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1、财智 8一、软件部分功能名词解释一、软件部分功能名词解释1、账簿、账户和账户组有什么区别？账簿、账户和账户组有什么区别？账簿是一个独立的数据库文件，账簿相当于一个容器，用户录入的所有数据都放在其中。账户就是某项经济活动与其属性的总括。具体来说，有些如银行存款、证券交易等实际账 号，它们就是软件中对应的账户；但是有些并不是由具体的账号组成，但为了便于管理， 我们也把它们抽象成账户，如物品账户，就是把家庭所有物品通过此类账户来进行统一管 理；又如债权、债务账户，它们就是管理家庭个人借贷的账户。账户组：用于管理具有相同性质或用途的一组账户，用户可自行定制。 比如：银行的定期一本通可以含有多个定期账户
2、；或者爸爸拥有活期、定期、股票账户等， 该账户组即含有活期、定期、股票账户等账户。按照上述 2 例，账户组名可以为“某行定期 一本通“、“爸爸“等。2、待摊费用是什么意思？怎样使用？待摊费用是什么意思？怎样使用？待摊是指在本期支付而应由以后各期承担的费用。是由支出账户一次性支出，生成一个待摊债权，然后再由该待摊债权分摊到以后每月的支出，主要用于均衡收支。比如缴纳的收视费、宽带费用等。上图中输入款项名称、人员、收支项目、待摊频率及其待摊次数等。关于待摊的金额，将根据您支付帐户中，支付资金自动进行默认；也可先录入待摊金额，选择支付账户时会默认流出金额为待摊金额。注意:待摊费用软件计为债权。是因为账
3、户提前支出了一笔费用，但尚未享受到该笔费用的价值，所以计为债权。活动类型修改不提供待摊费用是因为：待摊费用带有两个交易，新增待摊账户和待摊的业务，同时也有计划存在，所以暂不考虑开放。待摊费用可以转账，但生成的计划不受影响。可转账并不是一种功能，只是这类的账户开放转账。按现在的待摊方式：一个待摊是一个款项，建立之后应该不受干扰的执行。只是款项等同账户，因此里面还可以做一些其他的活动，不会限制得那么严格。特殊金额摊销完的待摊费用会显示在当前债权中。这是由于金额特殊，计算精度很高，所以暂不能处理到。比如摊销 1000 元 3 次。同样的待摊费用不能反复使用。待摊费用是一次性，建好后会自动生成一笔债权
4、，一个自动执行的入账计划。下一次再相同款项的摊销不能继续使用该执行完的待摊费用，得重新再建一个。建议，用日期区分相同目的的款项，比如您的租金等。分摊收入： 分摊收入分为两种情况： 情况一、如果是将一笔钱摊到以后几个月中，建议在债务中预收这笔钱，再建个收支计划 去记录收入到您这笔预收款慢慢交冲销掉它。 情况二、分摊收入功能，如企业当月补发前几个月工资或者补贴的功能，实现将一次性发 的工资摊分到几个月份中去。 、建一笔预付款（为避免与还款计划混淆，计划中资金账户暂不开放应收/应付款，所以 让您建预付，这也是债权，只是叫法不太适合），日期设为应收工资前，金额为 0、在计划提醒计划与提醒 ，建一个收入
5、计划，资金账户为之前建的债权账户，日期为 应收工资开始月 、实发工资时再记录一笔收回到您的工资账户就行了。3、财智财智 8 支持支持 U 盘移动做帐吗盘移动做帐吗?软件推荐在 PC 机上使用，U 盘上也可以正常安装使用，只是会影响您序列号的注册次数。 建议可将账簿保存到 U 盘，而软件仍安装在 PC 机，使用时打开 U 盘上的账簿即可。4、什么是账簿结算，为什么结算后数据都没有了？什么是账簿结算，为什么结算后数据都没有了？账簿结算相当于财务上的结转。类似实际生活中用记事本记录事务时，记录到最后一页；换新记事本开始新的记录。软件中的结算即将结算日前的数据全部备份到老账簿里，生成新账簿开始新的记录
