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1、 第七章第七章 资产管理业务资产管理业务 本章主要考点本章主要考点1.掌握资产管理业务的含义及种类资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，依照相关规定与客户签订资产管理合同，根据 资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他 金融产品的投资管理服务的行为。资产管理业务包括三种：为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理 业务、为客户特定目的办理专项资产管理业务。【例 1单选题】限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权 益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（ ），并应当遵循分散投 资风险
2、的原则。A.5%B.15%C.20%D.30% 正确答案C【例 2单选题】为单一客户办理定向资产管理业务的特点是（ ）。A.客户资产必须进行托管B.要设定特定的投资目标C.证券公司与客户必须是一对多的D.必须在单一客户的专用证券账户中经营运作 正确答案D【例 3多选题】资产管理业务的主要类型有（ ）。A.为单一客户办理定向资产管理业务B.为多个客户办理集合资产管理业务C.为多个客户办理定向资产管理业务D.为客户特定目的办理专项资产管理业务 正确答案ABD【例 4多选题】证券公司为单一客户办理定向资产管理业务的特点有（ ）。A.证券公司与客户必须是“一对一”B.具体投资方向应在资产管理合同中约定
3、C.必须在单一客户的专用证券账户中经营运作D.投资收益及损失的分配比例应在资产管理合同中约定 正确答案ABC【例 5多选题】以下属于限定性集合资产管理计划的资产投资方向的有（ ）。A.国债B.非上市证券C.国家重点建设债券D.在证券交易所上市的企业债券 正确答案ACD【例 6多选题】以下属于集合资产管理业务特点的有（ ）。A.客户资产必须进行托管B.通过专门账户投资运作C.投资范围有限定性和非限定性之分D.集合性，即证券公司与客户是“一对多” 正确答案ABCD【例 7多选题】以下属于专项资产管理业务特点的有（ ）。A.通过专门账户经营运作B.特定性，即要设定特定的投资目标C.投资范围有限定性和
4、非限定性之分D.集合性，即证券公司与客户是“一对多” 正确答案AB【例 8判断题】证券公司为客户特定目的办理专项资产管理业务，可以设立限定性集合资产 管理计划和非限定性集合资产管理计划。（ ） 正确答案错2.熟悉证券公司取得资产管理业务资格的条件（6 个）：（1）经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围。（2）净资本不低于 2 亿元人民币，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险 监控指标的规定。（3）资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中，具有 3 年以上证券自 营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于 5 人。（4）具有良好的法人治理结构、完备
5、的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。（5）最近 1 年未受到过行政处罚或者刑事处罚。（6）中国证监会规定的其他条件。【例 1单选题】证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，设立限定性集合 资产管理计划的，净资本不低于人民币（ ）亿元。A.1B.3C.5D.10 正确答案B【例 2多选题】证券公司从事资产管理业务，应当符合的条件有（ ）。A.最近 3 年未受到过行政处罚或者刑事处罚B.经中国证券监督管理委员会核定具有证券资产管理业务的经营范围C.具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行D.净资本不低于人民币 2 亿元，且符合中国证券监督管理委员会关于
6、经营证券资产管理业务 的各项风险监控指标的规定 正确答案BCD【例 3多选题】证券公司申请资产管理业务资格，应当向中国证券监督管理委员会提交的材 料有（ ）。A.申请书B.负责资产管理业务的高级管理人员的情况登记表C.申请人出具的资产管理业务人员无不良行为记录的证明D.净资本计算表和经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的最近一期财务报表 正确答案ABCD【例 4判断题】证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，还应当符合的要 求之一是：最近 2 年不存在挪用客户交易结算资金等客户资产的情形。 （ ）正确答案错3.熟悉客户资产管理业务管理的基本原则和一般规定资产管理业务管理的基本原
7、则：（1）守法合规。（2）公平公正。（3）资格管理。（4）约定运作。（5）集中管理。（6）风险控制。证券公司办理客户资产管理业务的一般规定：（1）证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币 100 万元。（2）证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币 5 万元；设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币 10 万元。（3）证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额。客户按其所拥有的份额在集合资产 管理计划资产中所占的比例享有利益、承担风险。（4）参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额，但是法律、行政
8、法规另有规定 的除外。（5）证券公司参与 1 个集合计划的自有资金，不得超过计划成立规模的 5%，并且不得超过 2 亿元；参与多个集合计划的自有资金总额，不得超过证券公司净资本的 15%。（6）证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托证券公司客户资金存管银行代理 推广。（7）证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决 定之日起 6 个月内启动推广工作，并在 60 个工作日内完成设立工作并开始投资运作。（8）集合资产管理计划资产中的证券，不得用于回购。（9）证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量 的 10%。一个集合
