宏利万利货币市场证券投资信托基金

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1、 1/3 02_2017Q4_萬利貨幣市場基金_簡式 宏利萬利貨幣市場證券投資信託基金宏利萬利貨幣市場證券投資信託基金 簡式公開說明書簡式公開說明書 刊印日期：刊印日期：107年年1月月 (一一)本簡式公開說明書係公開說明書之重點摘錄，相關名稱及文字定義與公開說明書本簡式公開說明書係公開說明書之重點摘錄，相關名稱及文字定義與公開說明書完完全相同。全相同。 (二二)投資人申購本基金後之權利義務詳述在公開說明書，投資人如欲申購本基金，建議參閱公開說明書。投資人申購本基金後之權利義務詳述在公開說明書，投資人如欲申購本基金，建議參閱公開說明書。 壹、基本資料壹、基本資料 基金名稱基金名稱 宏利萬利貨幣

2、市場證券投資信託基宏利萬利貨幣市場證券投資信託基 金金 成立日期成立日期 87年11月5日 經理公司經理公司 宏利證券投資信託(股)公司 基金型態基金型態 開放式 基金保管機構基金保管機構 元大商業銀行股份有限公司 基金種類基金種類 貨幣市場型基金 受託管理機構受託管理機構 無 投資地區投資地區 國內 國外投資顧問公司國外投資顧問公司 無 存續期間存續期間 不定期限 收益分配收益分配 無 計價幣別計價幣別 台幣 績效指標績效指標 benchmark 無 保證機構保證機構 無；本基金非保證型基金 保證相關保證相關 重要資訊重要資訊 無 貳、基金投資範圍及投資貳、基金投資範圍及投資特色特色 一、投

3、資範圍：一、投資範圍： (一)經理公司應以分散風險、確保基金之安全，保持高流動性及維持收益之安定為目標。以誠信原則及 專業經營方式，將本基金存放於國內銀行存款或投資於國內之短期票券（國庫券、可轉讓銀行定期 存單、公司及公營事業機構發行之本票或匯票、其他經金管會核准之短期債務憑證）、有價證券(含 政府債券、公司債、次順位公司債、金融債券、次順位金融債券、依金融資產證券化條例發行之受 益證券或資產基礎證券、依不動產證券化條例募集之不動產資產信託受益證券、其他經金管會核准 於國內募集發行之國際金融組織債券)、附買回交（含短期票券及有價證券）。 (二)本基金運用於銀行存款、短期票券及債券附買回交之總金

4、額需達本基金淨資產價值百分之七十以 上。 (三)本基金運用標的之信用評等等級：1.存放於金融機構之存款，前揭金融機構應符合銀行法第二 十條所稱之銀行，且其信用評等須相當於中華信用評等公司短期評等達 twA2 級以上；2.短期票 券：發行人、保證人、承兌人或標的物之信用評等須相當於中華信用評等公司短期評等達 twA2 級 以上。但國庫券不在此限；3.有價證券：發行人、保證人或標的物之信用評等須相當於中華信用評 等公司長期評等達 twBBB (含)級以上。但公債不在此限；4.附買回交：交對手之信用評等須相 當於中華信用評等公司長期評等達 twBBB 級以上或短期評等達 twA2 級以上。 (四)運

5、用標的到期日及存續期間之限制：1.限運用於剩餘到期日在一年內之標的。但附買回交者，不 在此限；2.基金加權平均存續期間不大於一八日，如運用標的為附買回交，應以附買回交之期 間計算。 二、投資特色：二、投資特色： (一)整體流動性部位之存續期間較短，並增加利息收入，讓投資人理財更具彈性。 (二)波動低有效降低資產配置風險，適合追求較穩定收益、風險承受度較小的投資人。 (三)為貨幣型基金，嚴格篩選交對象與交標的，以達較低風險之優勢。 參、投資本基金之主要風險參、投資本基金之主要風險 本基金所投資之債券受利風險因素影響。利價格與利呈反向關係，當利變動向上而使債券價格 下跌時，基金資產可能有損失之風險

6、，導致基金淨值下跌。另基金風險還包括證券交市場流動性不 足之風險、投資地區政治、經濟變動之風險、及其他投資標的或特定投資策之風險，以及投資依金融 資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券的風險。有關本基金運用限制及投資風險之揭露請 詳見公開說明書第16頁至第18頁及第19頁至第20頁。 2/3 02_2017Q4_萬利貨幣市場基金_簡式 肆、本基金適合之投資人屬性分析肆、本基金適合之投資人屬性分析 本基金為貨幣市場型基金，主要投資於單一貨幣新臺幣，故本基金風險報酬等級為RR1。適合風險承受度 低的保守型投資人。 伍、基金運用狀況伍、基金運用狀況 一、一、 基金淨資產組成：基金淨資產組成：

7、 資料日期：資料日期：106年年12月月31日日 資產項目 證券市場 名稱 金額 (計價 幣別百萬 元) 佔淨資產百 分比 債券 803.97 38.47 債券合計 803.97 38.47 定期存款 1,273.10 60.91 銀行存款 12.87 0.62 其他資產減負 債後之淨額 0.15 0.00 淨資產 2,090.09 100.00 二、最近十年度基金淨值走勢圖二、最近十年度基金淨值走勢圖 (單位：元) 資料日期：資料日期：106年年12月月31日日 三、最近十年度各年度基金報酬：三、最近十年度各年度基金報酬： 資料日期：資料日期：106年年12月月31日日 註： 資料來源：理柏

