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1、1 新华人寿保险股份有限公司财富管理业务销售人员管理办法（二一试行版）总公司财富管理业务部2 目录前言（注释）第一章总则第二章财富管理业务组织架构及岗位职责第一节组织架构第二节岗位职责第三章财富管理业务销售人员人事管理第一节资格管理第二节招募条件第三节招募流程第四节核心技能第五节保密管理第四章财富管理业务销售人员职涯规划第一节业务销售路径第二节业务管理路径第三节荣誉授予路径第五章财富管理业务销售人员薪资福利第一节 FA 薪资构成第二节 FM 薪资构成第三节 FD 薪资构成第四节财富管理业务销售人员的福利保障3 第六章财富管理业务销售人员考核管理第一节 FA 考核管理第二节 FM 考核管理第三节
2、 FD 考核管理第七章财富管理业务销售人员合规管理第一节嘉奖第二节处罚附件 财富管理业务R-T-T 管理机制4 前言（注释）一、财富管理业务管理架构名称注释架构全称英文对照名称简称财富管理营销中心Fortune Marketing Center MKC 财富管理营销部Fortune Marketing Department MKD 二、财富管理业务销售人员各职级名称注释关于业务销售路径人员各职级名称注释：职级全称英文对照职级简称资深财富顾问三级Premium Fortune Advisor Level 3 PFA-3 资深财富顾问二级Premium Fortune Advisor Level
3、2 PFA-2 资深财富顾问一级Premium Fortune Advisor Level 1 PFA-1 高级财富顾问三级Senior Fortune Advisor Level 3 SFA-3 高级财富顾问二级Senior Fortune Advisor Level 2 SFA-2 高级财富顾问一级Senior Fortune Advisor Level 1 SFA-1 财富顾问三级Fortune Advisor Level 3 FA-3 财富顾问二级Fortune Advisor Level 2 FA-2 财富顾问一级Fortune Advisor Level 1 FA-1 财富顾问助理
4、Assistant Fortune Advisor AFA 关于业务管理路径人员- 营销部经理职级名称注释：职级全称英文对照职级简称资深财富经理Premium Fortune Manager PFM 高级财富经理Senior Fortune Manager SFM 财富经理Fortune Manager FM 关于业务管理路径人员- 营销中心总监职级名称注释：职级全称英文对照职级简称资深财富总监Premium Fortune Director PFD 高级财富总监Senior Fortune Director SFD 财富总监Fortune Director FD 5 三、财富管理业务关键指标
5、名称注释指标全称英文对照简称首年度新契约标准保费Standard First Year Premium SFYP 首年度新契约提奖First Year Commission FYC 注：SFYP指：于本自然月内及以前承保出单；于下一自然月5 日前客户签收，且 15 日前完成回单；未在犹豫期内撤、退保6 第一章总则第一条为规范财富管理业务作业模式及流程、保证业务品质、指导队伍建设，满足财富管理业务销售人员职涯规划的需要，打造一支“高忠诚度、高素质、高绩效”的可持续发展的作业队伍，全面推进财富管理业务的快速发展，特制定新华人寿保险股份有限公司财富管理业务销售人员管理办法（二一试行版） （以下简称“