9、资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的 10%。（10）证券公司将其管理的客户资产投资于本公司、资产托管机构及与本公司、资产托管机构 有关联方关系的公司发行的证券，应当事先取得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户，同时 向证券交易所报告。单个集合资产管理计划投资于前述证券的资金，不得超过该集合资产管理计划 资产净值的 3%。【例 1单选题】证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币 （ ）。A.10 万元B.50 万元C.100 万元D.500 万元 正确答案C【例 2单选题】证券公司从事资产管理业务应遵循的（ ）原则是指证券公司应当按规定向 中
10、国证监会申请资产管理业务资格，未取得资产管理业务资格的证券公司，不得从事资产管理业务。A.守法合规B.集中管理C.风险控制D.资格管理正确答案D【例 3单选题】下列关于证券公司办理资产管理业务的表述错误的是（ ）。A.参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额B.证券公司办理集合资产管理业务，可以接受证券形式的资产C.证券公司可以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划D.证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的10% 正确答案B【例 4单选题】证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者 作出批准决定之日（ ）个月内启动推广工
11、作，并在（ ）个工作日内，完成设立工作并开始投资 运作。A.1，5B.2，15C.3，30D.6，60 正确答案D【例 5单选题】一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值 的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30% 正确答案A【例 6单选题】单个集合资产管理计划投资于资产托管机构发行的证券的资金，不得超过该 集合资产管理计划资产净值的（ ）。A.3%B.5%C.10%D.15% 正确答案A【例 7单选题】证券公司参与 1 个集合计划的自有资金，不得超过计划成立规模的（ ）， 并且不得超过 2 亿元；参与多个集合计划的自有资金总额，不得超过证券公司净资本的（ ）
12、。A.5%，10%B.5%，15%C.10%，15%D.15%，25% 正确答案B【例 8多选题】证券公司从事资产管理业务应当遵守的原则有（ ）。A.资格管理B.分散管理C.约定运作D.风险控制正确答案ACD【例 9判断题】证券公司可以在规定的最低限额的基础上，提高本公司客户委托资产净值最 低标准。（ ） 正确答案对4.熟悉客户资产托管的有关规定和要求证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户。（1）资金账户名称是“集合资产管理计划名称”。（2）证券账户名称是“证券公司名称资产托管机构名称集合资产管理计划名称”。【例 1单选题】证券公司、资产托管机构为集合资产管理计
13、划开立的证券账户名称应当是（ ）。A.集合资产管理计划名称一证券公司名称一资产托管机构名称B.资产托管机构名称一证券公司名称一集合资产托管计划名称C.证券公司名称一集合资产托管计划名称一资产托管机构名称D.证券公司名称一资产托管机构名称一集合资产管理计划名称 正确答案D【例 2单选题】证券公司办理定向资产管理业务，客户委托资产应当按照中国证监会的规定 采取（ ）方式进行保管。A.质押B.抵押C.托管D.留置 正确答案C【例 3多选题】资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务应当履行的职责有（ ）。A.出具资产托管报告B.安全保管集合资产管理计划资产C.监督证券公司集合资产管理计划的经营运作
14、D.执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来 正确答案ABCD【例 4判断题】资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况，并应当定期 核对集合资产管理计划资产的情况，防止出现挪用或者遗失。（ ） 正确答案对5.熟悉定向资产管理业务的基本原则（1）公平公正，诚实守信。（2）健全制度，规范运作。（3）投资风险，客户自担。6.熟悉定向资产管理业务运作的基本规范（1）客户准入及委托标准证券公司不得接受本公司董事、监事、从业人员及其配偶成为定向资产管理业务客户。（2）尽职调查及风险揭示（3）客户委托资产及来源客户委托资产可以是客户合法持有的现金、股票、债
15、券、证券投资基金、集合资产管理计划份 额、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品或者中国证监会允许的其他金融资产。自然人不得用筹集的他人资金参与定向资产管理业务。（4）客户资产托管（5）客户资产独立核算与分账管理证券公司、资产托管机构、第三方存管机构破产或者清算时，客户委托资产不属于其破产财产 或者清算财产。（6）客户资产管理账户同一客户只能办理一个上海证券交易所专用证券账户和一个深圳证券交易所专用证券账户。（7）定向资产管理业务的投资范围（8）投资管理情况报告与查询（9）业务档案管理相关资料保存期限不得少于 20 年。【例 1单选题】证券公司应当自专用证券账户开立之日起（ ）个交易日
16、内，将专用证券账 户报证券交易所备案。A.3B.5C.10D.20 正确答案A【例 2单选题】证券公司应当在定向资产管理合同失效、被撤销、解除或者终止后（ ）日 内，向证券登记结算机构代为申请注销专用证券账户，客户应当予以协助。A.10B.15C.20D.30 正确答案B【例 3单选题】专用证券账户注销后，证券公司应当在（ ）个交易日内报证券交易所备案。A.3B.5C.10D.15 正确答案A【例 4多选题】客户委托资产可以是客户合法持有的（ ）等资产。A.现金B.房产C.股票D.集合资产管理计划份额 正确答案ACD【例 5判断题】证券公司不得接受本公司董事、监事、从业人员及其配偶成为定向资产管理 业务客户。（ ） 正确答案对【例 6判断题】证券公司应当以书面方式，对尽职调查获取的相关信息和资料予以详细记载、 妥善保存。（ ）正
