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1、-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 监管或将重罚侨兴债涉案银行 广发7.2 亿罚单只是开始【各位读友，本文仅供参考，望 各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文， 可点击下载下载本文，谢谢！】 监管治理治理市场乱象，打击违法 违规行为仍在继续。12 月 26 日，21 世纪经济报道记 者从消息人士处获悉独家获悉，继银监 会查处广发银行惠州分行违规担保案件， 对广发银行罚没 7.2 亿元之后，仍有多 家银行业金融机构或将被重罚。监管此次处罚“侨兴债”涉案银行， 处罚金额较大，除广发银行，某股份制 银行 A 银行、某大型银行 B 银行因涉-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料
2、-感谢阅读- 2 案金额较大将被处以大额罚款，但金额 不会超过对广发银行处罚。此外，一些 中小金融机构也牵涉其中。“侨兴债”于三年前的 2014 年 12 月发行，案件于一年前的 2016 年 12 月 爆发。2014 年 12 月起，广东民企侨兴 集团旗下的两家公司侨兴电讯、侨兴电 信通过广东金融高新区股权交易中心 （简称“粤股交”）发行两年期私募债， 合计本息 11.46 亿元（简称“侨兴债”） 。 该私募债由债券承销人粤股交在互联网 发行平台“招财宝”发布，浙商财险为债 券本金及到期兑付提供货币债务履约保 证保险，发行人实际控制人、侨兴集团 董事长吴瑞林提供无限连带责任担保， 广发银行惠
3、州分行出具履约保函。根据银监会 12 月 8 日对广发银 行处罚信息，2016 年 12 月 20 日，广东-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 惠州侨兴集团下属的 2 家公司在“招财 宝”平台发行的 10 亿元私募债到期无法 兑付，该私募债由浙商财险公司提供保 证保险，但该公司称广发银行惠州分行 为其出具了兜底保函。之后 10 多家金 融机构拿着兜底保函等协议，先后向广 发银行询问并主张债权。由此暴露出广 发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内 外勾结、私刻公章、违规担保案件，涉 案金额约 120 亿元，其中银行业金融机 构约 100 亿元，主要用于掩盖该行的巨 额不良资产
4、和经营损失。“侨兴债”案件融资链条过长，涉 及地方交易所、互联网平台、银行、保 险等多种机构，在交易结构上层层嵌套。银监会认定广发银行十二项违法 违规事实，包括出具与事实不符的金融 票证；未尽职审查保理业务贸易背景真-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 实性；内控管理严重违反审慎经营规则； 流动资金贷款用途监督不到位，未尽职 审查银行承兑汇票贸易背景真实性等； 以流动资金贷款科目向房地产开发企业 发放贷款；报送监管数据不真实等。除广发银行，上述涉案 A 银行、 B 银行此前一直未曝光。消息人士认为， 两家银行或主要是资金提供方的角色。 有的银行资金供给较为充沛，但缺少优 良资产配置。12 月 8 日，银监会公告对广发银 行总行、惠州分行及其他分支机构的违 法违规行为罚没合计 7.22 亿元，其中， 没收违法所得 17553.79 万元，并处以 3 倍罚款 52661.37 万元，其他违规罚款 2000 万元。多名高管分别给予取消高管 任职资格、警告和经济处罚。银监会表示，聚焦重点风险领域 和社会关切，把查处银行业大要案作为-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 强监管的有力抓手，坚决治理市场乱象， 打击违法违规行为。 【各位读友，本文仅供参考，望 各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文， 可点击下载下载本文，谢谢！】
