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1、1中央银行学中央银行学课程教学标准课程教学标准第一部分：课程性质、课程目标与教学要求第一部分：课程性质、课程目标与教学要求中央银行学是从宏观视角研究现代经济和金融运行规律，探讨经济与金融稳定发展机制的一门学科。随着经济、金融和科技的迅速发展，现代经济不论是在运行方面还是在组织管理方面，较之以前传统的或不甚发达的经济来说，已经发生了很大的变化，其中最为重要的一点是，金融已经成为现代经济的核心。中央银行作为全社会货币、信用的调节者和制定实施货币政策的特殊机构，在现代经济与金融体系中的地位和作用已经极为突出。中央银行制度也已经成为世界各国的一项基本经济制度。由于中央银行处于特殊的地位和承担着重要的社
2、会责任，已经使自身超出了一般“机构”或“部门”的范畴，而与整个社会和经济的运行与发展紧密联系在一起。这是以中央银行为研究对象的中央银行学之所以成为一门独立学科的重要原因之一。1999 年 7 月，教育部高等教育司将中央银行学定为“高等学校经济学类核心课程”和“普通高等学校金融学专业主干课程” 。通过学习中央银行学 ，有助于学生理解和掌握关于中央银行的基本概念、基本知识、基本原理和相关理论；有助于金融宏观调控领域中相关原理和最新规章制度的广泛和普及；有助于提高学生的金融宏观调控理论水平，使学生能够独立地分析我国不同阶段经济发展的不同态势，并能够对中央银行的宏观调控手段、措施和目的进行初步的预测和
3、判断，并在此2基础上进一步发展成为金融宏观调控的研究和分析人才，从而适应实际工作中不同层次的需要。中央银行学是“高等学校经济学类核心课程”和“普通高等学校金融学专业主干课程”课程，是一门理论性学科，在内容上与金融学(即货币银行学)、 商业银行学 、 国际金融学 、 金融市场学 、西方经济学(宏观部分)等经济、金融类课程相关联，在实践中与当前的金融改革紧密联系。因此，在学习本课程之前，要求学生应该具备西方经济学 、 金融学 、 国际金融学 、 商业银行学等一些课程的相关知识，同时还要求学生要密切关注金融改革尤其是中央银行制度及机构方面的改革。只有这样，才能更好地理解和掌握本课程的内容和相关的理论
4、，并且能够动态地了解实践与理论的变化，煅练学生“以理论促实践，以实践促理论”的能力。第二部分：课程教学内容纲要第二部分：课程教学内容纲要本课程拟采用教育部“高等教育面向 21 世纪教学内容的课程体系改革计划”的研究成果-全国高等学校金融学专业主干课程系列教材之一的中央银行学 ，王广谦主编，高等教育出版社 2004 年 5 月第八次印刷。第一章第一章 中央银行制度的形成与发展中央银行制度的形成与发展教学目标与要求：中央银行制度在近几百年的经济与社会发展中一直发挥着重要的作用。随着金融成为现代经济的核心和全球经济一体化趋势的增强，中央银行制度的作用变得更加突出。目前，中央银行制度已经成为各国最基本
5、的经济制度之一。3各国的中央银行或类似于中央银行的金融管理机构以及跨国货币联盟下的联合中央银行，均享有国家或国家联盟的特殊授权，承担着特殊的社会责任。中央银行通过特定业务活动和法律授权的管理方式履行自己的职责，是一国或国家货币联盟制定和实施货币政策的主管机构，也是国家最重要的宏观经济调控部门。内容要点：一、一、 中央银行的产生与中央银行制度的形成中央银行的产生与中央银行制度的形成（一）中央银行产生的历史背景与客观经济原因（一）中央银行产生的历史背景与客观经济原因1、中央银行产生的历史背景(1)商品经济的快速发展(2)商业银行的普通设立(3)货币关系与信用关系广泛存在于经济和社会体系之中(4)经
