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1、 本协议由 abc 公司（简称“借款人”或“借款方”），_国公司， 与_银行（简称为“银行”），_于_年 _月_日订立。 此证：鉴于借款人已向银行要求基于本协议规定的条件和款项，向借款人提供一 笔本金为壹佰万美元（us￥_的定期贷款）；鉴于银行已准备基于本协议规定的条件和款项，向借款人提供此项定期贷 款；据此，以双方相互承诺为对价，就下述内容达成一致： 第一条 定义11 基于本协议之目的，下列词语可定义为：“营业日”：指位于_银行开始正常银行业务的任何一天，以 及_同业银行拆借市场进行美元拆借交易的任何一天。“承诺”：指银行在本协议生效日即承担向借款人贷款的义务。“_”：指位于_的信贷银行国际
2、分部。“美元”：及“￥”符号，指美利坚合众国的法定货币及与本协议项下所 有支付有关的现汇。“违约事件”：指依本协议第八条中所列举的所有事件。“担保人”：指_银行。“负债”：任何人或借款人的负债是指依据_国通常接受的会计准则 所包括的在债务被确认之日该人或借款人之资产负债表负债一侧所表明的确定 负债的全部债务项目，其也包括其他被承继或被担保的，或属借款人次要或偶 发的债务（有别于在托收过程中文件背书）在内的债务及负债，无论是源于任 何协议所引起的负债或是提供款项及预付款项或其他方式引起的负债均属此范 围。“分期会款日”：指根据 41 的规定协议生效之日起计达 18 个月，24 个 月，30 个月
3、，36 个月，42 个月，48 个月，54 个月和 60 个月之日。“付息日”：是指每一个计息期的最后一日。“计息期”：指自协议生效日起 个月这后止的一段期间，第一计息期 自上一计息期最后一日始，到借款人所选择的三个月后或六个月后止，但是 （i），如果每一计息期的最后一日不是银行营业日者，则顺延到下一个营业日， 或（ii）假若一个计息期早于或晚于分期付款日开始或截止，则计息期将在该 分期付款日结束。 “利率”指依 24、26 和 27 中规定，或另有规定的利率。“贷款机构”：是指国际银行机构，或根据其意愿随时指定的分行、分理 处、分支机构或支行；贷款将自此类机构发放，且未偿付及全部偿付款项亦由
4、 此类机构收取。“贷款”：指依本协议 21款规定由银行向借款人发放的贷款。“票据”：指由借款人开业以银行为指定付款的依附录 a 基本内容的期票， 其证明因银行依本协议向借款人发放贷款而产生的借款人对银行的负债。“人”：指任何自然人、公司、商号、团体、政府、政府机构或除借款人 以外的任何以个人、团体或其他名义的实体。 第二条 贷款21 承诺根据本协议规定的条件和款项并基于借款人作出的陈述与保证，银行同意 通过其贷款机构借出，且借款人也同意借入本金为壹佰万美元（￥_）的贷款。22 释放自协议生效之日起，依协议第六条规定，银行应向借款人在纽约指定的账 号汇入协议约定的数额款项。如借款人未能完成第六条
5、中规定的贷款先决条件， 则银行无义务提供此项贷款。23 还款、支付利息及计息期的确定借款人同意依照协议规定的利息率，在付款日，分八期偿还贷款本金。借 款人应就其选择 3 个月或 6 个月利息期的结果，在利息期偿付之前 5 个营业日 （第一个利息期除外），通知银行。如果银行未收到上述通知，则下一利息期 的长度与上个相同；假若一个计息期早于或晚于分期付款日开始或截止，则计 息期将在该分期款日结束。24 利率的确定依照协议规定每一计息期的利息应为百分之一点五（15）。此利率加 该计息期偿付前两日，伦敦时间 11：00am，伦敦同业银行拆借市场的利率。25 票据借款人偿还本金的义务应由借款人的期票证明