8、 1. 年度基金報酬：指本基金淨資產價值，以 112月完整曆年期間計算，加計收益分配後之累計報酬。 2. 收益分配均假設再投資於本基金。 四、基金累計報酬：四、基金累計報酬： 資料日期：資料日期：106年年12月月31日日 期 間 三個月 六個月 一年 三年 五年 十年 自基金成立日 (87年 11月 05 日) 起算至資料日期日止 累計報酬(%) 0.05% 0.1% 0.19% 0.74% 1.65% 4.85% 36.15% 註： 資料來源：理柏 1. 累計報酬：指至資料日期日止，本基金淨資產價值最近三個月、六個月、一年、三年、五年、十年及自基金 成立日起算，加計收益分配之累計報酬。 2

9、. 收益分配均假設再投資於本基金。 五、最近十年度各年度每受益權單位收益分配之金額：無五、最近十年度各年度每受益權單位收益分配之金額：無 六六、最近五年度各年度基金之費用：、最近五年度各年度基金之費用： 資料日期：資料日期：106年年12月月31日日 年度 102 103 104 105 106 費用 0.10% 0.11% 0.11% 0.11% 0.11% 註：費用：指依證券投資信託契約規定基金應負擔之費用（如：交直接成本手續費、交稅；會計 帳列之費用經理費、保管費、保證費及其他費用等）占平均基金淨資產價值之比。 陸、受益人應負擔費用之項目及其計算方式陸、受益人應負擔費用之項目及其計算方式

10、 3/3 02_2017Q4_萬利貨幣市場基金_簡式 （註一）：受益人會議並非每年固定召開，故該費用不一定每年發生。 （註二）：包括依信託契約規定運用本基金所生之經紀商佣金、交手續費等直接成本及必要費用；本 基金應支付之一稅捐；清算費用；訴訟或非訴訟所產生之費用；代為追償所需之費用(包括但不限於 師費)。（詳見【證券投資信託契約主要內容】中捌之說明） 項 目 計 算 方 式 或 金 額 項 目 計 算 方 式 或 金 額 經理費 每年本基金淨資產價值之0.05% 保管費 每年本基金淨資產價值之0.05% 買回收件手續費 由買回代理機構辦理者每件新臺 幣50元，但至經理公司申請買回 者則免收。

11、召開受益人會 議費用(註一) 預估每次不超過新臺幣壹佰萬元。 申購手續費 每受益權單位之申購手續費最高不得超過發行價格之2%，目前本基金不收申購手 續費。 買回費 本基金不適用。 短線交買回費 用 為避免受益人短線交頻繁，稀釋基金之獲利，以致影響長期持有之受益人權 益，對於從事基金短線交之受益人，經理公司得拒絕其申購。 其他費用(註二) 以實際發生之額為準。 柒、受益人應負擔租稅之項目及其計算柒、受益人應負擔租稅之項目及其計算 本基金投資國內資本市場之稅賦是像均依財政部有關法令辦理，受益人可能負擔之租稅主要包括本基金 所投資商品之各項交稅及所得稅款等；另本基金如投資國外資本市場，所產生之各項所

12、得，應依各投 資所在國或地區相關法令規定繳納各項稅費，且可能無法退回。詳細內容請參見公開說明書第25頁。 捌、基金淨資產價值之公告時間及公告方式捌、基金淨資產價值之公告時間及公告方式 一、公告時間：經理公司於每營業日公告前一營業日本基金每受益權單位之淨資產價值。 二、公告方式：於經理公司網站（http:/www.manulife-.tw）及中華民國證券投資信託暨顧問商業 同業公會網站公告。 玖、玖、公開說明書之取得公開說明書之取得 一、本基金公開說明書備置於經理公司及其基金銷售機構營業處所，投資人可免費索取。 二、投資人亦可於經理公司網站（http:/www.manulife-.tw）及公開資

13、訊觀測站 （http:/.tw ）免費取得本基金公開說明書及基金近年度財務報告電子檔。 其他其他 無 (一一)本基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證本基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證 基金之最低投基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧， 亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用已揭露亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用已揭露 於基

14、金之公開說明書，投資人可至公開資訊觀測站於基金之公開說明書，投資人可至公開資訊觀測站 http:/.tw 下載或查詢。投下載或查詢。投 資人應注意本基金投資之風險包括利風險、債券交市場流動性不足之風險及投資無擔保資人應注意本基金投資之風險包括利風險、債券交市場流動性不足之風險及投資無擔保 公司債之風險。公司債之風險。 (二二)本基金不受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。本基金不受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。投資本基金最大可能損失投資本基金最大可能損失 為投資金額的全部。為投資金額的全部。 (三三) 如因基金交所生紛爭，台端可向中華民國證券投資信如因基金交所生紛

15、爭，台端可向中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會或財團法人金託暨顧問商業同業公會或財團法人金 融消費評議中心提出申訴。融消費評議中心提出申訴。 (四四) 風險風險報酬報酬等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險，不宜作等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險，不宜作 為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險。為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險。 (五五)依據洗錢防制相關法令規定，經理公司對於不配合審視、拒絕提供實際受益人或對客戶行使依據洗錢防制相關法令規定，經理公司對於不配合審視、拒絕提供實際受益人或對客戶行使 控制權之人等資訊、對交之性質與目的或資金來源不願配合說明等客戶，經理公司得暫時控制權之人等資訊、對交之性質與目的或資金來源不願配合說