6、。选择结算时间和存放结算前的账簿位置后即可。 注意：1、账簿中使用结算后，从选择的结算日开始往前所有数据会被保存并生成备份文件（名称中含结算标示）默认存储在软件安装目录下 backup 文件夹中。 2、结算后的账簿中没有已结算的数据。查看结算前的账簿方法：在【财智 8】菜单-【账簿】-【新建账簿】后，使用【还原账簿】功能即可查看到结算前的账簿。5、怎样修改标签？怎样将多条记录批量添加标签或移除标签？怎样修改标签？怎样将多条记录批量添加标签或移除标签？进入【标签】界面，选中标签，点击右上方【操作】【修改标签】 。下方的【交易明细】中可用 Ctrl 或 Shift +鼠标左键进行多选明细记录，然后
7、点击交易明细 界面右上方【批量操作】可进行批量将记录快速加入标签、将记录从标签中移除或是将记 录转移到其他标签。6、软件中的信用卡账单金额是怎么计算的？软件中的信用卡账单金额是怎么计算的？信用卡账单金额是个累计值：账单金额=上期账单金额+本期流出-本期流入7、在财智在财智 8 付费版中怎样手动调整收支项目和收支记录的排列顺序？付费版中怎样手动调整收支项目和收支记录的排列顺序？财智 8【资料管理】-【收支项目】-【更多操作】中选择”手动调整排序“。收支记录排序:在【财务数据】【财务记录】界面，点击日期、活动类型等列头，软件会自动按其排序。同一天记录的顺序可用鼠标右击记录，选择“上移” “下移”来
8、进行调整。 ，也可以使用键盘快捷按钮排序（上移：ctrl+;下移：ctrl+)8、如何批量修改日常收支记录的收支项目？如何批量修改日常收支记录的收支项目？可使用【财务数据】【财务记录】界面右上方【操作】【替换收支项目】功能进行批 量替换。9、想删除账户怎么操作？之前的数据也会被删除吗？删除账户、隐藏账户和注销账户有想删除账户怎么操作？之前的数据也会被删除吗？删除账户、隐藏账户和注销账户有什么区别？什么区别？可在【财务数据】【账户中心】中删除账户。删除：一旦删除后，该帐户和帐户里的所有记录将不会被恢复。注销：一个账户过去是用户正式使用的，现在虽然不再使用该账户，但该账户过去与其他账户之间发生的转
9、账等记录仍需保留时，我们需使用账户注销功能，这样方可保证数据统计的完整。报表统计上与普通账户一样进入可选范围，但是不能再用来记账（停用） 。注意：余额不为 0 的账户不能被注销，注销后的账户如果要恢复显示，可在【账户中心】点击右上方的【按账户类型查看】/【按自定分组查看】 ，在下拉菜单中勾选上【显示注销账户】 ，然后在列表中选中账户，点击后面的【操作】【取消注销】即可。 隐藏：对于使用频率很低，或需进行简单保护的账户，我们可以使用账户隐藏功能。隐藏的账户将不在资产中显示出来，其账户的所有明细均不参加相关报表的统计。若需恢复隐藏账户的使用， 可在【账户中心】点击右上方的【按账户类型查看】 /【按
10、自定分组查看】，在下拉菜单中勾选上【显示隐藏账户】 ，然后在列表中选中账户，点击后面的【操作】【取消隐藏】即可。10、如何记录出差费用报销？如何记录出差费用报销？出差报销一般是先从公司借款或直接先垫付，再回公司报销。由此需进入债权债务来处理。【举例】：1、从公司预借 2000 元用于出差，在出差途中总共花费了 3000 元，回到公司进行报销和还款。以下是在软件里的处理方法：首先，记录从公司【借入】2000 元。再记录：出差中花费的各项费用。在上方【记账】【更多交易活动】【债权】【垫付】，记录交通等各项花销。列举汽油费 200 元、食物 200 元等合计 2000 的出差消费。最后：记录报销和还
11、款的费用详情。使用【债权】-【报销】。选择垫付款项和所需报销的明细；并选择借款款项，用于报销抵扣借款 2000 元；2、比如借款 2000 元用于出差，而实际出差时刚好消费 2000 元，那么直接抵消借入款 2000 元即可。如图:3、比如借款 2000 元用于出差，而实际出差时只消费 900 元，那么需要退还公司金额 1100 元；并且抵消借入款 2000 元。如图：然后再记录一笔【返还】冲抵之前的借款注：若有多余报销收支，则在日常收支表按“报销收入”和“报销支出”统计。参数：标签：如果经常出差，可考虑设置出差的标签，这样可统计出差的总收益情况。实收金额：指生活中实际收到的金额。退还金额：指
