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1、理解和捍卫市场经济理解和捍卫市场经济 张维迎中国建立市场经济非常不容易。我们从计划经济时期完全否认市场，到改革开放之后部分承认市场，到 1992 年邓小平南方谈话之后完全承认市场，经过了几代人的努力。 而现在，社会上又开始蔓延着对市场经济的误解和不信任。这种误解和不信任如果演变为更多的反市场政策，中国的经济发展就会面临非常大的风险，比环境破坏的后果更严重。这时候，需要经济学家站出来，澄清和捍卫市场经济。 从历史看市场经济的奇迹从历史看市场经济的奇迹要讲市场经济对人类的贡献，就要回顾历史。根据美国伯克利大学经济学家德隆的研究，在人类历史上，从旧石器时代到公元 2000 年的 250 万年间，人类
2、花了 99.4的时间，即到 15000 年前，世界人均 GDP 达到了 90 国际元（这是按照 1990 年国际购买力核定的一个财富度量单位） 。然后，又花了 0.59的时间，到公元 1750 年，世界人均 GDP 翻了一番，达到 180 国际元。从 1750 年开始，到 2000 年，即在 0.01的时间内，世界的人均 GDP 增加了 37 倍，达到 6600 国际元。换句话说，人类 97的财富，是在过去 250 年，也就是 0.01的时间里创造的。如果把德隆的研究画成坐标图上，可以看到，从 250 万年前至今，在 99.99的时间里，世界人均 GDP 基本没什么变化，但在过去的 250 年
3、中，突然有了一个几乎是垂直上升的增长。世界最主要的发达国家也是如此，无论是所谓的西欧衍生国，如美国、加拿大、澳大利亚，还是西欧国家本身，包括英国、法国、德国等 12 个国家，还是后起的日本，经济增长都主要发生在过去一二百年的时间里。而中国的经济增长主要发生在过去 30 年。仅仅数字还不能说明所有问题。想象一下，我们的祖辈，也就是在一百多年前的普通的中国人，能够消费的东西，和古代秦汉隋唐时期没多少区别，甚至还不如宋代。在欧洲也一样，一个普通英国人在 1800 年时能消费的东西，古罗马人都能享受到，甚至罗马人比他们享受得更多。而我们今天能消费的东西，是过去的 100 年前的人无法想象的。有人测算过
4、，按照零售商库存记录的商品种类计算，在 250 年前，人们能够消费的商品种类大致是 10 的二次方也就是上百种而已。而现在，我们能消费的产品种类是 10 的八次方以上，有上亿种。1820 年的时候，世界的人均预期寿命是 26 岁，与古罗马时代差不多，到 2002 年变成了 67 岁。现在，中国人均寿命预期达到了 70 岁。有些年轻人不了解历史，可能不知道，中国的粮票是 1994 年废止的。在票证废除之前,去粮店买粮食要有粮票，买油有油票，买布有布票。三十年前，中国一个大学毕业的国家干部工资是 50 多元，那时候一斤鸡蛋是 6 毛多，一个月的工资可以买 90 斤鸡蛋。现在，北京一个保姆的月工资大
5、概是 1000 块左右，可以买 300 斤鸡蛋。我在农村的时候，农民干一天活赚两毛钱，价值相当于半斤白面。现在我的老家，一个没有任何技能、只上过小学和初中的人去打工，一天的工钱是 55 块钱，可以买一袋 50 斤的白面。这就是中国改革开放带来的变化。为什么人类的奇迹在过去的 250 年里出现，而中国的经济奇迹只是在过去的 30 年里出现？是不是人变得比原来更聪明了，比过去的人智慧更高了？当然不是。人类的智商、智慧，在有文字记载的历史上，没有太大的进步。今天的中国人再聪明，我相信没有几个能超过孔子、孟子、老子。在西方也一样，人类的智慧在过去两三千年内没有太大的变化。难道是资源变多了？也不是。人类
