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1、新国都电子支付终端研发中心及生产中心新国都电子支付终端研发中心及生产中心建设项目可行性研究报告建设项目可行性研究报告公告日期：2012-04-06深圳市新国都技术股份有限公司电子支付终端研发中心及生产中心建设项目可行性研究报告信息产业电子第十一设计研究院科技工程股份有限公司二一二年三月深圳市新国都技术股份有限公司电子支付终端研发中心及生产中心建设项目可行性研究报告编制单位：深圳市新国都技术股份有限公司日期：2012 年 3 月目 录第一章 总 论. 11.1 项目概况. 11.2 项目提出的背景和建设的必要性. 1第二章 承办企业的基本情况. 52.1 企业基本情况. 5第三章 项目设计方案.
2、 63.1 项目的主要建设内容. 6第四章 项目实施进度计划. 8第五章 投资估算与资金筹措. 105.1 固定资产投资估算. 105.2 流动资金估算.115.3 项目总投资. 125.4 资金筹措. 12第六章 经济分析. 136.1 财务评价. 136.2 经济分析主要结果. 146.3 综合评价. 14第七章 风险分析与对策. 157.1 经营风险. 157.2 管理风险. 157.3 产品和技术风险. 167.4 人才风险. 167.5 资金风险. 17第八章 环境保护、职业安全卫生、消防、节约能源. 188.1 环境保护. 188.2 职业安全卫生. 188.3 消防. 208.4
3、 节约能源. 21第一章 总 论1.1 项目概况1.1.1 项目名称：电子支付终端研发中心及生产中心建设项目1.1.2 内容提要为了把握国内电子支付市场的发展机遇，保持并进一步扩大企业的市场占有率，增强企业研发实力及核心竞争力，保障公司在技术、产品研发和综合服务能力方面的行业领先地位，适应不断细分的客户需求，新国都拟在江苏省苏州市昆山花桥经济开发区投资建设电子支付终端研发中心基地，同时，在深圳市租赁厂房建设电子支付终端生产中心。1.1.3 承办单位和法人代表 承办单位：深圳市新国都技术股份有限公司 法定代表人：刘 祥1.2 项目提出的背景和建设的必要性1.2.1 项目提出的行业背景电子支付是以
4、金融电子化网络为基础，以商用电子化机具和各类交易卡为媒介，以计算机技术和通信技术为手段，把电子数据形式存储在银行的计算机系统中，通过计算机网络系统以电子信息传递形式实现流通和支付的。根据中国人民银行2011 年第三季度支付体系运行总体情况显示，2011 年，我国银行卡发卡量继续稳定增长，截至 2011 年第三季度末，全国累计发行银行卡 28.06 亿张，同比增长 17.9%，同比增速较上年同期加快 3.3 个百分点。银行卡跨行支付系统联网商户286.96 万户，联网 POS 机具 438.70 万台，较 2010 年末分别增加 68.66 万户、105.3 万台，分别增长 31.4%、31.6
5、%。，我国每台 ATM 对应的银行卡数量为 9072 张，同比减少 5.5%；每台 POS 对应的银行卡数量为 640 张，同比减少 17.0%。随着银行卡受理环境的不断改善，人们用卡越来越方便，社会公众持卡用卡意识不断增强，银行卡消费呈现快速增长态势。2011 年第三季度，银行卡消费业务 16.40 亿笔，金额 4.07 万亿元，同比分别增长 30.2%和 56.9%。全国人均银行卡消费金额 3056 元，银行卡作为我国居民使用的最广泛的非现金支付工具，银行卡渗透率已达到 40.2%，比上年同期提高 5.2 个百分点，银行卡消费对推动社会消费品零售市场的发展发挥了积极作用。但是，我国金融 P
6、OS 机的保有量远低于发达国家，人均拥有量低。根据中国银联的发展规划，预计在未来十年内，我国银行卡受理设备金融 POS 机的市场需求量都将保持 30%以上的增长量，市场前景十分广阔。1.2.2 企业发展的需要目前我国电子支付市场正处于迅速发展阶段，金融 POS 机的市场保有量与发达国家或地区相比还有较大差距，其需求还存在巨大缺口，这预示着我国金融 POS 机市场将有一轮强劲增长。从企业发展而言，作为国内金融 POS 机等电子支付终端设备知名生产厂商，为了保持并进一步扩大企业的市场占有率，有效增强企业的研发实力，加强企业的核心竞争力，保障公司在技术、产品和服务方面的行业领先地位，新国都在苏州和深
