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1、银行关于公司年上半年风险排查报告银行关于公司年上半年风险排查报告分行：分行：根据中国农业银行农银办发2008980 号关于开展全行法人信贷客户风险排查工作的紧急通知文件要求，我行对太实业股份有限公司（以下简称“兰太实业”） 年上半年贷款风险情况进行了检查，具体情况如下：一一、客客户户基基本本情情况况兰太实业是自治区分行管理的客户，是盐化集团的控股子公司，年 11月 30 日在上海证券交易所公开上市。公司主营业务包括工业盐、食用盐、金属钠、氯酸钠、液氯、电力、煤和石灰石等。公司拥有内蒙古最大的、储量1.14 亿吨的盐湖资源；拥有国内生产工艺最先进、产量世界第一的金属钠生产线，金属钠产量居全球首位
2、；氯酸钠项目扩建产量已达到 10 万吨/年，为全国首位；收购储量 5300 万吨的煤田一个；取得储量 68000 万吨的石灰石资源三处。公司年产成品盐 150 万吨；金属钠 4.6 万吨；氯酸钠 5 万吨（二期扩建后达到 10 万吨） 、液氯 6.9 万吨、电煤 90 万吨（技改后） 。截止年 3 月末，兰太实业资产总额万元，负债总额万元，所有者权益99410 万元，资产负债率 60.14%。实现销售收入 23322 万元，利润总额 342万元，净利润 444 万元。二二、评评级级授授信信情情况况（一）我行评级授信及用信情况（一）我行评级授信及用信情况兰太实业近三年信用等级分别为 AA、AA+
3、、AA+，信用等级始终保持在优良以上。年 5 月 25 日，总行向其母公司盐化集团综合授信 11 万元，向其分配了 10000 万元（存量流动资金贷款） 。年总行批复同意我行上报的 10000 万元氯酸钠项目贷款，故又切分出中盐总公司授信 9450 万元与兰太实业。9 月- 2 -26 日区分行批复兰太实业氯酸钠项目授信、贷款额度 9450 万元，兰太实业授信额度增至 19450 万元。截止年 3 月末，兰太实业在我行信用余额 8000 万元，全部为流动资金贷款。已审批未发放 11450 万元，其中：流动资金贷款万元，氯酸钠扩建项目贷款 9450 万元。（二二）他他行行用用信信情情况况截止年
4、3 月，兰太实业共有贷款余额万元，分别为：建设银行 50000 万元；中国银行 49485 万元；农业发展银行 10000 万元；农业银行 8000 万元；民生银行 5000 万元；呼和浩特招商银行 5000 万元；工商银行 5000 万元。经人民银行征信系统查询后在各家金融机构均无不良记录，信用履约能力强，目前无对外担保。我行贷款份额为 18.44%，已审批贷款全部发放，企业无不良信用记录，无对外担保。兰太实业与我行建立信用关系以来，按时偿本付息，诚信守约，资产形态均为正常。通过人民银行征信系统查询后在其他各家金融机构也无任何不良信用记录，贷款付息率及到期信用偿付率 100%，企业信用履约能
5、力强，无对外担保。三三、近近期期生生产产经经营营情情况况及及说说明明截止年 3 月末，兰太实业实现销售收入 23322 万元，同比 8569 万元，利润总额 342 万元，同比 365 万元，净利润 444 万元，同比 652 万元。具体产销情况如下：年 1-3 月份产品名称产量比同期销量比同期生产成本比同期销售单价比同期盐5.44.572.42-2.58159-12636金属钠0.420.280.630.567895493107751227- 3 -氯酸钠1.271.071.221.0224852663401316年计划产销盐产品 140 万吨，截止年 3 月末累计生产盐产品 5.4 万吨，
6、完成计划的 3.86%；销售 2.42 万吨，完成计划的 1.73%，产销率 44.81%，销售价格 263 元/吨。计划产销金属钠 2.8 万吨，3 月末累计生产金属钠 0.42 万吨，完成计划的 15%；销售 0.63 万吨，完成计划的 22.50%，产销率 150%，销售价格10775 元/吨。计划产销氯酸钠 10 万吨，3 月末累计生产氯酸钠 1.27 万吨，完成计划的 12.70%；销售 1.22 万吨，完成计划的 12.20%，产销率 96.06%，销售价格 3401 元/吨。截止 3 月末，兰太实业净利润 444 万元，从产销表可以看出，盐产品成本和价格一直较稳定，销量较上年同期
7、下降是因为上年年末时部分化工企业提前储备了盐产品供来年生产，所以年初时盐产品的需求略有下降。变化较大的金属钠，价格每吨上涨了 1200 元左右，成本提高 500 元，因为兰太实业对外借款并不多，所以没有过多负担，因此只有市场出现好转价格有所回升，产品的获利能力就能显现出来。据了解，截止调查日金属钠的价格已达到每吨 1 元，企业的获利能力有望进一步提高。氯酸钠成本稳定，该产品的市场需求还未真正体现出来，价格方面一直较为平稳。兰太实业现共有 7 条生产线，制盐工艺中工业用盐采用露天采掘、船采船运和人工采挖生产工艺；精制盐分为精制碘盐和特种工业盐，采用真空精制生产工艺，技术装备先进，其中某些技术居国
