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1、信用社三人柜员制岗位分工及操作规程(一) 岗 位设 置设 1 号柜、2 号柜、后督岗，两名柜 员及后督均上正常班，1 号柜双休日对外照常营业，由 1、2 号柜员及一名指定人员替班，双休日逢墟日 1、2 号柜照常营业。(二) 营业时间网点营业时间为上午：8：0011：30下午 14：3017：30（夏季） 15：0018：00（冬季）(三) 岗 位分工1、1 号柜：一名柜员级别为 02 级综合柜员，设存款、贷款、内部账、 结算四 项操作权限，带 99 号尾箱。 负责 以下业务：（1）办理存款、贷款、内部帐、收 发报单、联网核查等各项业务；（2）现金的整点、残缺人民币、零整币的兑换工作；（3）现金
2、调拨的预约及出入库及对上调联社的现金进行捆把、封包。（4）根据业务要求登记好各类登记簿；（5）反洗钱系统的信息补录及可疑交易上报联社；（6）与后督人员交叉分管保险柜、库房钥匙，管理库房；（7）对公存款户对帐单的收回； （8）ATM 机加钞、ATM 卷纸安装、账务核对工作、ATM 下钥匙管理等相关工作及在综合业务系统中 ATM 机现金领入；（9）每日网点签退； （10）主任安排的其它工作。 2、2 号柜: 一名柜员级别为 02 级综合柜员，设存款、贷款、内部账、 结算四 项操作权限，带 98 尾箱。 负责以下 业务：（1）办理存款、贷款、内部帐、 联网核查等各项业务；（2）现金的整点，残缺人民币
3、、零整币的兑换工作；根据库存限额合理保留库存现金，超过限额及时要求 1 号柜员预约现金调拨；（3）根据业务要求登记好各类登记簿； （4）贷款数据的统计；（5）贷款发放审查，保管贷款借据、抵押品及信贷档案；（6）内部帐的管理及凭证的填制；（7）反洗钱反洗钱系统的信息补录及可疑交易上报联社；（8）财管系统报账中心费用的制单、记账；（9）主任安排的其它工作。3、后督岗：一名级别为 05 级的后督，设内部帐、结算操作权限，负责以下业务：（1）装订会计传票；（2）按要求对前台办理授权业务进行授权；每天对前台柜员的业务流水进行勾对和事后监督；（3）营业终了核对 1、2 号柜的尾箱现金并加锁管理，与 1、2
4、 号柜员交叉分管保险柜、库房钥匙、管理库房；(4) 本社 财务 核算、非信贷资产分类及各类报表数据的上报；(5)固定 资产 、低值易耗品的管理登记；(6)费用的 审 核，财管系统中报账中心审核及财管系统有关数据的上报；(7)内部 账手工 账的管理； (8)按规 定管理会 计档案；(9)贷款 责任人 统计表的填制上报；(10)单 位结 算账户开户资料保管及账户管理相关工作；(11)反洗 钱 系统的数据查询及上报；（12）ATM 机保养维护、密码及 ATM 机上钥匙管理及登记自动柜员机（ATM）故障维护登记簿， 自动柜员机（ATM）钞箱登记簿， 自动柜员机（ATM）吞没卡登记簿等登记簿（13）根据
5、文件规定打印各项资料；（14）信用社业务的辅导及内控制度执行情况的检查； （15）登记内勤人员临柜登记簿、 会计档案登记簿、 会计档案调阅登记簿、 检查记录登记簿、 查询、 冻结、扣划登 记簿、 05 级以上主管授权业务登记簿等登记簿；（16）联社要求统计上报的各项数据；（17）复核前一日柜员的业务量；（18）主任交办的其它工作；(四) 操作 规 程1、前台柜员办理授权业务时，由后督人员进行授权后办理。2、两名柜员，上午下班后临时签退， 盘点尾箱现金、重要空白凭证，由后督人员核对并加锁进库。3、两名柜员日终做轧帐签退、打印各种资料、按会计整理单顺序整理会计凭证交后督人员，确保日终扎账平衡；流水账必须经后督逐笔核对正确，并确保尾箱账实相符后，方可办理签退。尾箱由后督人员核对后，一同上锁（需两把锁），一同进库。4、后督人员应在当日对 1、2 号柜员全天的业务流水全部进行勾对无误后方可下班。6、各社应根据实际情况，安排柜员及后督人员按月或按季进行轮岗。7、前往联社送报表、 领用空白凭证等由主任安排人员负责；前台柜员、后督人 员未在岗应由主任安排外勤人员代班，不可断档缺岗，以保证前后台的相互制约与控制，切实保证内控制度的落实。
