非经常性损益项目及金额

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1、 2 稀释每股收益（元） 0.92 0.82 1.64 11.39% 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元） 0.92 0.82 1.63 11.39% 现金流情况： 经营活动产生的现金流量净额 28,800 144,030 185,838 (80.00%) 每股经营活动产生的现金流量净额（元） 3.51 17.57 22.67 (80.00%) 注： 2012年1-6月和2012年1-12月的每股收益和每股经营活动产生的现金流量净额已经根据分红后总股本8,197百万股重新计算。 非经常性损益项目及金额非经常性损益项目及金额 （货币单位：人民币百万元） 非经常性损益项目 2013 年 1-6

2、月 2012 年 1-6 月 2012 年 1-12 月 非流动性资产处置损益（固定资产、抵债资产、长期股权投资处置损益） - 16 32 或有事项产生的损益（预计负债） - 17 (37) 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 12 8 28 所得税影响 (3) (9) (5) 少数股东承担部分 - - - 合计 9 32 18 2.1.2 盈利能力指标盈利能力指标 （单位：%） 项目 2013 年 1-6 月 2012 年 1-6 月 2012 年 1-12 月 本期同比增减 总资产收益率（未年化） 0.41 0.45 0.83 -0.04 个百分点 总资产收益率（年化） 0.82 0.9

3、1 0.83 -0.09 个百分点 平均总资产收益率（未年化） 0.44 0.49 0.94 -0.05 个百分点 平均总资产收益率（年化） 0.88 0.98 0.94 -0.10 个百分点 全面摊薄净资产收益率（未年化） 8.23 8.47 15.81 -0.24 个百分点 全面摊薄净资产收益率（年化） 15.20 15.62 15.81 -0.42 个百分点 全面摊薄净资产收益率（扣除非经常性损益） （未年化） 8.22 8.43 15.78 -0.21 个百分点 全面摊薄净资产收益率（扣除非经常性损益） （年化） 15.18 15.54 15.78 -0.36 个百分点 加权平均净资产

4、收益率（未年化） 8.52 8.82 16.78 -0.30 个百分点 加权平均净资产收益率（年化） 16.40 16.89 16.78 -0.49 个百分点 加权平均净资产收益率（扣除非经常性损益） （未年化） 8.51 8.77 16.76 -0.26 个百分点 加权平均净资产收益率（扣除非经常性损益） （年化） 16.38 16.81 16.76 -0.43 个百分点 成本收入比 38.87 38.13 39.41 +0.74 个百分点 信贷成本（年化） 0.68 0.46 0.45 +0.22 个百分点 净利差（NIS） 2.03 2.22 2.19 -0.19 个百分点 净息差（NI

5、M） 2.19 2.42 2.37 -0.23 个百分点 注：信贷成本当期信贷拨备/当期平均贷款余额（含贴现） ；净利差平均生息资产收益率-平均计息负债成本率；净息差净利息收入/平均生息资产余额。 3 2.1.3 资产负债情况资产负债情况 （货币单位：人民币百万元） 项 目 2013 年 6 月 30 日 2012 年 12 月 31 日 2011 年 12 月 31 日 期末比上年末 增减(%) 一、资产总额 1,826,998 1,606,537 1,258,177 13.72% 其中： 交易性金融资产及衍生金 融资产 22,714 5,204 3,418 336.47% 持有至到期投资

6、100,381 103,124 107,683 (2.66%) 贷款和应收款 1,345,802 1,162,415 884,305 15.78% 可供出售金融资产 91,742 89,896 78,384 2.05% 商誉 7,568 7,568 7,568 - 其他 258,791 238,330 176,819 8.59% 二、负债总额 1,735,456 1,521,738 1,182,796 14.04% 其中： 交易性金融负债及衍生金 融负债 4,374 2,675 732 63.51% 同业拆入 23,398 39,068 25,279 (40.11%) 吸收存款 1,175,3

7、61 1,021,108 850,845 15.11% 其他 532,323 458,887 305,940 16.00% 三、股东权益 91,542 84,799 75,381 7.95% 其中：归属于母公司股东权益 91,542 84,799 73,311 7.95% 归属于母公司股东的每 股净资产（元） 11.17 10.35 8.94 7.95% 四、存款总额 1,175,361 1,021,108 850,845 15.11% 其中：公司存款 966,472 839,949 698,565 15.06% 零售存款 208,889 181,159 152,280 15.31% 五、贷款

8、总额 786,484 720,780 620,642 9.12% 其中：公司贷款 499,490 494,945 430,702 0.92% 一般性公司贷款 490,597 484,535 413,019 1.25% 贴现 8,893 10,410 17,683 (14.57%) 零售贷款 210,035 176,110 165,227 19.26% 信用卡应收账款 76,959 49,725 24,713 54.77% 贷款减值准备 (14,017) (12,518) (10,567) 11.97% 贷款及垫款净值 772,467 708,262 610,075 9.07% 注： 2012