6、，其基本格式应参照附录 a，并符合本条（25）的规定。票据应（i）以本协议的生效日期为期票出具 日期；（ii）依银行指令支付与贷款本金相等的款项；（iii）分为相等的八期， 每一期在分期付款日到期；（iv）依规定利率偿付到期未付的本金部分的利息， 依每一计息期在付息日偿付。26 替代基础在利率是依 24 款规定确定时，（i）银行应确定利率已定而本金尚未偿 付的那一期利息期的美元无法在伦敦同业银行市场上拆借到或 （ii），在某一 确定利息期，其原先规定的利息，即从伦敦同业银行拆借的利息无法正确反映 银行的费用时，银行应在该计息期生效第一天之前至少一个营业日，以电传、 电报或电话方式、将银行作出的
7、决定通知借款人。在此通知后的 30 天内，银行 和借款人应通过友好会谈确定一个双方都能接受的基础（简称为“替代基础”） 。如果在此通知后的 30 天内银行和借款人商定了替代利率，该利率应具有追溯 力且自该利息期的第一天起生效。如果在此通知后的 30 天内，银行和借款人未 能就替代利率达成一致，银行应以书面形式向借款人出具一份银行为获得该利 息期内贷款所就负担利息的文件，应当明确的是银行的利息率应与 15的相 同，上述利息若确实影响了银行筹集该利息贷款的费用，则新利率处该利息期 的第一天起就有效。银行应向借款人提供其获得贷款的途径及为获得此贷款而 支付费用的证明。在收到银行有关利息率或为获得贷款
8、而支付的利息的通知后， 借款人有权依据 47 的规定，将贷款和本票中尚未支付的本金的全部（不是部 分），加上自此预付日起计算的利息，一次性地先行偿付银行。27 过期未付本金的利息率在借款人未能偿还根据贷款合同和本票的规定应偿还的款项时，借款人应 根据要求向本票持有人支付利息，利息从应付款日起计算，到实际付款日止。 每一年的利率以下列中较高的为准：（i）在借款人未能按期偿付本息的利息期 的上一利息率的基础上再加上一个百分点（1），或（ii）在借款人未能偿付 之日的伦敦同业银行拆借市场上的上午 11：00，主要银行所出具的贷款利率报 价的基础上再加 25 个百分点（25）。银行应以正确的书面方式中
9、电传通 知借款人确定的利息。在不损害本条规定的银行的权利以及准据法允许的前提下，借款人同意补偿银行因为借款人不及时偿还贷款或本材料规定的本金或利 息，或其他费用，如银行为遵守出贷承诺可为获得贷款款项而产生的损失。为 此，银行应出具一份标明损失和费用的证书。28 计算，终局决定所有偿付的利息以 360 天为一年，按实际用款天数计算，银行对每一期利 息率的确定都对各当事方有约束力。29 收入的利用（a）贷款收入应用作_（确定用途）。（b）银行提示借款人，借款人确认其了解根据美国联邦储备系统管理委员 会的政策，国际贷款只能资助美国以外的非美籍企业。借款人确认贷款 收入将 只被用于资助美国以外的业务。
10、 第三条 信用证31 信用证为支持并担保借款人履行本合同及本票项下的义务，担保人应按照附录 2（保函）的格式向银行出具一份备用信用证。该保函的金额应为 _，且有效期应在偿付贷款日后一个月的第一天为止。 第四条 付款41 付款根据合同和本票的规定，借款人对应向银行偿付的贷款不得抵消、反拆并 可处由兑换，付款应向_的贷款机构支付，不迟于当地时间 （_时间）上午 10：00。一旦应付款日为非营业日，则自动顺延到 该日后的第一个营业日。在计算利息和金额时应包括这一日和下一个营业日。42 以美元付款的义务根据本合同和本票规定，应由借款人偿付的本金和利息应以美元支付，而 无论于何种法律、规则或制度，也无论
