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1、2016 基金从业资格考试辅导练习题附全部答案及解析【 第 1 题 】 根 据 我 国 的 法 律 法 规 ， 基 金 管 理 公 司 的 主 要 股 东 指 ( )。 额 占 基 金 管 理 公 司 注 册 比 例 最 高 的 股 东 额 不 低 于 基 金 管 理 公 司 注 册 资 本 25%的 股 额 不 低 于 基 金 管 理 公 司 注 册 资 本 50%的 股 额 不 低 于 基 金 公 司 注 册 资 本 25%的 【 第 一 大 股 东答 案 ： ： D。 主 要 股 东 应 当 具 有 经 营 金 融 业 务 或 者 管 理 金 融 机 构 的 良 好 业 绩 、 良好 的
2、 则 务 状 况 和 社 会 信 誉 ， 资 产 规 模 达 到 国 务 院 规 定 的 标 准 ， 最 近 3 年 没 有 违法 记 录 。 根 据 中 国 证 监 会 2012 年 发 布 的 证 券 投 资 基 金 管 理 公 司 管 理 办 法 的 规 定 ， 基 金 管 理 公 司 的 主 要 股 东 是 指 持 有 基 金 管 理 公 司 股 权 比 例 最 高 且 不 低 于 25%的股 东 。【 第 2 题 】 以 下 货 币 市 场 基 金 不 得 投 资 的 金 融 工 具 是 ( )。 以 内 (含 1 年 )的 银 行 定 期 存 款 、 大 额 存 期 限 超 过 3
3、97 天 的 债 期 限 在 397 天 以 内 (含 397 天 )的 资 产 支 持 证 券答 案 ： ： C。 货 币 市 场 基 金 不 得 投 资 于 以 下 金 融 工 具 ： 股 票 ;可 转 换 债 券 ;剩 余期 限 超 过 397 天 的 债 券 ;信 用 等 级 在 以 下 的 企 业 债 券 ;国 内 信 用 评 级 机 构评 定 的 A1 级 或 相 当 于 A1 级 的 短 期 信 用 级 别 及 该 标 准 以 下 的 短 期 融 资 券 ;流通 受 限 的 证 券 。【 第 3 题 】 根 据 中 国 证 监 会 对 基 金 类 别 的 分 类 标 准 ， 基
4、金 资 产 ( )以 上 投 资于 股 票 的 为 股 票 基 金 。 答 案 ： ： D。 根 据 中 国 证 监 会 对 基 金 类 别 的 分 类 标 准 ， 基 金 资 产 80%以 上 投资 于 股 票 的 为 股 票 基 金 。【 第 4 题 】 根 据 ( )， 可 以 将 债 券 分 为 政 府 债 券 、 企 业 债 券 、 金 融 债 券 等 。 发 行 到 期 投 资 对 信 用 等 级答 案 ： ： A。 根 据 债 券 发 行 者 ， 可 以 将 债 券 分 为 政 府 债 券 、 企 业 债 券 、 金 融 债 券等 。 根 据 债 券 到 期 日 ， 可 以 将
5、债 券 分 为 短 期 债 券 、 长 期 债 券 等 。 根 据 债 券 信 用 等 级 ，可 以 将 债 券 分 为 低 等 级 债 券 、 高 等 级 债 券 等 。【 第 5 题 】 基 金 在 宣 传 推 介 材 料 时 ， 下 列 说 法 错 误 的 是 ( )。 登 载 单 位 或 者 个 人 的 推 荐 性 文 基 金 的 过 往 业 承 诺 收 益 或 承 担 损 风 险 提 示答 案 ： ： C。 在 基 金 宣 传 推 介 材 料 的 禁 止 性 规 定 中 ， 禁 止 夸 大 或 者 片 面 宣 传 基 金 ，违 规 使 用 安 全 、 保 证 、 承 诺 、 保 险
6、、 避 险 、 有 保 障 、 高 收 益 、 无 风 险 等 可 能 使 投 资人 认 为 没 有 风 险 的 或 者 片 面 强 调 集 中 营 销 时 间 限 制 的 表 述 。 禁 止 登 载 单 位 或 者 个 人的 推 荐 性 文 字 。 基 金 宣 传 推 介 材 料 可 以 登 载 该 基 金 、 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 的过 往 业 绩 ， 但 基 金 合 同 生 效 不 足 6 个 月 的 除 外 。 故 选 C。【 第 6 题 】 基 金 销 售 售 前 服 务 的 主 要 内 容 不 包 括 ( )。 户 介 绍 证 券 市 场 基 础 知 基
7、金 相 关 法 律 规 基 金 托 管 人 投 资 运 作 情 投 资 者 风 险 教 育答 案 ： C 解 析 ： C。 售 前 服 务 是 指 在 开 始 基 金 投 资 操 作 前 为 客 户 提 供 的 各 项 服 务 。 主 要包 括 ： 介 绍 证 券 市 场 基 础 知 识 、 基 金 基 础 知 识 ， 普 及 基 金 相 关 法 律 知 识 ;介 绍 基金 管 理 人 投 资 运 作 情 况 ， 让 客 户 充 分 了 解 基 金 投 资 的 特 点 ;开 展 投 资 者 风 险 教 育 。【 第 7 题 】 基 金 销 售 业 务 信 息 管 理 平 台 不 包 括 ( )
