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1、吉林晓天典当行目 录一一 项目简介项目简介 二二 项目团队项目团队 三三 项目项目 WBSWBS 和和 LRCLRC 四四 项目可行性研究报告项目可行性研究报告 1.1. 总论总论 2.2. 市场分析与项目规模市场分析与项目规模 3.3. 商铺选择商铺选择 4.4. 企业组织与劳动定员企业组织与劳动定员 5.5. 财务评价财务评价 （1 1）生产成本表生产成本表 （2 2）投资成本表投资成本表 （3 3）借款利息及偿还期估算表借款利息及偿还期估算表 （4 4）现金流量表现金流量表 （5 5）损益表损益表 （6 6）财务比率及分析财务比率及分析 6.6. 风险评价风险评价 7.7. 可行性研究结
2、论可行性研究结论 五五 项目融资管理项目融资管理 六六 项目采购管理项目采购管理 七七 基本控制程序基本控制程序 八八 项目合同管理项目合同管理吉林晓天典当行一一 项目简介项目简介 （一）项目概况 项目名称：吉林晓天典当行有限责任公司 项目发起人：亚泰房地产开发有限公司 亚泰制药股份有限公司 东北证券有限公司 吉林北方拍卖有限公司 长春电力集团房地产开发有限公司 项目拟建地点：长春市经济技术开发区临河街长电时代广场 注册资本：3，500 万元人民币 服务对象：长春市工商管理机关登记注册的中小企业、个体工商户,自然人 经营范围：动产及财产权利质押，不动产抵押 （二）简介 在新时期经济发展中，人们
3、对于资金的需求越来越大。银行作为传统的融资渠道受其体制 的牵制已越来越无法满足人们的需求，于是现代典当业应运而生。作为金融市场的重要补充， 典当以其方便融资，应急解困，安全可靠，简便快捷等特点在现实生活中的作用日趋突现。同 时，由于其极高的利润率，大量的资本开始涌入这一领域。虽然，盲目的投入导致了一定的市 场秩序混乱，但随着国家一系列举措的出台和因之而带来的重新洗牌，有理由相信典当业仍将 是金融领域的朝阳产业。吉林亚泰集团是一家国家控股的大型上市公司，旗下拥有亚泰地产，亚泰医药，亚泰水泥 等多家子公司，经济效益显著，是中国资本市场老牌的蓝筹股。为了获得持续发展，集团慎重 选择了多元化战略，介入
4、多种行业，并取得了不俗的业绩。结合社会发展的需求，公司决定融 资 3500 万元人民币，在长春市经济技术开发区临河街建立吉林润天典当行有限责任公司（以 下简称润天典当行） 。 二二 项目团队简介项目团队简介 项目团队组成人员如下： 刘伟伟 男，35 岁，企业管理学硕士，高级经济师，亚泰集团投资业务部主管，多次担 任各项投资项目的项目经理，有着丰富的项目管理经验，且具亲和力。 张飞燕 女，35 岁，人力资源管理硕士，高级经济师，亚泰集团人力资源部副主管，拥 有丰富的人力资源开发与管理经验。 王铭章 男，38 岁，金融学博士，东北证券有限公司金融投资事务部副主管，精通各种 金融业务的投资与运营。
5、虞轻舞 女，33 岁，社会学硕士，亚泰房地产开发有限公司公共关系科副主管，社交圈 广，善于处理与政府部门的关系。 宋任穷 女，34 岁，律师，对尤其擅长商业法律知识。 张闻天 男，35 岁，市场营销学毕业，长春电力集团房地产开发有限公司销售人员，从 事销售工作多年，有着丰富的销售及采购经验。 方强 女，31 岁，中文系毕业，亚泰集团办公室秘书，从事文秘工作多年，参与起草 多种文件，工作细致周到。 本项目团队平均年龄 34.4 岁，其中硕士以上学历的四人，本科三人。各成员均有着 5 年 以 上丰富的工作经验，工作认真，且具有团队精神，因此团队战斗力极强。 三三 项目项目 WBSWBS 和和 LR
6、CLRC （一）项目 WBS吉林晓天典当行注：监控系统与仪表仪器的采购以直接采购的方式进行，信息管理系统采用有限竞争性招标的 方式进行。润天典当行注册店铺准备开业员工招聘组织 结构 设 计组织 定员 分 析组织 人 员 招 聘发 布 招 聘 公 告初选面试发 出 聘 用 通 知上 岗 培 训起 草 申 请 材 料递 交 申 请 材 料室 内 装 修安装监 控系统购 买 仪 器安装信息 管理系统选 择 施 工 队 伍工 程 验 收采购安装采购安装发 布 招 标 公 告发 布 招 标 文 件履 行 合 同开标评标决标庆 功 会开 业 典 礼吉林晓天典当行（二）项目 LRC责任人责任人WBSWBS刘
7、伟伟刘伟伟张飞张飞 燕燕王铭王铭 章章虞轻虞轻 舞舞宋任宋任 穷穷张闻张闻 天天方强方强起草申请材料起草申请材料 注注 册册递交申请材料递交申请材料 选择施工队伍选择施工队伍 室内室内 装修装修工程验收工程验收 采购采购监控监控 系统系统安装安装 购买仪器购买仪器 发布招标公告发布招标公告 发布招标文件发布招标文件 开标开标 评标评标 决标决标采采购购履行合同履行合同店店 铺铺 准准 备备安装安装 管理管理 信息信息 系统系统安安 装装组织结构设计组织结构设计 组织定员分析组织定员分析 发布招聘公告发布招聘公告 初选初选 面试面试发出聘用通知发出聘用通知员员 工工 招招 聘聘人员人员招聘招聘上
