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1、风险监控 服务运营-中信审计信息系统解决方案孙庆文孙庆文 中信网络科技股份有限公司中信网络科技股份有限公司1主要议题基本情况介绍审计信息系统项目建设风险系统技术部分介绍中信审计系统特点分析 产品演示雄厚的公司实力，良好的声誉3 中信网络科技是中信集团一级全资子公司；中信网络科技是中信集团一级全资子公司； 20012001年成立至今在金融业有良好的客户基础；年成立至今在金融业有良好的客户基础； 领先的金融风控产品提供商；领先的金融风控产品提供商； 大型金融机构的战略服务伙伴；大型金融机构的战略服务伙伴； 产品开发和服务人员近产品开发和服务人员近300300人；人； 销售服务网络遍布北方、华东、华
2、南和西南销售服务网络遍布北方、华东、华南和西南公司基本情况介绍主要成功案例中国建设银行审计管理信息系统中国建设银行审计管理信息系统中国建设银行中国建设银行ITIT操作风险与审计系统操作风险与审计系统中信银行非现场审计系统中信银行非现场审计系统中信银行现场审计管理系统中信银行现场审计管理系统中信银行内部评级系统中信银行内部评级系统-零售业务零售业务吉林建行柜面业务风险监控系统吉林建行柜面业务风险监控系统江苏银行内控审计管理系统江苏银行内控审计管理系统中信银行中信银行内部评级系统内部评级系统-信用卡信用卡中国建设银行审计整改系统中国建设银行审计整改系统东营商业银行审计与内控评价系统东营商业银行审计
3、与内控评价系统山东农信社审计信息系统山东农信社审计信息系统主要客户主要资质及客户媒体评价7建设目标（Object）page8主要资质建设目标（Object）page9非现场审计系统著作权建设目标（Object）page10非现场审计系统荣誉证书page11“中国建设银行和中信银行在非现场领域的模式代表了国内 非现场审计的一个新的标准和模式。这种以数据和模型来解决 问题的理念，这种不拘泥于规则来发现问题的方法，颠覆了原 有的审计模式，给内部审计带来了的是理念和审计技术上的突 破。这种模式的产生使中国的内部审计走向国际化标准成为可 能。”全国政协委员 中国内部审计协会副会长 内部审计准则委员会主任
4、 厦门大学教授 博士生导师王光远博士内审协会领导评价监管部门评价中国银监会“中信网络科技稽核系统 全面提升银行业风险管理 有效性”中信银行审计部总经理：林争跃称我们的产品是中国版的SAS建总行审计部总经理：杨军中国银行和浦发银行的审计部领导也非常认可我们的 系统理念，准备按照我们的理念进行系统规划。“该系统全面提升中信银行业 风险管理水平招商银行审计部助理：熊晓玲“这才是我们想要的系统，我 们已经落后了主要客户评价主要客户评价中国金融电脑21世纪经济报道“产品理念非常领先，可以广泛适用 各种不同规模的金融机构”“中信网络科技风控产品， 帮助银行构建高效的风险 管理机制。”服务内容产品业务 模型
5、专家 团队其他行 经验系统 升级数据 梳理系统应用 扩展 功能扩展 运营系统升级 业务发展 已经建立非现场审计系 统银行的经验 流行热点问题 外聘专家，研究机构 咨询团队完整的风控产品体系16审计产品发展历程199820072009以财务和业务指 标为主部署预警 指标.应用国外灵活的数 据分析工具部署审 计模型构建完整的风险控制体系 囊括了风险识别、风险评 估、风险分析和计量的综 合系统指指标预标预标预标预 警系警系 统统统统辅辅辅辅助助审计审计审计审计 系系 统统统统风风风风控控产产产产品体系品体系起点高2004审计审计审计审计 信息系信息系统统统统基于独立数据库的 ，以发现问题为主 的非现
6、场+管理信息 系统18辅助工具与审计系统的区别系统架构知识库知识库项目管理项目管理场景查询场景查询模型管理模型管理风险计量与分析风险计量与分析数据分析平台（分析工具数据分析平台（分析工具+ +指标引擎指标引擎+ +规则引擎）规则引擎）核心系统核心系统信贷管理系统信贷管理系统财务管理系统财务管理系统国际业务系统国际业务系统中间业务系统中间业务系统 呈现层呈现层逻辑层逻辑层数据层数据层对公信贷对公信贷零售业务零售业务会计核算会计核算中间业务中间业务资金资本资金资本国际业务国际业务审计产品体系四大子系统既相互依存，又可独立 存在。整体上可以组装成一个综合 的审计信息系统，也可以各自灵活 组装。审计信
7、息系统审计知识库子系统非现场审计子系统审计管理信息子系统内控评价子系统 子系统之间关系先进的系统设计理念 21审计信息系统核心主线-问题词条内控评价风险计量风险模型综合定性及定量风 险为基础的，对机 构和产品基于问题 词条的风险计量针对定性的问题词 条通过主观的评价 形成内控评价体系对定量的控制点进 行预警监控和分析 ，并生成各个词条 的结果审计作业 工作流-以各个业务单元的问题词条为主线进行审计工作问题词条基于风险矩阵的风险计量方法23业务整理24穷举银行各业务关键环节的风险点，构建风险矩阵，问题词条落地，风 险指标体系建立。应用审计系统的工作方式提交现场验证提交非现场作业流程 管理事后内控
