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1、建设项目风险管理1 概 述建设项目风险（projectrisk）是指由于项目所处的 环境和条件本身的不确定性，和项目业主、客户、项目组 织或项目的某个当事者主观上不能准确预见或控制的因素 影响，使项目的最终结果与当事者的期望产生背离，并存 在给当事者带来损失的可能性。风险管理（ riskmanagement）是人们为了部分或全部地减少或避免意 外损失，对潜在的风险进行辨识、评估、预防和控制的过 程。国际上把风险管理看作是建设工程项目管理的重要组 成部分，把风险管理和目标控制视为项目管理的两大基础 。11 风险的概念风险（risk），即可能发生的危险。第一种定义将风险同建立在随机因素上的事件的可
2、能结果的 变化幅度联系起来，也就是事件不同结果的数量越多，则此 事件风险越大。第二种定义将风险同可能损失的不确定度联系起来，这样描 述风险：可预测损失变化的幅度越大，则风险越大。总而言 之，风险就是人们不希望的后果发生的潜在可能性。风险是一个系统（可以是简单系统，也可以是复杂系统）， 包括造成失败的可能性和由这种失败而导致的损失或后果。在讨论风险的本质时，应该明确几个相关概念：风险因素、 风险事故、风险损失，以及三者之间的关系。1.2 风险的属性1风险的客观性2风险是可以识别的，因而也是可以控制的3风险事件的随机性4风险的相对性1）预期收益的大小2）投入的大小3）项目活动主体的地位和拥有的资源
3、5风险的可变性1）风险性质的变化2）风险后果的变化3）出现新风险6风险与收益是一体的、共生的13 风险的分类1按风险后果划分1）纯粹风险（purerisk）2）投机风险（speculativerisk）2按风险来源划分1）自然风险（naturalrisk）2）人为风险（personalrisk）行为风险（behavioral risk）经济风险（economic risk）技术风险（technology risk）政治风险（political risk）组织风险（organization risk）3按风险是否可管理划分：1）可管理风险2）不可管理风险4按风险对象划分1）财产风险（proper
4、ty risk）2）人身风险（life risk）3）责任风险（liability risk）1.4 风险管理的概念风险管理的定义：风险管理是研究风险发生规律和风险控制技术的一门新兴管理学科，各经济单位通过风险识别、风险估测、风险评价，并在此基础上优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效的控制和妥善处理风险所致的后果，期望达到以最少的成本获得最大安全保障的目标。15 风险管理的目标风险管理的一般目标可以按风险事故的实际发生为界，分 为损前目标和损后目标。（1）损前目标 1）经济合理目标。 2）安全状况目标 3）社会责任目标（2）损后目标 1）维持生存的目标 2）保持建设工程正常进行的目标 3）
5、实现既定计划的目标 4）实现项目优化的目标 5）履行社会职责目标16 风险管理的目标准则所谓目标准则既是指项目在确立风险管理目标时 应遵循的基本原则。l1）符合建设项目总目标的原则l2）量力而行的原则。l3）不因贪小而失大的原则。l4）成本效益比较的原则。17 风险管理的内容根据的实施范围，在项目内部可以划分为进度 、质量、造价、财产和人身等方面。（1）风险识别（riskdiscernment）（2）风险估测（riskestimation）（3）风险管理对策的选择（4）执行与评估18 风险管理与项目管理其他职 能的关系项目管理职能主要包括投资控制、进度控制、质 量控制、合同管理、信息管理、组织
6、协调。 u1风险管理与进度控制的关系u2风险管理与质量控制的关系u3风险管理与成本控制的关系u4风险管理与合同管理、索赔管理的关系u5风险管理与协调各方的关系u6风险管理与文档管理的关系2 建设项目风险因素分析风险识别、风险估计和风险评价是风险管理的重要内 容，可以称之为风险分析（RiskAnalysis），风险分 析帮助辨识、度量、量化和评价风险和风险后果。目 的在于搞清项目活动在哪些方面、哪些位置、什么时 间会出现风险，哪些地方潜伏着风险，并对其进行量 化排序，然后给出应对风险的备选方案。所以风险管 理的第一个关键步骤风险分析中首先要解决的第 一个问题，就是风险辨识，即建立起全面的多目标风
