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1、12008年团险业务小结及2009年开门红宣导2008.121q 2009年开门红宣导q 2008年业务概述目 录232008年回顾与总结截至12月15日规模AB短险交叉AB保费59.59亿3.85亿1.05亿达成率132%104%98%同比增长率40%40%37% 机构建设、组织发展初见成效 建立多元营销策略、渠道建设和交叉销售发展良好 保费创历史新高 费差损形势严峻34 总保费：泰康市场排名第四，超过新华，落后太平洋 长 险：泰康市场排名第三，超过主要竞争对手，已接近平安； 短 险：泰康市场排名第四，超越新华，与太平洋差距较大；其中：非健康险泰康市场排名第五，落后于太平洋、新华；健康险泰康
2、市场排名四，落后于太平洋，超过新华。2008年当年保费收入 单位：亿元 公司名称短险险累计计长险长险累计计总计总计 非健康险险健康险险合计计 中国人寿60.00 65.00 125.00 192.00 317.00 平安人寿12.50 22.28 34.78 54.69 89.47 太平洋人寿16.57 3.77 20.34 39.55 59.89 泰康人寿3.75 2.61 6.36 52.45 58.81 新华人寿4.111.926.03 14.1920.22 太平人寿1.57 2.28 3.84 6.83 10.67 合计计98.5 97.86 196.36 359.7 556.06 截
3、至12月15日2008年行业保费分析45 总保费：泰康、平安增长较快，太平洋、国寿基本维持，太平、新华负增长； 长 险：增长状况与总保费类似，是影响总保费增长的主要因素； 短 险：各家都保持增长，其中泰康、平安增长20以上； 总保费、长险泰康的增长均居同业之首，短险增长仅小于平安。保费同比增长分析总保费、长险、短险2008年行业成长性分析56机构任务达成情况（A类机构）截至12月15日分公司规规模达成率AB达成率AB同比交叉AB达成北京广东东河南湖北江苏苏辽辽宁山东东陕陕西上海四川浙江重庆庆贡献度：A类12家机构规模贡献65%，AB贡献60%，北分规模和AB均为贡献度第一名； AB险成长性：全
4、系统平均40%，A类机构略低，平均增长率32%，有6家机构低于区域平均值，山 东同比增长最快70%，河南、四川、重庆增长增加超过60%；机构点评：四川、陕西实现规模、AB、交叉AB三项全达成且AB险成长性大于系统平均值，广东 、上海、重庆均未达成规模和AB险保费任务；达成/高于未达成/低于67机构任务达成情况（B类机构）截至12月15日分公司规规模达成率AB达成率AB同比交叉AB达成安徽福建广西河北黑龙龙江湖南江西山西新疆云南贡献度： B类10家机构规模贡献17%，AB贡献28%； AB险成长性：平均增长率44%略高于全系统，有4家机构低于区域和全系统平均值，黑龙江同比增长 最快，超过200%
5、，河北增长超过100%； 机构点评： B类机构中仅安徽实现规模、AB、交叉AB三项全达成，福建、湖南、新疆、云南4 家均 未达成规模和AB险保费任务，福建和云南低于40%，尤其是云南，增长率不足10%；达成/高于未达成/低于78机构任务达成情况（C类机构）截至12月15日分公司规规模达成率AB达成率AB同比交叉AB达成大连连甘肃肃贵贵州吉林内蒙古宁波青岛岛深圳天津厦门门贡献度：C类10家机构规模贡献18%，AB贡献12%，深圳是系统规模贡献第二名； AB险成长性：大幅高于系统平均水平，增长率85%，宁波低于40%；贵州、青岛、大连、内蒙古和厦门同比增长超过100%； 机构点评： 规模和交叉未达
6、成的均有5家，AB未达成的有8家；大连、甘肃、内蒙古3 家均未达成规模 和AB险保费任务；达成/高于未达成/低于89截至12月15日贡献度：A类机构贡献度为64%，接 近三分之二，是保费贡献主力。成长性：A类机构同比增长26%，低 于全系统34%平均值；分公司点评： 河南、山东贡献度高于7%，河北同 比增长超过100%；浙江开发度达到 3%。云南负增长，辽宁、湖南贡献度低 于4%。业务分析交叉销售分析（A类机构）截至12月15日，交叉销售AB短险保费收入1.05亿，同比增长34%910截至12月15日贡献度：B类机构保费贡献度为 16%；作为企业资源集中的中心城 市，应做出更大贡献；成长性：B
7、类机构同比增长率42% ，高于全系统平均值34%；分公司点评：青岛、大连同比增长超过200%；北京同比负增长，天津、上海和宁 波贡献度低于1%。 业务分析交叉销售分析（B类机构）截至12月15日，交叉销售AB短险保费收入1.05亿，同比增长34%1011截至12月15日贡献度：C类机构贡献度为 20%，作为省级机构仍有提升 空间；成长性：C类机构同比增长率 57%，高于全系统平均值34% ；分公司点评：新疆作为西部省份贡献度排名 第一，产能突出；除三家新机 构以外，黑龙江同比增长接近 200%。山西、广西负增长，江西、甘 肃贡献度低。业务分析交叉销售分析（C类机构）截至12月15日，交叉销售A
8、B短险保费收入1.05亿，同比增长34%1112业务分析A类机构兼业渠道业绩与同比增长情况有效平台:月均保费5万 标准平台: 月均保费10万 A类机构12家分公司累计保费全部实现正增长。2007年A类机构共有：有效平台17家，标准平台10家；2008年A类机构平台数量较快增加，共有:有效平台30个，标准平台20个。A类机构中有6家机构实现了70%以上的增长。北京分公司境外救援险和普通旅游险全系统占比第一，比别占88%和54%；山东分公司小额农贷保险全系统占比第一，占比为37%.分公司2008同比增 长建工 险交通 险小额农贷普通旅游境外救援有效平台标准平台北京分公司2505 17%80 293
