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1、 工商管理硕士（工商管理硕士（MBAMBA）研究生）研究生 学位论文学位论文 论文题目：论文题目： 我国上市商业银行的公司治理研究我国上市商业银行的公司治理研究 作者姓名：作者姓名： 许晓文许晓文 所在学院：所在学院： MBA 教育中心教育中心 学科专业：学科专业： 工商管理工商管理 研究方向：研究方向： 企业发展与治理企业发展与治理 学业导师：学业导师： 邓莉教授邓莉教授 提交日期：提交日期： 20132013 年年 3 3 月月 中中国国 重重庆庆 单位代码 11799 学 号 2010652009 重庆工商大学工商管理硕士(MBA)研究生学位论文 独创性声明独创性声明 学位论文题目： 我
2、国上市商业银行的公司治理研究 本人提交的学位论文是在导师指导下进行的研究工作及取得的本人提交的学位论文是在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果。论文中引用他人已经发表或出版过的研究成果，文中已加研究成果。论文中引用他人已经发表或出版过的研究成果，文中已加了特别标注。对本研究及学位论文撰写曾做出贡献的老师、朋友、同了特别标注。对本研究及学位论文撰写曾做出贡献的老师、朋友、同仁在文中作了明确说明并表示衷心感谢。仁在文中作了明确说明并表示衷心感谢。 学位论文作者： 签字日期： 年 月 日 学学位位论论文版文版权权使用授使用授权书权书 本学位论文作者完全了解重庆工商大学有关保留、 使用学位论文本学
3、位论文作者完全了解重庆工商大学有关保留、 使用学位论文的规定，有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁的规定，有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘， 允许论文被查阅和借阅。本人授权重庆工商大学研究生处可以将盘， 允许论文被查阅和借阅。本人授权重庆工商大学研究生处可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编学位论文。印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编学位论文。 （保密的学位论文在解密后适用本授权书） 本论文：不保密，保密 期限至 年 月止） 。 学位论文作者签
4、名： 导师签名： 签字日期： 年 月 日 签字日期： 年 月 日 重庆工商大学工商管理硕士（MBA）研究生学位论文 RESEARCH ON CORPDRATE GOVERNANCE MECHANISM OF LISTED CHINESE COMMERCIAL BANK Master Candidate: Xu Xiaowen Supervisor : Deng Li 重庆工商大学工商管理硕士（MBA）研究生学位论文 摘摘 要要 在当今越来越复杂的金融活动中，毫无疑问，商业银行是金融体系的重中之重，一切经济活动的资金融通都需要商业银行，所以，商业银行的经营状况不但影响到自身的生存和发展，而且影响
5、到整个金融体系的稳定和国家的社会安定。为了维持金融体系的稳定、保证国家的社会安定，巴塞尔银行监管委员会等诸多国际金融组织均将改进银行治理视为增进商业银行抗风险能力的一项重要措施。故而，商业银行的公司治理问题已经受到前所未有的关注，提升商业银行的治理效率成为实现银行业稳健经营和持续发展的主要手段和核心问题之一。 目前我国商业银行已陆续上市，经营能力不断增强，然而金融风险以及公司治理问题也日益凸现。基于此，本文在综述国内外相关研究的基础上，着重对我国商业银行特别是上市的商业银行其公司治理问题进行了考察。具体地，进行了以下几方面的研究工作： 首先，诠释了公司治理结构的涵义，以及委托代理理论、不完全契
6、约理论、利益相关者理论以及超产权理论等对公司治理进行理论解释。同时，对本文所谓“公司治理” 做出定义： 公司的内部治理结构， 主要包括对公司股东会、 董事会、监事会、高级管理层（三会一层）等公司内部利益主体之间的责权利、相互制衡关系以及由此形成的公司治理框架、组织规则、决策程序等。 接着，根据我国商业银行的特殊经济功能，分析商业银行的7大特殊性，高杠杆性、信息的不对称性、委托代理的特殊性、风险控制的复杂性、所有权的特殊性、外部性以及同业间联系的紧密性。同时结合巴塞尔委员会最新修订的原则以及中国银监会出台的指引，了解银行治理原则的框架和内容。 其次，对当前较为典型的两种商业银行公司治理模式进行了
7、对比分析，总结两种银行公司治理模式各自的特点及运行机制， 从而为我国的商业银行治理提供经验借鉴。 再次，基于我国目前上市的16家银行的年报，对我国上市银行公司治理的现状进行系统分析， 找出其中存在的主要问题。 研究发现主要问题包括： 一股独大、所有者缺位与内部人控制、债权约束性差、激励机制不健全、董事会与监事会功能不足等等。 重庆工商大学工商管理硕士（MBA）研究生学位论文 最后，针对我国上市银行公司治理中存在的问题，结合其特殊性，提出改善我国上市银行公司治理的政策建议。主要政策建议包括：股权结构多元化，优化股权结构； 完善股东大会、 董事会、 监事会的职能； 完善上市银行股票期权计划，建立有
8、效的长期激励机制等等。 关键词：关键词：上市商业银行 公司治理 公司治理机制 重庆工商大学工商管理硕士（MBA）研究生学位论文 Abstract In todays increasingly complex financial activities, there is no doubt that the Commercial banks is the most important of all market activities of financial intermediation, the quality of their business is good or bad not only
9、affect their own survival and development, but also he broad interests of depositors and social stability. In order to maintain financial stability, protect the national economy; keep the stable social operations, the International Monetary Fund, World Bank, the Basel Committee on Banking Supervisio
10、n, and many other international financial organizations regard the improvement of bank corporate governance as an important measure to upgrade the anti-risk ability of commercial bank. Therefore, the banking sector corporate governance began to be a community concern. Enhance governance efficiency b
11、ecome the main way of commercial banks to achieve stable operation and sustainable development. For the above reasons, this paper based on the reviews of the domestic and international research; focus on the research in the following areas: First of all, explain the meaning of corporate governance,
12、through an overview of principal-agent theory, incomplete contract theory ， stakeholder theory and beyond property-right argument to explain the theory origins of corporate governance. And gives this definition of corporate governance: corporate governance referred to in this article is 重庆工商大学工商管理硕士
13、（MBA）研究生学位论文 corporate governance in the narrow sense, which is usually, said the governance structure in China. It mainly deals with company owners, board of directors and senior managers within the company, including the rights and obligations among the participants a set of checks and balances of
14、 the system configuration. Second, according to the special economic features of Commercial Bank in China, the article analyzes the 7 special natures of its corporate governance. Such as high leverage 、the imbalance of information、the feature of principal-agent、the complex of risk management、the spe
15、cial meanings of ownership、externality、the relation between colleagues . According to and ,to know about its very well。Then, its time to compare the American model with the Germany model. If we find something worse, we will give some better suggestions or advices. Then, from four aspects include the
16、 ownership structure, board structure, board of supervisors and senior management to explain the internal checks and balances mechanisms, describe the impact on the performance of the listed banks, and point out that good structure benefit to raising the listed banks performance, enhance its competitiveness, so as
