宁南县农村信用合作社联合社关于“案件风险全面排查”情况报告

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1、宁南县农村信用合作社联合社关于宁南县农村信用合作社联合社关于“案件风险全面排查案件风险全面排查”情情况报告况报告省联社凉山办事处： 为进一步提高我县内控和案防执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进各项业务经营工 作安全稳健运行，根据省联社凉山办事处关于转发凉山州银行业金融机构 2010 年案件风 险全面排查方案的通知（川信联凉办发201070 号） ， “银行业内控和案防制度执行 年”活动指导方案的通知（川信联凉办发201091 号） 、凉山银监分局关于转发“银 行业内控和案防制度执行年”活动指导方案的通知（凉银监发201092 号）精神，结 合宁南县农村信用合作社联合社 2010 年案防专项

2、治理工作意见 （宁农信联201033 号） 、 宁南县农村信用合作社联合社关于深化内部控制制度整顿建设活动的意见 （宁农信 联2010127 号） 、 宁南县农村信用合作社联合社关于印发宁南县农村信用社贷款本息 内外对帐工作实施方案的通知 （宁农信联2010128 号） 、 宁南县农村信用合作社联合 社印发开展深化内控制度整顿建设活动的实施方案 （宁农信联2010129 号） 、 宁南县 农村信用合作社联合社关于印发 2010 年案件风险全面排查工作方案的通知 （宁农信联2010174 号） 、 宁南县农村信用社内控和案防制度执年活动工作方案 （宁农信联 2010206 号）文件要求，为有效遏

3、各类制案件发生，确保各项业务工作正常运行，强 化安全责任制的落实，严格执行各项规章制度，消除隐患，努力实现“零发案”目标，我县 农村信用社认认真真开展了“案件风险全面排查”工作，现将具体情况报告如下： 一、基本情况一、基本情况 宁南县农村信用社 2010 年 9 月末，各项存款 41,071 万元，各项贷款 25,469 万元，共有对 外营业机构 11 个，其中：联社营业部含对外机构小额贷款信贷中心；管理部门 5 个，即： 综合部、合规部（含稽核大队、守押大队） 、风险管理部、资金营运部、财务会计部（含清 算中心） 。按风险分：一级风险营业机构 5 人，二级风险机构 2 个，三级风险机构 4

4、个；设 有金库 9 个。2010 年 9 月末，全辖共有在岗职工 89 人，全县配备有专用运钞车 1 辆，其 他车辆 4 辆，专职押运人员 5 人，专（兼）职风险经理、派驻会计、主办会计、柜员（兼） 9 人； 11 个营业网点安装了监控设施，其中：安装摄像头 117 个，并实现了联社联网远程 监控。2010 年对联社营业部进行了标准化改造，目前正在对松新信用社、中心街信用社、 西瑶信用社进行标准化改造。 二、组织领导二、组织领导 （一）为了确保我县农村信用社“2010 年案件风险全面排查工作”顺利开展，县联社以宁农 信联2010174 号文成立了以理事长计定先同志为组长，副主任郑阳同志、监事长

5、殷国 旭同志为副组长，各部门负责人为成员的“2010 年案件风险全面排查工作”领导小组，领导 小组下设办公室于合规部，由杨正喜同志任办公室主任，负责组织协调各部门、各营业网 点“案件风险全面排查”工作。 （二）为确保“案件风险全面排查”工作按时完成，领导小组下设督导和检查工作小组，并 实行分片负责制，负责对各部门、各营业网点“案件风险全面排查”工作的开展情况进行现 场检查和督导。 第一组：由计定先、张廷忠、王松巍、李勇、石国元、网点派驻会计主管（风险经理）负 责，负责松新信用社、新村信用分社、幸福信用分社、山王庙信用社等 4 个营业网点“案件 风险全面排查”工作的督导和检查。 第二组：由郑阳、

