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1、1. (多选题)高端客户适用投资载体联合帐户，可以分成（ ）这两种形式。 C. 继承方式 D. 持份方式 3. 要素组合型客户，就是能够很好的管理经营企业，形成较高的市场占有率，能够团结 一个团队，在市场上取得优势。 错 4. (单选题)（ ）是高端客户适用投资载体之一，是指由两个人或以上的名字联合开立的 帐户。 C. 联合帐户 5. (单选题)作为高端客户适用的财富管理工具之一， （ ）能够帮助客户在遇到重大问题的 时候，对财富保全。 D. 保险 6. (多选题)高端客户的财富需求分层，主要体现在（ ）这几个方面。A. 流动 B. 安全 C. 私密 D. 增值 7. (单选题)作为高端客户分
2、类之一， （ ）本身由于地缘的优势，关系的渊源，使其对煤炭、 铁矿等矿产资源具有一些先天性的优势。 A. 资源占有型 8. (单选题)KYC 的中文含义是（ ） 。 C. 了解你的客户 9. 越高端的客户越注重财富保全和增值。 对 10. (单选题)下列不属于高端客户的财富需求分层的体现的是（ ） 。 D. 健康 14. 高端客户适用的财富管理工具包括遗嘱和保险 对 16. 财富管理的支出阶段主要采取的投资策略是防守平衡策略。 对 17. (单选题)作为高端客户适用的投资载体之一， （ ） 具有高度的保密性、减免税务负 担、无外汇管制三大特点。 C. 离岸公司 18. (单选题)作为高端客户适
3、用的投资载体之一， （ ）分成两种形式，持份方式与继承方 式。 B. 联合帐户 19. (单选题)财富管理的积累阶段是以财富创造和（ ）为导向。 D. 财富增值 15. (单选题)越（ ）的客户越注重财富保全和增值。 A. 高端 16. (单选题)（ ） ，就是将已经创造的财富，通过金融和资本市场运作，并善加利用这些 资金和资源，以达到效益最大化。 C. 财富增值 2. 离岸公司具有高度的保密性、减免税务负担、无外汇管制三大特点。 对 3. (单选题)高端客户对银行的利润贡献度是( )。 A. 高 6. (单选题)作为高端客户适用的财富管理工具之一， （ ）能够帮助客户避免财富分配的纠 纷问题
4、。 A. 遗嘱 7. 在客户财富创造达到一定程度以后，银行、理财师、理财经理可以帮助他做财富的增 值。 对 10. (多选题)可以通过了解（ ） ，我们可以对高端客户的财富状况加以评估和分析。 A. 收入 B. 资产结构 C. 重要的财务比例 D. 重要的理财目标 E. 支出 11. (单选题)下列属于工作性收入的是（ ） 。 B. 工资 12. (单选题)高端客户的价值链中的财富创造最重要的角色在于（ ） 。 C. 客户 2. (单选题)用（ ）等方法可以使财富分配的安排和财富保全结合起来。A. 信托 4. (单选题)从投资工具的风险与收益特征上看， （ ）的收益率和风险是最低的。 B. 国
5、库券 6. (单选题)财富管理的累积阶段的客户年龄层分布在（ ） 。 B. 2045 岁 8. (单选题)财富管理的巩固阶段是以（ ）为导向。 C. 财富保全 11. KYC 的中文含义是了解你的客户。 对 13. (单选题)作为高端客户适用的投资载体之一， （ ）泛指在离岸法区内成立的有限责任 公司或股份有限公司。 B. 离岸公司 14. (多选题)资产管理执行的步骤包括（ ） 。 A. 风险测试 B. 需求分层 C. 绩效评估 D. 投资策略 E. 组合管理 F. 需求分析 G. 压力测试 15. (单选题)KYC 的中文含义是（ ） 。 A. 了解你的客户 16. KYC 的中文含义是“
6、了解你的客户” 。 对 18. 要实现财富增值，我们可以在法律框架上为客户提供一些帮助，比如产权的梳理。 对 20. 累积阶段的客户年龄层分布在 2045 岁，是以财富保全为导向。 错 3. (单选题)我们为高端客户提供私行服务或者财富管理服务，应该围绕客户的（ ） 。A. 价值链 7. 离岸公司具有高度的保密性、减免税务负担、无外汇管制三大特点。 对 10. (单选题)财富管理的积累阶段是以财富创造和（ ）为导向。 A. 财富增值 11. (多选题)从高端客户形成机制的过程来说，属于客户分类的有（ ） 。 A. 拆迁补偿型 B. 科技富豪型 C. 偶然变富型 D. 资源占有型 E. 行业群体
7、型 F. 要素组合型 14. (多选题)资产管理执行的步骤包括（ ） 。 A. 压力测试 B. 需求分层 C. 组合管理 D. 绩效评估 E. 投资策略 F. 风险测试 G. 需求分析 16. (单选题)财富管理的（ ）主要采取的投资策略是防守策略。 D. 支出阶段 13. (单选题)银行通过（ ）的安排能把资金很好地保值增值，能有充足的现金流保证客 户受益人的生活质量，避免受益人之间利益的纠纷。 . 信托 16. (单选题)财富管理的支出阶段的客户年龄层分布在（ ） 。 D. 60 岁以上 3. (单选题)高端客户的价值链中， （ ）对高端客户来说是最重要的。 D. 财富保全 5. (单选题
