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1、关于电信诈骗现象的探究论文在信息社会逐步成熟的今天，人们的生活方式发生了天翻地覆的变化，由于计算机网络、移动通信网络与广播电视网络相融合，新型的信息犯罪也接踵而来，电信诈骗犯罪就是其中危害较大的一种新型诈骗犯罪形态。近五年来，随着社会经济的发展，电信诈骗事件可谓是花样迭出，涉案数目逐年递升。尽管得到了有关部门的高度重视，为了重点防控采取了各种措施，但是从根本上来看电信诈骗犯罪并没有得到很好的抑制。对于电信诈骗犯罪的研究，我国学术界根据电信诈骗罪犯的客观要件，刑法通过两个罪名来予以规制：即第 266 条规定的诈骗罪和第 279 条规定的招摇撞骗罪。但事实上，现有的刑法规定已经滞后，导致司法实践中
2、存在很大的问题。本文拟从电信诈骗犯罪的特殊性进行阐述，对电信诈骗罪进行研究。我们小组认为需要透过现象看本质，对其进行深入探究。因此，在召集齐组员后，我小组开始了对电信诈骗现象的探究。我小组先搜集了若干个典型案例：【案例一】今年 2 月 15 日，上海警方接到 69 岁的虞女士报案：去年 7 月 24 日，她在青浦区徐泾镇的家中接到一个 400 开头的电话，自称是顺丰快递客服，对方核对了她的姓名和身份证号码，说她有一份快递寄往香港，里面有 100 多张信用卡，虞女士说没有邮寄过这样的快递，顺丰客服就给了她一个号码为 57823618 的电话，说是松江分局的电话，要她报警。虞女士连忙拨打这个电话，
3、电话中一名自称江峰的警官告诉虞女士：调查显示虞女士与一个名叫“高强”的男子一起涉嫌通过招商银行洗黑钱 218 万元， “高强”分给虞女士21 万元，现在需要清查虞女士的财产。这位警官随后又给了虞女士一个法院网站，虞女士登录后发现上面竟有自己的“通缉令” ，大惊失色，连忙按照对方要求开通了自己工商银行储蓄卡的网上银行，问清虞女士存款后，江警官又为虞女士找到一家房屋抵押公司，让她将徐泾镇房屋抵押，并将房屋抵押钱款 48.9 万余元也转入这张工商银行储蓄卡内。去年 8 月 22 日至今年 1 月 20 日，江警官电话指挥虞女士在家中不断通过网上银行方式转账汇款，每笔人民币199985 元，在此期间，
4、虞女士又将自己的积蓄 850 万余元分多次转入这张工商银行储蓄卡，随后也被转走。江警官告诉虞女士今年 2月 12 日会将钱款退回，但直到 2 月 15 日一直未见退还，虞女士这才发觉被骗，连忙前往派出所报案。此时，她已经先后损失人民币1482 万元，其中包括向亲朋好友借的数百万元。【案例二】今年 2 月 14 日，上海警方接到 29 岁的杨女士报案：去年 10 月 9 日下午，她在陆家嘴的公司内接到号码为 021-95588 的工商银行电话，说她在广州办理的信用卡有恶意透支行为，并将电话转接到了“广州市公安局” ，接线员让杨女士自己查询广州市公安局刑侦队的电话。随后，杨女士通过 114 查询了
5、广州市公安局刑侦队的电话号码，没想到她刚放下电话，就接到号码为 020-83333397的电话，来电显示与查询的号码一致，对方也自称广州市公安局刑侦队，说杨女士名下有一张建设银行卡涉及一桩大型诈骗案，很可能身份被人冒用，并发送了一个软件让杨女士登录所谓“最高人民检察院”网站。杨女士登陆后输入自己的护照号，果然查询到自己被通缉的信息，信以为真，于是听从对方指示将钱转入“国家安全账户”里进行调查。去年 10 月 10 日，杨女士按照对方要求办理了一张工商银行卡并开通了网上银行，随后通过家中电脑，被“广州的警官”以远程控制电脑的方式汇款 5 万元至对方账户。此后一直到今年 2 月，杨女士不断协助对方
6、利用远程控制的方式，通过工商银行卡向“安全账户”交纳“保证金” ，当对方告知她因涉嫌诈骗必须交足 600 万元保证金时，杨女士表示个人资产不够，提出用父亲的汇丰银行账户代缴，后协助对方把账户绑定到对方的手机上。此时，对方告知杨女士“保证金”已缴足，开始资金回流，要求她配合工作不要上网查询。今年 2 月 4 日，对方告诉杨女士自己有事会有几天无法联系，后杨女士因长时间未接到对方电话，于 2 月 12 日查询父亲汇丰银行账户时发现卡内资金已被全部提走，先后损失人民币 50 万元和美元 411万元，于是向警方报案。【案例三】昨日，电白公安局一名警员透露，最高峰时，麻岗、树仔两镇同时有上千部手机在不停