6、何正刚、任靖、桂正涛、王宁、李远志、派驻会计主管（风险经理）负 责，负责县联社机关、清算中心、联社营业部、信贷服务中心、披砂信用分社、中心街信用分社等部门和营业网点“案件风险全面排查”工作的督导和检查。 第三组：由殷国旭、杨正喜、谢宝树、郭静涛、黎志成、派驻会计主管（风险经理）负责， 负责华弹信用社、大同信用分社、西瑶信用分社、白鹤滩信用社等 4 个营业网点“案件风险 全面排查”工作的督导和检查 各督导和检查工作小组，根据不同时期工作情况组织了专门力量，巡回对包片机构进行定 期和不定期的督导和检查。 （三）各信用社（部）是“案件风险全面排查”工作的实施主体，紧密结合今年以来相继开 展的“案件防

7、控三不为专项教育整顿活动”、 “深化内部控制整顿建设活动”，成立了相应的 领导小组。各社部主任为“案件风险全面排查”工作的第一责任人，派驻会计主管（风险经 理）为第二责任人，负责“案件风险全面排查”工作的组织和实施。 （四）领导小组办公室以宁农信联2010174 号文，制定并下发了宁南县农村信用社 案件风险全面排查工作实施方案 ，为这次案件风险全面排查工作详细的工作措施，推动了 案件风险全面排查工作的有效开展。 三、案件风险全面排查工作开展情况三、案件风险全面排查工作开展情况 这次案件风险全面排查工作，我县农村信用社集中学习 73 次，参加人员 488 人次，组织专 题培训 30 人次，累计参

8、加培训人员 203 人次；共梳理制度 41 个，学习评议制度 27 个，修 订完善制度 2 个，新建制度 8 个；机构自查面 100%，员工自查面 100%，收到各类自查报 告 46 个，召开自查自纠评议会议 22 人次；各社部组织工作组 12 个，参加人员 33 人，投 入检查日 1487 个，发现问题 12 个（已经现场整改） ；联社派出专项检查组 3 个，参与检查 人员 17 人，累计投入检查工作日 155 个，发现问题 49 个，通报批评 17 人、经济处罚 49 人次、金额 4940 元，发出整改通知书 30 份、发出处罚通知书 32 份；排查工作期间员工参 加学习（含集中学习、专题

9、培训、自学）面达 100%。 （一）制度学习。 组织职工学了银监局“五十个严禁”、省联社“十五条禁令”及宁南县农村信用社安全操作 口诀 、 银行业案件防控件制度汇编 、 银行业案件防范警示教育材料 、 十年恨事 、省 联社凉山办事处“三不为”教育教材和农村信用社内控制度等案例警示教材、 凉山银行业金 融机构 2010 年案件风险全面排查工作方案 、银监会“三个办法一个指引”，防范操作风险 “十三条意见、十项措施、十个联动、六个重点环节”。 （二）制度完善。按照文件要求，联社各部门完善了各项规章制度、操作规程，规范了操 作，规避了风险。一是制定印发了宁南县农村信用合作社联合社关于进一步加强员工及

10、 亲属贷款管理的通知 （宁农信联201090 号） 、 宁南县农村信用合作社联合社关于规 范蜀信卡异地业务办理的通知 （宁农信联201084 号） 、 宁南县农村信用合作社联合 社关于调整部分贷款审批授权权限及相关要求的通知 （宁农信联201080 号） 、 宁南 县农村信用合作社联合社关于进一步做好支持现代烟草农业发展的紧急通知 （宁农信联201079 号） 、 宁南县农村信用合作社联合社银行卡废卡管理办法 （宁农信联 201093 号） 、 关于规范 SC6000 上线后原不良贷款执行利率的通知 （宁农信联 201070 号）加强了贷款管理，规范了贷款和蜀信卡业务操作、 宁南县农村信用社蜀

11、 信卡（借记卡）业务操作规程 （宁农信联2010274 号） ；二是制定印发了宁南县农 村信用社存款风险滚动检查暂行规定 （宁农信联201014 号） 、 关于核定 2010 年一般 存款限额的通知 （宁农信联201073 号） 、 宁南县农村信用社对账工作实施细则 （宁 农信联201085 号）对存款和现金的风险点进行有效的防范和控制；三是制定防范和化 解风险的应急处置措施，印发了宁南县农村信用社“六大风险”化解方案 （宁农信联 201027 号） 、 宁南县农村信用社流动风险处置预案 （宁农信联201069 号） 、 宁 南县农村信用社重大声誉事件应急预案 （宁农信联2010105 号）