6、的资源不仅没有变多，相反，与土地相联系的自然资源还在慢慢减少。那是什么发生了变化？我能提供的唯一答案，就是人类实行了一种新的经济制度，即市场经济。西方国家在 200 多年前开始实行市场经济，所以在 200 多年前开始起飞。中国在 30 年前开始走向市场经济，所以中国在过去的 30 年里，发生了巨大的飞跃。市场经济特征之一：竞争为他人创造价值市场经济特征之一：竞争为他人创造价值什么是市场？市场就是好坏由别人说了算、不由你自己说了算的制度。在市场上，任何人不为别人创造价值，就不可能获得收入。所以你必须努力为他人创造价值。价格提供了一个信号，什么东西有价值，什么东西没有价值，要在市场上考验，要由买的
7、人说了算。没有人愿意超出你为他服务的价值来付出价格。当两个企业竞争，我们说某一个企业更有优势的时候，意味着这个企业能为消费者创造更多的剩余价值，既消费者剩余。企业之间的竞争，是为消费者创造剩余价值的竞争。进一步看，企业如何创造更大剩余价值？靠的是创新。市场竞争不是简单的价格竞争，而是看谁更有能力生产新的产品，或者说用新的方式生产产品；谁更有能力开拓新的市场，发现新的原材料，采用新的组织形态，为消费者创造更高的价值。谁能做到这一点，谁就能获得更大的市场。企业之间的竞争，推动了人类社会的飞速发展，使我们在过去几百年中，创造了历史上从未有过的财富。经常有一种误解，认为人类的生活水平提高来自技术进步。
8、问题是，为什么有的体制下技术会进步，有的体制下技术就不会进步？是什么推动了技术进步？历史发展的事实证明，只有市场经济才能推动技术进步，并使新的技术很快投入运营，对人类生活产生影响。在古代，也有不少的技术发明，但这些发明很少为消费者创造价值，为社会创造更多的财富。因为它不是在市场竞争的压力下产生的，很难商业化。聪明人靠灵感想象出来的东西，不一定能真正满足消费者的需要。市场经济特征之二：陌生人之间的分工合作市场经济特征之二：陌生人之间的分工合作市场经济的第二特点，是陌生人之间的合作。两个人一块做事，比单独做的事加起来更多也就是说，合作可以创造价值，这是经济学中的一条基本原理。但这种合作不是简单地像
9、人民公社一样，所有的人在一起，干同样的活，而是分工、专业化基础上的合作。分工专业化可以最大限度地发挥每个人的优势，人尽其才、物尽其用，推动技术进步，所以能创造更大的价值。分工专业化是跟交易相联系的。人类有交换的意愿，才使分工合作成为可能。但由于信息不对称，在传统社会中，合作往往只在熟人之间、有血缘关系的人之间进行，比如兄弟姐妹，或者同一个村的人，或者同一个教堂的人进行合作，很难找到陌生人之间的合作。而人类今天的合作，早就超越地区、超越国界，走向全球。今天我们所消费的商品，99的生产者你不认识；一个企业的产品卖出去，绝大部分消费者他也不认识。正是这种大规模、大范围的合作，使全世界的财富以惊人的速
10、度增长。但要使陌生人之间达成合作，有一个非常重要的问题必须解决，那就是信任。如果不信任别人，我们不敢买他的东西，他卖不出去，专业化对他就没有好处。结果，他只好自己给自己生产，那就回到了自给自足的自然经济。所以，市场经济中，不光有一只“看不见的手”，还有一只“隐形的眼睛”。也就是说，陌生人之间能够合作，是因为有一双隐形的眼睛在监视我们，每个人必须好好表现，对自己的行为负责。过去对市场经济的批评，往往是由于人们只知道前一个因素，而没有看到后一个因素的作用，所以，认为市场上一定有欺诈，无商不奸。而实际上，我们今天看到，市场经济越发达的地方，人们越注重自己的信用。尤其是企业，要在市场上取得成功，必须建
11、立很好的声誉。如果他的声誉不好，没有人信赖他，就会被淘汰。建立市场信任的关键：企业、利润和企业家建立市场信任的关键：企业、利润和企业家市场中的信任是如何建立起来的？我重点谈三个概念：企业、利润和企业家。这三个概念是理解市场经济的关键。比方说，中国有 13 亿人，每个人都生产自己的商品，到市场上去卖，谁能信得过谁？换一种说法，如果把市场上所有商品的商标都去掉，你敢买什么东西？可能敢买土豆、大米、水果这些最简单的商品。像汽车、电脑、矿泉水、投影仪这些质量和功能不容易辨别的东西，你敢买吗？你不敢，市场上99的商品你都不敢买。那怎么办？有一个办法，我们 13 亿人分成了不同的组，比如说分成 30 个组
