金融行业最有用的8个证书

《金融行业最有用的8个证书》由会员分享，可在线阅读，更多相关《金融行业最有用的8个证书（3页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。

1、金融行业的金融行业的 8 张证书张证书国家理财规划师（ChFP）认证证书2003 年“理财规划师”列入国家职业大典，理财规划师国家职业标准正式发 布。2005 年 3 月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。ChFP 资 格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多 数国家政府所认可。适合人群：在银行、保险、证券、基金、投资咨询公司等金融机构的从业人员 ，以及企业内部负责财务管理方面的人士。证书等级：助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资 格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。其中，助理理财规划师的考试 资格放宽到了在校大学生

2、群体。目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。考试内容：理论知识、实操知识（专业技能）、综合评审（案例分析）。颁证部门：国家劳动和社会保障部。注册金融分析师（CFA）认证证书有“全球金融第一考”之称的 CFA 证书是证券投资与管理界的一种职业资格认证 ，是由美国投资管理与研究协会（AIMR）于 1963 年设立的，是目前全球规模最大 的职业考试，也是全美重量级财务金融机构分析从业人员必备的证书。该证书在全 球金融领域内受到广泛的认可，是进入银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业 通行证。适合人群：CFA 考试侧重于投资和财务分析理论，比较适合金融机构研究和投 资管理人员、金融专业的博士或硕

3、士。证书等级：由低到高分为三个等级，即一级注册金融分析师、二级注册金融分 析师、三级注册金融分析师。考试内容：涉及职业道德准则、数理统计学、经济学、财务报表分析、企业融 资、证券市场分析、股票投资分析、金融衍生产品分析、替代金融产品分析、房地 产投资分析、投资公司分析、货币或外汇交易投资分析、基金管理学以及基金回报 计算与统计等。颁证部门：美国投资管理与研究协会(AIMR)。国际金融理财师（CFP）认证证书CFP 证书是国际金融理财标准委员会(FPSB)对从事理财的职业制定的一个认证 标准，由国际财务策划人员协会(Inter?鄄 national Association of Financia

4、l Planni ng，简称 IAFP)推出。从 1990 年开始 CFP 资格国际化认证至今，全球持有 CFP 执 照的人数不到 10 万人。在国外商业银行，拥有多少 CFP 成为衡量一家商业银行个 人理财策划服务水平的重要标准。适合人群：银行、证券、保险、基金，专业投资理财公司等金融方面的从业人 员；经济师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业 从业人员。考试内容：CFP 认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中， 专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福 利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务

5、规划、 财产规划有关的百余门学科，而且全部采用英文试卷。颁证部门：国际金融理财标准委员会(FPSB)。注册财务顾问师（CFC）认证证书CFC 证书由理财规划顾问师标准协会(Institute of Financial Consultants，简称 IFC)推出。IFC 成立于 1990 年，是国际性的理财顾问师专业组织。IFC 总部设在美 国，目前在全球 12 个国家设立了分支机构。CFC 证书在全球理财行业具有一定的 权威性，特别在美国、加拿大等北美地区，是衡量理财业从业人员专业能力的重要 依据。适合人群：有金融、保险、证券、投资、银行等行业经验者皆可报名。考试内容：CFC 认证考试包括综合

6、财务报表解释和分析、公司理财规划、个人 理财规划、投资管理四部分内容。通过考试的考生如具有相关的工作经验，可申请 CFC 资格。颁证部门：理财规划顾问师标准协会(IFC)。特许财富管理师（CWM）认证证书CWM 证书由美国金融管理学会（American Academy of Financial Managemen t，简称 AAFM）推出。该学会成立于 1995 年，专业从事投资规划、资产管理、财 务管理、理财规划方面的培训和认证。特许财富管理师（CWM）认证被认为是美 国本土三大理财规划管理师之一。该证书注重实战与实务，在资产配置与风险管理 、高端客户的需求把握、投资全面性方面都有独特的设计