7、 险层次框架体系。21 风险辨识1实地考察2使用第二手资料3德尔菲（Delphi）法4事故树法5合同风险和人力资源风险辨识举例22 风险估计和评价风险估计（riskmeasurement）是指在风险识 别的基础上，通过对收集的大量的详细资料加 以分析，运用概率论和数理统计，估计和预测 风险发生的概率和损失幅度，并给出明确的量 化描述，也就是建立风险模型。 1风险事件发生概率的估计2风险损失的估计23 风险估计方法1、盈亏平衡分析（profit and loss balanceanalysis）2、敏感性分析（sensitivityanalysis）3、概率分析（probabilityanaly
8、sis）3 建设项目风险评价工程项目风险评价（riskassessment），也就是在对各种风险大小进行度量的基础上，考虑它们的共同作用以及对项目进程的影响。不仅涉及风险事件发生的概率可能性和风险事件发生将引起的损失数额后果，而且要考虑项目主体对风险的承受能力。通过风险评价，可以确定风险的大小顺序，轻重缓急；可以将风险发生的概率和损失后果进一步量化，减少风险估计的不确定性；可以发现各风险事件间的内在联系，避免事故连环发生，为事半功倍地防控风险打下基础；还可以更好把握不同风险之间、风险与机遇之间的相互转化条件，将风险变成机会，并且确实抓住机会。31 风险评价的标准和步骤工程项目是否成功要看它是否
9、达到了事先设定的目标。我们对项 目风险进行评价，当然也要看风险对项目目标实现的威胁程度， 也就是说工程项目风险评价标准是和项目目标相关的。所以相对 于工程项目目标的体系特征，不同的项目主体就必然会有不同的 项目风险评价标准，同时项目目标又是多方面的，比如对业主而 言，项目目标就包括：工期最短、造价最低、质量满意等。确定 风险等级是一个风险判断的过程。客观风险是从经验主义的角度 研究风险事件的实际结果，依赖于大量的历史风险纪录。与之相 比，主观风险是对风险事件发生的可能性进行有意识的判断的一 种心理或精神活动。例如将社会政治和经济环境的复杂整体简化 成一个单一抽象的指标。主观风险的形成会受分析者
10、的个人特性 的影响，因而可能会影响到分析和决策过程的客观性。 32风险评价方法1主观评分法2层次分析法3模糊评价法4等风险图法5决策树法6PERT法4 建设项目风险控制建设项目风险干变万化，形式多样又出其不意。防范风险的手段有多种，有积极防范，也有消极防范，但防范并非对待风险的唯一办法。许多时候风险防不胜防，仅靠防范是不能获得最大安全的，因此产生了诸如风险转移（risk transference），风险自留（risk retention）等管理技术。41 概述风险管理技术多种多样，但归纳起来不外 乎以下两种最基本的手段。 1）采用风险措施来降低项目的预期损失或 使这种损失更具有可测性，从而改变
11、风险 。 2）运用经济手段，即财务对策来处理有可 能会发生的损失。42 损失回避损失回避试图在项目系统内割断入和物与 危险的联系，消除损失发生的可能性。常 用回避形式有两种：1）完全拒绝承担风险。2）抛弃早先承担的风险。43 损失控制对损失控制的分析方法有：根据控制目的，损失控制可以分为损失预防和损失减轻两种。 前者以降低损失频率为目的，后者以缩小损失 幅度为目的；根据措施的性质，损失控制又可分为工程物理法和人们行为法。前者以消除 风险的物理性质为控制着眼点。44 风险转移风险转移有三种形式：保险、控制型的非 保险转移和财务型的非保险转移。工程保险（engineeringinsurance）和工 程担保（engineeringguarantee）是风险 转移的两种常用方法。1工程保险2工程担保45 风险管理计划的优化我们可以采用专家投票法、加权打分、成 本效益分析等决策分析方法进行方案评价 和优选。1成本效益分析2决策分析谢谢大家!
