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1、20102010 年银行从业考试年银行从业考试个人理财个人理财精选习题精选习题(2)(2)2010 年银行从业考试个人理财精选习题(2)一、单选题共 48 题1.证券的发行市场又称为(A)。A、一级市场B、二级市场C、交易所市场D、场外交易市场 2.货币市场是融资期限在(B)的金融市场。A、半年以内B、一年以内C、一年以上D、五年以上 3.在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的(B)原则。A、数量优先B、时间优先C、价格优先D、品种优先 4.下列属于金融资产的是(B)。A、收据B、股票C、购物券D、货物提单 5.按股东承担的风险和享有权益情况来划分，股票可以划分
2、为(D)。A、记名股和无记名股B、面额股和无面额股C、流通股和非流通股D、普通股和优先股 6.红筹股是指在香港上市的中资概念股，这些红筹股(B)。A、注册地和上市地都在中国大陆B、注册地在中国大陆，上市地是在中国香港C、注册地和上市地都在中国香港D、注册地在中国香港，上市地在中国大陆 7.以下债券中风险最高的是(D)。A、国债B、地方政府债券C、公司债D、垃圾债券 8.通常所说的股市行情，即股票价格是指(B)。A、股票的帐面价值B、股票的市场价值C、股票的票面价值D、股票的内在价值9.金融市场主体是指(C)。A、金融交易的工具B、金融中介机构C、金融市场上的交易者D、金融监管部门10.金融市场
3、客体是指(A)。A、金融交易的工具B、金融中介机构C、金融市场上的交易者D、金融监管部门11.下列不属于金融市场客体的是(A)。A、股票价格指数B、期货C、中央银行票据D、债券 12.下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是(C)。A、中央银行B、财政部C、证监会D、私营企业 13.折价发行的附息债券，票面利率是 6%，则实际的到期收益率可能是(C)。A、6%B、6.25%C、5.6%D、以上都不可能 14.下列金融资产不属于基础资产的是(D)。A、普通股票B、国债C、优先股票D、远期合约 15.以下各类金融资产不属于货币市场工具的是(B)。A、银行承兑汇票B、3 年期国债C、
4、可转让大额定期存单D、回购协议 16.下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是(B)。A、国有控股商业银行B、银行业监督管理委员会C、邮政储蓄银行D、证券投资公司 17.以下对银行承兑汇票的特征的描述错误的是(D)。A、安全性高B、信用度高C、灵活性好D、收益率高 18.金融市场的最基本、最重要的功能是(A)。A、融通货币资金B、资源配置C、产生超额收益D、调节经济 19.金融市场的融资方式是(C)。A、直接融资B、间接融资C、直接融资与间接融资并存D、自由融资 20.下列对货币市场的特征的描述正确的是(D)。A、风险性低，收益高B、收益高，安全性也高C、流动性低，安全性也低D、风险性低，流动性
5、高 21.下列对资本市场的特征的描述正确的是(A)。A、风险性高，收益也高B、收益高，安全性也高C、流动性低，风险性也低D、风险性低，安全性也低 22.金融市场按交割时间分类，可以划分为(C)。A、货币市场与资本市场B、一级市场与二级市场C、现货市场与期货市场D、股票市场与债券市场 23.下列关于金融市场的分类正确的是(C)。A、按交易场所划分为期货市场和现货市场B、按交割时间划分为货币市场和资本市场C、按金融工具划分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D、按交易价段划分为场外市场和场内市场 24.下列金融工具中属于间接融资工具的是(D)。A、国债B、企业债券C、公司股票D、银行贷款 2
6、5.下列不属于我国货币市场组成部分的是(B)。A、同业拆借市场B、公司债市场C、债券回购市场D、票据市场 26.下列不属于固定收益证券的金融工具是(B)。A、银行存款B、普通股票C、优先股票D、国债 27.兼具债券和股票特性的融资工具是(C)。A、商业票据B、银行贷款C、可转换公司债券D、回购协议 28.半年期的无息政府债券(182 天)面值为 1000 元，发行价为982.35 元，则该债券的投资收益率为(C)。A、1.76%B、1.79%C、3.55%D、3.49% 29.关于回购协议，以下说法正确的是(B)。A、回购协议是一种信用贷款协议B、资金借入人将标的证券抵押给资金借出方，并承诺在
7、未来某个时候用资金将协议购回C、回购协议比担保贷款更加不安全D、公司债券的信用等级低，所以不能作为回购协议的标的物 30.货币市场基金的资产组合中不包含的资产种类有(A)。A、股票B、国券券C、商业票据D、大额可转让定期存单 31.某日的银行挂牌利率是 3.2435%，银行拆入资金 30 万元，期限为 2 天，固定上浮比率为 0.0435%，拆入到期利息是(C)。A、356 元B、365 元C、360 元D、346 元 32.按利息的支付方式，可将债券分类为附息债券、一次还本付息债券和(C)。A、信用债券B、不动产抵押债券C、贴现债券D、担保债券 33.以下对股票和债券特征的比较，其中不正确的
8、是(D)。A、股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日B、普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利C、股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息D、股票和债券都是权益证券 34.以下关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别的论述，不正确的是(A)。A、开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金B、开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的C、投资者可以随时向开放式基金申购或赎回基金份额，投资封闭式基金时，只能按市价买卖D、开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，封闭式基金若上市交易，则其买卖价格受市场供求的影响
