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1、 2011 年年度报告 2011 年年度报告 第一节 重要提示 第二节 公司简介 第三节 主要会计数据及业务数据摘要 第四节 股本变动及股东情况 第五节 董事、监事、高级管理人员及员工情况 第六节 公司治理结构 第七节 股东大会情况简介 第八节 董事会报告 第九节 监事会报告 第十节 重要事项 第十一节 财务报告 第十二节 附 件 第十三节 董事会成员意见及签名 2011 ANNUAL REPORT 2011 ANNUAL REPORT Section Important Notice Section Company Profile Section Financial and Business
2、 Highlights Section Changes in Capital Stock and Information on Shareholders Section Directors, Supervisors, Senior Executives and Employees Section Corporate Governance Section ShareholdersGeneral Meeting Section Report of the Board of Directors Section Report of the Board of Supervisors Section Ma
3、jor Events Section Financial Statements Section Appendices Section Signature of Members of the Board of Directors 第一节 重要提示 第一节 重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本年度报告于 2012 年 2 月 28 日，本行第三届董事会第五次会议审议通过。 本行年度财务报告已经中瑞岳华会计师事务所有限公司根据企业会计准则（2006）审计，并出具了
4、标准无保留意见审计报告。 本行董事长张伟、财务负责人兼财务机构负责人王晓宇保证年度报告中财务报告的真实、完整。 1第二节 第二节 公司简介公司简介 一、公司基本情况 一、公司基本情况 1法定中文名称： 锦州银行股份有限公司 (简称“锦州银行” ，下称“本行”) 法定英文名称： Bank of Jinzhou Co., Ltd. 2法定代表人： 张 伟 3董事会秘书： 王 晶 公司地址： 锦州市松山新区科技路 68 号 电 话： 0416-3220003 传 真： 0416-3220002 电子邮箱： 4注册地址： 锦州市太和区市府路 69 号 办公地址： 锦州市松山新区科技路 68 号 邮政
5、编码： 121013 互联网网址： http:/ 电子信箱： 5选定的信息披露报纸:金融时报 年度报告备置地点：本行董事会办公室 6其他有关资料 首次注册登记日期： 1992 年 8 月 19 日 首次注册登记地点： 辽宁省锦州市凌河区解放路五段七号 企业法人营业执照注册号：210700004032898 税务登记号码：锦国税直字 210711242668214 锦地税直属分局字 210711242668214 公司聘请的国内会计师事务所名称： 中瑞岳华会计师事务所有限公司 办公地址： 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 A 座 8-9 层 7本报告以中、英文编制。在对中、英文本理解
6、上发生歧义时，以中文文本为准。 2二、公司简介 二、公司简介 本行成立于 1998 年，是一家由国家股、国内企业法人股以及部分个人股组成的股份制商业银行。截至2011 年末，本行资产总额达 1064.7 亿元，各项存款余额达 814.94 亿元，各项贷款余额达 517.79 亿元，资本充足率 14.01%，核心资本充足率 12.17%，实现利润 10.74 亿元。现已在北京、天津、沈阳、大连、哈尔滨、丹东设立 6 家分行。 展望未来，本行将继续以“调整资产结构，转变增长方式，强化风险管理，坚持稳健经营”的指导思想，秉承“让客户满意，为股东增值，对社会尽责”的使命，继续加快实施品牌化经营、区域化
7、布局、综合化发展的战略工程，全力打造信誉卓著、管理规范、服务优质的现代化商业银行。 三、2011 年度获奖情况 三、2011 年度获奖情况 2011 年，本行党委被中共中央授予“全国先进基层党组织”称号； 2011 年，本行被中国企业文化管理年会授予“中国企业形象管理十强”称号； 2011 年，本行被第七届中国金融(专家)年会组委会评为“2010 中国最具特色中小银行” ； 2011 年，本行被中国文化管理学会组委会评为“中国共产党建党九十周年文化管理示范基地” ； 2011 年，本行被中国中小企业家年会组委会第四次评为“全国支持中小企业发展十佳商业银行” ； 2011 年，本行被第七届中国企
8、业文化创新论坛组委会评为“中国企业文化建设十大杰出贡献单位” 。 3第三节 主要会计数据及业务数据摘要 第三节 主要会计数据及业务数据摘要 一、本年度主要利润指标一、本年度主要利润指标 单位：人民币千元 项 目 2011 年 12 月 31 日 利润总额 1,419,774.11 净利润 1,074,268.25 营业利润 1,414,210.46 投资收益 -4,013.33 补贴收入 4,609.20 营业外收支净额 5,563.65 现金及现金等价物净增加额 -13,937,052.08 二、截至报告期末前三年主要会计数据和财务指标二、截至报告期末前三年主要会计数据和财务指标 单位：人民