8、岗培训上岗培训 庆功会庆功会开开 业业开业庆典开业庆典注：注： 审批审批 通知通知 辅助辅助 负责负责 四四 项目可行性研究项目可行性研究 1总论 典当业属于特殊的金融行业，由于其极高的利润率，历来为人们所重视，并出现了“要想 富，开当铺”的俚语。但人们有时对于典当行又存在着偏见，认为典当经常扮演着趁人之危的 角色。实际上典当在社会生活中的作用是十分巨大的。 典当业价值链分析 企 业 基 础 设 施 人 力 资 源 准 备 边技 术 支 持 际 采 购绝当物品收当 咨询 保管 赎当 变卖 利润吉林晓天典当行2市场分析由于，目前典当业的从业企业比较少，会有开拓市场的难度，但是其前景亦非常之好，可
9、 以预见的是会有较好的收益。同时要防止进入者太多而导致利润下降，故要早日树立自己的品 牌。 3商铺选择 由于典当业的主要客户是中小企业，因此在店铺的选择上本项目注重了使店铺尽可能的靠 近这一市场。而长春经济技术开发区是 52 个国家级开发区之一，产值占到了整个长春市的 40%以 上，其中有许多的中小企业，除了银行之外，典当行是他们融资的另一重要手段。因此本项目 的选址位置定在了开发区临河街的长电时代广场。 店铺占地面积 300 平方米，营业面积 80 平方米，保管库房面积 70 平方米，鉴定工作室面 积 70 平方米，办公面积 80 平方米。 4企业组织与劳动定员 （1）组织结构图（3）定员情
10、况 总经理 1 人 副总经理 2 人总经理办公室5财务评价 （1）生产成本表 单位：元序号构成要素数值1外购材料100，0002外购动力300，0003职工工资1，500，0004职工福利费5固定资产折旧费总经理副总经理总经理办公室保安部财务部综合业务部法 律 顾 问 室行 政 人 事 部信 息 技 术 部当 值 评 估 部仓 库 保 管 部前 台 服 务 部房 地 产 典 当 部物 资 典 当 部民 品 典 当 部机 动 车 典 当 部证 券 典 当 部吉林晓天典当行6修理费7摊销费 71低值易耗品摊销 72递延费用摊销8财务费用 81长期负债利息净支出 82周转资金借款利息净支出9税金26
11、，130 91房产税24，000 92车船使用税630 93土地使用税1，50010其他费用570，000 101办公费1，500 102差旅费15，000 103保险费300，000 104业务费30，000 105广告费30，000 106运输费15，000 107待业保险费60，000 108职工教育经费100，000 109其他18，50011固定费用12变动费用13总成本费用14经营成本(2)投资成本表 单位：元资金数额资 金 来 源42，000，000亚泰房地产开发有限公司 10，000，000 亚泰制药股份有限公司 10，000，000 东北证券有限公司 7，000，000 吉林
12、北方拍卖有限公司 6，000，000 长春电力集团房地产开发有限公司 2，000，000 中国工商银行吉林省分行 5，000，000 长春市商业银行 2，000，000 (3)借款利息及偿还期估算表 单位：元项目寿命期建设期运 营 期序号年 份2006上年末借款本息余额本年新借款1 2 3借款 本金 和利息本年利息估计（）4还款可用于还款的折旧费吉林晓天典当行企业利润中用于还款5 6能力合计（4+5）7年末借 款本息 余额1+2+3-6黄金分析仪 8000 超声波首饰清洗机 450 日本进口热导仪 1200 瑞士进口 BERGEON 牌劳力士专用开启工具 3800 莫桑石(碳化硅)鉴别仪 17
13、00 试美莱石器 1300 （4）现金流量估算表 单位：万元建设期建设期运营期运营期1 12 23 34 45 51515序号内容20062006200720072008200820092009201020102020202010 202，0002，2002，2222，444 230 4（一）现金流入 营业收入 固定资产余值 回收流动资金0 5 6300 70 81，0009 10 11（二）现金流出 固定资产投资 投资贷款利息 流动资金 经营成本 营业税金 所得税12（三）净现金流 量13(四)累计净现金 流量（5）损益表项 目上年实际数本年实际数主营业务收入主营业务成本主营业务税金及附加营业毛利 销售费用管理费用财务费用营业利润其他收入净额吉林晓天典当行利润总额所得税净利润6风险评价 典当业是一个看得见利润，看不见风险而又风险时时俱在的行业，目前全国多数典当行处 于亏损
