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1、大大宗宗商商品品交交易易代代客客理理财财 研研究究报报告告“我的我的 1212 万入市资金交给代理商操作，十几天就没了！万入市资金交给代理商操作，十几天就没了！”在杭州某大宗商品交易市场参与交易的投资者杜明在杭州某大宗商品交易市场参与交易的投资者杜明( (化名化名) )叹叹道。道。“我的我的 1010 万块钱也是由代理商操作，万块钱也是由代理商操作，1 1 天时间就没了！天时间就没了！”在湖南某大宗商品交易市场参与投资交易的陆海在湖南某大宗商品交易市场参与投资交易的陆海( (化名化名) )也很郁闷。也很郁闷。不停抱怨的杜明和陆海，都是在被代理商实行不停抱怨的杜明和陆海，都是在被代理商实行“封闭
2、式封闭式操作操作”(”(又叫又叫“代客代客理财理财”)”)之后，遭遇恶意刷单，损失惨之后，遭遇恶意刷单，损失惨重。重。在大宗商品电子交易市场，代理商的利润，主要来自客在大宗商品电子交易市场，代理商的利润，主要来自客户的交易手续费。为了获得更多手续费，有的代理商通过户的交易手续费。为了获得更多手续费，有的代理商通过恶意刷单的方式，来增加交易量，造成客户蒙受损失。恶意刷单的方式，来增加交易量，造成客户蒙受损失。常见的恶意刷单有两种方式。第一种，使用客户的账户，常见的恶意刷单有两种方式。第一种，使用客户的账户，以同样的价格，先买再卖，自己和自己成交，虽无盈利，以同样的价格，先买再卖，自己和自己成交，
3、虽无盈利，但产生了手续费；第二种，用客户的账号，高买低卖，对但产生了手续费；第二种，用客户的账号，高买低卖，对手方就低买高卖，造成客户亏钱并承担手续费。手方就低买高卖，造成客户亏钱并承担手续费。目前，大宗商品交易市场的整顿还在继续，但上述目前，大宗商品交易市场的整顿还在继续，但上述“恶恶意刷单意刷单”行为仍有发生。行为仍有发生。1212 万元被交易没了万元被交易没了杜明讲述了他的遭遇。杜明讲述了他的遭遇。在参与之前，杜明就经常接到大宗商品交易市场代理商在参与之前，杜明就经常接到大宗商品交易市场代理商的业务员打来的的业务员打来的营销营销电话。电话。“他们之前会先了解你的资金状况，比如你大致可以投
4、他们之前会先了解你的资金状况，比如你大致可以投多少钱，然后故意设置一定的高端客户门槛，其实就是想多少钱，然后故意设置一定的高端客户门槛，其实就是想让你把所有钱都投进来。让你把所有钱都投进来。”杜明说。杜明说。经不起经不起“诱惑诱惑”的杜明，最终和上述杭州某大宗商品交的杜明，最终和上述杭州某大宗商品交易市场的代理商签订了易市场的代理商签订了“代客理财代客理财”协议。协议。今年今年 5 5 月月 1717 日，在把账户、密码交给代理商。日，在把账户、密码交给代理商。“他们说他们说封闭一个月，但一等我把账户交过去，他们就迅速进行大封闭一个月，但一等我把账户交过去，他们就迅速进行大量恶意交易，把里边的
5、资金都清空了。量恶意交易，把里边的资金都清空了。”杜明说，他发现杜明说，他发现资金被全部清空，是在代理商通知他资金被全部清空，是在代理商通知他“封闭式操作封闭式操作”结束、结束、可以拿回账户的可以拿回账户的 6 6 月月 2525 日。日。“账户里的记录，可以证明他们在恶意交易。每天都有账户里的记录，可以证明他们在恶意交易。每天都有十几次交易，都是买了就直接卖掉，反复操作十几次。十几次交易，都是买了就直接卖掉，反复操作十几次。”杜明认为，即使是再多的入市资金，也经不起这样折腾。杜明认为，即使是再多的入市资金，也经不起这样折腾。记者在杜明账户里的交易历史纪录中发现，从记者在杜明账户里的交易历史纪
