加強投資中小企業實施方案

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1、加強投資中小企業實施方案加強投資中小企業實施方案 投資服務辦公室計畫投資服務辦公室計畫經濟部中小企業處簡報大綱壹、中小企業資來源貳、加強投資中小企業實施方案暨投資服務辦公室服務參、創投投資步驟肆、企業應如何準備伍、加強投資中小企業實施方案整體投資機制陸、國際合作投資專案壹、中小企業資來源一、國內中小企業資管道3企業資融資募資研發補貼融機構 (各項專案性貸款)各項研發 補助計畫 (SBIR、主導性 新產品開發計畫 )創投 (國發基加強投資 中小企業實施方案)壹、中小企業資來源 二、籌措資方式4營業收入時間企業經營起步業績與市佔率漸增營收穩健發展 競爭力逐漸下降1.創業天使 2.創投基1.創投基

2、2.各計畫投資服務辦公室1.私募基 2.創投基特質1.規模小，營收小 2.財務資訊不透明1.行銷與生產為主 2.資管調度差1.營運高度成長 2.採市場/產品多角策略1.競爭力下降/產能過剩/利潤下降 2.亟待突破創新類型1.尋找創業資 2.缺少會計觀念1.尋求外界融資 2.調度能力差，缺短期資1.強化財務規劃及籌資能力 2.會計制度健全1.整頓企業內部 2.尋求外部奧援措施基礎建構建立財會能力健全財務制度再生協助融資 方式1.啟動/青創貸款 2.小蝦米商業貸款各種政策性貸款融資協助 /債權債務協商募資 方式1.創業天使 2.政府投資1.創投基 2.政府投資1.私募基 2.創投基壹、中小企業資來

3、源 三、企業募資的時機5業績與市佔率 漸增競爭力逐漸下降企業經營起步營收穩健發展募資需求擁有新產品技術 且已商品化者身處正在快速 成長中的企業1.打算擴張經營 規模的企業 2.需要外部股東 加持之企業需要仰賴外部資源 協助之企業引進新技術拓展新市場策略性股東募集新資貳、加強投資中小企業實施方案 暨投資服務辦公室服務 一、何謂加強投資中小企業實施方案6目 的：為加強投資國內中小企業，以促進企業與其所屬產業之發展 主辦單位：經濟部中小企業處 模 式：搭配創投資金，採一定比例方式投資，提高創投投資中小企業誘因 期 限：10 年 額 度：新台幣100億元二、過去實績71. 已投資企業家數：171家 2

4、. 投資金額：1,0007,000萬 (國發基金與投管公司採取1:1投資) 3. 投資企業產業及期別：如下圖(1)投資產產業 (2)投資期別資訊、航太 及其他產產業 13%材料、 傳產產業 15%生技、醫材業 21%半導體、光電 、電子業51%擴充期 57%早期階段 30%成熟期 10%重整期 3%貳、加強投資中小企業實施方案 暨投資服務辦公室服務 投資服務辦公室融投資工具 交互運用三、投資服務辦公室平台角色中小企業處 投資服務案源開發單位完整輔導機制連結創投資源業師顧問群滿足中小企業 資需求強化投管公司 溝通合作貳、加強投資中小企業實施方案 暨投資服務辦公室服務 9主要流程配套機制貳、加強投

5、資中小企業實施方案 暨投資服務辦公室服務 四、簡易流程與完整機制10參、創投投資步驟一、創投投資四部曲案源建立投資評估投後管股票出脫找尋投資案源初步篩選(業別 /規模/金額/股 權/技術/時機)深入評估(團 隊/市場/產 品技術/財務 規劃)投資協議(提 高籌碼/談判 技巧/靈活投 資條件)投資事業管理日常經營管理股票上市/櫃安排合併與收購重整11參、創投投資步驟 二、創投投資評估流程通 過創投初步評估創投盡責評估觀察階段撰寫投資評估報告召 開 投 資 審 議 會 審 議內 部 審 議 會 審 議通 過申請階段投資評估階段審議階段簽署投資協議及撥款投後管銀行撥款國內中小企業 有意對外尋求募資之

