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1、银行驻点管理办法讨论稿广州证券花都营业部一、驻点客户经理 队 组织管理构架营业部驻点银行客户经理队伍 组织架构 营业部总经理经纪人部驻点客户经理经纪人部门具体职责 A协助营业部经理制订银行渠道营销计划，拟定营销方案，并组织 银行驻点客户经理具体落实；B负责银行网点的拓展与维护；C负责召开银行驻点客户经理团队月度例会，监督营销计划的执行情况，根据市场变化对营销方案进行调整；经纪人部门具体职责 D负责营业部放置在银行网点的电脑设备、宣传用具以及办公用品的管理；E负责银行驻点客户经理人员档案的管理以及银行网点营销相关业务资料的保管；F按公司要求及时报送银行网点营销的业务统计报表。驻点客户经理工作职责
2、 1、在银行网点为公司营销和开发新客户，完成营业部下达的业务指标；2、服务和维护存量客户；3、对所在银行网点宣传品和设备进行布置和保管；驻点客户经理工作职责 4、收集、整理各种市场信息，并及时汇报；5、向客户宣传公司新增业务，销售公司产品；6、参加营业部组织的各类业务活动；维护银行网点关系，协助银行开展相关业务。二、银行驻点客户经理 聘用管理银行驻点客户经理聘用原则 营业部银行驻点客户经理的招聘由营业部组织实施，招聘负责人为营业部经理，经纪人部门主管具体实施 银行驻点客户经理聘用条件 1、公司在职经纪人 2、高中以上学历； 3、形象气质佳，有较强的表达能力和学 习能力； 4、有客户营销及服务经
3、验，或具备证券 从业资格者优先。 5、有良好的银行系统资源者优先银行驻点客户经理聘用管理 1、营业部应严格考核其综合素质，确定试用人员；2、驻点客户经理的试用期为三个月。试用期结束后，若考核不合格，直接予以撤换；3、营业部对拟正式聘用的银行驻点客户经理考核应包括：试用期内的业务量、银行网点的综合评分（考勤、有无客户投诉、银行关系处理）、营业部营销管理岗的综合评定（工作态度、积极性、有无违反公司相关规定）等要素；银行驻点客户经理聘用管理4、在拟正式聘用时，银行驻点客户经理应提供营业部客 户经理工作岗位申请表（附件1）、个人简历、近期免冠一寸照片两张、身份证复印件一份（验原件）、学历证书复印件一份
4、（验原件）、担保书及担保人身份证复印件一份。5、经纪部必须为聘用后的银行驻点客户经理建立人员档案，并由妥善保管。三、银行驻点客户经理 日常管理银行驻点客户经理考勤制度1、银行驻点客户经理的驻点时间由经纪部门规定，不得迟到、早退，不得无故旷工和擅自离岗；2、银行驻点客户经理休假必须提前向经纪部主管申请，经同意后方可离岗；3、银行驻点客户经理必须按时部门的例会、各类业务培训及推广活动，如因特殊情况无法按时到场须提前向经纪部门说明。银行驻点客户经理例会制度经纪部必须制定严格的例会制度，每周召开一次工作例会，每月召开一次月度总结会。例会主要回顾营销计划的进度，解决工作中的问题，了解竞争对手的情况，及时
5、调整营销方案。 银行驻点客户经理奖惩制度1、根据公司或营业部制订的相关奖励办法，对银行驻点客户经理进行奖励。2、 银行驻点客户经理有下列情形之一，视为违纪，应处以罚款，如造成经济损失应在赔偿后并处罚款，罚款标准由营业部认定；情节较严重者同时在营业部及经纪部内给予通报批评。银行驻点客户经理奖惩制度1、日常工作或参加营业部例会无故迟到、早退或缺席；2、工作时间内在工作场所不戴工作证、衣冠不整或奇装异服；3、工作时间内做与工作无关事情、擅自离岗或怠慢工作；银行驻点客户经理奖惩制度1、工作态度恶劣造成客户投诉或银行投诉且情况属实；2、不服从领导工作安排或工作调动；3、故意损坏公司公物或重要文件；4、其
6、他违反公司和银行规定的行为。银行驻点客户经理奖惩制度驻点客户经理有下列情形之一，视为违纪，并予以罚款，罚款标准由营业部自定；情节较严重者同时在营业部及经纪部内给予通报批评。1、本条第2款规定的所有行为； 2、所辖区域内发生固定资产丢失、人员违纪等重大事故未能及时上报营业部相关领导；3、虚报业绩损害公司利益。银行驻点客户经理奖惩制度银行驻点客户经理有下列情形之一，予以辞退或开除，同时通报全体营业部，涉及违法犯罪的，移交司法机关处理。1、连续旷工三天（含）以上，或一年内累计旷工十天（含）以上；2、玩忽职守，造成公司经济损失；3、泄露公司秘密，损公肥私，弄虚作假，严重损害公司利益；银行驻点客户经理奖
