《中铁信托新源国际财富中心信托贷款项目集合资金信托计划可行性报告》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中铁信托新源国际财富中心信托贷款项目集合资金信托计划可行性报告（41页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、中铁信托有限责任公司1新源国际财富中心信托贷款项目 集合资金信托计划 可行性报告市场开发部（北京）2012 年 10 月中铁信托有限责任公司2目目 录录第一部分第一部分 项目背景及交易结构项目背景及交易结构.5第二部分第二部分 融资主体融资主体石家庄市新源发房地产开发有限公司石家庄市新源发房地产开发有限公司.8第三部分第三部分 新源国际财富中心项目情况简介新源国际财富中心项目情况简介.17第四部分第四部分 抵押物情况分析抵押物情况分析.23第五部分第五部分 还款来源分析还款来源分析.27第六部分第六部分 信托方案信托方案.30第七部分第七部分 风险分析和控制措施风险分析和控制措施.31第八部分
2、第八部分 信托收益分配表信托收益分配表.32第九部分第九部分 结论结论.33中铁信托有限责任公司3项项 目目 基基 本本 情情 况况 表表项目名称新源国际财富中心信托贷款项目集合资金信托计划 项目（我司）推荐人我司统筹（不低于公司总收入30%）万元合作机构名称 项目合作机构 支付费用金额万元占我司净收入之比%交易对手名称石家庄市新源发房地产开发有限公司 交易对手人民银行征信信息查询情况截至2012年9月20日，人民银行企业基本信用信息报告显示，该企业贷款余额为300,125,000.00元，无未结不良信贷记录。 信托资金规模 65000万 风险系数3% 计提风险资本金额 1950万元 单一 集
3、合 交易对手/所属集团存续项目累计融资余额0 自营累计计提风险资本金额信托期限2+N年，期满12个月后，企业可提前还款 信托资金使用方式贷款 集合 公司直销或委托证券募集或银行销售 信托资金募集方式 单一委托人：是否移交债权交易对手总融资成本万元交易对手年化融资成本占比% 本项目公司年化收益率% 公司总收入万元 同类项目公司平均年化收益率% 本项目风险资本年化收益率% 风险资本年化收益率 同类项目平均风险资本年化收益率%信托资金退出方式信托存续期间，新源发地产每半年至少偿还 100 万元贷款本金，信托存续期满 21 个月时，归集剩余信托本金的 20%，22 个月时归集至剩余信托本金的 50%，
4、23 个月时归集至剩余信托本金的 80%，信托存续期满 24 个月时，新源发地产一次性偿还信托贷款本金。 如信托存续期满 24 个月时，新源发地产无法偿还全部信托贷款本金，则期限延长 N年，但新源发地产于期满 24 个月时至少偿还 20%信托贷款本金，展期后，每年至少偿还20%信托贷款本金，至全部信托贷款本金偿还完毕止。 信信 托托 方方 案案 要要 点点信托资金收回来源新源国际财富中心项目销售收入、新源乐汇城租金收入、新源发商贸城租金收入、新源乐汇城银行经营性物业贷款等可作为归还信托贷款本息的还款来源。中铁信托有限责任公司4保 证公司实际控制人谷献余及其配偶提供连带责任担保抵（质）押物权属、
5、位置、形态、面积等基本情况 一、新源国际财富中心地下一层至地上五层全部商业（即：新源乐汇城）先办理第二顺位在建工程抵押，待 2013 年 3 月左右取得房产证后，再办理现房抵押。新源乐汇城建筑面积为 67893.20 平方米，相应分摊的土地使用权面积为 6848.03 平方米。二、新源发公司 90%股权质押，待新源乐汇城取得房产证并办理现房抵押后再解除质押。 抵（质）押物的评估机构、评估价值、抵（质）押率等根据九鼎评估公司出具的评估报告，新源乐汇城市场价值约为 15.8 亿元，抵押率约为 41%。 抵（质）押 其他风风 险险 控控 制制 措措 施施其 他 信托资金分两笔发放，第一笔支付给第一抵
6、押权人，待第一抵押权人办理注销抵押登记，我公司升为第一抵押权人后再发放第二笔信托贷款。 结结 论论1 1、交易对手实力雄厚且合作历史良好、交易对手实力雄厚且合作历史良好本项目的交易主体为石家庄市新源发房地产开发有限公司，2 2、风险控制措施充足、风险控制措施充足（1）足值优质资产抵押；（2）实际控制人及其配偶提供连带责任担保；（3）还款来源充足； 中铁信托有限责任公司5第一部分第一部分 项目背景及交易结构项目背景及交易结构（一（一) )项目背景项目背景石家庄市新源发房地产开发有限公司（简称“新源发地产” ）于 2010 年 8月 27 日与石家庄市国土资源局签订国有建设用地使用权出让合同 【合同编号：（2010）022】 ，取得了新源国际财富中心项目用地，并交纳了全部 3.145亿元地价款。新源国际财富中心项目位于石家庄的中山路旁，处于河北省省会城市的中心，是石家庄的商业核心地区，交通十分便利，已被石家庄市政府列入重点商贸流通企业项目
