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1、第一篇基金行业概览1.下列不属于全球基金业发展的趋势与特点的是（）。A.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 B.基金资产的资金来源发生了重大变化 C.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 D.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品2.保本基金的投资目标是（） 。A.获得尽可能高的回报 B.使投资风险尽可能低 C.获得市场平均收益 D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报3.下列关于证券投资基金特点说法错误的是（）。A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由 独立于基金管理人的基金托管人负责 B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的
2、分配 C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合 理财的特点 D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明4.保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。A.安全垫B.最低目标值 C.价值底线D.投资组合现时净值5.ETF 基金成熟是在（）。A.加拿大B.英国C.美国D.澳大利亚6.国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了（）的形式。A.ETF B.保本基金C.LOF D.伞形基金7.货币市场基金的主要投资对象不包括（）。A.股票B.1 年以内的银行定期存款 C.大额存单D.期限在 1 年以内的债券回购8.2007 年 7
3、 月， （）在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供 了保证。A.证券投资基金法B.开放式证券投资基金试点办法 C.新的企业会计准则D.基金运作管理办法9.封闭式基金（）公布基金单位资产净值。A.每日B.每周C.每月D.每季度10.混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。A.低于，高于B.高于，低于C.低于，低于D.高于，高于11.我国首只在证券交易所上市交易的投资基金是（）。A.天骥基金B.淄博基金C.基金开元D.基金金泰12.保本基金的安全垫等于（） 。A.价值底线超过投资组合现时净值的数额 B.投资组合现时净值超高价值底线的数额 C.投资组合中风险资产与保
4、本资产的比例 D.投资组合中风险资产与保本资产的比例13.（）是国内最早开发保本基金产品的公司。A.南方基金B.华夏基金C.建信基金D.招商基金14.关于交易型开放式指数基金（ETF） ，以下说法不正确的是（） 。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.可以进行套利交易 D.会出现折价或溢价交易15.人们习惯将（）年以前设立的基金称为老基金。A.1995 B.1996 C.1997 D.1998 16.证券投资基金的主要投资方向是（） 。A.实业B.上市公司的投资项目 C.信贷D.有价证券17.股票是一种（）凭证，债券是一种（）凭证，基金是一种（）凭证。A
5、.所有权；所有权；受益B.所有权；债权；受益权 C.受益权；所有权；受益权D.所有权；受益权；债权18.根据中国证监会颁布的、于2014年 8 月 8 日正式生效的公开募集证券投资基金运 作管理办法，将公募证券投资基金划分的类别不包括（）。A.股票基金B.货币市场基金C.混合基金D.封闭式基金19.每一交易日股票基金有（）个价格。A.1 B.2 C.5 D.无数20.公司型基金与契约型基金的区别是（） 。A.是否上市B.规模大小 C.是否具有独立法人资格D.资金是否公募21.下列各项，不属于封闭式基金内容的是（）。A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.一般有一个固定的存续期 C.基金份额不固
6、定 D.是在证券市场的投资者之间进行转让22.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（）。A.离岸基金B.在岸基金C.国内基金D.国际基金23.基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易， 但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型是（）。A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金24.下列关于基金的说法，正确的是（） 。A.封闭式基金没有规模限制 B.开放式基金规模固定 C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易 D.开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易25.下列不属于公募基金特征的是（） 。A.可以面向社会公开发售基金份额和宣
7、传推广，基金募集对象不固定 B.投资金额要求低，适宜中小投资者参与 C.主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户 D.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管26.我国的基金自律组织是（） 。A.证券交易所B.中国证监会 C.中国证券投资基金业协会D.中国人民银行27.（）是社会最古老、最基本的经济主体。A.政府B.机构C.居民D.农户28.下列选项中属于货币市场基金不得投资的金融工具的是（）。A.现金 B.期限在 1 年以内（含 1年）的中央银行票据 C.剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券 D.可转换债券29.证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基
8、金的（）。A.受益人、管理人和持有人B.托管人、发起人和持有人 C.发起人、管理人和持有人D.管理人、托管人和持有人30.( )为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。A.股票基金B.QDII 基金C.QFII 基金D.债券基金31.（）提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远 期支出的需要。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金32.我国开放式基金的存续期为（） 。A.5 年B.一般无固定存续期限C.15 年D.15 年-50 年33.另类投资基金的投资对象不包括（） 。A.大宗商品B.黄金、艺术品C.房地产D.股票、债券34.下列属于价值型股票的是
9、（） 。A.趋势增长型股票B.持续增长性股票 C.周期型股票D.蓝筹股35.增长型基金的基本目标是（） 。A.追求稳定的经常性收入B.追求资本增值 C.追求超越市场表现的投资业绩D.经常性收入与资本增值兼顾36.证券投资基金在日本和中国台湾地区被称为（）。A.集合投资计划B.证券投资信托基金 C.共同基金D.单位信托基金37.（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约 定， 负责基金资产的投资运作， 在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A.基金份额持有人B.基金管理人 C.基金托管人D.注册登记机构38.（）是我国对证券投资基金的一种本土化创新。A.
