银行案防风险合规部分试题汇总(228题)

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1、1风险与合规管理一、填空题一、填空题1、合规负责人（ ）分管业务条线。（商业银行合规风险管理指引第 14 条）2、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（ ）和（ ）的价值观念。（商业银行合规风险管理指引第15 条）3、在合规风险管理中，商业银行应建立（ ）制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。（ 商业银行合规风险管理指引第 17 条）4、商业银行应建立合规管理部门与（ ）在合规管理方面的协作机制。（商业银行合规风险管理指引第 21 条）5、商业银行应及时将（ ）、（ ）和（ ）等内部制度向银监会备案。（商业银行合规风险管理指引第 26

2、 条）6、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的（ ）个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。（商业银行合规风险管理指引第 27 条）7、商业银行应当设立履行（ ）职能的专门部门，负责具体制定并实施识别、计量、监测和控制风险的制度、程序和方法，以确保风险管理和经营目标的实现。（商业银行内部控制指引第 10 条）8、商业银行设立新的机构或开办新的业务，应当事先制定有关的政策、制度和程序，对潜在的风险进行计量和评估，并提出（ ）。（商业银行内部控制指引第 13 条）9、商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的2职责，建立职责分离、横向

3、与纵向相互监督制约的机制。涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动均不得由（ ）决定。（商业银行内部控制指引第 15 条）10、商业银行风险监管核心指标分为三个层次，即风险水平、（ ）和（ ）。（商业银行风险监管核心指标（试行）第 6 条）11、风险水平类指标包括流动性风险指标、（ ）、市场风险指标和操作风险指标，以时点数据为基础，属于（ ）指标。（商业银行风险监管核心指标（试行）第 7 条）12、商业银行应积极稳妥应对声誉事件，重大声誉事件发生后（ ）内向银监会或其派出机构报告有关情况。（商业银行声誉风险管理指引第 6条）13、按照商业银行流动性风险管理指引的规定，流动性风险可以分为（ ）和

4、（ ）。（商业银行流动性风险管理指引第 3 条）14、国家秘密的密级分为（ ）、（ ）、（ ）三级。（中华人民共和国保守国家秘密法第 10 条）15、金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，仍然应当依法（ ）。（金融违法行为处罚办法第 4 条）16、（ ）、（ ）和（ ）是风险的基本构成要素。（中小金融机构案件风险防控实务第 1 页）17、人们在追求目标的同时，为降低和规避风险，利用各种手段（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）和（ ）风险的决策与行动过程就是风险管理。（中小金融机构案件风险防控实务第 2 页）18、根据巴塞尔委员会有效银行

5、监管的核心原则和巴塞尔新资本协3议，通常将银行面临的风险划分为八大类风险，即（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）。（中小金融机构案件风险防控实务第 4 页）19、常见的信用风险主要包括（ ）和（ ）。（中小金融机构案件风险防控实务第 4 页）20、流动性风险一般可分为（ ）和（ ）。（中小金融机构案件风险防控实务第 5 页）21、全面风险管理的过程主要包括：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）。（中小金融机构案件风险防控实务第 7-8 页）22、（ ）、（ ）、（ ）并称为银行的三大主要风险。（中小金融机构案件风险防控实务第 9 页）23、巴塞尔新资本协议中为商业银

6、行提供了三种可供选择的风险经济资本计量方法，即（ ）、（ ）和（ ）。（中小金融机构案件风险防控实务第 13 页）24、要有效防控银行案件风险，必须坚持（ ），重点是从源头抓起，立足（ ），健全（ ），培育（ ），建立查、防、堵并举，（ ）相结合，内外部有效监督的全方位案件治理防控体系。（中小金融机构案件风险防控实务第 19 页）25、明确法人机构是案件防范和查处的主题，（ ）对案件风险负最终责任，（ ）作为案件风险防控第一责任人，担负首要责任。（中小金融机构案件风险防控实务第 19 页）26、（ ）是风险管理最基本的机制。（中小金融机构案件风险防控实务第 23 页）27、（ ）是银行风险管理

7、的最高决策机构，对风险管理承担最终责任。4（中小金融机构案件风险防控实务第 23 页）28、风险管理的最基本要求是（ ）和（ ）。（ 中小金融机构案件风险防控实务第 23 页）29、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与（ ）、（ ）、（ ） 和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。（商业银行合规风险管理指引第 4 条）30、合规是商业银行（ ）的共同责任，并应从商业银行（ ）做起。（商业银行合规风险管理指引第 6 条）31、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立（ ）、（ ）等合规理念，在全行推行（ ）的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意