7、惩制度4、散布流言蜚语、诽谤他人、虚假投诉，造成恶劣影响；5、接受客户全权委托、代客户交易、擅自向客户做出收益保证、向客户推荐股票明确买卖价位，给客户造成经济损失被投诉且情况属实；6、在其它公司兼职；7、其他严重违反公司规章制度的行为；8、违反国家法律法规受到刑事处罚。银行驻点客户经理其他管理 制度1、经纪部必须建立放置在银行网点的电脑设备、宣传用具以及办公用品等的领用及保管制度。银行驻点客户经理造成公司财物损坏或丢失的，由营业部认定相关责任人，由直接责任人负责赔偿，间接责任人负连带赔偿责任。2、经纪部应建立对公司规定的各类统计报表和相关业务资料的报送制度，并将报送工作落实到相关责任人。银行驻
8、点客户经理其他管理 制度3、经纪部应建立银行驻点客户经理团队人员档案及银行网点营销业务相关资料的保管制度。4、银行驻点客户经理提出离职后，经纪部应核实公司在银行网点放置的固定资产是否完好无损，并按公司规定办好相关物品和工作的交接手续。四、银行驻点客户经理 培训管理银行驻点客户经理培训管理1、银行驻点客户经理团队的培训主要由经纪部组织实施。营业部将根据年度培训计划统一组织营销管理培训和营销技能培训。银行驻点客户经理培训体系如下：培训内容授课人参训人在职培训经纪 部/交易部/客户服 务部驻点客户经 理、经 理进修培训经纪 部、培训师驻点客户经 理业务 管理培训经纪 部驻点客户经 理业务 拓展培训经
9、纪 部、外聘培训师驻点客户经 理银行驻点客户经理培训管理2、营业部应为银行驻点客户经理团队提供必要的办公场地和培训场地以满足培训学习需要。3、经纪部应制定本部详细培训计划，通过银行驻点客户经理例会等形式，将培训落实到日常工作中。五、银行驻点客户经理 展业管理银行驻点客户经理培训管理1、驻点客户经理应精神饱满，态度积极主动，着装应与银行网点工作人员工装基本一致。2、在各银行营业网点内，各种宣传品应摆放到位，使现场宣传氛围突出3、根据营销活动安排，在银行同意的情况下应在网点门头悬挂醒目宣传广告横幅；银行驻点客户经理培训管理4、客户经理在银行派驻网点的工作桌面布置应整洁大方，最好 有红布覆盖。摆放物
10、品包括：三角牌（要求有公司名称、公司LOGO）、宣传折页、宣传单张、公司最新的产品宣传手册、研究报告等材料。务求做到显眼、醒目；5、在银行网点同意下在营业大厅显眼位置摆放X展架，张贴海报，尽量把公司的宣传资料与银行的宣传资料摆在一起。客户经理对往来 的客户发送宣传单张，对资料要及时更新、及时充。六、客户经理在银行网 点展业的工作指引银行驻点客户经理培训管理1、与银行员工建立良好合作关系，尤其是主要领导、大堂经理、柜员、经警等人；2、向正在排队办理储蓄业务的储户派发广州证券宣传折页，派发资料时应保持礼貌并面带微笑；3、客户经理在展业时要注意态度谦和有礼，热情为目标客户简明扼要介绍公司的产品、服务
11、、公司的操作指引、佣金水平，如实向客户介绍公司的业务优势与专业服务水平，不得向客户作无法实现的承诺；银行驻点客户经理培训管理4、在咨询台处接受客户业务咨询，记下客户的需求，动员其开户。应协助开户的客户正确填写开户协议与其他开户要件，帮助客户复印身份证、存折、股东卡等；5、正确处理现场投诉或抱怨，将投诉客户引导到银行的接待室，送上茶水，倾听抱怨，记录在案，能当场解决的当场解决，不能当场解决的，反馈回营业部；银行驻点客户经理培训管理6、通过现场咨询，了解竞争对手的市场营销策略，向营业部汇报；7、对提出特殊要求的股民，特别是资金量大的客户，记录下他们的姓名、地址、联系方法，汇报给营业部，营业部需指定专人跟进；8、客户经理每日将展业开户结果报告经纪部。七、银行驻点客户经理 客户信息确认管理银行驻点客户经理客户信息 确认管理银行驻点经理客户预约仍按照目前的提前预约流程进行系统预约。八、本办法自公司营业 部核准后公布之日起试 行。谢谢！谢谢！