8、)在中国利率没有自由化的前提下， （ ）是银行最主要的利润来源。 D. 利差收入 20. (单选题)我们为高端客户提供私行服务或者财富管理服务，应该围绕客户的（ ） 。 D. 财富能力 2. (单选题)用（ ）等方法可以使财富分配的安排和财富保全结合起来。 D. 投资 15. (多选题)下列属于高端客户关注的重点的有（ ） 。A. 基金 C. 遗产的安排 D. 私人股权投资 E. 股票 F. 产权和个人的安全 11. (单选题)财富管理的支出阶段的客户年龄层分布在（ ） 。B. 2045 岁 12. (单选题)高端客户的价值链中的财富创造最重要的角色在于（ ） 。 D. 投资者 13. (多选
9、题)财富管理大致可以分成（ ）这三个阶段。 B. 支出阶段 C. 累积阶段 D. 创造阶段 1. (单选题)财富管理的累积阶段的客户年龄层分布在（ ） 。 C. 4560 岁 4. (单选题)财富管理的支出阶段的客户年龄层分布在（ ） 。 A. 1220 岁 8. (单选题)财富管理的积累阶段主要采取的投资策略是（ ） 。 A. 防守策略 9. (多选题)从投资工具的风险与收益特征上看， （ ）收益率和风险是最低的，而（ ）是 最高的。 C. 国库券 D. 普通股 13. (单选题)银行通过（ ）的安排能把资金很好地保值增值，能有充足的现金流保证客户 受益人的生活质量，避免受益人之间利益的纠纷
10、。 C. 存储 14. (多选题)高端客户适用投资载体包括（ ） 。 A. 联合帐户 C. 离岸公司 D. 海外信托 17. (单选题)高端客户的价值链中， （ ）对高端客户来说是最重要的。 B. 财富增值 19. (单选题)财富管理的巩固阶段的客户年龄层分布在（ ） 。 C. 60 岁以上 19. (单选题)财富管理的支出阶段的客户年龄层分布在（ ） 。 C. 4560 岁 17. (单选题)财富管理的支出阶段是以（ ）为导向。 D. 财富投资 12. (多选题)下列属于高端客户关注的重点的有（ ） 。 C. 股票 D. 产权和个人的安全 E. 关注税务的筹划 F. 遗产的安排 7. (单选
11、题)财富管理的积累阶段主要采取的投资策略是（ ） 。A. 攻守平衡策略 9. (多选题)下面哪些内容是属于财富管理策略的？A. 信托 B. 保险 F. 遗嘱 10. (多选题)高端客户的价值链包括（ ）四个方面。 A. 财富增值 B. 财富分配 C. 财富保全 F. 财富累积 1.我们为高端客户提供私行服务或者财富管理服务，应该围绕客户的价值链 2(多选题)高端客户适用的财富管理工具包括（）和（） 。 a 投资 B 保险 财富管理的累积阶段的客户年龄层分布在 20-45 累 积阶段的客户年龄层分布在 2045 岁，是以财富保全为导向错 ) 从高端客户形成机制的过程来说，属于客户分类的有 偶然变
12、富型。资源占有型。拆迁补偿型。科技富豪型。行业群体型。要素组合型 高 端客户财富的增值，就是将已经创造的财富，通过金融和资本市场运作，并善加利 用这些资金和资源，以达到效益最大化 对高端客户适用投资载体 联合帐户，可以分成（）这两种形式 继承方式 ，持份方式 下列属于财产性收入的是红利 财富管理的积累阶段主要采取的投资策略是（进攻策略 当汇率和利率都市场化以后，银行就面临结构转型和业务转型， （）可能 是更重要的利润来源 信托业务 理财业务 存储业务 资产管理业务下列属于高端客户适用的投资工具的有（房地产投资信托 (REITs） 。对冲基金(Hedge Fund) 作为高端客户适用的投资载体之
13、一， （）分成两种形式，持份方式与继承方 式 联合帐户 高端客户的财富需求分层，主要体现在（）这几个方面 私密 安全 银行通过 （） 的安排能把资金很好地保值增值，能有充足的现金流保证客户 受益人的生活质量，避免受益人之间利益的纠纷 存储 当汇率和利率都市场化以后，银行就面临结构转型和业务转型， （）可能是 更重要的利润来源 存储业务 资产管理业务 理财业务 信托业务 财富管理的支出阶段的客户年龄层分布在（ 60 岁以上 财富管理的积累阶段是以财富创造和（）为导向 财富增值 KYC 的中文含义是 了解你的客户 作为高端客户适用的投资载体之一， （）具有高度的保密性、减免税务负 担、无外汇管制三大特点 离岸公司 财富管理的（）主要采取的投资策略是防守策略支出阶段高端客户的价值链中， （）对高端客户来说是最重要的 财富保全 财富管理的巩固阶段是以（）为导向 财富保全
