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1、SOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD经纪人合规培训 风险合规总部郑旭滨2009。4。251Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD前言必要性总目的123 主要内 容2Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTDq经纪人合规培训的必要性：经纪人办法合规防范的是道德风险、法律风险、操作风险、技术风险等。经纪人是经纪业务
2、的前端道德风险的有效防范，培训和教育是主要方法之一。理念是灵魂、培训是手段q经纪人合规培训总目的：职业形象合规价值观合规意识 3Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD本次合规培训的几大块内容合规原理及公司规章类经纪人规范类国家法律类其它类4Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD本讲的六大内容： . . . . . . 暂行规定基本制度管理办法合规手册和合规承诺书反洗钱内控经
3、理与经纪人5Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD合规管理暂行规定总体介绍:（1） 本制度的来源及修改过程中的重要条款银行内部合规部门（巴塞尔银行监管委员会） 合规的作用（白皮书）（证券行业协会 法律与合规部） 关于市场中介机构中合规职能问题的最终报告 （国际证监会组织技 术委员会报告）（2） 整个制度的核心-合规总监（3） 结构简介6Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD
4、第二条：本规定所称合规，是指证券公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。本规定所称合规风险，是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。7Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD市场风险管理信用风险管理操作风险管 理三大风险管理体系：三大风险管理体
5、系：投行投行经纪经纪资管、投资管、投 资、投行资、投行8Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD经纪操作风险内部(操作失误风险） 外部（操作政策风险）操作风险是合规管理控制的主要部分，操作风险的特点是分散性操作风险的特点是分散性人员（不胜任、不道德）流程（流程设置、操作差错、操作权控）技术（故障、程序、信息、通信）经济政策监管和法律政策政治、行政等其它经营环境9Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURI
6、TIES CO.,LTD国际上比较成熟的量化风险管理体系主要是市场风险管理体系。国际上风险管理的趋势越来越倾向于将三种风险合并起来考虑。监管机构已经注意到操作风险的损失有可能会大于其它风险。操作风险的模型目前没有其它两种成熟。10Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD第三条：证券公司的合规管理应当覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。 11Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,L
7、TDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD1234四道防线四道防线12Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD第六条：证券公司董事会、监事会和高级管理人员。对公司合规管理的有效性承担责任。证券公司各部门和分支机构负责人应当加强对本部门和分支机构工作人员执业行为合规性的监督管理，对本部门和分支机构合规管理的有效性承担责任 。 证券公司的全体工作人员都应当。并对其执业行为的合规性承担责任。 13Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES
8、 CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD第十三条关键词：“合规总监”.第二十一条关键词：“每一位工作人员”第二十四条关键词：“重要依据” 第二十六条关键词：“法律责任” 14Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD合规管理基本制度总体介绍：1、 总体介绍（1）本制度的章节结构（2）本制度在制度体系的基本作用15Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD
9、第三条：本制度所称法律、法规和准则，是指适用于证券公司及其员工经营管理行为和业务活动的：(一) 法律、法规、规章及其他规范性文件；(二) 自律组织的行业规范和自律准则； (三) 证券公司的内部规章制度； (四) 行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。16Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD第二十四条 关键词：“报告” .第十条关键词：“指定” 17Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES
10、 CO.,LTD合规管理办法总体介绍： 1、 总体介绍（1） 本制度在制度体系中的地位。（是配套基本制度的部门级制度）（2） 本制度的内容特点（都是对合规管理操作动作的基本规定）18Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD2345Guidelines 1Guidelines 2Guidelines 3Guidelines 4Guidelines 51第七条：关键词：“内部控制岗” 第十四条：关键词：“反洗钱” 第十七条：关键词：“利益冲突” 第二十条：关键词：“监控事项处理书 ”第二十
11、一条：关键词：“警示函” 19Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD2Guidelines 1Guidelines 21第三十二条：关键词：“不实”、“恶意” 第三十三条：关键词：“保密” 20Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD合规手册和合规承诺书总体介绍1、 总体介绍：（1） 这两个制度在制度体系中的地位（是合规文化建设的主要内容，宣扬基本的诚信文化和商道原则和长效机
12、制的制度保证，主要针对执业行为）（2） 这两个制度的来源（国际大公司和国内大券商的合规手册提纲、七项欺诈和八大禁令以及合规暂行办法）21Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD前 言。合规是公司的立身之本，是公司生存和发展的重要保障，是监管部门对证券公司的基本要求。合规风险防范包含加强合规管理和规范员工执业行为两个方面。本手册仅从规范执业行为的角度，塑造员工专业的职业形象，培养合规价值观。第三条：合规理念公司合规理念是：人人主动合规、合规创造价值。22Module und Variat
13、ions_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD第六条释义：员工同时要面对的是：客户、内部人员、甚至股东、媒同时要面对的是：客户、内部人员、甚至股东、媒 体体 、监管部门、监管部门 股东股东媒体媒体监管部门监管部门 客户客户员工内部内部人员人员23Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD第十条关键词：“三公 ”.第十四条关键词：“健康” “阳光”第十七条关键词：“偏见”、 “歧视”、“ 情绪”第十九条关键词：“不正当竞
14、争”24Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD2345Guidelines 1Guidelines 2Guidelines 3Guidelines 4Guidelines 51第二十七条：关键词：“客户优先 ” 第三十一条：关键词：“诋毁” 第三十二条：关键词：“授权 ” 第三十三条：关键词：“不会产生误导 ” 第三十五条：关键词：“反商业贿赂 ”25Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES
15、 CO.,LTD承诺书关键条款：。对公司负责，对客户负责，对本人负责，本人承诺遵守国家法律法规 、公司规章制度、行业规范以及职业道德标准，遵守以下禁止性规定：不得利用公司资源和职务之便谋取不当利益不得泄露公司商业秘密不得从事洗钱活动，不得违反有关反商业贿赂的规定不得挪用客户资产不得违规代客理财，不得接受客户的全权委托不得直接或者化名、借他人名义持有、买卖股票不得违背客户真实意思表示，不得为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖不得承诺、分享客户利益，不得承诺、分担客户损失不得传播虚假信息，不得提供上涨或下跌的肯定性意见26Module und Variations_ESOOCHOW SEC
16、URITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD内控经理肩负着风险控制、合规管理的双重责任 内控经 理风险控制风险控制合规管理合规管理27Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD内控经理的工作方法是操作风险控制的复杂性决定的建议、督促建议、督促审查、咨询审查、咨询评估、报告评估、报告应急、投诉应急、投诉监测、检查监测、检查28Module und Variations_ESOOCHOW SECURITIES CO.,LTDSOOCHOW SECURITIES CO.,LTD反洗钱29Module und Var