12、、 宁南县农村信用社自助银行设备突发事件应急预案 （宁农信联2010269 号） ；四是制定了宁南县农村 信用社视频监控管理办法 （宁农信联2010100 号） ，加强了安防产品的管理，发挥了 利用视频监控系统有效控制风险的作用；五是制定了宁南县农村信用社派驻会计主管和 管理办法 （宁农信联2010279 号） ，明确了派驻会计的责、权、利。各项制度的修改、 补充、制定和完善，基本涵盖了每一项业务和各个操作环节，初步形成了横向到边、纵向 到底的内控制度风险控制体系。 （三）这次案件风险全面排查工作，联社各部门、各机构对正在实行的各项规章制度进行 了评议，并以表格的形式进行了梳理，表格中没有反映

13、的问题，在报告中进行了分析。 四、案件风险排查的具体事项四、案件风险排查的具体事项 这次案件风险全面排查工作，各信用社通过自查、联社工作组进行抽查，具体排查了以下 几方面的工作。 （一）各项内控制度的建立和完善 1、全面梳理各项规章管理制度，这次案件风险全面排查，共梳理规章制度制度 41 个，学 习评议制度 27 个，修订完善制度 2 个，新建制度 8 个。 2、各项规章制度的建立涵盖到所有部门、业务领域、岗位和操作环节。 3、在全面梳理的基础上进行分析、评价，对原来制定已不适应的相关制度进行了废止、修 订和完善。 （二）联社案件防范工作的长效机制 1、县联社、各信用社案件防控工作建立健全了领

14、导组织体系，年初联社与各网点、各机构 签订了案件防范责任书。 2、按照案防工作的要求，联社按月召开了案情、防控分析相关会议，对辖内风险状况进行 全面分析评估。 3、对风险点进行有效识别和采取了相关措施，落实了有效防范操作风险和道德风险的管理 机制。 （三）稽核监督组织体系和队伍建设 1、联社落实了理事长负总责、监事长分管的稽核组织体系；建立了稽核大队、按要求配齐 了稽核人员和配备了必要的工作笔记本电脑；实行了序时稽核包片负责制并每年轮换。 2、建立了合规、稽核部门内部管理制度、序时稽核报告制度、稽核人员学习制度、履职考 核制度，制定了宁南县农村信用社稽核工作尽职管理办法 。 3、聘用稽核人员严

15、格执行了准入制度，对工作不尽职、违规违纪的稽核人员进行了问责。 4、合规部按月对稽核人员进行组织培训、学习，培训学习时间达到要求。 5、稽核监督工作开展情况 (1)序时稽核工作按照“时间不间断、业务全覆盖”的要求完成了序时稽核任务。 (2)稽核人员发现违规问题及时发出了整改通知书或提出处理意见建议，发现重大线索和可 疑问题及时进行了报告和处置； (3)联社合规部坚持汇报制度和定期召开稽核例会，研究总结和通报辖内序时稽核工作进度、 发现的主要问题及整改处理情况，对重大问题及时研究提出处理意见，按规定处理违规违 纪责任人，对发现的内控缺陷和漏洞及时研究制定完善措施和办法；并积极开展后续稽核， 对未

16、整改的问题进行跟踪督导。 (4)按要求组织开展各种专项检查和离任审计。 6、各项业务领域如会计、储蓄、信贷、出纳等在检查中发现的问题各单位、相关部门认真 进行了整改，对相关责任人进行了严格问责和处理。 7、检查违规积分管理办法执行情况 联社严格执行了员工违规行为积分管理登记制度，并将积分管理纳入年度考核、评选先进、竞聘、晋升以及续聘的依据，对积分较高的员工，机构、部门的负责人依照规定予以批评 教育、警示谈话、取消竞聘资格、待岗、扣发责任目标工资、降级等处理。 （四）员工轮岗休假、行为排查及管理监控 1、联社建立落实了干部交流、员工轮岗、强制休假、亲属回避制度等四项制度。 2、按照规定：员工轮岗和强制休假制度，信用社重要岗位人员不超过两年，其他岗位人员 最多不超过三年执行强制休假。我县由于人员素质等方方面面的原因，员工轮岗和强制休 假制度落到实处比较困