6、济发展中新的矛盾已经显现2、产生的客观经济原因(1)关于货币信用的发行问题(2)关于票据交换和清算问题(3)商业银行的支付保证能力问题(4)关于金融业的监督管理问题(5)关于政府融资问题（二）中央银行制度的初步形成（二）中央银行制度的初步形成中央银行形成的两条途径：由商业银行发展演变而来；政府出面直接组建。4瑞典银行(Sveriges Riksbank)成立于 1656 年，于 1668 年成为国家银行。英格兰银行(Bank of England)成立于 1694 年，它是最早全面发挥中央银行功能的银行。( (三三) )中央银行制度的普及与发展中央银行制度的普及与发展以 1920 年的布鲁塞尔
7、会议和 1922 年的日内瓦会议为标志，到 1942年，世界各国改组或设立的中央银行约有 40 多家，其目的是为了维持国际货币体系和经济的稳定。我国现代中央银行制度正式形成并进入法制化发展始于 1995 年 3 月18 日颁布并实施的中华人民共和国中国人民银行法 ，该法于 2003 年12 月 27 日被修订，进一步确定了中国人民银行作为我国中央银行的职能所在。二、中央银行的性质与职能二、中央银行的性质与职能1、中央银行的性质从中央银行业务活动的特点和发挥的作用来看，中央银行既是为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务的特殊金融机构，又是制定和实施货币政策、调控金融和经济运行的宏观管理部门。
8、2、中央银行的职能(1)中央银行是“发行的银行”(2)中央银行是“银行的银行”(3)中央银行是“国家的银行”三、中央银行制度的类型与组织结构三、中央银行制度的类型与组织结构5( (一一) )中央银行制度的基本类型中央银行制度的基本类型1、单一式中央银行制度2、复合式中央银行制度3、准中央银行制度4、跨国中央银行制度( (二二) )中央银行的资本组成类型中央银行的资本组成类型1、全部资本为国家所有的中央银行2、国家拥有部分股份与民间股份混合所有的中央银行3、全部股份非国家所有的中央银行4、无资本金的中央银行5、资本为多国所有的中央银行( (三三) )中央银行的组织结构中央银行的组织结构1、中央银
9、行的权力分配结构2、中央银行的内部机构设置3、中央银行分支机构的设置第二章第二章 中央银行在现代经济体系中的地位与作用中央银行在现代经济体系中的地位与作用教学目标与要求：随着经济、金融和科技的迅速发展，现代经济体系与以往的经济体系相比，不论是在运行方面还是在组织管理方面都有了极大的不同。中央银行在现代经济体系中的地位和作用已经极为突出，它不但是整个金融运行的中心和全社会货币、信用的调节者，而且成为经济与社会稳定、健康发展的主要组织者和保证者。通过学习，使学生了解中央银行在现代经济体6系中的重要作用，为以后的学习打下一定的基础。内容要点：一、一、现代经济发展与中央银行的地位现代经济发展与中央银行
10、的地位1、现代经济运行的特点(1)实物经济运行与金融运行交融在一起，金融已经成为现代经济的核心(2)全球经济一体化与金融的国际化相伴而行(3)各国政府对经济和金融运行的干预程度不断增强，国际间的宏观协调已经提上重要日程2、中央银行在现代经济体系中的地位(1)从经济体系运转看，中央银行为经济发展创造货币和信用条件，为经济稳定运行提供保障(2)从对外经济金融关系看，中央银行是国家对外联系的重要纽带(3)从国家对经济宏观管理来看，中央银行是最重要的宏观调控部门之一中央银行虽然从一产生就在经济体系中扮演着重要角色，但在现代经济体系中，中央银行的地位则是空前地提高了，它已经成为经济体系中最为重要的组成部
11、分，成为经济运行的轴心。二、中央银行职能的扩展与主要职责二、中央银行职能的扩展与主要职责1、中央银行职能的扩展发行的银行发展演变为制定和执行货币政策。银行的银行发展演变为组织、参与和管理支付清算。7政府的银行发展演变为稳定金融。2、中央银行的主要职责(1)制定和执行货币政策(2)对金融业实施监督和管理(3)组织、参与和管理支付清算三、中央银行的独立性及其与各方面的关系三、中央银行的独立性及其与各方面的关系1、中央银行的独立性问题中央银行的独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。中央银行的独立性比较集中地反映在中央银行与国家行政当局的关系上，一是中央银行应