8、评价统计报表现场审现场审 计计分析工具规则规则引擎指 标标引 擎非现场现场 审计审计先进的审计信息系统-完整的解决方案覆盖全部审计业务定量、定性风险分析延伸的应用（合规、风险管理、运营） 后台数据 (SQL, DB2, XML/A, ODBC, Oracle, Custom)数据中心数据中心 非非现场审计现场审计现场审计现场审计知知识库识库识库识库 审计审计审计审计 管理管理内控内控评评评评价价前台数据 ( Excel, txt)柜员违规客户经理违规利率汇率股市操作操作风险风险风险风险信用信用风险风险风险风险市市场风险场风险场风险场风险先进的审计信息系统-前瞻性功能设计综合授信假按揭抵质押物先
9、进的审计信息系统-穿透式数据主题域设计账务信息客户信息机构信息核心系核心系统统统统信信贷贷贷贷系系统统统统国国结结结结系系统统统统计计计计划划财务财务财务财务 系系统统统统数据主题域规划 29元数据概念模型数据建模的作用将多个字段合并 在一起，简化数 据之间关联。方便性数据 模型系统整合多个系统数据数据字 段名称不同，通过 KEY便于理解字段含 义，方便数据关联。如：业务合同（协议 ）KEY唯一性跨系统的数据关系整合， KEY字段在HDS具有唯一性高效性提高查询效率、减少系统 复杂性、重复性、提高数 据分析的效率在银行风险管理中起到的作用32page33系统全景风险分析 信息技术金融产品业务界
10、定数据环境整体认知心理期许0% 20% 40% 60% 80% 100% 0% 20% 40% 60% 80% 100% 18.5%18.5%70.5%70.5%65%65%23.6%23.6%63.6%63.6%84.3%84.3%审计信息系统的建设不可能是一步到位的， 需要长期、持续的投入和努力，它与很多因素相互作用。34建立数据中心，积累数据；注重数据挖掘和分析；灵活的模型部署工具和规范的工作流程；实现全员参与的风险管理方式。定性风险和定量风险结合分析；系统为提高风险管理水平采取的措施35充分发挥审计发挥审计 第三道防线线的监监督作用；实现实现 了对风险对风险 的识别识别 、评评估和计计
11、量；带带来全新的业务业务 梳理和监监控方法；培养了审计队审计队 伍，提升了工作能力；系统给银行带来的影响审计信息系统架构36先进的系统是如何规划的？数据分析平台（分析工具数据分析平台（分析工具+ +指指标标标标引擎引擎+ +规则规则规则规则 引擎）引擎）项目 管理审计 测试审计 整改统计 报表审计查询自定自定义查询义查询义查询义查询账户账户账户账户 信息信息查询查询查询查询客客户户户户信息信息查询查询查询查询总账查询总账查询总账查询总账查询场景查询内控评价子系统内控评价子系统管管 理理 信信 息息 子系子系 统统指指标标标标体系体系监管指标监管指标财务指标财务指标预警指标预警指标 自我评估自我
12、评估分析评价分析评价风险风险风险风险 模型模型数据模型数据模型专题模型专题模型分析模型分析模型风险监测风险监测风险监测风险监测控制点监测控制点监测分析型监测分析型监测独立评估独立评估绩效考核绩效考核预警预警监测监测分析分析知知识库识库识库识库系统核心功能page38风险评估和内控评价模型、指标、监测审计工作流以人为本，全员参加，以捕捉风险 为己任，直接集中、共享和快速复 用大量审计专家的技巧和经验。数据加载分析39数据导入机制和能力如何？-可视化多维数据处理方式后台数据 (SQL, DB2, XML/A, ODBC, Oracle, Custom)独有的独有的ETLETL工具工具 数据中心数据
13、中心导导导导入模板入模板数据集市数据集市时间时间时间时间 窗口窗口总总总总分核分核对对对对海量定期后台数 据处理（50G两小时）前台多格式模板 处理 前台数据 ( Excel, txt)数据处理流程 41核心系统信贷系统其他系统落地数据文件到达监听程序TEL处理数据增量比对数据质量检查数据映射处理装载数据关闭时间窗口AMC控制台任务配置任务监控日志查询总分检查报告数据质量报告数据装载报告数据质质量的度量名称描述低劣的数据质质量范例确定性数据具有一个一致同意的业务定 义和计算规则在企业内，不同部门使用不同的算法和源数据 计算净资产回报率（RONA），净现值 （ NPV），在利息、税、摊销之前的盈
14、 利收入（EBITA）。有效性数据与它的定义（数据类型， 格 式，内容）相符合客户记录 包含数字或乱码，无法使用。唯一性数据是独一无二的 没有复本两个客户具有相同的身分证号。完整性数据是不可缺的 或 与另一个数据 关连的。产品记录缺少一个值，如重量。 结婚（y/n）字段应该是一个“y”或“n”的非-空 值，但实际上是一个“空”值。一致性数据元素不会因为有了另一个数 据而产生变化或自相矛盾。客户订单记录 的运输日期比订单日期早。及时时性数据代表某业务活动的产出物的 最当前信息客户记录 的参考地址是以前的。准确性恰当地指派了数据值客户分类具有一个不准确或无效的层次。精确性数据只能按它被界定的定义去使 用，即，数据特征被理解和准 确地应用的程度产品代码被用于不同记录的不同产品类型。数据质量的度量43核心系统 4T/50G财务系统 2G/0.1G个人信贷系统 2G/0.2G公司信贷系统 3G/0.3G资金系统 3G/3G每日每日处处处处理理时间时间时间时间 ：3-4H3-4H数据数据库库库库存存储总储总储总储总 量：量：11T11T数据量数据处理能力案例 中信银行3 3年年 4T4T50G50G国际业务系统 400G/0.5G3G3G3G3G400G400G0.5G0.5G2G2G0.1G0.1G 2G2G0.2G0.2G 3G3G0.3G0.3G系统安全措施4445业