6、獲利出場324個月12個月12三、創投初步評估重點參、創投投資步驟1.這個產業/產品/服務 是否夠大？ 2.經營團隊的實力與 誠信？ 3.企業競爭力與商業 模式為何？ 4.企業未來是否有機 會再創高峰，甚至 公開發行？肆、企業應如何準備一、企業主自問1.需要資的由為何？是短期資？還是 策略伙伴？ 2.是否願意與他人分享經營成果？ 3.是否有把握有了這筆資之後，事業版圖 越做越大？ 4.願意把企業所有資訊/經營管透明化、公 開化？肆、企業應如何準備1.資用途明確 2.財務預測合1.市場競爭力明確 2.具有一定利潤募資計畫二、募資成功要素15肆、企業應如何準備1.分階段籌資，每階段以滿足12-18

7、月營運需求 為原則 2.籌集過多資，將不利於原有創業股東的權 3.隨著新事業發展（構想階段、產品開發階段、 銷售階段），籌資的股權價值也持續增加 4.當新事業的風險越高，投資者將期待越高的投 資報酬率 5.投資者可由預期該新事業的未來市場價值以及 本身投資額未來的價值，來估算自己應該佔有 的股權比例三、要募多少$？壹、公司基本資 貳、本次募資架構 參、產業競爭分析 肆、產品開發及銷售預測 伍、風險分析 陸、過去營收資 柒、未來三年財務預估16肆、企業應如何準備 四、募資計畫書(若有需要完整格式可洽投資服務辦公室)17肆、企業應如何準備1.說明對於未來三年間資的需求，以及如何滿足 這些資需求，可

8、能來源包括：募資、借貸、信 用融資等。 2.說明本次募資資需求、股權形式、獲利保障、 或限制條款。（普通股 VS 特別股） 3.說明這次募資前後的股權結構變化，包括可保留 日後使用的股票選擇權或庫藏股 4.說明這次募資的使用計畫，應儘量明確指出資 的具體用途：例如使用在採購重要設備、開發新 產品、擴充營運規模、設計海外據點等等。 5.說明這次募資可能的投資報酬與回收方式。 五、計畫書呈現重點伍、加強投資中小企業實施方案 整體投資機制18一、投資機制19國家發展基於96年4月17日通過加強投資中小企業實施方案，匡列新台幣100億投資國內 中小企業，並委由中小企業處執行，本處於96年(第1期)、9

9、9年(第2期)與101 (第3期)年共遴 選24家投管公司，投資領域含括各種產業，如下表： 序號投管公司投資領域1上騰生技顧問(股)公司醫保健、生物科技2台安生物科技(股)公司藥物開發及製造、生醫材、生醫技術服務、其他生技3台灣育成中小企業開發(股)公司資訊工業、半導體、密機械、生技醫、光電工業、位生活、色能源、 化學材4旭邦投資顧問(股)公司光電業、組件、通訊工業、替代能源、材、其他5第一融管顧問(股)公司資訊工業、光電工業、傳統製造6華陽中小企業開發(股)公司資訊工業、軟體工業、網際網、電子工業、半導體、通訊工業、化工、光電 工業、生物科技、科技服務、其他、位內容7訊管顧問(股)公司資訊工

10、業、半導體、光電工業、傳統製造8創新工業技術移轉(股)公司能與環保、醫器材與遠距照護、雲端運算與網際網9資鼎中小企業開發(股)公司通訊、位內容、文創產業、創新技術產業、雲端運用科技10漢友投資顧問(股)公司光電業、半導體、組件、再生能源、觸控面板伍、加強投資中小企業實施方案 整體投資機制 二、本方案目前所配合之創投20序號投管公司投資領域11首席財務管顧問(股)公司光電業、半導體、通訊、能源、生物科技、電腦與周邊12中國信託創業投資(股)公司資訊、半導體、通訊、生醫、能、新興產業13華南管顧問(股)公司資訊電子、光電、通訊、節能環保、能源、生物科技、文創產業及重點服 務業14鼎創業投資管顧問(

11、股)公司通訊、位內容、文創產業、創新技術產業、雲端運用科技15玉晟管顧問(股)公司生物醫藥16新揚管顧問(股)公司能科技、生技和醫照護、雲端運算17德欣管顧問(股)公司能、潔淨科技18兆豐管顧問(股)公司半導體、光電元件、生物科技、米技術19台灣工銀科技顧問(股)公司高科技、生物科技、環保能20國創業投資管顧問(股)公司光電、電子資訊、通訊、能/替代能源、文創、半導體、雲端及光通訊21華登國際管顧問(股)公司半導體、新能源、電子媒體、網際網、位遊戲、行動應用服務、文教 圖書及有聲出版、資訊軟體、IC設計及半導體、文創產業22新橋合(股)公司位內容、網維安、無線設備、半導體、網服務、軟體開發、M