12、生活中实际退还的金额。本次实报金额：指涉及到本次实际申请报销流程的总金额，而不是指向公司申请报销多少金额。即本次实报金额=实收金额+本次报销抵扣借款=本次报销金额+退还金额。 11、如何记录基金定投？如何记录基金定投？操作方法：在计划提醒菜单-计划与提醒-新增计划-新增基金申购/定投计划，选择基金账户与付款账户、每次定投金额、定投频率并勾上自动执行即可。记录后到设置的定投日打开软件会自动入账被定投的基金申购记录。注意：1、由于软件启动时，就执行当日的定投计划。而当日的基金净值还未公布出来，所以软件执行计划时，默认为 1。也就需要手动修改生成的定投记录的净值。2、在设置按日间隔进行基金定投计划时
13、，软件不能考虑节假日是无法进行基金申购的情况，所以在自动生成申购记录时，无论当天是否为交易日，都会自动添加。建议暂时修改记录的日期即可。12、如何记录购物卡、公交卡？如何记录购物卡、公交卡？购物卡、消费卡等可使用 3 种方法记录。方法一、普通收支。当只按无资金帐户的普通收支记录时，会无法将收入、支出记录与卡直接关联，因此通过标签的方式来管理，这样能够看到是由哪张卡做的支出。具体做法：在【记账】【日常收支】中，记录该卡的额外收入、消费支出和标签情况。可在标签、日常收支表等查阅该记录。 方法二、活期/第三方支付。购物卡、消费卡和活期或支付宝类似，都是存入了一笔钱在里面，然后用于消费。因此可以将它们
14、视为活期/第三方支付进行管理。适用于一次性或充值卡类。具体做法：在【财务数据】界面右侧的资产账户列表下方，点击“+”新增活期或支付宝账户。然后在该卡里记录详细的日常消费情况。 方法三、预付。主要针对公交卡等充值卡类。预付即先支付一笔资金，然后不定期支出。具体做法：【记账】【更多交易活动】【债权】【预付】，记录该卡的预付记录。再到【记账】【日常收支】记录消费支出，资金账户选择该预付账户。如果是定期定额消费，可考虑使用【待摊费用】处理。 13、交付的定金、押金怎样记账？交付的定金、押金怎样记账？定金是指用于购买某家具、物品时，支付的预定金。比如买一套家具，定金 2000 元，送货后再付剩余尾款 8
15、000 元，而且定金用现金付款，尾款用银行卡付款，如何记录? 可使用债权中的“预付款”解决。 “预付款”是指支出资金，但还没有获得相应的价值。方法如下： 订购：在【记账】【更多交易活动】【债权】【预付】记录已支付的定金（债务人指交易的对方，可新建） ，记录用现金支付 2000 元的定金；收货：1)、记录支付尾款。在【债权债务】中再记录【预付】，款项选择之前的预付款项，资金账户选择银行卡支付 8000 元。2)、记录物品价值。在物品里，记录用该预付款账户买入该家具物品 10000 元。在财务数据左侧进入对应的物品分组账户（若无物品分组，则需新增“物品分组“）再进行“买入物品“记录。14、帮别人付
16、款怎样记录？帮别人付款怎样记录？使用债权中的垫付和收回来记录“帮人家付款”时，使用垫付记录该笔垫支费用，资金账户选择实际付款账户。“人家还钱给我”时，使用收回抵消该垫付记录，收款账户选择实际收款账户。15、股票股票 10 转转 3 送送 1 怎样记账？怎样记账？证券账户交易明细界面右下方的“+” ，或者软件最上方的【记账】【更多交易活动】【上市证券】中先使用【送股】记录 10 变 13，送股后成本不发生变化，数量增加。 再使用现金红利记录这支股票送的 1 元，记录时可根据实际情况选择计为利润还是摊薄成本。 16、怎样记录装修相关明细？怎样记录装修相关明细？装修是一项费时费力的过程，先预算准备资金后，再开始具体的装修过程。第一步、准备：建立装修相关的收支项目和标签。收支项目用于记录各项开支；标签便于统计计装修费用。在下图中已添加可能遇到的收支项目：第二步、预算：通过财务分析-预算，记录和统计装修预算额，并选择预算标签为装修。第三步、实际支付：再记录日常中实际支出的装修费用。待