8、。 业 务 系 管 理 系 系 统 信 息 报 系 统 的 支 持 系 统答 案 ： ： C。 证 券 投 资 基 金 销 售 业 务 信 息 管 理 平 台 是 指 基 金 销 售 机 构 使 用 的 与 基金 销 售 业 务 相 关 的 信 息 系 统 ， 主 要 包 括 前 台 业 务 系 统 、 后 台 管 理 系 统 以 及 应 用 系 统的 支 持 系 统 。【 第 8 题 】 ( )依 照 利 益 共 享 、 风 险 共 担 的 原 则 ， 将 分 散 在 投 资 者 手 中 的 资 金集 中 起 来 委 托 专 业 投 资 机 构 进 行 证 券 投 资 管 理 的 投 资 工
9、 具 。 投 资 基 理 存 投 资答 案 ： ： A。 证 券 投 资 基 金 依 照 利 益 共 享 、 风 险 共 担 的 原 则 ， 将 分 散 在 投 资 者 手中 的 资 金 集 中 起 来 委 托 专 业 投 资 机 构 进 行 证 券 投 资 管 理 的 投 资 工 具 。【 第 9 题 】 另 类 投 资 基 金 的 投 资 对 象 不 包 括 ( )。 商 、 艺 术 、 债 券答 案 ： D 解 析 ： D。 另 类 投 资 基 金 。 是 指 投 资 于 传 统 的 股 票 、 债 券 之 外 的 金 融 和 实 物 资产 的 基 金 地 产 、 证 券 化 资 产 、
10、 对 冲 基 金 、 大 宗 商 品 、 黄 金 、 艺 术 品 等 。【 第 10 题 】 根 据 复 制 方 法 的 不 同 ， 分 为 ( )。 型 债 券 型 复 制 型 抽 样 复 制 型 型 价 值 型 指 数 风 险 指 数 ： ： B。 根 据 复 制 方 法 的 不 同 ， 分 为 完 全 复 制 型 抽 样 复 制 型 第 11 题 】 在 开 放 式 基 金 合 同 生 效 后 ， 基 金 管 理 人 在 公 告 的 ( )日 前 ， 应向 中 国 证 监 会 报 送 更 新 的 招 募 说 明 书 ， 并 就 更 新 内 容 提 供 书 面 说 明 。 ： ： A。 在
11、 开 放 式 基 金 合 同 生 效 后 ， 基 金 管 理 人 在 公 告 的 15 日 前 ， 应 向中 国 证 监 会 报 送 更 新 的 招 募 说 明 书 ， 并 就 更 新 内 容 提 供 书 面 说 明 。【 第 12 题 】 下 列 属 于 部 门 规 章 和 规 范 性 文 件 的 是 ( )。A. 基 金 经 理 注 册 登 记 规 则 B. 证 券 投 资 基 金 管 理 公 司 管 理 办 法 C. 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 销 售 公 平 竞 争 行 为 规 范 D. 基 金 从 业 人 员 证 券 投 资 管 理 指 引 (试 行 )答 案 ： ： B
12、。 我 国 基 金 监 管 活 动 的 部 门 规 章 和 规 范 性 文 件 主 要 有 ： 证 券 投 资基 金 管 理 公 司 管 理 办 法 证 券 投 资 基 金 管 理 公 司 子 公 司 管 理 暂 行 规 定 证 券投 资 基 金 行 业 高 级 管 理 人 员 任 职 管 理 办 法 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 管 理 办 法 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 风 险 准 备 金 监 督 管 理 暂 行 办 法 公 开 募 集 证 券 投 资 基金 运 作 管 理 办 法 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露
13、 管 理办 法 证 券 投 资 基 金 评 价 业 务 管 理 暂 行 办 法 等 。【 第 13 题 】 下 列 关 于 股 票 型 和 昆 合 型 基 金 赎 回 费 规 定 的 说 法 ， 错 误 的 是 ( )。 续 持 有 期 少 于 7 日 的 投 资 人 收 取 不 低 于 赎 回 费 ， 对 持 续 持 有期 少 于 30 日 的 投 资 人 收 取 不 低 于 赎 回 费 ， 并 将 上 述 赎 回 费 全 额 计 人 基金 财 续 持 有 期 少 于 3 个 月 的 投 资 人 收 取 不 低 于 赎 回 费 ， 并 将 不 低于 赎 回 费 总 额 的 75%计 入 基
14、金 财 续 持 有 期 长 于 3 个 月 但 少 于 6 个 月 的 投 资 人 收 取 不 低 于 赎回 费 ， 并 将 不 低 于 赎 回 费 总 额 的 50%计 入 基 金 财 续 持 有 期 长 于 6 个 月 的 投 资 人 收 取 不 低 于 赎 回 费 ， 应 当 将不 低 于 赎 回 费 总 额 的 25%计 入 基 金 财 产答 案 ： ： D。 目 前 对 于 一 般 的 股 票 型 和 混 合 型 基 金 赎 回 费 归 基 金 财 产 的 比 例 有 以下 规 定 ： 不 收 取 销 售 服 务 费 的 ， 对 持 续 持 有 期 少 于 7 日 的 投 资 人 收 取 不 低 赎 回 费 ， 对 持 续 持 有 期 少 于 30 日 的 投 资 人 收 取 不 低 于 赎 回费 ， 并 将 上 述 赎 回 费 全 额 计 入 基 金 财 产 ;对 持 续 持 有 期 少 于 3 个 月 的 投 资 人 收 取不 低 于 赎 回 费 ， 并 将 不 低 于 赎 回 费 总 额 的 75%， 计 入 基 金 财 产 ;对 持续 持 有 期 长 于 3 个 月 但 少 于 6 个 月 的 投 资 人 收 取 不 低 于 0.5