9、 0 676 1456 4 3 广东分公司521 56%208 147 57 104 5 4 2 河南分公司800 209%336 61 393 10 0 3 2 湖北分公司357 171%96 154 87 7 14 3 1 江苏分公司318 38%163 44 89 16 6 2 1 辽宁分公司757 8%421 171 0 74 91 4 2 山东分公司1737 395%376 270 1079 10 1 3 3 陕西分公司402 47%5 376 5 8 7 1 1 上海分公司221 148%2 159 0 35 25 1 1 四川分公司928 22%353 568 0 6 1 2 2
10、 浙江分公司294 76%45 229 0 16 3 1 1 重庆分公司257 664%141 96 11 6 3 2 1 小计9096 66%2225 2567 1722 969 1612 30 20 1213B类机构有8家正增长。2007年B类机构共有效平台11家，标准平台2家；2008年同期B类机构平台达标数量大幅增加共有:有效平台20家，标准平台13家。建工险：安徽分公司全系统第一，占全系统15%；广西分公司综合交通险系统排名第一，占比25%，江西小额贷款险排名第二，占全系统24.%。B类机构中，云南、福建2家机构其渠道总保费较07年同比负增长。业务分析B类机构兼业渠道业绩与同比增长情
11、况有效平台:月均保费5万 标准平台: 月均保费10万 分公司2008年同比增长建工险交通险小额农 贷普通旅游境外救援有效平台标准平台安徽分公司1032 7%786 162 62 20 1 32福建分公司50 -38%19 17 0 10 4 00广西分公司1636 40%256 1267 11 102 0 32河北分公司313 319%145 58 99 12 0 31黑龙江分公司114 451%96 11 0 7 0 10湖南分公司372 432%134 31 196 12 0 22江西分公司1035 291%311 8 704 11 0 22山西分公司583 64%330 211 1 41
12、 1 22新疆分公司205 150%70 134 0 0 0 21云南分公司355 -18%110 226 0 18 1 21小计5695 62%2258 2125 1071 234 7 20 131314C类机构有8家正增长。开拓一个标准平台的机构4家：厦门和宁波、贵州、青岛；其中天津、深圳、大连、甘肃、内蒙古基本没有渠道业务平台；2007年C类机构共有效平台4个，标准平台1个；2008年同期C类机构平台达标数量有所增加共有:有效平台6家，标准平台4家。总体来看，C类机构平台搭建能力较弱，其中青岛、吉林渠道总保费较07年同比负增长。业务分析C类机构兼业渠道业绩与同比增长情况有效平台:月均保费
13、5万 标准平台: 月均保费10万 分公司2008年同比增长建工险交通险小额农 贷普通旅游境外救援有效平台标准平台大连分公司20 28%3 14 0 1 2 00甘肃分公司10 6901%7 1 0 2 0 00贵州分公司177 555%139 24 0 14 0 11吉林分公司97 -3%89 5 0 2 0 10内蒙古分公司12 1741%5 6 0 2 0 00宁波分公司169 5%149 13 0 7 0 11青岛分公司380 -7%13 259 95 2 10 21深圳分公司61 563%30 28 0 1 3 00天津分公司16 157%0 3 3 6 3 00厦门分公司191 12
14、0%176 8 0 3 4 11小计1132 39%611 360 98 40 23 6 414159882268预计2008年费差较2007年下降2268万元，死差下降988万元。2008两差利润情况1516费差下降的主要原因在于管理费用上涨近4500万元，业务获取成本增加近 5000万元，而费差可提管理费增长未能弥补上述增长。依目前获取成本，达到07年的44亿元规保2.9亿元AB险的水平，获取成本较 07年实际值增加973万元。08年扣除战略预算等调整项，08年实际两差预计在-2500万元左右，各机构 需严控费用支出，确保利润目标达成。2008两差利润情况1617机构差额额 (达成-计计划
15、 )机构差额额 (达成-计计划 ) 北京2175 天津-138 广东东198 浙江-141 湖北124 吉林-153 辽辽宁61 河南-164 河北48 重庆庆-166 厦门门17 黑龙龙江-220 陕陕西8 湖南-223 山西2 江西-224 贵贵州-11 新疆-238 广西-12 安徽-246 甘肃肃-16 深圳-264 四川-28 青岛岛-383 大连连-39 云南-384 内蒙古-62 上海-396 福建-110 江苏苏-419 宁波-113 山东东-718 截止11月份，北京广东湖北 辽宁河北厦门陕西山西等八 家机构完成了全年利润目标，其 中北京超额完成2175万；贵州广西甘肃四川等
16、四家机 构与利润目标差额在30万元以内, ，通过12月的努力，仍有机会完 成全年利润目标；山东、江苏、上海、云南、青岛 五家机构与利润目标差距超过 300万元，山东、江苏、云南、 青岛四家机构的两差损额度就达 到2000万元。机构两差达成情况注：数据中已经按时间进度扣除战略预算 单位：万元171811月份两差利润情况备注：1、已按时间进度剔除战略预算； 2、四川暂按200万元剔除地震赔款1819中支成为2008年短 AB险增长的重要来 源，截至12月12日, 中支短AB险较07年 全年增加4300万元 ，中支AB险贡献率 已经达到37%。中支短AB险保费增 长一方面来于中支 平均产能的增长， 另一方面来于有产 能中支数量增加。中支建设情况2006年2007年08年12月12日本部均值5
