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1、关于关于 AFP 学员转考国家理财规划理财学员转考国家理财规划理财 ChFP 的几点说明的几点说明近期有部分已考过 AFP 的学员来电或当面咨询：今年国务院(73 号令)集中清理职业资格证书后，到底金融教育基金会颁发的 AFP 会不会被清理？AFP 如被清理整顿，已考过人员怎么办？AFP 与国家理财规划师有那些区别？如何转考国家理财规划师 ChFP？等等。因为近期咨询人员较多，问题较集中，考虑到客观公正，实事求是，现集中做以下几点说明： 一、国务院一、国务院 7373 号令集中清理职业资格证书后，号令集中清理职业资格证书后，AFPAFP 何去何从？何去何从？ 2007 年 12 月 31 日，
2、国务院颁布了关于清理规范各类职业资格相关活动的通知（国办发200773 号），通知指出，“凡经国务院人力资源与社会保障部会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人力资源与社会保障部会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。” 关于贯彻国务院办公厅关于清理规范各类职业资格相关活动的通知的通知人社部发号,人力资源和社会保障部/国家发展改革委/公安部/监察部/教育部/民政部/财政部/国家
3、工商管理总局八部委联合发文 :一是对于清理出来的各类职业资格，必须认真提出保留、归并、调整或取消的意见。对清查中发现的没有法律、行政法规或国务院决定为依据设置的行政许可类职业资格及相关考试、发证等活动，以及国务院各部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位、全国性行业协会、学会等社会团体，地方各级人民政府及有关部门和单位自行设置的非行政许可类职业资格，原则上都应立即停止。对确需保留的，经国务院人力资源和社会保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会发布公告，再按照相关规定组织实施。二是各类企业自行开展的冠以职业资格名称的相关活动应立即停止。 以上两个文件说明了 AFP 证书（中国金融
4、教育发展基金会金融理财标准委员会颁发）在本次清理整顿范围内，目前还没有经中华人民共和国人力资源与社会保障部批准（因国家职业标准针对金融理财从业人员已有国家理财规划师职业资格考试，不可能重复设置）。而金融理财师 AFP 过去只在工行、建行等银行内部使用。目前不作为金融行业执业认证，国家也不可能也没先例认可基金会或国外颁发的证书。因为有一些银行并不认可，特别是金融行业，保险业、证券业、第三方基本上没人考（费用太高，证书国家不承认）。 金融理财师（金融理财师（AFPAFP） 职业背景职业背景金融理财师（AFP）职业背景：中国金融教育发展基金会(以下简称基金会)是由中国人民银行教育司发起创立、民政部登
5、记的全国性公募基金会，根据其章程核准的业务范围为：1、接受社会各界的捐赠，募集金融教育基金和扶贫助学基金；2、面向全国金融系统和财经、金融院校(系)开展专项奖励、资助活动；3、为提高金融从业队伍素质，组织开展各类培训和举办论坛、讲座、研讨会以及开展国际交流。未明确有金融理财师的考试或资格证书颁发的职能。中国金融发展教育发展基金会金融理财标准委员会对外简称中国金融理财标准委员会FPSCC(以下简称金标委)，是基金会在 2004 年 9 月 1 日成立的非法人资格的二级机构。最初使用金融理财师标准委员会，简称中国金融理财师标准委员会，后由于中国金融发展教育基金会陷入“仰融丑闻”而减少使用，并由于民
6、政部没有批准其注册而被迫改为现名，但是前期教材包括现在网站的部分文章还是使用金融理财师标准委员会的称谓。金标委采用做法是在中国实施两级金融理财师认证制度，即助理金融理财师简称 AFP 和国际金融理财师简称 CFP 认证制度。在 2005 年 11 月之前，金标委只进行 AFP 的资格认证。除 AFP 的资格认证外，同时进行 CFP 的资格认证。报考金融理财规划师 AFP 的费用大幅降低为目前培训费 12960 元，考试费用 1500 元，报考国际金融理师 CFP 要通过 AFP 以后再培训考试才行，费用约 2 万多。目前在国内有两家机构在代理相应的培训，分别为北京金融培训中心和上海金融学院。而
7、北京金融培训中心的法人则是中国金融理财标准委员会秘书长蔡重直。基金会，是指利用自然人、法人或者其他组织捐赠的财产，以从事公益事业为目的，按照本条例的规定成立的非营利性法人。2004 年注册了北京金融培训中心从事盈利性的独家培训。 二、二、AFPAFP 如被清理整顿，已考过人员怎么办？如被清理整顿，已考过人员怎么办？ 国务院 73 号令指出：对涉及公共安全、人身健康、人民生命财产安全等特定职业（工种），国家依据有关法律、行政法规或国务院决定设置行政许可类职业资格；对社会通用性强、专业性强、技能要求高的职业（工种），根据经济社会发展需要，由国务院人事、劳动保障部门会同国务院有关主管部门制定职业标准
8、，建立能力水平评价制度（非行政许可类职业资格）；对重复交叉设置的职业资格，逐步进行归并。对涉及在我国境内开展的境外各类职业资格相关活动，由国务院人事、劳动保障部门会同有关部门制订专门管理办法，报国务院批准。 随着理财队伍的不断扩大，特别是本轮熊市的来临和美国金融危机的教训，对理财从业人员持证上岗的呼声越来越高，根据中国实际情况，国家从来也不可能要求理财人员持基金会证书或国外证书，特别是金融行业，直接关系国家经济命脉。 AFP 考过人员可转考国家理财规划师，相信经过 AFP 培训后转考应该有一定基础。只不过要参加全国统考，考前须认真复习。另外，国家职业资格考试有从业工作年限或持证年限要求，越早转
9、考损失越小。 三、三、AFPAFP 与国家理财规划师与国家理财规划师 ChFPChFP 有那些区别？有那些区别？ 理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人们共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号。国家理财规划师与 AFP 证书比较 分 类 国家理财规划师 AFP 备 注 职业名称 国家理财规划师 （国家职业资格） Associate Financial Planner 助理金融理财师 Associate 译为中文：助理意思 颁证机关 中华人民共和国人力资源与社会保障部 中国教育发展基金会下设金融理财标准委员会 证
10、书公章 国徽、钢印、人力资源部印章 协会盖章、刘鸿儒签名 证书级别 助理级、师级、高级 助理级 国家承认度 国家唯一承认 不承认 证书权威性 企业承认度 国务院 73 号令：今后理财从业人员将实行持证上岗 工行等个别银行内部承认 中国未有承认基金会或外国证书先例，特别是金融业 客户承认度 客户认可度高 不知道 AFP 是什么 客户不了解不相信协会的证书 课程优势 实用性较强 理论性较强 课时数 根据级别，120 以上 108 课程比较 详见具体课程比较 各有特色 教材 最新第三版 不详（更新慢） 考试方式 全国统考 基金会标委组织 通过率 全国 20-40%个别学校高 08 年 85%以上 课程实用性 报名办法 接受单位、个人报名 因需 培训费 1000-6900（按级别） 12960 考试费 190-320（按级别）990 其他费用 各省会考试方便考生，费用成本低 北京住宿交通及后期注册费用、单位没关系无法长时间请假参加 费用 学习时间 双休日面授班、晚班、远程班、北京名师面授班等 只有北京集中面授班 系统服务 培训机构 全国省会城市 北京和上海 适合对象 行业 银行、保险、证券、第三方 银行
