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1、关于 PAYPAL 行为自动触发审核. （paypal防冻必看）关于 PAYPAL 行为自动触发审核. 刚才看到一个兄弟PAYPAL 被封 , 回了一个贴 , 顺便粘贴到这里让没有权限看此贴的朋友也看一下, 个人经验 , 仅供参考 . 首先可以确认你的一些“行为 “触发了 PAYPAL 审核的机制 , PAYPAL 系统审核账户多半是自动的, 也就是说他们会设定一些规则,一旦你的账户触发了那种规则就会自动临时封账户,然后引起真人注意 , 进行审核 . 解决此类问题不是想要准备材料,先要对你的行为进行分析. 第一 , 用 EMAIL 的域名 , 还是 还是 .cn 第二 , 账户和激活的信用卡
2、是否同名同地址. 第三 , 操作账户IP 地址是否和注册地址相同. 第四 , 资金进出是否稳定, 还有持续这种行为的时间长度. 第五 , 多少现有的客户投诉和历史投诉和解决情况.PAYPAL 在你交易 1400 英镑 左右和之后的几万镑之后会自动审核, 这个为了防止洗钱和年收入超过一定数额的税收. PAYPAL 做这些也是迫不得已, 国际洗钱非常严重,一些时候也是履行形式而已 . 如果你做的交易是换汇挣差价, 以公司的名义证明你有权进行此类活动就可以. 这个数目按照道理说不会有什么问题, 我曾经每月入账3 万-4 万英镑 , 持续了 4 个月 , 全部直接提现钞到英国账户,不曾有问题 . 安全
3、起见换了账户. 评经验我知道年度总income 进帐超过一定数额会触发PAYPAL 自动审核机制, 现在还没有发现确切的数额. - 以下是一些经验中碰到的容易触发的“行为 “, 玩 PAYPAL 的朋友需要多注意. 1. 刚申请的 PAYPAL 不要大批进帐出帐, 就算是做EBAY 从 EBAY 收的钱超过120 镑 PAYPAL也会自动suspend 你然后审核 . 2. 那些没有认证的和用别人卡认证的号不要做大笔交易. 3. 超过 600 镑 PAYPAL 会审核你一次, 这次比较容易,不用邮寄任何东西,补充一些信息,确认一些卡号就可以了. 4. 超过 3000 镑的时候会审核第二次, 这
4、 2 次审核不一定都发生, 按照几率会至少一次. 数额是指从申请到现在一共的收款额.5. 一般来说进帐不容易触发审核, 除非短期内大笔进帐. 6. 取钱的时候是最容易触发, 很多人都会有体验, 帐户里有1000 美元 , 申请提款 1000, 第二天就被挂起审核让递交材料了. 建议开始的几十次出款不要超过100 美元每次 , 逐步增加 . 评经验养了几年的PAYPAL 到时候每3 天取 2000-3000镑不会有问题. 取钱后帐户里最好能留出足够的钱来完成退款. 7. 如果同时有3 个以上的人file complaint 也可能有危险, 尽快退款或者跟客户寻求解决方案. 先说这么多 ,希望对各
5、位有所参考. 中国的 PAYPAL 到底进帐出帐多少会触发行为目前还没有太多经验 ,不过整个大系统的规则应该是大同小异. 回头我会弄几个国内的号实验一下然后再告知各位 . PayPal使用安全详解PP的安全问题想谈又不想谈，原因有三：一是对于PP的安全 机制来说并不是公开的，谁也摸不透，仁者见仁智者见智，争议较大；二是这样的内容必然涉及一些有关PP检查的对应问题，涉及非正常使用；三是我本人有 PP帐户，说多了非常规性的东西， 保不齐不被 PP的人员盯上。但看到许多的赚友在迷茫，此前也曾答应几个人说要谈一点，所以就从今天开始陆续的简单得说一些吧。IP 安全IP 重要么？用什么样的IP 来登录 P