8、识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。（商业银行合规风险管理指引第 6 条）32、商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入（ ）建设全过程。（商业银行合规风险管理指引第 6 条）33、按照商业银行合规风险管理指引的规定，商业银行的（ ）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（商业银行合规风险管理指引第 10 条）34、监事会应监督（ ）和（ ）合规管理职责的履行情况。（商业银行合规风险管理指引第 12 条）35、商业银行内部控制应当贯彻（ ）、（ ）、（ ）、（ ）的原则。（商业银行内部控制指引第 4 条）36、内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的

9、部门和岗位，并由（ ）参与，任何决策或操作均应当（ ）。（商业银行内部控制指引第 4 条）537、内部控制应当以（ ）、（ ）为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现（ ）的要求。（商业银行内部控制指引第 4 条）38、内部控制应当具有高度的权威性，任何人（ ）拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时（ ）和（ ）。（商业银行内部控制指引第 4 条）39、商业银行（ ）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。（商业银行操作风险管理指引第 6 条）40、人民币的单位为（ ），人民币辅币单位为（ ）

10、和（ ），人民币依其面额支付。（中华人民共和国人民币管理条例第 4 条）41、中国人民银行在国务院的领导下，制定和执行货币政策，（ ），维护金融稳定。（中华人民共和国中国人民银行法第 2 条）42、商业银行是指依照中华人民共和国商业银行法和中华人民共和国公司法设立的（ ）、（ ）、（ ）等业务的企业法人。（中华人民共和国商业银行法第 2 条）43、我国货币政策的目标是（ ），并以此促进经济增长。（中华人民共和国中国人民银行法第 3 条）44、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ ）、（ ）、（ ）和（ ）的原则。（中华人民共和国商业银行法第 5 条）45、商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法

11、规的有关规定，不得损害（ ）、（ ）。（中华人民共和国商业银行法第 8 条）46、根据中华人民共和国商业银行法的规定，办理个人储蓄存款业务，应当遵循（ ）、（ ）、（ ）、（ ）的原则。（中华人民共和国6商业银行法第 29 条）47、商业银行的会计年度自公历（ ）起至（ ）止。（中华人民共和国商业银行法第 58 条）48、公司合并时，合并各方的债权、债务，应当由（ ）或者（ ）承继。（中华人民共和国公司法第 175 条）49、职工累计工作已满 1 年不满 10 年的，带薪年休假（ ）天；已满 10年不满 20 年的，带薪年休假（ ）天；已满 20 年的，带薪年休假（ ）天。（职工带薪年休假条例

12、第 5 条）50、会计凭证包括（ ）和（ ）。（中华人民共和国会计法第 14条）二、单项选择题二、单项选择题51、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告（ ）。（ 商业银行合规风险管理指引第 27 条）A、银监会 B、上级机构 C、人民银行 D、监督机构52、商业银行在合规负责人离任后的（ ）个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。（ 商业银行合规风险管理指引第 27 条）A、五日 B、二十日 C、十五日 D、十日53、商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的（ ），以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生

13、频率及损失程度。（ 商业银行操作风险管理指引第 15 条）A、操作风险评估机制 B、操作风险报告机制C、操作风险预警机制 D、操作风险控制机制54、（ ）应负责执行经董/理事会批准的操作风险管理系统。（ 中小金7融机构案件风险防控实务第 12 页）A、风险合规部门 B、内审部门 C、高级管理层 D、各级员工55、( )是操作风险管理流程的起点，也是后续各环节顺利开展的基础。（ 中小金融机构案件风险防控实务第 13 页）A、风险计量 B、风险识别 C、风险评估 D、风险控制56、负责执行各项风险管理制度和政策的是（ ）。（ 中小金融机构案件风险防控实务第 23 页）A、高级管理层 B、董（理）事

14、会 C、监事会 D、风险管理委员会57、银行监事会中应至少有（ ）名外部监事。（ 中小金融机构案件风险防控实务第 27 页）A、1 B、2 C、3 D、458、内部控制的核心是（ ）。（ 中小金融机构案件风险防控实务第 30 页）A、审慎经营 B、合规建设 C、防范风险 D、制度覆盖59、银行的生命线是（ ）。（ 中小金融机构案件风险防控实务第42 页）A、守法合规 B、专业胜任 C、勤勉尽职 D、诚实信用60、对风险进行监督的机构是（ ）。（ 中小金融机构案件风险防控实务第 23 页）A、董（理）事会 B、监事会、外部审计 C、高级管理层 D、风险管理委员会61、股份制商业银行独立董事、外部监事制度指引规定关联交易控制委员会应由（ ）担任负责人。（ 中小金融机构案件风险防控实务第 258页）A、理事长 B、监事长 C、独立董事 D、行长62、未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用（ ）字样。（中华人民共和国商业银行法第 11 条）A、信用社 B、银行 C、金融机构 D、公司63、商业银行贷款应遵守资本充足率不得低于（ ）的资产负债比例管理的规定。（中华人民共和国商业银行法第 39 条）A、4% B、6% C、10% D、8