7、。适合人群：具有金融等相关行业的工作经历，英语能力强。证书等级：初级特许财富管理师、中级特许财富管理师、高级特许财富管理师 。考试内容：CWM 认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例答辩主要考核考 生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷考试包括财 富管理基础、财富管理实务两部分，共 25 道题目，全为多项选择题，中英文对照 ，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。颁证部门：美国金融管理学会（AAFM）。注册财务策划师（RFP）认证证书RFP 证书由中国香港注册财务策划师协会推出。注册财务策划师协会是全球著 名的理财专业组织美国注册财务策划师协会的分支机构，因

8、此，在 RFP 认证项 目上得到美国注册财务策划师协会的专业支持。目前 RFP 证书在加拿大、英国、 澳大利亚、日本、德 0 国等国家获得广泛认可。此外，RFP 认证项目已被列入上海 市紧缺人才培训工程，从而大大提升了 RFP 证书在国内的知名度和认可度。适合人群：大专以上学历或中级以上职称；从事金融、保险、证券、投资、银 行、律师、房地产等行业专业人士或对财务策划有兴趣的人士；具有三年以上相关 工作经验者。考试内容：RFP 认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理 与税务、财务策划实践五个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及 操作技能。颁证部门：注册财务策划师协会国

9、际注册财务顾问师（RFC）认证证书由美国国际认证财务顾问师协会（IARFC）推出并负责认证工作。国际注册财务顾问师（RFC）的主要职责是帮助家庭和个人进行合理的消费、储蓄、投资、投保 以及作未来财务规划。适合人群：在保险行业的从业人员。考试内容：主要分为基础理论和实务操作两部分。理论考试内容包括经济学、 投资学、风险管理、税务法规等。实务操作部分，需要学员在结束培训后一个月内 交出实务案例报告。要拿到 RFC 执照，先要交年费成为 IAPRC 的会员。颁证部门：美国国际认证财务顾问师协会（IARFC）。特许理财顾问师（ChFC）认证证书ChFC 认证（Chartered Financial C

10、onsultant）于 1982 年由美国金融职业培训 界历史最悠久、最负盛名的美国学院(American College)创立，以其考试难度较高 ，后续培训比较完善，侧重实务操作而获得广泛认可，在美国金融界颇受尊重，与 CFP 齐名。适合人群：具有 3 年以上金融行业相关工作经验，一定的英语听、说、读、写 基础。考试内容：共有 8 门核心考试课程，其中理财规划的步骤和环境、保险基础知 识、个人所得税、退休规划、投资、遗产规划基础等 6 门为必考科目，另外 2 门可 从金融系统、理财规划实务、遗产规划实务和退休计划中的财务决策中任意选择。颁证部门：美国学院(American College)。

11、 观点考取资格认证仅是第一步中国理财规划师从无到有也就是最近一两年的事，因此大多数有志人士都从考 取一张认证起步。由于理财行业的特殊性，对从业人员的素质和能力要求特别高。 一般来说，职业资格认证是理财从业人员的准入门槛，有了相关资格证书，求职就 业就会具有一定的竞争力。理财规划师考试有一定的门槛，对报考者的学历、从业经验、道德水准等都有 较高的要求，并设置了培训、考试、实践等多个认证环节，很多国际认证还采用全 英文试卷。因此，考生报考前要根据自己的实际情况报考，并且做充分的准备。以个人的从业经验来看，获得证书只代表你能入门，但并不能够证明你是一名 优秀的理财顾问。原因很简单，作为专业的理财顾问，在业务上，学习能力要非常 强，不要求所有的金融工具都做到精通，但每个领域都要有所了解，并在某一个领 域要非常精通。此外，还需要具备良好的沟通和交流能力，通过与相关领域专家很 好地合作，给客户一个完整的解决方案。专业知识的积累和专业能力的培养都需要 一个很长的过程，通常要经过 3-5 年的积累，才能达到一定的水平，通过不断的实 践在业内获得比较好的口碑。因此，提醒准备报考理财证书的人士，在参加培训过程中，应以强化专业基础 、掌握专业技能、增长见识为目的，并在实践中学以致用，而不能为了一纸证书走 “应试”路线。此外，考证仅仅是起步，要想成为一名优秀理财师，关键还在于平时 工作中的实际锻炼。