6、本办法” ） 。第二条本办法所称“财富管理业务”是指通过中小股份制商业银行网点销售渠道（包括理财专柜、理财中心、私人银行等）为中高端客户提供个性化的定制类产品及服务，开发并满足客户风险管理及理财规划需求的所有寿险业务。第三条关于财富管理业务渠道银行作业模式的指导性原则财富管理业务试点的作业模式是指，在中小股份制商业银行网点（包括理财专柜、理财中心、私人银行等），通过“驻点营销”的方式，以财富顾问自主销售为主，向中高端财富客户销售高价值寿险产品。财富管理业务销售人员，原则上每人只管理1 个驻点网点，最多不超过2 个驻点网点（一主一辅） 。通过作业模式的固化，实现对管理模式、服务模式的逐步固化。第
7、四条始终不渝地坚持提升销售队伍的素质、品质、技能和收入，打造可持续发展的“三高”作业队伍，提升财7 富管理业务的核心竞争能力。“高忠诚度” 是指销售队伍高度认同公司文化，具有良好的职业操守和服务意识，可塑造、可培养、可发展。“高素质”是指销售队伍具备较高的综合素质和道德品质，具备较强的服务技能和客户经营能力“高绩效”是指销售队伍具备较强的理财技能和展业技能，具备多种类型产品的销售能力，绩效水平高、 贡献大。第五条本办法销售人员是指通过资格考试取得保险代理从业人员资格证书，符合财富管理业务销售人员招募条件，与公司签订劳动合同，受公司派遣，在银行网点专职从事寿险产品销售、客户服务、理财经理培训等及
8、从事业务管理工作的人员。考核管理和薪资福利分为A、B两类，各分公司根据当地实际情况选择，并上报总公司财富管理业务部备案，原则上选择标准一年内不得变更。第六条本办法所称“首年度新契约标准保费”，简称“SFYP ”第七条本办法适用于新华人寿保险股份有限公司所属各试点分支公司。第二章财富管理业务组织架构及岗位职责第一节组织架构第 八 条分公司设立财富管理营销中心( 以下简称8 “MKC ”) 分公司本部及中心支公司销售组织架构设立营销中心 ( 以下简称“MKC ” ) ，营销中心下设营销部( 以下简称“MKD ”) ，营销部下辖财富顾问( 以下简称“ FA”) 。第九条 MKD 设立及 FM的审批1
9、.设立条件所辖 FA 10 人以上， 25 人以下（不含FM ） 。2.审批程序MKD增设、撤并和 FM任命、更换由分公司财富管理部提名，经分公司总经理室审批后上报总公司财富管理部审批。 FM每月 1 日上岗。第十条 MKC 设立及 FD的审批1.设立条件（1）3 个以上 MKD （含 3 个） ；（2）人员总数40 人以上（不含FD ） 。2.审批程序MKC 设立、撤并和 FD任命、更换由分公司财富管理部提名，经分公司总经理室审核后上报总公司财富管理业务部审批。财富管理中心总监每月1 日上岗。第二节岗位职责第十一条FA的职责FA是直接面对客户、 负责产品销售的一线销售人员，主9 要工作职责有
10、：1. 进行现场销售面谈，为客户提供保险需求分析、产品建议书的设计及讲解；2. 网点合作关系维护、银行理财经理及柜员的日常培训和辅导；3训练辅导新人3. 网点资料和单证配送；4. 完成公司规定的考核指标；5. 协助做好客户维护及售后服务工作；6. 公司委派的其他工作。第十二条FM的职责FM是财富管理业务最基础、 最核心的销售管理单位- MKD的责任人， FM的主要工作职责有：1. 对内负责FA 专业技能和沟通技能的提升、业务辅导和日常管理工作；2. 对外负责银行支行、重点网点的开发与渠道维护；3. 完成公司规定的考核指标；4. 公司委派的其他工作；第十三条FD的职责FD 是财富管理业务一线销售
11、具体指挥的组织人和责任人。 FD的主要工作职责有：1. 对内负责队伍管理、经营分析、FM辅导工作；2. 对外负责银行分行、重点支行的开发与渠道维护；10 3. 完成公司规定的考核指标；4. 公司委派的其他工作。第三章财富管理业务销售人员人事管理第一节资格管理第十四条 劳动合同公司与所有持保险从业资格证的财富管理业务销售人员签订劳动合同第十五条 保密协议财富管理业务销售人员必须与银行及公司签订客户保密协议方可进驻银行网点开展销售工作。第十六条 保险从业人员资格证书管理财富管理业务销售人员应持有有效的保险从业人员资格证书（以下简称“资格证书” ）才能与公司签订劳动合同 。在签订合同时，须将资格证书