9、币千元 项 目 2011 年 12 月 31 日2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日 营业收入 3,252,464.84 2,169,264.02 1372224.11 净利润 1,074,268.25 840,961.43 512176.07 总资产 106,469,604.39 93,711,660.52 54372852.68 股东权益 9,741,290.12 8,611,838.01 5076129.48 全面摊薄每股收益（元） 0.28 0.30 0.32 每股净资产（元） 2.58 2.28 1.99 扣除非经常性损益后加权 平均的净资产收益率（%）
10、 11.71 13.85 17.31 三、资本充足率报表三、资本充足率报表 单位：人民币千元 项 目 2011年12月31日 资本净额 11,127,560 其中：核心资本额 9,725,790 附属资本 1,524,680 扣减项 122,910 加权风险资产 79,441,006.60 核心资本充足率（%） 12.17 资本充足率（%） 14.01 四、会计报表损失准备金情况 四、会计报表损失准备金情况 1贷款损失准备情况 单位：人民币千元 项 目 期初数 期末数 贷款损失准备 851,921.62 1,124,101.80 42其他准备的计提情况 单位：人民币千元 项 目 期初数 期末数
11、 坏账准备 3,065.74 3,376.18 固定资产减值准备 - - 持有至到期投资减值准备 - - 五、截至报告期末前三年补充财务数据 五、截至报告期末前三年补充财务数据 单位：人民币千元 项 目 2011 年 12 月 31 日2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日 总负债 96,728,314 85,099,823 49,296,723 存款总额 81,494,318 78,897,047 44,431,897 其中：长期存款 17,584,141 15,861,918 12,949,861 贷款总额 51,779,315 40,853,838 31,16
12、3,077 其中：短期贷款 19,927,340 11,854,546 8,181,648 票据贴现 172,846 14,155 417,743 中长期贷款 30,741,667 28,187,290 21,827,235 逾期贷款 327,491 411,574 502,006 六、截至报告期末前三年补充财务指标 六、截至报告期末前三年补充财务指标 主要指标（%）标 准 2011 年 12 月 31 日2010 年 12 月 31 日2009 年 12 月 31 日 期 末 平 均期 末 平 均 期 末 平 均 资产利润率 0.6 1.07 1.11 1.14 1.14 1.14 1.00
13、 资本利润率 11 11.76 12.0412.32 13.21 14.09 13.98 资本充足率 8 14.01 14.3614.71 15.09 15.46 13.31 不良贷款比例 5 0.91 0.97 1.03 1.26 1.48 2.23 存贷款比例 75 62.88 57.0651.24 60.06 68.88 67.44 流动性比例 25 47.25 56.7766.29 57.91 49.52 53.63 拆借资 金比例 拆 入 4 2.19 1.14 0.08 0.04 - - 拆 出 8 0 1.18 2.27 1.14 - - 利息回收率 - 98.69 98.179
14、7.64 98.03 98.42 95.53 单一最大客户贷款比例10 9.86 7.50 5.13 7.10 9.07 9.11 最大十家客户贷款比例50 46.80 45.5744.33 51.89 59.45 67.20 拨备覆盖率 150 240.09 221.42202.74 179.19155.63 128.65 5第四节 股本变动及股东情况 第四节 股本变动及股东情况 一、股本变动情况一、股本变动情况 单位：人民币千元 二、 最大十名股东名称及报告期内变动情况二、 最大十名股东名称及报告期内变动情况 单位：人民币千元 序 号 单 位 2011 年 12 月 31 日 2010 年
15、 12 月 31 日 年末持股比例1 锦州市财政局 237,858 237,858 6.31% 2 沈阳冠伊房地产开发有限公司 190,000 190,000 5.04% 3 青州泰和矿业有限公司 180,000 180,000 4.77% 4 上海绿地弘途投资发展有限公司 150,000 150,000 3.98% 5 北京城建投资发展股份有限公司 130,000 130,000 3.45% 6 锦州大兴房地产开发有限公司 110,000 110,000 2.92% 7 锦程国际物流集团股份有限公司 105,000 105,000 2.78% 8 辽宁凌云装饰装修工程有限责任公司 102,000 102,000 2.70% 9 北镇德营油母页岩油有限公司 100,642 100,642 2.67% 10 浙江龙盛集团股份有限公司 100,000 100,000 2.65% 10 锦州凯扬商贸有限公司 100,000 100,000 2.65% 项 目 股 本 资本公积 盈余公积其中：法定 盈余公积 一般风险 准 备 未分配 利 润 股东权益 合 计 期初数 3,772,233.87 3,277,433.5