11、是现有的或根据任何管辖权将可能会影 响此项义务的履行。此义务也可通过偿付或诉讼方式予以保护。此项以美元付 款日的义务应是通过诉讼可以强制执行的，并且不受其他裁决的影响。43 借款人部分提前付款的权利在任一利息支付日，借款人有权在提前 30 天以书信或电传通知（不可撤销 的通知）银行后，有权将本金和利息，部分地或全部的提前偿还。每一部分的 预先偿还额应不少于_美元，且按倒序偿还。提前偿还部分不得再 借用。44 补偿借款人应对基于下列原因而使银行产生的费用和损失（包括利润损失）进 行补偿。（银行的损失和费用包括但仅限于：银行在利息低于合同的规定而为 组织贷款而所付出的成本、费用和损失）（a）贷款未
12、在该日签字；（b）在利 息偿付日以外进行的偿还和提前偿还。银行应将这些成本，费用和损失制成证 书，发送给借款人。这一证书，如果没有明显的计算或转交上的错误即应有约 束力。45 税务（a）所有票据面额、贷款本金和利息，以及与本协议和借款人开具票据有 关的应付款项的支付应是不附带任何费用且是完税的，由_国或任何部门、 机构、政治分支上权力机关或某一组织的成员所强制、划拨、征收或募集的 （就本协议、贷款、票据、协议登记、监证或其他法律手续的履行、协议生效 以及本金、利息、费用或有关的其他款项支付而引起的）现在或将来的所有所得税、印花税及其他税费、费用、强 制贷款及预提费用不得减少全部应付款项， 上述
13、费亦包括罚息和罚款；（以下综称“税务”）。如果任何税务被强制征收， 则借款人须向银行支付必需的额外费用以保证银行得到在票据中说明而不含税 务的净等额款项。所有税务应由借款人在罚款日期之前支付。在依适用法律支 付税务之后 45 天之内，借款人应将完税原始单据转交银行，如无法转交单据， 则应向银行提交可含满意的形式或内容的支付证据。（b）借款人将保护银行或票据持有人受侵害并向该方依其要求偿还已实际 支付的任何税款。46 增加费用要本协议期间，任何适用法律、法规及规定的变化，或负责解释或管理的 政府部门作出的解释或管理的变化，或财政或金融机构的指令的变化（无论是 否有法律效力）将引起对于银行支付贷款
14、本金或利息、票据金额或与本协议有 关的任何其分款项的税基的变化；或强制、修改或承担任何储备金、特别储蓄 及或对资产、基于账户或扩大信贷的储蓄类似要求；或强加给银行或伦敦同业 银行市场任何其他对本协议、贷款或票据产生影响的条件，或可能导致银行贷 款或维持贷款的费用增加，或减少银行应收取款项的结果，在这类情形下借款 人应向银行依其要求支付此类附加款项以补偿银行增加的费用或的收入。由银 行出具的确定其补偿必要额度的证明应先行送交借款人，除非有计算或传递方 面明显的错误，则该证明将最终作为确认文件并确定补偿金额。47 法律变更无论是否有其他规定，在任何适用法律、法规及规定的变化，或负责解释 或管理的政
15、府部门作出的解释或管理的变化，从而引致银行（1）承诺；或 （2）发放贷款或维持贷款的行为成为不合法的情况下，银行应通知借款人并以 书面形式向借款人递交有关此类变更的证明。基于由银行向借款人作出的有关 此变更的通知，银行的承诺即终止，且全部贷款本金和未付票据款项，连同利 息和依本协议应向银行支付的所有其他款项均须于此类变更之日后继的计息日 或依银行规定更早的日期完成支付。 第五条 陈述与保证为使银行加入本协议并发放并维持贷款，借款人特向银行作出下列陈述和 保证。51 组建公司及资格借款人是依_国法律组建、有效存续及具良好信誉的（特定实体形式） ，且其以自有资产组建并经营业务，并依财产所有者之特性或业务经营必需某 种资格时在各管辖取得此类资格。52 能力和权力借款 人有充分的权力参与协议，借贷资金，签署票据并承担由此而产生的 义务；上述全部行为均经适当和必需的法人行为所授权。53 同意与登记任何人基于本协议及票据的履行、送达、执行、有效性或强制性或支付所 要求的所有授权、同意、批准、登记、宣告、豁免及特许（除在此时中央银行 许可汇付外汇并不适用的情况之外）均须完成并产生法律效力。54 合法性和强制性本协议和其附属条款的执行的票据构成依_国有权法院的规定对于借 款人的合法