12、该对政府保持一定的独立性；二是中央银行对政府的独立是相对的。2、中央银行与政府之间的关系(1)独立性较强的中央银行(2)独立性居中的中央银行(3)独立性较弱的中央银行3、中央银行与政府部门之间的关系4、中央银行与国家其他金融管理部门之间的关系5、中央银行与商业银行等金融机构之间的关系第三章第三章 中央银行业务活动的法规原则与资产负债表中央银行业务活动的法规原则与资产负债表教学目标与要求：中央银行的各项职责主要通过各种业务活动来履行。与一般银行相比，8中央银行的业务活动有特殊的法定业务权力和业务范围，有特殊的业务活动原则，有特殊的业务种类，其资产负债表的格式与项目定义也不同于一般银行。因此，要了
13、解中央银行的业务活动状况，首先必须掌握中央银行业务活动的特殊性。内容要点：一、一、中央银行业务活动的法律规范与原则中央银行业务活动的法律规范与原则1、中央银行业务活动的法律规范(1)中央银行的法定业务权力(2)中央银行的法定业务范围(3)中央银行的法定业务限制2、中央银行业务活动的一般原则(1)非盈利性(2)流动性(3)主动性(4)公开性二、中央银行业务活动的一般分类二、中央银行业务活动的一般分类1、银行性业务银行性业务是中央银行作为发行的银行、银行的银行、国家的银行所从事的业务。2、管理性业务管理性业务是中央银行作为一国最高金融管理当局所从事的业务。如金融稽核、金融检查、金融审计等业务。9三
14、、中央银行的资产负债表三、中央银行的资产负债表1、中央银行资产负债表的一般构成2、中国人民银行的资产负债表3、中央银行资产负债表主要项目的关系第四章第四章 中央银行的负债业务中央银行的负债业务教学目标与要求：中央银行的负债是指金融机构、政府、个人和其他部门持有的对中央银行的债权。中央银行的负债业务主要是由存款业务、货币发行业务、其他负债业务和资本业务构成。本章着重讨论中央银行这些业务活动的内容、特点及其与中央银行发挥职能作用的关系等问题。内容要点：一、中央银行的存款业务一、中央银行的存款业务1、中央银行存款业务的目的与特点(1)中央银行存款业务的目的和意义有利于调控信贷规模与货币供应量；有利于
15、维护金融业的安全；有利于国内的资金清算。(2)中央银行存款业务的特点存款的原则具有特殊性；存款的动机具有特殊性；存款的对象具有特殊性；存款当事人的关系具有特殊性。2、准备金存款业务准备金存款是指商业银行等存款货币机构按吸收存款的一定比例提取准备金，它由法定准备和超额准备构成。10准备金存款业务的基本内容有：规定法定准备率；规定准备率的调整幅度；规定可充当准备金的内容；确定计提的基础。3、中央银行的其他存款业务主要有政府存款、非银行金融机构存款、外国存款和特种存款。4、中央银行存款业务与其发挥职能作用的关系二、中央银行的货币发行业务二、中央银行的货币发行业务1、货币发行的含义、种类、渠道与程序2
16、、中央银行货币发行的原则(1)垄断发行的原则(2)可行信用保证原则(3)弹性原则3、中央银行货币发行的准备制度(1)货币发行准备的构成(2)货币发行准备金的比率(3)几种主要的货币发行准备制度主要有现金准备发行制、证券保证准备制、现金准备弹性比例制、证券保证准备限额发行制、比例准备制。(4)几个主要国家及地区的货币发行制度比较4、人民币的发行业务及管理(1)发行基金(2)发行基金计划(3)发行管理(4)发行收入11三、中央银行的其他负债业务三、中央银行的其他负债业务1、发行中央银行债券2、对外负债3、资本业务第五章第五章 中央银行的资产业务中央银行的资产业务教学目标与要求：中央银行的资产是指中央银行在一定时点上所拥有的各种债权。中央银行的资产业务主要包括再贴现业务、贷款业务、证券买卖业务、黄金外汇储备业务及其他一些资产业务。内容要点：一、中央银行的再贴现和贷款业务一、中央银行的再贴现和贷款业务1、再贴现和贷款业务的重要性(1)中央银行对商业银行等金融机构提供资金融通和支付保证，是履行