7、往外拨打诈骗电话，一部手机一天少则 50 通，多则 300 通，内容多为“明天到我办公室来一趟” 。因此，有许多网友戏称电白一个县的电话网络繁忙超过华尔街。为了打击电话诈骗，当地专门撤掉了“重灾区”麻岗镇附近的一个通讯基站。该警员告诉记者，在已确定的电白籍电话诈骗数百名嫌疑人中，90%以上来自这两个镇。麻岗镇后官田村，因为做得最早，出“师傅”最多，目前被通缉的电话诈骗逃犯就有几十人。最夸张的时候，在麻岗镇可以买到全国各地的手机号码卡和银行卡，还有人专卖贩卖写着电话、名字、职务、住址等信息的公民信息资料。【案例四】明星也上当。新民网 2014 年 1 月 12 日报道 1 月 11 日，新民网记
8、者了解到，内地知名女艺人汤唯 11 日在上海遭遇电信诈骗，被骗走 21 万余元人民币。汤唯事后已向松江警方报案，记者从警方获悉，警方已介入调查。记者了解到，目前汤唯正在松江车墩拍戏，当日下午，汤唯接到电话后，被骗约 21 万元人民币。发现被骗后，汤唯立刻通过电话报案。记者看到，11 日 19 时，微博实名认证为“交通银行松江支行职员”的网友黑 Y_Y 是聪明的 nana 称，汤唯来交行办卡，本人好低调好美。记者了解到，这是汤唯在被电信诈骗后到银行办理业务。【案例五】2012 年 11 月初，王伟、杜飞龙携带电脑、猫池等作案工具到四川成都市，在被告人彭辉的租住房内测试拨打“网间”电话成功后，以彭
9、辉的名义在成都市租下一套住宅并安装了宽带，作为拨打网间电话的工作室。2013 年 5 月至 7 月，彭辉负责看管设备和拨打网间电话，其与王晶晶先后对王伟提供的中国移动成都分公司的 715 张 SIM 卡进行了修改密码、取消增值业务、修改套餐、停机保号等业务操作，并将卡插在猫池上用拨号软件拨打哈尔滨的语音电话，透支中国移动成都分公司话费共计 635293.25 元。2013年 7 月至 8 月，王伟、王晶晶在“淘宝网”上先后从他人处购得定西移动公司投放市场的 30 元面额移动家园 SIM 卡 2059 张，二人与李勇通过登录到移动网上营业厅修改 SIM 卡的密码并取消了增值业务，再将 SIM 卡
10、的资费变更为全球通 888 元套餐，办理了停机保号业务。7 月初，王伟、王晶晶伙同杜飞龙在兰州市盛帝商务酒店的客房内架设了电脑、猫池等作案工具。同年 8 月 1 日至 8 月 27 日，王伟与杜飞龙将 SIM 卡申请开机，同时办理了三方通话业务,王伟指使杜飞龙将定西移动公司的 1699 张 SIM 卡(含李荣测试的 1 张)先后插在猫池上,通过拨号软件给哈尔滨等地的 488 个语音电话连续拨打通话，造成定西移动公司资费损失合计 1917069 元。【案例六】新电信诈骗方法：京警方提示：防范“订购无线TV业务”诈骗短信“您以成功订购中国移动无线 TV 业务，标准资费 118 元/月。如需退订请编
11、辑短信HK0D0011550629116到 10086。中国移动”近期，北京警方接到多名群众咨询，称手机接到一个陌生号码发来的短信。对此，北京警方提示，该短信为诈骗短信，市民不要按照短信要求进行操作，如果已经操作的，请立即前往移动营业厅办理补卡业务。【案例七】在这里，我分享一个最新案例：高考，在我国是改变学生命运的一次人生大考，社会各界需共同努力，让高考更公平合理，近日，警方抓获了一批犯罪分子，其谎称有高考试题，并以高价售卖，警方最终查处这起案例，判处嫌疑人 7 年徒刑。我国今年将各种高考作弊行为列入刑法。通过以上的探究，我们可以对电信诈骗下一个宽泛定义：电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短