8、内同类企业首位。公司引进了世界最先进的美国杜邦制金属钠技术和加拿大俄口（EERCO）制氯酸钠技术，其金属钠和氯酸钠产品纯度高，质量好，销往全国各地，其中金属钠在国内市场占有率已达 40%。公司盐产品主要销往内蒙古、宁夏等地，汽运，主要厂家有本地盐化集团吉兰太碱厂，盐化集团氯碱化工；金属钠主要销往内蒙古、宁夏、甘肃、青海等地，汽运，主要厂家有内蒙古泰兴泰丰化工有限公司、宁夏日盛- 4 -实业有限公司、西北染料有限公司、重庆清华紫光化工公司等。氯酸钠主要销往内蒙古、宁夏、甘肃、青岛等地，汽运，主要厂家有宁夏美利纸业集团、宁夏美洁纸业集团、宁夏紫金花纸业有限公司、青岛罡林威纸业有限公司等。四四、抵抵
9、押押担担保保情情况况（一一）固固定定资资产产评评估估抵抵押押情情况况截止年 11 月末，兰太实业在我行有短期流动资金贷款 8000 万元，抵押物为公司自有土地及机器设备，由具有评估资格的盟文信评估事务所评估，评估内容真实客观，根据我行担保管理办法相关规定，按土地 70%，专用机器设备20%，通用机器设备 40%的比例确定了实际抵押价值，分别为：土地原值 4794万元，净值 4794 万元，按 70%计算实际抵押值 3356 万元。机器设备原值22834 万元，净值 15096 万元，其中：电厂设备 8195 万元，按通用类 40%计算实际抵押值 3278 万元；采盐分厂、精盐分厂和安装公司 6
10、901 万元，按专用类20%计算实际抵押值 1380 万元。以上抵押物实际抵押价值 8014 万元，抵押物真实，足额。（二）采矿权抵押情况（二）采矿权抵押情况截止汇报日，兰太实业在我行有短期流动资金贷款 10000 万元，担保方式为抵押，抵押物为全资子公司太资源开发有限责任公司巴音煤矿采矿权，该采矿权年 10 月 21 日由经农业银行认可的评估机构-内蒙古科瑞资产评估有限公司评估（内科瑞矿评字1021 号）进行了评估，评估基准日年 9 月 30 日，评估价值为人民币 71357.22 万元。年 3 月 16 日在内蒙古国土资源厅办理了抵押登记备案手续（内国土资采抵备字008 号，抵押证号 C）
11、 ，按我行担保管理办法规定，该采矿权可担保额为 35678 万元，目前已担保额 10000 万元。五、项目情况五、项目情况截止年 3 月，兰太实业 10 万吨/年氯酸钠项目已完成投资 32662 万元，其- 5 -中：一期已于 2005 年正式投产，目前运转正常。二期计划投资 15975 万元，其中：固定资产投资 15975 万元，包括：建筑工程费用 3132 万元，设备购置6121 万元，安装工程 5273 万元，其他费用 1449 万元。资金来源方面，企业已到位资本金 5039 万元，占总投资的 31.54%，向我行申请项目贷款 1 亿元，占总投资的 62.60%（已审批同意未发放，额度为
12、 9450 万元）六、贷后管理方案落实情况六、贷后管理方案落实情况目前兰太实业在我行实际占有短期流动资金贷款 8000 万元，已审批同意但因抵押登记问题未发放的 11450 万元，其中：短期流动资金贷款万元，5 万吨/年氯酸钠扩建项目贷款 9450 万元，担保方式为采矿权抵押，采矿权为兰太实业全资子公司太资源开发有限责任公司巴音煤矿采矿权，该采矿权年 10 月21 日由经农业银行认可的评估机构-内蒙古科瑞资产评估有限公司评估（内科瑞矿评字1021 号） ，评估基准日年 9 月 30 日，评估价值人民币 71357.22万元。兰太实业是总行管理的客户，区分行已制定了年贷后管理方案，成立了从 分行
13、到经营行的客户经理组，经营行客户经理按月收集借款人财务报表，实时 掌握企业产品的价格以及实际生产和销售状况，按季分析其各项指标的变动情 况，形成报告后逐级上报。兰太实业在我行的8000 万元流动资金贷款由阿盟农行审批发放，批复中的限制性条款和审批要求全部落实。七、总体评价七、总体评价兰太公司也处在大规模项目投资这一特定阶段，特别是异地投资项目较多，部分投资项目虽然已建成投产，但因市场原因尚未见到收益。加上化工行业本身对国家产业政策较敏感，政策变化会直接影响到其主营业务的经营及发展，进而可能对于我行信贷资金带来风险。针对企业现状，我行除了要密切关注建成项目的生产、开工、产出、销售等情况外，还要根
14、据企业月度产销数量核实- 6 -货款回笼，有较大变动的及时上报。同时，加强对在建项目投资来源和建设进度的监测，防止在建项目对我行现有项目贷款和流动资金贷款的偿还带来影响。今后随着企业规模不断发展及产业调整的深入，适时加快我行现有贷款结构调整，为我行长期受益奠定基础。分行阿左旗支行年 7 月 10 日内部资料 仅供参考*Jg&6a*CZ7H$dq8KqqfHVZFedswSyXTy#&QA9wkxFyeQ!djs#XuyUP2kNXpRWXmA&UE9aQGn8xp$R#͑GxGjqv$UE9wEwZ#QcUE%&qYpEh5pDx2zVkum&gTXRm6X4NGpP$vSTT#&ks
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