《课件四：企业账户资金管理swift解决方案(swift组织徐珺)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《课件四：企业账户资金管理swift解决方案(swift组织徐珺)（33页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、企业账户企业账户资金资金管理管理SWIFT解解 决方案决方案 杨斐然 SWIFT 2 内容 SWIFT简介 企业使用SWIFT资金管理模式 企业使用SWIFT的价值分析和系统设置 企业客户利用SWIFT的案例分析 3 SWIFT 简介 4 SWIFT简介 为金融 行业服务 的合作组织合作组织 高度安全的 金融报文传递 服务的提供者 金融 标准化 平台 环球银行金融电信协会(简称SWIFT）是一个国际银行同业间非盈利性的国际合作组 织，总部设在比利时的布鲁塞尔。SWIFT 成立于1973 年5 月。至2011年底，SWIFT 在全世界共连接了在209 个国家的9000 多个用户，包括1000多个
2、企业用户，日处理 SWIFT 电讯一千五百万笔。SWIFT 为用户提供安全、可靠、快捷、标准化，自动化 的通讯服务。SWIFT 在金融界的广泛使用，对提高国际金融机构间的信息处理与交 换具有深远的意义。 5 企业财资管理全球发展趋势 2008200920102011402 579 726 900 注册企业用户 地区分布 EMEA Americas 72% 18% Asia Pacific 10% 连接近 25,000家企业 分支机构 6 企业使用SWIFT资金管理模式 7 Corporate Accounts payable Accounts receivable Treasury Trade
3、 Finance Standardised gateway Corporate e-banking Y host to host X e-banking Z Leased line Accounts payable Accounts receivable Treasury Trade Finance 单一界面直通多家银行单一界面直通多家银行 全球现金和交易情况的可视性全球现金和交易情况的可视性 较低成本较低成本 全球资金管控全球资金管控 降低风险，提高合规降低风险，提高合规 高成本 资金可视性差 难以建立集中管理的财资中心 多种格式和接口 企业与银行通信现状企业与银行通信现状 VAN Inte
4、rnet 金融危机使全球跨国企业更加关注流动性管理金融危机使全球跨国企业更加关注流动性管理 集中化财资管理加强全球资金管控 8 TRANSACTION BANKING PTFORM - EXISTING PLATFORM 1PLATFORM 4PLATFORM 3PLATFORM 5BANK 1BANK 4BANK 3Business Unit 17Business Unit 11Business Unit 7Business Unit 22Business Unit 26BANK 5Business Unit 12Business Unit 10Business Unit 14Busines
5、s Unit 20Business Unit 9Business Unit 8Business Unit 16Business Unit 19Business Unit 6Business Unit 5Business Unit 13Business Unit 21Business Unit 18Business Unit 15Business Unit 23Business Unit 1Business Unit 24Business Unit 25Business Unit 2Business Unit 3Business Unit 4PLATFORM 6Business Unit 27B
6、usiness Unit 28PLATFORM 2BANK 2Business Unit 29BANK 7Business Unit 30PLATFORM 7BANK 6某跨国公司银企连接旧况 9 需要维护多个银企连接平台需要维护多个银企连接平台 需要培训员工熟悉多个银企连接平台需要培训员工熟悉多个银企连接平台 复杂的系统设置架构：不同的银企平台需要和后台多个应用复杂的系统设置架构：不同的银企平台需要和后台多个应用 和资金系统实现对接和资金系统实现对接 支付、对帐流程复杂，难以统一化和标准化支付、对帐流程复杂，难以统一化和标准化 复杂的流程和系统设置带来高风险复杂的流程和系统设置带来高风险 旧
7、况下银企连接面临的挑战 10 SWIFT GATEWAYANY BANKBusiness Unit 23Business Unit 3Business Unit 7Business Unit 25Business Unit 16Business Unit 2Business Unit 4Business Unit 11Business Unit 12Business Unit 5Business Unit 6Business Unit 22Business Unit 14Business Unit 8Business Unit 9Business Unit 1Business Unit 24B
8、usiness Unit 13Business Unit 21Business Unit 26Business Unit 29Business Unit 27Business Unit 15Business Unit 28Business Unit 20Business Unit 10Business Unit 17Business Unit 18Business Unit 19Business Unit 30PAYMENTS, RECEIPTS, STOP CHEQUES, TERM DEPOSITSACCOUNT AND TRANSACTION, DATA,REPORTING某跨国公司银企