6、录中发现，从 5 5 月月 1717 日日( (周四周四) )至至 5 5 月月 3030 日日( (周三周三) )的的 1010 个交易日里，个交易日里，“浮动转让浮动转让盈亏盈亏”一栏极少见到一栏极少见到“盈利盈利”，在持续亏损的状况下，该，在持续亏损的状况下，该账户依然每天进行了多次大笔先买后卖的交易。账户依然每天进行了多次大笔先买后卖的交易。每日经济新闻每日经济新闻记者将账户的交易截图，转发给多位记者将账户的交易截图，转发给多位业内人士，他们均给出业内人士，他们均给出“明显是恶意刷单，想多赚交易手明显是恶意刷单，想多赚交易手续费续费”的判断。的判断。“杜明的账户明显存在故意高买低卖的情
7、况，上下两笔杜明的账户明显存在故意高买低卖的情况，上下两笔交易的间隔时间仅为交易的间隔时间仅为 5 5 秒钟，再不懂行情的人，也不会这秒钟，再不懂行情的人，也不会这样操作。样操作。”大宗商品交易市场代理商安光大宗商品交易市场代理商安光( (化名化名) )分析说。分析说。类似的悲剧，也发生在广东籍投资者陆海类似的悲剧，也发生在广东籍投资者陆海( (化名化名) )身上。身上。在四川某代理商的诱导下，陆海在湖南某大宗商品交易在四川某代理商的诱导下，陆海在湖南某大宗商品交易市场进行交易，第一次投入市场进行交易，第一次投入 2 2 万元，交给代理商操作，小万元，交给代理商操作，小赚赚 20002000
8、元后，又追加元后，又追加 1010 万元，并签协议将账户交给代理万元，并签协议将账户交给代理商操作。前商操作。前 4 4 天有赚有赔，但数额都不大。到了第五天，天有赚有赔，但数额都不大。到了第五天，惨剧发生了。惨剧发生了。陆海说，当天上午是涨停，陆海说，当天上午是涨停，1111 时时 3030 分，他登录账户时，分，他登录账户时，发现密码被代理商改了，不过行情还是涨停，他也没在意。发现密码被代理商改了，不过行情还是涨停，他也没在意。下午，行情急转为跌停。陆海开始担心，就给代理商打电下午，行情急转为跌停。陆海开始担心，就给代理商打电话，没想到一直打不通。话，没想到一直打不通。一小时后，陆海通过交
9、易市场把账号冻结。一小时后，陆海通过交易市场把账号冻结。“我看了一我看了一下，在这段时间里，我的资金中有下，在这段时间里，我的资金中有 9 9 万多元是亏损的，还万多元是亏损的，还有有 1 1 万元的交易手续费。万元的交易手续费。”看过交易记录后，陆海认为是恶意操作。看过交易记录后，陆海认为是恶意操作。“当时已是跌当时已是跌停，代理商还是按涨停板去买，而且基本上一秒一单，即停，代理商还是按涨停板去买，而且基本上一秒一单，即使是疯子，也不会这样操作。使是疯子，也不会这样操作。”代理商的代理商的“圈套圈套”“一打电话拉你，二叫你投入少量资金先尝甜头，三签一打电话拉你，二叫你投入少量资金先尝甜头，三
10、签协议承诺赚多少，同时让你投入大量资金，四就骗你密码，协议承诺赚多少，同时让你投入大量资金，四就骗你密码，签订签订“代客理财代客理财”协议，五就是钱没了。协议，五就是钱没了。”一位大宗商品一位大宗商品交易市场内部人士如此总结部分代理商向投资者交易市场内部人士如此总结部分代理商向投资者“下套下套”的套路。的套路。电话营销、电话营销、“下套下套”诱导、签协议诱导、签协议“代客理财代客理财”然后高然后高频交易、恶意刷单频交易、恶意刷单每日经济新闻每日经济新闻记者从多位大宗记者从多位大宗商品业内人士那里获悉，这类商品业内人士那里获悉，这类“骗局骗局”在业内很普遍，大在业内很普遍，大家家“心知肚明心知肚
11、明”。大宗商品交易市场资深人士叶坤大宗商品交易市场资深人士叶坤( (化名化名) )将代理商的这种将代理商的这种套路，解读为套路，解读为“赌场的下套赌场的下套”。叶坤说，代理商。叶坤说，代理商“游说游说”的目标，是之前参与过股票或期货投资的人，在电话营销的目标，是之前参与过股票或期货投资的人，在电话营销和前期小幅盈利后，就会有人上当。和前期小幅盈利后，就会有人上当。“其实，之前做过股票的人，对大宗商品交易也不是全其实，之前做过股票的人，对大宗商品交易也不是全懂，毕竟股票和这个还是存在区别的。代理商就会诱导说，懂，毕竟股票和这个还是存在区别的。代理商就会诱导说，他们可以提供指导老师，还可以帮客户进
