证券公司投顾系统产品介绍

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1、 证券证券公司投资顾问管理平台公司投资顾问管理平台 产品产品介绍介绍 吉贝克信息技术有限公司吉贝克信息技术有限公司 2011 年年 11 月月 一、 背景简介 投资顾问业务模式有助于稳定券商佣金收入， 将成为证券公司未来的一项主要业务和发展趋势，证监会陆续发布证券投资顾问业务暂行规定和发布证券研究报告暂行规定，为证券投资咨询业务规范发展提供基础制度保障，投资顾问业务相关规定，对证券公司通过提供增值服务增加佣金收入颇具积极意义。 各证券公司纷纷将经营重点定位于“投资顾问”服务体系， 以逐步现经纪业务向“以服务为中心”的重大转变，打造证券公司的核心竞争力。 “投资顾问制” 业务服务模式是证券公司针

2、对传统资讯服务产品传递方式单一，客户响应度不高等一些弊端， 借鉴国外券商的成功经验而发展的全新专业化零售客户服务体系。 在 证券投资顾问业务暂行规定 中明确了守法合规、 忠实客户的基本原则，确立人员资质要求与注册管理、 信息揭示、 风险提示、 适当服务、 防止抢先交易、客户回访、服务过程留痕等基础制度和规范要求；同时也从法规角度明确了软件系统等为载体来提供客户服务、进行客户分析、服务留痕等行为应执行该规定。 投资顾问业务模式的开展对证券公司经纪业务增加增值服务， 实现佣金收入的稳定和增加具有更为积极的意义。 二、 吉贝克投资顾问管理平台概述 在投资顾问业务模式开展下，吉贝克提供投资顾问管理平台

3、，覆盖证券公司投资顾问的业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节。 吉贝克投资顾问管理平台采用先进商业智能技术， 通过内嵌的数据挖掘模型提供投资者适当性分类和客户分析功能，涵盖客户基本属性、客户投资需求、客户投资偏好、客户行为偏好、客户风险偏好及承受能力等各个方面。证券投资顾问通过使用这些功能，可以充分了解客户情况，并在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。 吉贝克投资顾问管理平台支持投资顾问的日常工作， 并对投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。 同时也提供丰富的管理功能，包括绩效考核，并对投资顾问的执业

4、风险进行分析，有效实现对其监控。有效实现在投资顾问过程中对业务管理和风险控制。 吉贝克投资顾问管理平台同时具备分析型功能及操作型功能的服务与管理平台。平台既具备后台有丰富的数据资源，用于支持客户的综合分析、对投资顾问行为风险的分析等；又具备前台有丰富的功能及流程，用于支撑投资顾问日常第九条第九条证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全 证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制， 覆盖业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉 处理等业务环节。 第第十一十一条条证券公司、证券投资咨询机构向客户提供 证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求， 了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资

5、经验、投 资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力，并以书 面或者电子文件形式予以记载、保存。第第十五十五条条证券投资顾问应当根据了解的客户情况， 在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户 提供适当的投资建议服务。 第第二十八二十八条条证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、 投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的 时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子 文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务暂行规定业务的运作，包括，协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等工作环节。从而保证该平台可以更全面的覆盖证监会对投资顾问业务的各项

6、要求。 客户服务客户分配投资者 适当性分析产品生产/ 推送客户签约客户分析投 资 顾 问管 理 部 门已 有 客 户新 客 户绩效考核投资顾问管理(团队/级别等)执业行为管理流程管理回访/投诉处理流程引擎动态报表规则引擎考核模板数据挖掘模型指标中心技术 模块产品管理三、 吉贝克投资顾问管理平台整体架构 吉贝克投资顾问管理平台由业务功能模块、 技术模块、 数据中心三部分组成。 业务功能模块， 包含客户签约、 客户服务、 客户分析、 产品管理、 绩效考核、投资顾问管理、执业行为管理等模块。 其中客户签约、客户服务等功能模块，利用流程管理、规则管理、指标整合等技术，实现支撑投资顾问日常业务运作并对其

7、各业务环节进行留痕管理。 客户分析功能模块， 利用创新的数据挖掘模型提供投资者适当性分类和客户数据分析，利用全方面的客户数据支持投资顾问充分了解客户情况，并在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。 产品管理功能模块，通过对产品生产与整合，为投资顾问提供综合资讯查看和发送平台，同时根据系统内置客户投资偏好、风险偏好、操作偏好等属性，提示投资顾问适当的资讯产品。 绩效考核、投资顾问管理、执业行为管理等模块，为证券公司的管理部门实现投资顾问业务、各级投资顾问及团队，在业绩、绩效、风险等多方面的透视与管理。 技术模块，包括流程引擎、动态报表、指标中心、规则引擎、考核模板