7、圳建设电子支付终端研发中心及生产中心建设项目，通过本项目研发中心和生产中心的建设，新国都将实现新技术研发和产能扩张，完善售后服务，提升公司的综合实力和核心竞争力。1.2.3.1 研发中心建设的必要性近几年，随着电子信息产业的快速发展，技术升级和工艺升级带来的电子信息产品的升级换代速度也逐步加快。为了保证公司的竞争力，顺应不断发展的电子信息技术，适应国内外市场和客户不断增长的需求，新国都从硬件设计、系统软件和个性化应用软件研发等各方面加大研发投入，加大储备技术研发力度，改进产品性能，降低生产成本，从而提升公司核心竞争力。1.2.3.2 服务中心建设的必要性目前，新国都客服中心人员共 15 人。随
8、着新国都市场占有率的上升和产品市场存量的不断增加，为更好地提高售后服务质量和效率，新国都还将在苏州研发中心建设售后服务中心，提供 200 名电话技术支持服务人员，为客户提供 24 小时电话咨询服务，切实提高客户服务质量，降低售后服务成本。1.2.3.3 生产中心建设的必要性随着我国电子支付终端设备市场需求的不断扩大，新国都的出机量也在不断增长，近三年新国都业务规模迅速扩张，市场占有率逐年提高。电子支付终端研发中心及生产中心建设项目建成后，将为新国都实现成为优秀的电子支付技术服务和支付技术解决方案供应商提供人力、技术、产能和服务等各方面的综合保障。第二章 承办企业的基本情况2.1 企业基本情况2
9、.1.1 承办企业基本情况深圳市新国都技术股份有限公司成立于 2001 年 7 月，注册资金 11430 万元，是一家以银行卡电子支付终端产品（POS 机）的设计、开发、生产、销售及运营业务，及提供电子支付整体解决方案与支付技术服务为主营业务的国家级高新技术企业。第三章 项目设计方案3.1 项目的主要建设内容本项目主要建设内容如下： 在苏州昆山征地新建苏州研发中心，征地面积 59422.54 （约 89 亩），新建建筑占地面积 12040.13 ，总建筑面积 94614.57，其中计容面积 77448.62 （其中办公面积 50819.21 ，宿舍面积 26629.41 ），不计容面积（地下室
10、面积）17165.95 。 在深圳市租赁厂房建设深圳生产中心，租用面积 28640 ，其中厂房 24000 ，宿舍 4640 。 新增设备仪器 158（套），其中苏州研发中心 110 台（套），深圳生产中心 48 台（套）；新增软件 12 套； 总投资 37940 万元，其中：固定资产投资 32956 万元，铺底流动资金 4984 万元。3.1.1 主要部门建设内容 研发中心研发中心主要负责电子支付系统集成软件、增值应用软件的研发、建设和维护，设计并提供电子支付技术整体解决方案、产品检测和认证、数据中心的维护、更新和升级。研发中心将建设具有强大数据处理功能的、运营稳定、安全的数据中心机房。数据
11、中心机房的建立，将为新国都公司全面向客户提供围绕银行卡支付业务的交易数据对帐、帐务查询、用户管理和储值数据管理等综合性支付技术服务，为新国都公司完成战略转型提供必要的支持和保障条件。 售后服务中心苏州研发中心的售后服务中心负责新国都在北方地区和华东地区的售后服务，已布放设备软件远程升级，其中 CALL-CENTER 负责全国市场的客户技术问题电话答疑和解决等。 建设功能覆盖全国的 CALL-CENTER 电话技术支持服务网络和平台，24 小时为客户提供技术咨询服务，提高新国都的技术服务能力和水平。 生产中心深圳生产中心将适当扩大产能，配套仓库、老化试验室、高温测试实验室、品质检测实验室等生产辅
12、助配套场地。第四章 项目实施进度计划项目建设期为 2 年，详见项目实施进度计划表 4-1。1 可研报告编制、审批2 环境影响报告3 初步设计及审批4 设备考察、谈判、签约5 施工图设计及审查6 施工招标及报建7 土建施工8 室外工程施工9 建筑工程验收10 设备制造、运输11 动力设备安装调试12 研发试验设备安装调试13 试运行14 竣工验收第五章 投资估算与资金筹措5.1 固定资产投资估算5.1.1 投资估算范围深圳市新国都技术股份有限公司“系统软件、金融 POS 机、电话 POS 机”生产及研发基地投资估算包括购置研发设备、软件费、新建生产厂房、配置动力设备、工程建设其他费用、预备费。5.1.2
