时的OF现金余额是昨天过账后的余额，CDS现金余额是昨天的余额）17页 2009年9月15日 17为配合反洗钱工作，在CDS到账确认界面增加了第三方信息的录入*收款方式为 “转账支票”、“转账”“其它票据”“内部结转”，需选择“是否为第 三方”（必录项，下拉框选择是或否，默认值为否），录入“付款单位”“付款帐号”、 “付款银行详
14、细名称”（设置为非必录项，无论是第三方还是不是第三方该三项都要显示 ）。 *付款方式为“现金支票”、“转账支票”、“网银”、“电汇”、“其它票据”“内部 结转”，选择“是否为第三方”（必录项，下拉框选择是或否，默认值为否），录入“收 款单位”“收款帐号”、“收款银行详细名称”（设置为非必录项，无论是第三方还是不 是第三方该三项都要显示）。四、“是否第三方”讲解18页 2009年9月15日 18第三方定义： 缴费时： 缴费帐户非投保单位帐户。 付费时：理赔、给付转入帐户非受益人或被保险人帐户；退保转入帐户非投保人帐户。四、“是否第三方”讲解具体应用： 1、对于母公司为子公司支付保费、或者子公司为
15、母公司支付保费，由于母公司 和子公司属于独立的法人，故属于第三方；对于总公司为分公司支付保费、或者分公司为总公司支付保费，由于分公司 不是独立的法人，故不属于第三方。 2、退保业务需同时退保给多家单位的问题。比如投保人为A公司，但这笔退保保费一部分需支付给A公司，一部分需支付 给B公司，此时退给B的部分是第三方，需要录入B的帐户名、开户行。 3、代理人收付款问题。除保险代理人之外的包括但不限于通过保险经纪人或任意第三方所收付款属 于第三方收付款；保险代理人收费后交付公司不属于第三方，但业务部门需先 确认代理人的身份。19页 2009年9月15日 19第三方定义： 缴费时： 缴费帐户非投保单位帐
16、户。 付费时：理赔、给付转入帐户非受益人或被保险人帐户；退保转入帐户非投保人帐户。四、“是否第三方”讲解具体应用： 1、对于母公司为子公司支付保费、或者子公司为母公司支付保费，由于母公司 和子公司属于独立的法人，故属于第三方；对于总公司为分公司支付保费、或者分公司为总公司支付保费，由于分公司 不是独立的法人，故不属于第三方。 2、退保业务需同时退保给多家单位的问题。比如投保人为A公司，但这笔退保保费一部分需支付给A公司，一部分需支付 给B公司，此时退给B的部分是第三方，需要录入B的帐户名、开户行。 3、代理人收付款问题。除保险代理人之外的包括但不限于通过保险经纪人或任意第三方所收付款属 于第三方收付款；保险代理人收费后交付公司不属于第三方，但业务部门需先 确认代理人的身份。20页 2009年9月15日 20第三方定义： 缴费时： 缴费帐户非投保单位帐户。 付费时：理赔、给付转入帐户非受益人或被保险人帐户；退保转入帐户非投保人帐户。五、“是否第三方”讲解具体应用：