8、、数据挖掘模型、系统管理等模块。其中流程引擎用于为投资顾问管理平台的工作流程提供后台的管控与支撑， 动态报表模块可实现无需开发的动态配置平台所需的各种报表， 指标中心模块通过数据中心汇聚了各类基础指标以及衍生指标，用于支持多维度的数据分析； 规则引擎模块为平台功能中各类规则的配置的提供动态管理；考核模块用于设计考核规则以支持平台功能中绩效考核的运作。 吉贝克数据中心是为平台提供各类综合分析的数据平台， 为全面分析客户相关数据合指标，对服务过程实现监控及留痕，数据中心会实现对证券公司集中交易系统、客户关系管理系统、呼叫中心系统、清算系统、资讯系统等系统数据整合。 前台服务网站CC柜台E-MARK

9、ETING客户签约管理客户签约状态签约归档管理客户签约报表API接口WS接口员工投资顾问其他人员客户属性交易服务市场行情资讯数据采集、清洗、转换、预处理业务处理平台证 券帐 户基 金资 管服 务其 他信息行 情公 告通 知企业资源管理财 务人 力办 公服务提示客户查询服务持股客户服务服务留痕查询服务产品管理回访投诉管理客户服务客户签约产品偏好属性风险承受能力专业投资能力流失倾向属性客户分析客户分配分配转化分析绩效考核薪酬计算绩效考核执业行为管理资料维护级别管理团队管理权限管理投顾管理产品管理投资顾问业务数据中心流程引擎动态报表规则引擎考核模板数据挖掘模型指标中心业 务 功 能 模 块技术 模块

10、资讯管理产品生产适当性产品销售投 资 顾 问 管 理 平 台四、 数据挖掘特色 吉贝克投资顾问管理平台率先采用先进商业智能技术，通过内嵌的数据挖掘模型提供投资者适当性分类和客户分析功能。吉贝克投资顾问管理平台创新性的使用数据挖掘技术，实现对客户多角度多层次的透视，形成对客户投资需求、客户投资偏好、客户行为偏好、客户风险偏好及承受能力属性评测，用于进行投资顾问服务提示、适当性产品销售、服务覆盖度和有效度分析等覆盖客户全生命周期的应用。 五、 案例 证券公司证券公司 CRM 系统系统及及数据中心数据中心案例：案例： 证券行业其他典型案例介绍：证券行业其他典型案例介绍： NGTS 总体项目管理和质量

11、保证项目 NGTS 软件测试项目 NGTS 接入支持项目 NGTS 应用支持项目 稽核管理系统 上市公司财务风险和财务欺诈分析项目 统一业务管理平台规划项目和权证试点项目 1 1期：期：数据仓库及决策支持系统数据仓库及决策支持系统 2期：稽核和经纪人风控数据系统网点及绩效综合管理系统网点及绩效综合管理系统 ODSODS数据中心数据中心系统系统 数据采集接口及IT管理开发 信用风险管理系统数据仓库综合报表系统数据仓库综合报表系统综合客户数据分析中心系统综合客户数据分析中心系统1 1期：期：金管家金管家客户服务客户服务平台平台 2期：金管家客户服务平台二期客户综合分析管理数据平台项目客户综合分析管

12、理数据平台项目企业级企业级综合数据平台项目综合数据平台项目1 1期：期：客户交易行为分析系统客户交易行为分析系统 2期：客户适当性管理功能 3期：融资融券客户分析及评级建立了经纨业务数据仓库，在其基础上实现客户关系 管理的多项功能成为整体客户关系管理体系中重要一环，形成分析型 CRM,建立客户交易行为分析平台形成对营业部经营的整体管理，包括预算及考核。建立数据仓库整体模型，并建设其综合信息管理报表 体系利用数据挖掘模型建设全方位的客户属性体系，并以 此为基础进行多角度的客户综合分析建立了企业级客户服务管理平台，实现中、后台综合 管理。以经纨业务数据仓库为基础，扩展为企业级数据中心， 一期实现分

13、析型客户关系管理的功能企业级数据仓库，在完整的金融业数据模型基础上， 建设了围绕证券公司全业务的分析体系。构建企业级数据中心，成为中信证券数据交换的基础 平台企业级综合客户服务平台企业级综合客户服务平台企业级综合服务平台,同时兼备面向客户的跨部门的服 务流程,与整合的数据仓库的服务平台,集成了操作型 CRM与分析型CRM的双重优势. 数据挖掘系统战略咨询与评标 数据仓库监理项目 商业网站咨询项目 商业网站建设监理项目 商业网站 UAT 测试项目 Level-2 信息发布中心（IDC）建设项目实施过程监理和质量保证项目 信息网络有限公司 FAST 项目监理 中国证券登记结算公司深圳分公司业务信息统计系统 资本市场 XBRL 注册管理平台项目 证券市场客户资金监控系统 IPO 报送审核平台项目 投保基金电子化信息披露系统升级完善项目 上海期货交易所金融工程数据中心项目 中国诚信网页行情系统项目 中国外汇交易中心数据中心项目 ESB 系统 东吴证券交易结算资金监控报送系统 新时代证券交易结算资金监控报送系统 中山证券交易结算资金监控报送系统 华林证券交易结算资金监控报送系统 银泰证券交易结算资金监控报送系统