12、行代客理财，保他们可以提供指导老师，还可以帮客户进行代客理财，保证收益。证收益。”叶坤说。叶坤说。“只要你上钩，就让你越砸越多，最后把你的钱骗个精只要你上钩，就让你越砸越多，最后把你的钱骗个精光，甚至让你借钱来继续玩，这就造成了很多散户受骗，光，甚至让你借钱来继续玩，这就造成了很多散户受骗，被骗得倾家荡产、妻离子散的都有。被骗得倾家荡产、妻离子散的都有。”叶坤说。叶坤说。据介绍，在大宗商品交易市场，市场方主要赚取交易手据介绍，在大宗商品交易市场，市场方主要赚取交易手续费。目前，各个市场的交易手续费收取标准不同。杜明续费。目前，各个市场的交易手续费收取标准不同。杜明所在的杭州某大宗商品交易市场的
13、收取标准是，交易额所在的杭州某大宗商品交易市场的收取标准是，交易额 400400元以下的，收取元以下的，收取 4 4 元；元；400400 元以上的交易，收取元以上的交易，收取 5 5 元。而陆元。而陆海所在的湖南某大宗商品交易市场的收取标准是；每一手海所在的湖南某大宗商品交易市场的收取标准是；每一手交易收取一元，但是一手交易是定额。交易收取一元，但是一手交易是定额。代理商的职能是发展客户，并帮客户开户。在代理商和代理商的职能是发展客户，并帮客户开户。在代理商和市场方之间会有协议，每产生一笔交易，市场方就会给代市场方之间会有协议，每产生一笔交易，市场方就会给代理商一定的理商一定的“返佣返佣”。
14、叶坤说，为了获得更多的叶坤说，为了获得更多的 “返佣返佣”，就有代理商不以帮，就有代理商不以帮助客户理财为目的，反而不顾客户资金的安全性，进行恶助客户理财为目的，反而不顾客户资金的安全性，进行恶意操作。意操作。叶坤分析说，目前通过电话营销受骗的投资者，在交易叶坤分析说，目前通过电话营销受骗的投资者，在交易过程中一般会遭遇两种情况：第一种是代理商在交易过程过程中一般会遭遇两种情况：第一种是代理商在交易过程中进行频繁刷单，产生更多的手续费；第二种是代理商进中进行频繁刷单，产生更多的手续费；第二种是代理商进行对倒，行对倒，“本身就是一种零和游戏，你赚的钱就是我亏的本身就是一种零和游戏，你赚的钱就是我
15、亏的钱，所以有的代理商会用另外一个账户，和客户的账户进钱，所以有的代理商会用另外一个账户，和客户的账户进行反向操作，这样实际上就把钱对倒走了。行反向操作，这样实际上就把钱对倒走了。”亟待监管措施出台亟待监管措施出台杜明告诉记者，在发现自己的杜明告诉记者，在发现自己的 1212 万元资金在十几天时间万元资金在十几天时间内被交易成零之后，他找到了代理商，但代理商将亏损的内被交易成零之后，他找到了代理商，但代理商将亏损的原因归结为交易行情不好、操作不当，同时还诱导他投入原因归结为交易行情不好、操作不当，同时还诱导他投入更多资金，以赚钱弥补损失。更多资金，以赚钱弥补损失。随后，杜明找到市场方，市场有关
16、人士表示，会在两个随后，杜明找到市场方，市场有关人士表示，会在两个工作日内回复，并表示工作日内回复，并表示“代客理财代客理财”本身就违规。本身就违规。杜明又向警方报案，但警方表示，杜明又向警方报案，但警方表示，“这里边不好定性，这里边不好定性，类似情况究竟属不属于诈骗，目前不好下结论类似情况究竟属不属于诈骗，目前不好下结论”。“还有一点挺可怕，就是被骗了后，我们找了公安、工还有一点挺可怕，就是被骗了后，我们找了公安、工商等，突然发现找不到一个部门可以受理这个事情。商等，突然发现找不到一个部门可以受理这个事情。”杜杜明表示，他还去了明表示，他还去了银监会银监会，但是银监会表示，虽然通过银，但是银监会表示，虽然通过银行实行第三方监管，但这是事情是交易商的问题，并不涉行实行第三方监管，但这是事情是交易商的问题，并不涉及银行卡，和银行之间也没有发生直接关系，所以不予受及银行卡，和银行之间也没有发生直接关系，所以不予受理。理。叶坤