9、连接现状 11 企业可以使用哪些SWIFT服务 现金管理 支付指令，文档，支票，发票收据 支付工厂：接收帐户信息和通知， 付款给供应商，自动借记， 发工资 本地格式，ISO20022 (例如:查询查复) 资金管理 监控账户状态，将账户信息 (MT940/942)与资金系统整合，获得 全球资金情况 通过支付指令(MT101)对全公司的流 动性及资金池进行管理 通过发送外汇交易确认(Cat 3)以及 利用 SWIFTNet Accord服务进行确 认匹配，进行风险管理 投资利用富余资金(Cat 5, Funds - pilot) 供应链管理 单证贸易 (MT798+Cat7) 赊销贸易 (File
10、Act) 12 SWIFTNet SWIFTNet interface 资金管理系统资金管理系统 MT942 MT942 MT942 MT942 MT942 MT942 MT942 MT942 MT940 MT940 MT940 MT940 一点接入，无需访问多个网银一点接入，无需访问多个网银 无需手工处理无需手工处理 全球现金管理可视性强全球现金管理可视性强 银行A 银行D 银行B 银行C 管理企业的账户 账户余额报告 13 SWIFTNet SWIFTNet interface MT101 MT101 单笔支付指令自动送达开户行单笔支付指令自动送达开户行 资金管理系统资金管理系统 银行D
11、银行A 银行B 银行C 管理企业的账户 支付指令 14 企业企业 分公司账户A 分公司账户B 分公司账户C MT 940 A1 A2 B2 B1 B3 C2 C1 异地分公司A 异地分公司C 异地分公司B C o m p a n y I n t r a n e t MT 940 SWIFTNet MT 940 管理集团下属企业的账户 账户余额报告 15 异地分公司A 异地分公司C 异地分公司B 企业企业 分公司账户A 分公司账户B 分公司账户C MT 101 A1 A2 B2 B1 B3 C2 C1 MT 101 Account info Account info Account info A
12、ccounts central treasury 2 1 1 SWIFTNet FIN 管理集团下属企业的账户 资金集中调拨 MT700 SWIFT flows FIN MT798 SWIFT flows FileAct MT798 文件传输文件传输 SWIFT flows FIN MT7xx MT700 进口商银行进口商银行 出口商出口商 出口商银行出口商银行 进口商进口商 SWIFTNet SWIFTNet SWIFTNet 1 进口商将信用证（保函）申请/修改通过SWIFT MT798报文发送给进口商银 行，相关文件可通过SWIFT FileAct通过文件传输的方式发送给进口商银行 2
13、进口商银行收到MT798后，提取相关信息，生成银行间的MT700报文，通 过SWIFT发送给出口商银行，相关文件通过SWIFT FileAct以文件传输的方 式发送给出口商银行 3 出口商银行将信用证（保函）通知通过SWIFTMT798发送给出口商，相关 文件通过SWIFT FileAct以文件传输的方式发送给出口商 1 2 3 供应链管理 - 信用证和保函 17 企业使用SWIFT价值分析和系统设置 18 企业使用SWIFT的价值分析 成本 初始成本 维护成本 风险风险 合规 运维 系统安全系统安全 系统稳定系统稳定 加强资金管理加强资金管理 全球账户资金余额可视 全球账户资金调拨 加强集团
14、资金控制 技术设备技术设备 Web (IP) 自动化 标准化 集中化 Derivatives over SWIFT - September 2008 - Confidentiality: Public 19 ERP SWIFT Interface 企业与SWIFT的连接和应用 Sungard 资金管理系统 SWIFTNet ERP(s) ERP(s) 其他财务 会计系统 支付报文：MT1xx 资金交易：MT3xx 信用证和保函：MT7xx 对帐单和通知：MT9xx 20 连接到SWIFT网络 Alliance Kit SWIFTNet Kits (SAE / SAA Kits) 针对新用户 报
15、文量低于每天1,000笔 初始投资：40k-60k Euro, 年费：约15k-25k Private infrastructure SWIFTNet connectivity infrastructure owned and operated by the customer Apps SWIFTNet Users VPN VPN VPN SAE Kits 报文量： 每天收发200items以内 1 item = 1 MT message 或者100KB (FileAct) 无初始费用，年费：2,400 Euro / 12,000 Euro 21 连接到SWIFT网络 Alliance Lit
16、e 22 ISO20022报文介绍 MX 与 MT 的对应关系 C2B Payment Initiation SWIFT Standards MT pain.001 C2B Customer Credit Transfer Initiation MT 101 Request for Transfer pain.002 C2B Payment Status Report No equivalent MT pain.008 C2B Customer Direct Debit Initiation No equivalent MT B2C Cash Management SWIFT Standards MT camt.052 B2C