6、P才能安全 ，似乎挺让人疑惑，但根据多年的经验来说，IP 的唯一性并不是PP进行安全 检查的唯一且重要的条件。IP 唯一性问题在美国并不严重。美国是 IP 资源大国， 除了 AOL 等个别的外，美国的IP 几乎都是固定的，即便是AOL 也有自己独特的办法固定你的 IP。其他如北美地区、英国、澳大利亚等也大致如此。而在中国普通公众的IP 则几乎是没有固定的。这是中美之间的差异。不过这种情况也许会随着IPv6 的部署和实施随之发生变化。但这并不等于美国人都在使用 唯一的 IP 登录 PP。即便是美国人也有家庭、办公场所、旅游、出差等时间和地点，因此他们的登录IP 也会有变化。美国人也有到中国做生意
7、而来往于中美之间的，中国人也有，再加上留学生、华裔、美裔、涉外婚姻等等，IP 肯定都在正常的变化，这与中国人无二。而对于某些集团单位来说，则会出现同一个IP 会有许多 PP用户登录。所以仅仅以登录PP的 IP 变化为由来禁封PP帐户，那么 PP将会面临无数的投诉和麻烦。不过 IP 也不是不能反映问题。 在正常的情况下， 应当说每个 PP帐户所使用 的 IP 都是有限或集中的，如果你的IP 太过零散，或是众多的帐户都 使用 同一个 IP 登录，则明显可能会是不正常的情况。使用代理、肉 鸡等都会出现这样的情况。使用 代理登录 PP目前几乎是不可能的， PP对代理的检查深度极强，基本上是一用便死。*
8、的问题现在也不 安全 ，现在买鸡的几乎没有用情专一的，大多是一鸡多买。即便是你自己扫得鸡，恐怕也是进去一看有N 多人在下马。 还有些非实际本身IP 登录的也会有 IP 并不正常的情况。当然 IP 使用 的正常与非正常仅仅是一种概念而没有一个定量的区分，但不管怎么说，实际上如果你没有很大量的PP帐户，还是 使用 实际的自身 IP 登录帐户的好。那么 PP的涉及 IP 检查究竟于什么有关呢？以我的经验来说是与IP的登录状况及帐户资金有关，而且与帐户资金有很大的关系。通常，如果你的帐户没有资金流量，则无论你的帐户是怎样的情况都不会被封，但你帐户的状况可能会决定你已经在PP安全 检查的视野中了，一旦有
9、了资金流量就会受限(我曾见到有人一个账户，仅仅$1.00的收入就被限了 )。有大资金流量的帐户，或是突然有大资金流量的帐户，一般都会受到PP安全 检查的临幸。什么样的账户会被列为PP检查的目标？1、你的 IP 已经有许多的账户登录过；2、你的帐户都是来源于某一个出卖的商人；3、两个登录的 IP 之间的地理位置与时间间隔不相匹配；4、使用 代理,VPN 等登陆5、某一受限账户的关联IP 和账户；另外，由于 eBay 的关系，欧美国家拥有PP账户的人要比中国多得多，所以中国的 PP帐户属于少数民族， 在中国 使用的非中国 PP账户更是少数民族，本身就容易被检查。登录安全这一篇算是 IP 安全 的姊
10、妹篇吧，在这里谈的是除了IP 相关其他问题。很多人在登陆PP的时候并没有注意到自己的浏览器会暴露你的秘密。其实你在登录一个网站的时候，网站也正在搜集你的许多的信息。人们最多说的就是cookie 问题，这个小甜饼显然吃起来并不是那么可口。 cookie 会记录你的登录信息和设置，熟悉计算机操作的赚友都知道要及时地清理cookie。 但 Cookies 地清理并非那么简单的就可以清掉！在 IE 中，cookie 并非只是存在于Cookies文件夹中， 也并非仅仅是那个标着网址的文本文件。Cookies 文件夹中的所有cookie 文本文件都可以简单的删除， 但还有一个 index.dat文件你是删
11、不掉的！ 他也记录了你的信息！而且这个文件在Temporary Internet Files 中还有。在现有的 cookie清理工具中，鲜有几个能够完全将他们清理掉，大多是清理个半拉子。而非 IE 核心的浏览器则大多可以逐个控制ccookie。说道浏览器，还有浏览器的语言系统和操作系统的语言系统。PP现在有全中文的界面了，当你从国内登录时就会以中文面孔展示给你。除了 cookie 的功劳，你的浏览器的语言、 操作系统的语言设置也都会说明你是一个中国人。当然IP 更能说明你所处的位置。PP并不会因为你 使用 了中文就对你起疑心，但如果你注册的是非中文地区的帐户， 比如美国、英国等，而操作系统或浏