12、信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。但是为什么电信诈骗为何屡屡有人中招？每年全国各地都会发生大量的电信诈骗案件，使受害群众蒙受大量的财产损失，其实骗子的手段往往并不高明，但是为什么有那么的人民群众上当受骗呢？总结一下，最重要的一点就是缺乏防范知识和防范意识不强。由于对电信诈骗的手段的不了解，导致人民群众的受到犯罪分子的电信诈骗时，往往是蒙在鼓里，看不清庐山真面目。那么我们就需进行更深的研究。通过开篇介绍的案例，我们可以大致总结出以下几类手段：1 、法院传票假借法院的名义，电话通知市民要出庭应诉。此类诈骗电话一般打到当事人家中
13、或单位的固定电话，要求接电话的当事人领取诉讼传票。电话内容均由一段电话录音播出，并指示当事人按电话键进入下一级内容。进入下一级后，有冒充法院的工作人员先以事主涉案为由进行恐吓，最后以提供“公证账户”为由，要求当事人将名下存款转入其提供的诈骗账户。2、购车退税冒充税务等国家工作人员，让你提供银行卡号，通过银行 ATM 机转账获取税款。当你到银行准备用 ATM 机时，犯罪分子让你按照犯罪分子电话提示操作，然后借机划走你的钱。3 、猜猜我是谁？先拨通你的电话，让你“猜猜我是谁” ，当事人便在熟人中猜测对方身份，此时犯罪分子顺势答应，并称近期要来看望当事人。次日再谎称，来看望当事人的途中出车祸，或嫖娼
14、、吸毒被抓等，向受害人借钱，让当事人汇钱到指定账户。4、 短信直接汇款“请把钱直接汇到银行账号就可以了”犯罪分子往往大批群发此类短信，撞大运，骗一个是一个。（如：此时正好有一笔业务汇款要办，加上自己业务繁忙，可能会疏于防范，未对汇款的真实身份进行核实，上当受骗的可能性很大。）5 、无担保贷款通过手机短信或报纸、网站发布信息，如果你与之联系，对方会声称贷款必须先付保证金或部分利息，并要求你自己办理一张银行卡，先打一笔钱到“企业验资款”账户上，证明企业的还款能力，然后开通电话查询功能供其查询。而实际上，犯罪分子利用新办银行卡的初始密码，就把钱转走了。6、 盗用社交工具冒充熟人通常是冒名顶替，向事主
15、的 QQ 好友、微信好友等借钱。需要您特别当心的是一些冒充熟人的网络视频诈骗，犯罪分子通过盗取图像的方式，用“视频”与您聊天，您可千万别上当。7 、虚假中奖通过邮件、网络等途径，向你随机发送虚假中奖信息(刮刮卡)，当你拨通电话号码后，会有人千方百计说服你缴纳“手续费、保证金、税费”等。8 、 “入会”服务“电脑预测彩票中奖号码，推荐代炒股票保证盈利，不赚不收费。”犯罪分子利用你的投机心理，花言巧语劝你“入会” ，借机收取会员费、服务费等。9 、钓鱼网站在购物网站放置精美的商品图片,低价售货，一旁设置各大银行等金融机构的链接图标，当你点击时，就进入了跟上述机构一模一样的假冒网页，你的网银账号和密
16、码即被盗取，紧接着被盗的是你的钱。10 、恐吓敲诈“我是黑社会的，受人之托，要你身体的某个部位，要想消灾，汇笔钱到”犯罪分子随机拨打你的手机，恐吓你破财免灾。11 、编造亲朋事故打电话谎称你的孩子被绑架或在外受意外伤害、突发急病等，要求你汇款。许多家长往往救子心切，未经核实，便把钱汇到诈骗嫌疑人指定的银行账户上。12、 网络和电话交友利用网络和报纸等刊登个人条件优越的交友信息，吸引事主，在网络和电话沟通中，甜言蜜语蒙骗事主上当。13、假称在银行的账户涉嫌犯罪告诉当事人的身份信息被他人冒用，所申领的电话已欠费。随后再由一名自称是公安局的工作人员接听电话，称当事人名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，为确保不受损失，需将本人存款转移至一个“安全账户” ，并且频频催促当事人赶紧通过电话或就近转账，不然损失更大。14.手机陌生电话拨打，响一、两声就挂。遇到这样的情况，千万不要回电话，因为犯罪分子通过拨打你电话，让你误认为你熟人电话，诱使你回电话，如果你一旦回电话，就会被迫支付高昂的电话费。15、包裹藏毒。 （最新型的电信诈骗方式）不法分子给受害人发送领取包裹的