12、原件递交公司审核，由公司复印留底后将证书原件退还本人。根据中国保监会的相关规定， 资格证书 的有效期为3年，自颁发之日起计算。持有人应当在资格证书有效期届满 30 日前申请换发。第十七条 展业登记管理财富管理业务销售人员应当取得公司发放的保险营销员展业证（以下简称展业证 ） ，方可从事保险营销活动。11 公司向财富管理业务销售人员发放展业证前，应当向当地保险行业协会办理该销售人员的展业证的登记注册。对于保监会和保险同业公会通报不得申领展业证的人员（黑名单上的人员） ，公司将不予其签署劳动合同。第十八条 重新入司规定已与公司解除合同的财富管理业务销售人员，原则上在解除合同六个月之后，公司才会接受
13、其重新入司的要求。财富管理业务销售人员重新入司，其原有业绩不能追溯或重续。重新入司的财富管理业务销售人员，其签约流程与新人报聘流程同。第十九条 岗前培训与后续教育规定财富管理业务销售人员申请领取展业证、年审展业证和换发资格证书，应当符合中国保监会规定的有关岗前培训和后续教育的条件。财富管理业务销售人员首次从事保险营销活动前，应当接受累计不少于80 小时的岗前培训，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12 小时。财富管理业务销售人员从事保险营销活动，每年应当接受累计不少于36 小时的后续教育，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12 小时。第二十条FM专项
14、资格管理12 1. 总公司开发专门的FM资格认证培训课程， 并定期进行专项培训和认证工作。FM必须定期参加由总公司授权、分公司组织的资格认证专项培训，并考核通过；未考核通过，将免去 FM职务； FM每年资格认证专项培训和考核，由总公司进行统一组织。2. 对于渠道维护、队伍稳定出现重大问题、内部经营管理不善、受到监管部门处罚、民意测评不合格的FM ，予以免职。第二十一条FD专项资格管理1. FD必须定期参加由总公司统一组织的资格认证专项培训，并考核通过；未考核通过，将免去FD职务；2. 对于渠道维护、队伍稳定出现重大问题、内部经营管理不善、受到监管部门处罚、民意测评不合格的FD ，予以免职。第二
15、节招募条件第二十二条招募条件1. 通用条件：身体健康，形象气质佳，亲和力强；无不良嗜好，无不良历史记录；具有较强的沟通、销售能力；具有当地常住户口或在当地有固定住所且办有本地暂住证；具有保险代理从业人员基本资格。第二十三条 FA 专项条件：年龄在23-40 周岁之间，必13 须具有本科及以上学历，具有两年及以上保险销售、银行业务、金融理财经验的人员学历可以放宽至大专。第二十四条FM和 FD专项条件：年龄在 25-45 周岁之间，应具有本科及以上学历，具有三年及以上保险、银行和金融销售管理的人员学历可以放宽至大专。放宽学历必须经总公司财富管理业务部审批同意。第二十五条有下列情况之一者不得招募：有
16、违法犯罪或其它违法犯罪纪录的；过往工作期间因违反规定被吊销保险代理人资格证书的；保险监管部门认定不宜从事保险工作的。第三节招募、入职离职流程第二十六条招募流程1. 发布信息：采取公开招募和内部人员介绍的方式开展FA的招募工作。2. 资格审核及初试应聘人员应填写新华人寿保险股份有限公司财富管理业务销售人员应聘登记表，并将身份证明、学历证明原件、招募资料卷宗交分支机构财富管理行政单位进行资格审核。FD 、 FM由分公司财富管理业务部会同分公司人力资源部进行初试； FA由 FM初试。3. 人员复试FD 、FM由分公司总经理室复试通过后，报总公司财富管14 理业务部审批后方可上岗，筹建机构的FM 、FD 由总公司面试； FA 由 FD复试。复试通过后填写面试记录表，面试合格者由分支公司统一组织入司体检，体检合格后将人员名单及应聘材料一并归档。4. 体检复试合格后组织参加体检，体检合格者方可参加培训。5. 入职培训FA专员须参加所属分公司组织的岗前培训、笔