12、，河南人、河北人、山东人、陕西人、北京人等等。有了这个分组之后，我们不认识每个人，但我们知道这是山东人，那是广东人，就可以作出某种判断。企业就类似社会的分组，每个企业有自己的一个名字，谁骗了我们，我们可以追诉他，或者他这次骗了我，下次就不买他的东西，他就要完蛋。当社会划分为企业的时候，每个企业都必须对自己的行为负责，这样我们才能建立信任。如果没有企业，每个人只从事个体生产，做不到这一点。企业何以使得我们可以相互信任？答案与所有权配置和利润有关。比如一个企业由一万个人组成，理论上，每一个人都可以成为所有者。这个企业每年的利润是 1 个亿，一万个人平分，每人拿1 万块钱。这样似乎很公平，但想一想，
13、如果出了问题，谁来负责？如果要求人人都负责任，结果可能是大家都不负责任。现实中，企业用另外一种方式来分配责任，即一部分人承担过失责任，另一部分人承担严格责任。承担过失责任的人拿合同收入，即，如果他没有迟到早退，没有旷工，没有违反工作规定，干了一个月，到月底一定要领到工资，这就是员工。另一部分人，即老板，要承担严格责任或者叫剩余责任。用一个通俗的说法，什么叫员工？别人没有发现你的错误，你就没有错误，这就叫员工；什么叫老板？你没有发现别人的错误，那么所有的错误都是你的，这就是老板。老板没有权利在消费者面前由于自己没有犯错误而要求收入；而工人可以在老板面前因为自己没有犯错误而要求收入，这就是老板和雇
14、员的区别。老板拿的是利润，承担的是对消费者的责任。利润是收入剔除成本的剩余，可能是正的，也可能是负的。所以它是一种激励机制。一个企业生产产品，我不认识里面的工人，为什么要信任他？是因为有人承担剩余责任。最简单的例子，如果你是餐馆的老板，厨师洗菜不干净，有人吃了拉肚子住院，你必须负责。利润作为一种获取收入的方式，使企业所有者承担剩余责任、严格责任，任何一个员工犯的错误老板都要承担，因此，老板必须认真监督员工。这样，顾客才可以放心地购买企业的产品。进一步讲，不仅仅是企业的员工，包括企业供应商犯的错误，企业老板也得承担责任。比如说你买了一个品牌计算机，计算机的某一个零件，如屏幕、芯片、风扇出了问题，
15、甚至是电池爆炸了，要承担责任的，首先是计算机厂商，而不是零部件的供应商。换句话说，一个品牌企业，实际上是用自己的品牌在消费者面前立了一个军令状，打保票说，你买我的东西，出了问题我负责。这样，才有大家可以信赖的市场，才有了陌生人之间的合作，才有社会财富的不断增加。所以我说，市场经济是一种责任制度，利润是一种考核方式。市场通过企业这一组织形态划分核算单位，通过利润追溯责任，从而让每一个人对自己的行为负责。我们谈市场经济，绝对不要忘了企业家。只从价格的角度，不能真正理解市场经济。但非常遗憾，过去所有的经济学教科书里，都没有企业家的地位。熊彼特曾批评，经济学家所谈的经济成长，像一部没有王子的哈姆雷特
16、，真正的主角没有出场。拿利润的人是企业家，他承担着为整个社会组织、生产并且监督其他人的作用当然，这里所说的企业家，不是指特定的某个人，是指行为的功能；是说在市场经济当中，有这样一类人，起着这样一个作用。企业家在市场经济中扮演着非常重要的角色。不喜欢企业家，不重视利润，与不接受市场经济，是同一回事。中国企业家面临的困境中国企业家面临的困境概括地说，企业家的工作就两件事：第一，应对不确定性。这是 1921 年美国经济学家奈特提出来的，他在他的名著风险、不确定性与利润中证明，没有不确定性，就没有经济学意义上的利润；利润是对不确定性的补偿。第二，推动社会的创新。创新是企业家的责任，不是技术专家的责任，技术专家只是在发明，创新是把发明变成一个对消费者有价值的东西。创新是“创造性的毁灭”，比如现在用的 MP3，毁灭了索尼的 Walkman，而索尼的 Walkman，是对卡式录音机的毁灭。每一种新产品，都是对原来一种产品的毁灭。这是熊彼特在 1911 年的经济发展理论提出的重要观点。中国的企业家和西方发达市场经济国家的企业家是否一样？从大概念来看，是一样的，无论中国的企业
