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1、 1 个人投资风险个人投资风险承受度承受度评估评估问卷问卷 姓名：_ 性别：_ 学历：_ 出生日期： 年 月 日 评估日期： 年 月 日 风险评估风险评估 通过以下问题，您可以比较客观的了解您的投资需求、投资目标、投资时间以及风险承受能力，从而帮助您正确选择适合您的投资计划。请您在所选答案前“打钩” 。 评估项目评估项目 可选项可选项（单选单选） A A B B C C 1. 1. 您的您的家庭年收入金额家庭年收入金额： 30 万 2. 2. 您现在的您现在的年龄年龄： 50 岁 35-49 岁 5 年 4. 4. 您您目前主要目前主要的投资方式的投资方式： 银行存款 股票、基金、房地产 期货
2、、外汇、其他 5 5以下对投资经验的描述中以下对投资经验的描述中，哪哪 一项最符合您目前的情况一项最符合您目前的情况： 除银行储蓄及定期存款 外，投资经验非常有限。 有一些投资经验，但也 希望获得更多的建议。 丰富的投资经验，喜欢 自己作出投资决定。 6. 6. 您的您的投资收益预期投资收益预期： 保障资本/抵御通货膨胀 每年 5%-10% 的回报率 每年 10% 以上的回报率 7 7以下对投资风险承受能力的描以下对投资风险承受能力的描 述中述中，哪一项最符合您的情况哪一项最符合您的情况： 最大收益 5% 最大损失 -3% 最大收益 12% 最大损失 -7% 最大收益 30% 最大损失 -18
3、% 8.8.您您每年每年可以投入投资连结保险可以投入投资连结保险 的保费占的保费占家庭年收入的家庭年收入的占占比比？ 20% 10%-20% 10% 上述投资风险评估的目的在于提供基本资料， 以便您与您的专业寿险规划师进行讨论， 从而使您解哪种投资账户适合您。本评估并未覆盖您在投资时应考虑的所有因素。您的投资取向和决定可能与以上分析结果同。作出任何投资决定前，您应全面解有关产品的风险和回报，确定该投资符合您的投资目标，且有关风险亦在您承受范围之内。 1. 上述投资风险评估是根据您所提供的资料、 一些普遍被人接受的假设以及合的估计， 专为帮助您确定财务需要和投资选择而设计的，让您在作出资金管理的
4、决策时能获得更多的参考。其中的假设问题不代表或特指任何投资产品。该评估也是我们的专业寿险规划师参照您的投资取向及资历、 依据专业的需求导向规划系统为您提供财务安全规划建议书的参考。 2. 中美大都会人寿保险有限公司 (以下简称“中美大都会人寿”) 确保通过本评估所收集的个人资料保密。中美大都会人寿及任何分支机构、代公司或第三者可因应法、法院、监管者或法程序的要求而转送及披有关资料。 3 参照上述您的选择， 我们的专业寿险规划师会帮助您分析您所属的投资类型。 您可以根据自身的风险承受能力选择投资账户及确定资产在不同账户之间的分配比例。 2 投资类型投资类型（风险承受度风险承受度）分析分析： 得分
5、评价为得分评价为：A=1分分，B=2分分，C=3分分。只能单选只能单选。 得分1924分 您属于进取型进取型投资者 您对未来与投资充满乐观及自信。在对待风险的问题上，您属于风险偏好型。您明白高风险高回报、低风险低回报的投资定律。在您选择“钱程似锦”投资计划时，建议以投资股票型基金账户为主。 得分1318分 您属于稳健型稳健型投资者 您对投资的风险和回报都有一定的了解，您更愿意用较小的风险来获得合理的投资收益。您是一个比较平稳的投资者。风险偏好偏低，稳健是您一贯的风格。 在您选择“钱程似锦”投资计划时，建议投资比例在货币型基金账户，债券型投资账户及混合偏股型基金账户之间做适当分配。 得分912分 您属于保守型保守型投资者 在风险和收益的天平之间，您并不在意获取高额的投资利润， 低风险是您在投资时的首要考虑因素。在您选择“钱程似锦”投资计划时，建议控制投资计划比例，主要以投资货币型及债券型基金账户为主。 得分8分 您属于风险回避风险回避型型投资者 您对于投资风险极度保守，不愿承担因投资可能带来的损失。我们不建议您选择投资连结保险。 您所您所属属的投资类型是的投资类型是 。