9、年 12 月 31 和 2011 年 12 月 31 日的归属于母公司股东的每股净资产已经根据分红后总股本 8,197 百万股重新计算。 2.1.4 截至报告期末近三年补充财务指标截至报告期末近三年补充财务指标 （单位：%） 财务指标 标准值 2013年6月30日 2012年12月31日 2011年12月31日 期末 月均 年末 月均 年末 月均 流动性比例 人民币 25 43.71 49.89 51.31 58.17 55.72 不适用 外币 25 87.30 85.96 88.90 79.25 62.89 不适用 本外币 25 44.93 51.01 51.99 58.20 55.43 不

10、适用 存贷款比例 （含贴现） 本外币 75 67.00 70.27 70.64 72.73 72.88 不适用 4 存贷款比例 （不含贴现） 本外币 不适用 66.23 70.15 69.61 69.81 70.75 不适用 不良贷款率 5 0.97 0.98 0.95 0.74 0.53 不适用 根据商业银行资 本 管 理 办 法（试行） 资本充足率 8.5 8.78 不适用 不适用 不适用 不适用 不适用 一级资本充足率 6.5 7.29 不适用 不适用 不适用 不适用 不适用 核心一级资本充足率 5.5 7.29 不适用 不适用 不适用 不适用 不适用 根据商业银行资本充足率管理办法等

11、资本充足率 8 9.90 10.37 11.37 11.43 11.51 不适用 核心资本充足率 4 8.05 8.22 8.59 8.53 8.46 不适用 单一最大客户贷款占资本净额比率 10 4.91 4.10 2.95 3.33 3.71 不适用 最大十家客户贷款占资本净额比率 不适用 23.92 23.11 15.60 17.87 19.24 不适用 累计外汇敞口头寸占资本净额比率 20 2.21 不适用 1.38 不适用 2.80 不适用 正常类贷款迁徙率 不适用 2.25 不适用 2.03 不适用 0.67 不适用 关注类贷款迁徙率 不适用 21.62 不适用 53.38 不适用

12、 9.35 不适用 次级类贷款迁徙率 不适用 22.78 不适用 43.28 不适用 39.40 不适用 可疑类贷款迁徙率 不适用 62.71 不适用 78.22 不适用 13.01 不适用 成本收入比（不含营业税） 不适用 38.87 不适用 39.41 不适用 39.99 不适用 拨备覆盖率 不适用 183.54 不适用 182.32 不适用 320.66 不适用 贷款拨备率 不适用 1.78 不适用 1.74 不适用 1.70 不适用 2.2 前前 10 名股东持股情况表名股东持股情况表 （单位：股） 报告期末股东总数 281,819 户 前前 10 名股东持股情况名股东持股情况 股东名

13、称 股东 性质 持股 比例 （%） 持股总数 报告期内 增减 持有有限售 条件股份数 量 持有无限售 条件股份数 量 质押或冻 结的股份 数量 中国平安保险（集团）股份有 限公司集团本级自有资金 境内 法人 42.16 3,455,692,025 1,295,884,509 2,621,338,646 834,353,379 - 中国平安人寿保险股份有限公 司自有资金 境内 法人 7.41 607,328,000 227,748,000 607,328,000 0 - 中国平安人寿保险股份有限公 司传统普通保险产品 境内 法人 2.75 225,541,645 84,578,117 - 225

14、,541,645 - 葛卫东 境内 自然 人 1.89 155,260,519 93,675,310 - 155,260,519 - 深圳中电投资股份有限公司 境内 法人 1.81 148,587,816 55,720,431 - 148,587,816 - 兴亚集团控股有限公司 境内 法人 1.10 90,408,900 66,379,467 - 90,408,900 - 中国民生银行银华深证 100 指数分级证券投资基金 境内 法人 0.71 58,487,198 30,901,654 - 58,487,198 - 中国银行易方达深证 100 交 易型开放式指数证券投资基金 境内 法人 0

15、.63 51,935,013 10,800,504 - 51,935,013 - 中国工商银行融通深证 100 指数证券投资基金 境内 法人 0.52 42,941,946 13,814,757 - 42,941,946 - 中国工商银行博时精选股票 证券投资基金 境内 法人 0.41 33,600,000 22,600,077 - 33,600,000 - 5 上述股东关联关系或一致行动的说明 1、中国平安人寿保险股份有限公司为中国平安保险（集团）股份有限公司控股子公司和一致行动人，“中国平安保险（集团）股份有限公司集团本级自有资金” 、 “中国平安人寿保险股份有限公司自有资金”与“中国平安

16、人寿保险股份有限公司传统普通保险产品”具有关联关系。 2、本行未知其他股东间的关联关系，也未知其是否属于一致行动人。 参与融资融券业务股东情况说明（如有） 1、公司股东葛卫东除通过普通证券账户持有 80,580,817 股外，还通过东方证券公司客户信用交易担保证券账户持有 74,679,702 股，实际合计持有 155,260,519 股。 2、公司股东兴亚集团控股有限公司通过普通证券账户持有 0 股，通过中信证券公司客户信用交易担保证券账户持有 90,408,900 股，实际合计持有 90,408,900 股。 2.3 报告期内本行控股股东报告期内本行控股股东或实际控制人或实际控制人变动情况变动情况 适用 不适用 报告期内，本行控股股东未发生变动， 中国平安保险（集团） 股份有限公司为本行的控股股东。 本行无实际控制人。 三、管理层讨论与分析三、管理层讨论与分析 （一）（一）2013 年上半年经营情况分析年上半年经营情况