12、览器都是中文的，显然你是比较容易令人关注的。实际上能反映这些方面的不仅仅是语言的设置，还有字符集等。 其实这一点不仅仅是反映在PP的登录问题上。还有的赚友注册的是异地的帐户，但从未在注册信息所在地登录过，这也有一定的危险度。好了，说几个做法：1、每次登录 PP前一定清理 Cookies，除非你只 使用 唯一一台机器登录唯一的帐户；2、尽可能 使用 非 IE 内核的浏览器， 不仅仅是容易控制cookies，也容易防盗；3、计算机的设置 (浏览器、操作系统 )要与你的帐户登记相匹配，使用“ 母语 ” 系统；4、PP禁止多帐户，如果你有多账户，则两个账户登录的间隔要足够的长，起码不要在几分钟内就登录
13、；5、最好首次登陆的地点是你登记的个人信息的地理位置；6、不要反复的登录帐户，经常登录并不是好事；7、如果有多个人掌握帐户的登录，分别登陆的间隔要与地理位置的转换相适应， PP是不允许合用帐户的。使用安全PP限制账户其实是两个方面：一是怀疑你的账户违规，比如多账户；另一个就是怀疑你的资金违规，比如洗黑钱。2001 年“9.11”事件后， 美国政府迅速制定并通过了爱国者法 (其实它的正式名称为 通过为拦截和阻止恐怖主义犯罪提供适当手段来团结和加强美利坚合众国法(Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Req
14、uired to Intercept and Obstruct Terrorism Act)，冗长的名字，也挺吓人的。因其首字母缩写为“USA PATRIOT ” ，故又被称为爱国者法或反间谍法)。该法案要求财务公司及银行对开设新帐户人士的身份进行近一步的核实，其中包括：核实有意开户人士的身份。必要时， 财务公司和银行可以咨询适用的政府机关罪犯或疑犯、 恐怖份子及恐怖组织名单，以查核有意开户及维持帐户的人士或组织是否在这些名单上。在某些情况下，在开设帐户时须进行额外的审慎评估 (due diligence)，其中包括索取有关帐户存款资金来源的资料。正是由于这样的要求，包括PP在内的银行和财务公
15、司才名正言顺的严格审查账户及其资金来源的合法性。当然，PP公司有没有借机大发横财？这只有他们自己知道。从另一反面说， 美国是一个信用制度比较健全的国家，严格的银行实名制与国家的税务、 司法等挂钩的信用制度也是保证各项商业活动安全可靠的有力手段，在这一点上无可厚非。那么究竟怎样 使用 PP才不至于引起被限、解限的麻烦呢？其实道理很简单，那就是让你的用法与最普通的大众一样。“ 枪打出头鸟 ” ，任何“ 出众” 的做法都可能成为被调查、限制的对象。哪些情况比较“ 出众 ”呢？1、新注册的账户立刻就撤款银行或电汇，尤其是大额度的；2、沉寂的账户平时没有什么交易，突然进入大资金，尤其是未激活账户；3、沉
16、寂账户一有收入就突然撤资；4、大额度撤资不留余额；5、账户仅用于撤资；6、仅仅局限在几个账户中流动，甚至单独和某个账户大资金流动，而后撤资；7、频繁大资金流的 “ 个人账户 ” ；8、同一个 IP 或同一台计算机登录不同的帐号进行相互转帐；9、经常与信誉不佳的账户往来；10、上下线账户频繁往来；11、遭遇投诉；12、关联帐户被限，无论是eBay 关联还是 PP关联；13、接收非法资金；14、交易物品违规等等。对应于这些容易造成账户受限的种种可能，有经验的赚友便会提示新手，新注册的PP账户最好先 “ 养一养 ” 。所谓 “ 养” ，便是叫你的账户假以时日来做些不出格进出，做得的普通一些，慢慢的使其长大。除了防止账户被 “