12、obile internet23和通國際(股)公司電子組件、資訊通訊、半導體、生化、光電、軟體、特用化學、密機 械、網際網、位內容24Burrill Capital Mansgement, Inc. (美國博樂集團)生技醫伍、加強投資中小企業實施方案 整體投資機制二、本方案目前所配合之創投(續)協助具國際技術移轉、技術合作、生產、通 、行銷、品牌及合資等之中小企業進行籌 資，並得透過專業管公司 (創投) 與輔導 單位合作協助國內企業穩健發展。搭配創投資，採一定比例方式投資 ，提高創投投資中小企業誘因。陸、國際合作投資專案資金來源目的陸、國際合作投資專案-優先投資對象行銷市場或產品開發之共同合作

13、，協助國內廠 商成功開拓海外商業據點及打入國際市場 例如由國內廠商負責亞洲區之經銷或代理；獲 國際大廠品牌授權代工生產；合作共同進軍大 陸市場或歐美市場運用跨國 資源拓展 海外市場屬於六大新興產業、重點服務業及新興智慧型 產業 符合經濟部三業四化政策：製造業服務化、服 務業科技化及國際化及傳統產業特色化政策推動 重點產產業引進國外關鍵技術，提升國內技術水準，並帶 動上下游產業群聚發展或策略聯盟(母雞帶小雞 效應) 例如技術研發中心或生產基地設於國內，就地 採購國內上游廠商之原料或零組件帶動國內 產產業鍵 群聚發展23柒、企業募資的迷思一、凡是性能優越的產品，一定會暢銷 二、顧客和我們一樣，都認

14、為這是一項 偉大的產品 三、顧客不會有很大的轉換成本 四、顧客會主動上門來購買這項產品 五、經銷商會迫不及待的想要進貨，並且 積極提供各項銷售服務24柒、企業募資的迷思六、產品開發必將如期完成，而且也不會超 過預算 七、我們一定能聘僱到所需要的人手 八、競爭者一定會性的回應 九、我們能維持合的售價，並且如預期獲 利與擴大市場佔有率 十、公司內各部門一定會及時伸出援手，緊 密配合同心協力達成使命investmoeasmea.gov.tw(02) 2368-0816經濟部中小企處投資服務辦公室蕭怡臻專員(分機342) 陳柏蓁專員(分機354)投資服務辦公室聯絡資訊中小企業融資診斷服務計畫中小企業融

15、資診斷服務計畫 中南地區中南地區26經濟部中小企業處簡報大綱壹、中小企業資來源貳、主要目標與服務參、中小企業融資問題肆、本計劃協助流程伍、輔導團隊陸、診斷輔導能量壹、中小企業資來源一、國內中小企業資管道28企業資融資募資研發補貼融機構 (各項專案性貸款)各項研發 補助計畫 (SBIR、主導性 新產品開發計畫 )創投 (國發基加強投資 中小企業實施方案)29一、針對200家中南部中小企業，提供一般 性融資診斷融資診斷、財會制度輔導財會制度輔導、銀行債權銀行債權 債務協處債務協處、經營及財務管理等現場診斷 服務。二、因應政經局勢的變化，不定期支援跨部 會輔導小組。貳、主要目標與服務参、中小企業融資

16、問題-企業端一、企業主缺乏融資的知識與技巧 二、自有資不足、財務結構不佳 三、產品競爭力低、獲利能力不足 四、票債信不佳、融資條件不足 五、過度自信、風險控管能力不足 六、擔保品不足或缺乏適當的保證人 七、會計制度不健全、無財務管規劃觀念 30参、中小企業融資問題-銀行端一、內部組織改造，授信政策改變 二、景氣變動時，融機構易緊縮銀根 三、營運成本及風險考量，減少分行承作家 四、授信人員異動頻繁，造成徵審時間過長、 融資困難 五、授信人員對新興產業前景及特性，無法充 份了解，授信政策保守 3132肆、本計劃協助流程中華民國青年創業協會總會 訓練發展部何麗芬(分機332 / 332careernet.org.tw)電話:(02