10、ETF B.LOF C.QDII D.ETF联接基金39.（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金代销机构40.下列选项中不属于基金市场服务机构的是（）。A.基金销售机构B.基金评价机构 C.律师事务所和会计师事务所D.基金业协会41.到（）年年底，我国开放式基金在数量上已超过了封闭式基金成为证券投资基金的 主要形式，资产净值不相上下。之后，开放式基金的数目和资产规模均远远超过封闭式 基金。A.1997 B.1999 C.2001 D.2003 42.（）年 6 月 6 日，中国证券投资基金业协会正式成立。A.2010
11、B.2011 C.2012 D.2013 43.下列关于资产管理的说法错误的是（） 。A.资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证 券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为 B.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为资产管理人，受托方为投资者 C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实 体企业股权等资产实现增值 D.从受托资产来看，主要为货币金融资产，一般不包括固定资产等实物资产44.货币市场工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。A.6 个月B.1 年C.3 年D.5 年45 为了保障广大
12、投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等情况发生，证券投资基 金一般都要由（）来保管基金资产。A.管理基金人B.基金份额持有人 C.基金托管人D.基金销售机构46.基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向（）申请注册。A.基金业协会B.证券业协会 C.中国证监会D.中国银监会47.（）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期收益不同的子份 额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。A.分级基金B.伞形基金C.系列基金D.混合基金48.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金49.一般认为，
13、世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产 生于（）年。A.1868 B.1768 C.1686 D.1420 50.目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（）。A.商业银行B.保险公司C.证券投资咨询机构D.基金评价机构51.根据中国证监会对基金类别的分类标准， （）以上的基金资产投资于股票的为股票基 金。A.50% B.60% C.70% D.80% 52.2014年 8 月生效的公开募集证券投资基金运作管理办法中规定，（）以上的基金 资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。A.50% B.60% C.80% D.100% 53.基金份额不固定，基金份额可以在基金合
14、同约定的时间和场所进行申购或者赎回的 一种基金运作方式是（） 。A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金54.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的（）。A.利率风险B.信用风险C.购买力风险D.政策风险55.在基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。A.基金份额持有人B.基金管理人 C.基金托管人D.基金管理人和基金托管人56.2001年 9 月，我国第一只开放式基金-（）诞生。A.华安创新B.华夏成长C.南方稳健D.基金开元57.我国证券投资基金反映的是一种（）关系。A.信托B.债权C.股权D.担保58.ETF 基金最大的特色是（） 。A.指数型基金B.被动
15、操作 C.一级市场与二级市场并存的交易制度D.实物申购、赎回机制59.（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.收益型股票C.逆势型股票D.蓝筹股60.价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。A.投资风险一样B.投资风险低 C.投资风险无法比较D.投资风险较高61.基金业协会的职责不包括（） 。A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训 B.依法办理非公开募集基金的登记、备案 C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解 D.依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从 事基金活动的服务机构进行监督管理，对违
16、法违规行为进行查处62.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（）所有。A.基金管理人B.基金托管人C.保险公司D.基金投资者63.（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。A.依据基金合同的约定投资B.依据投资计划投资 C.投资于流动性较高的证券D.过度重视基金资产的流动性64.1992年 11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当 时国内规模最大的封闭式基金是（） 。A.淄博基金B.华安创新C.天骥基金D.基金开元65.从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。A.公募基金和私募基金B.开放式基金和封闭式基金 C.在岸基金和离岸基金D.公司型基金和契约型基金66.下列关于投资基金的表述，错误的是（）。A.对冲基金一般采用公募方式，广泛投资于金融衍生产品B.另类投资基金一般采用私募方式，种类非常广泛，外延也很不确定 C.风险投资基金一般采用私募方式 D.对冲基金一般采用私募方式67.厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具是（） 。A.股票基金B.债券基金C.
