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1、 2课程大纲 什么是理财 为什么要理财 怎样去理财3课程大纲 什么是理财 为什么要理财 怎样去理财4什么是理财 理财是人们为了实现自己的生活目标，合 理管理自身财务资源的一个过程，是贯彻 一生的过程。通俗地说，理财就是以“管钱 ”为中心，通过抓好攒钱、生钱、护钱三个 环节，管好现在和未来的现金流，让资产 在保值的基础上实现稳步、持续的增值， 使自己兜里什么时候都有钱花。理财的最 终目的是实现财务自由，让生活幸福和美 好。 刘彦斌5理财的五大目标 获得资产增值 保证资金安全 防御意外事故 保证老有所养 给子女提供教育基 金6课程大纲 什么是理财 为什么要理财 怎样去理财7为什么要理财 人生需要规
2、划，钱财需要打理！你不 理财，财不理你。 理财并不是富人的专利。 理财是一种观念，是一种生活态度。8寿险理财系列之一为什么要理财？为什么要理财？9寿险理财系列之一为什么要理财 王永王永庆庆說：你說：你 赚赚的一的一块钱块钱不不 是一是一块钱，块钱，你你 存的一存的一块钱块钱才才 是一是一块钱块钱。10寿险理财系列之一 2003年8月2日， 泰森向纽约曼哈 顿区破产法院提 出破产申请，这 给他褒贬混杂的 人生轨迹又增添 了不光彩的一笔112002年7月， 法院裁定钟镇 涛破产。12 国民党前主席连战 ，不仅是重要的政 治人物，还坐拥数 百亿新台币的资产 。经过连震东和连 战两代人的努力， 连家财
3、产总值据估 计已逾300亿元新 台币。13所谓理财，就 是追求长期而 稳定的收益。 它不同于投资 ，更和投机无 关。李嘉诚14寿险理财系列之一课程大纲 什么是理财 为什么要理财 怎样去理财15寿险理财系列之一理财的范围 赚钱收入 用钱支出 存钱资产 借钱负债 省钱节税 护钱保险、信托16个人理财的主要内容 投资规划 居住规划 教育投资规划 个人风险管理和保险规划 个人税务筹划 退休计划 遗产规划17寿险理财系列之一经济学家建议的传统财务分配计划 年收入的60%衣、食、住、行、育、 乐等生活开支的短期投资； 年收入的25%-35%发展事业、追求 梦想及债券、房产的中期投资； 年收入的5%-15%
4、生、老、病、死的 长期投资，即金融(债券/保险)投资。 18寿险理财系列之一4040%期货期货外汇外汇房产、基金、股票房产、基金、股票分红险、企业债券、分红险、企业债券、储蓄、国债、保障型保险储蓄、国债、保障型保险2020%1010%3030%投 机 型 成 长 型 收 入 型保 本 型平衡型的资产配置模型19寿险理财系列之一次贷危机后专家的建议 老百姓的养老、保命 钱，可以用50来买 保险。我可能要打破 传统的说法，用家庭 资产的10来买保险 。刘彦斌寿险理财系列之一不论我如何支配现金，我都会给自己 留一手，保留一笔钱不动，无论什么 诱惑都不能动，即使这笔钱只帮我赚 进微薄的利息，也不动摇，这是我为 自己家庭留下一笔足够1-2年生活的保 命钱。人生风险何处不在，理财也要 未雨绸缪。理财的原则21寿险理财系列之一富爸爸投资指南富爸爸投资指南*22以终为始 量入为出借力使力 量力而为居安思危 开源节流安身立命 财随一生理财真经