9、较大 35.其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于(C)。A、信用风险B、政策风险C、汇率风险D、系统性风险 36.股票期货与股票期权的区别不包括(D)。A、计价方式不同B、权利义务的对称性不同C、到期收益的分布不同D、标的资产不同 37.银行加入了“48，6%”的远期协议，作为资金的需求方，则以下说法正确的是(B)。A、该协议表示 4 个月后起息的 8 个月期协议利率为 6%交易所B、当 4 个月后市场利率比 6%高时，银行可能承受信用风险C、当 4 个月后市场利率比 6%低时，银行相当于获得了一份保险D、当 4 个月后市场利率低于 6%时，协议对银
10、行不利 38.关于期货合约和远期合约，以下说法错误的是(C)。A、期货合约是标准化的远期和约B、期货和约的流动性要比远期合约的高C、期货合约不具有远期合约的套期保值功能D、远期合约在到期时才能确定损益程度，期货合约的损益可以随时实现 39.下列关于期权的叙述不正确的是(D)。A、期权买方拥有权力但没有义务执行合约B、看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产C、看涨期权的卖方的获利是有限的D、看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会上涨 40.当股票价格波动幅度非常大时，下列哪个期权投资策略的获利可能性高?(A)A、买入看涨期权和买入看跌期权B、卖出看涨期权和卖出看跌期权C、卖出看涨期权和买入看
11、跌期权D、买入看涨期权和卖出开跌期权 41.关于金融互换，以下说法错误的是(B)。A、互换是一种双赢的金融合约B、当一方在浮动利率贷款和固定利率贷款方面都具有绝对的成本优势，则其不可能参与互换C、互换双方都承担信用风险D、互换合约中一方的权利是另一方的义务 42.直接标价法下 1 美元=7 元人民币，1 英镑=2 美元，则相对中国人而言，直接标价法下人民币元与英镑的汇率为(A)。A、14B、0.0714C、3.5D、0.2857 43.下列金融交易中属于货币市场交易的项目是(B)。A、你从银行获得了三年期贷款购买一辆小汽车B、你在银行购买了 9800 元的短期国库券C、普通股价格上涨，为此你买
12、入 100 股这个公司的股票D、你获得了一笔收入，买入 15000 元证券投资基金 44.金融资产首次出售给公众时形成的交易市场是(A)。A、证券发行市场B、证券次级市场C、现货市场D、第三市场 45.金融市场的(A)是指金融市场具有资金蓄水池的作用。A、聚敛功能B、派生功能C、调节功能D、配置功能 46.(B)是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。A、债券市场B、货币市场C、开放式基金市场D、股票市场 47.金融市场是国民经济的“气象台”是因为金融市场具有(B)。A、资源配置功能B、反映功能C、调节功能D、风险再分配功能 48.风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现
13、了金融市场的(D)。A、资源配置的功能B、聚敛资金的功能C、调节微观经济的功能D、风险再分配功能二、多选题共 37 题 49.若将封闭式基金加入到理财规划中，则需要掌握哪些投资技巧?(ABCDE)A、注意选择小盘封闭式基金，特别是要注意小盘封闭式基金的持有人结构和大盘封闭式基金的持有人结构的区别B、注意选择折价率较大的基金C、要适当关注封闭式基金的分红潜力D、关注基金重仓股的市场表现和股市未来发展趋势E、投资封闭式基金要克服暴利思维，如果基金出现快速上涨行情，要注意获利了结 50.下列金融投资工具属于固定收益证券的是(BCD)。A、银行活期存款B、国库券C、公司债券D、资产抵押债券E、期权 5
14、1.以下关于股票的表述中正确的有(ABCE)。A、股票的理论价格和市场价格不一定相等B、股票投资收益由股息、资本损益和资本增值收益组成C、股票价格指数可以反映整个股票市场上各种股票的市场价格总体水平及其变动情况D、资本损益的存在是长期投资者选择优质公司股票后长期持有的主要投资目的E、以股票市场各个股票的市值与股市总市值的比例为标准构造股票投资组合，能够极大地降低非系统性风险 52.短期的投资规划可以用到套期保值技术，对此，下列论述正确的是(BCE)。A、套期保值以回避现货价格风险为目的，通常指交易者通过在现货市场与期货市场同时做相同方向的交易从而为其现货保值B、套期保值交易与现货交易是分开进行
15、的，很少以现货交割为结果C、套期保值可以分为买入套期保值和卖出套期保值D、卖出套期保值是指通过期货市场买入期货合约以防止因现货价格上涨而遭受损失E、在外汇市场上，作为风险管理的套期保值行为和投机行为是共存的 53.期现套利和套期保值两种投资策略的不同点有(BC)。A、套期保值经常会导致实物交割B、期现套利则一般很少进行实物交割C、套期保值首先是因为持有了现货头寸，于是才产生避险需要从而进行期货操作D、期现套利是直接为了盈利而在现货期货两个市场中同时进行双向操作E、套期保值肯定是有风险的F、期现套利在理论上是基本无风险的交易G、套期保值主要是一种投机行为H、期现套利则主要是一种投资行为I、以上选
16、项都是正确的 54.下列金融交易中属于资本市场交易的项目是(CD)。A、你从银行获得了半年期贷款购买一辆小汽车B、你在银行购买了 9800 元的短期国库券C、普通股价格上涨，为此你买入 100 股这个公司的股票D、你获得了一笔收入，买入 15000 元证券投资基金 55.货币市场基金的投资对象包括(ABD)。A、银行短期存款B、短期国库券C、股票组合D、银行承兑票据E、股指期货 56.金融市场的微观经济功能有(BCDE)。A、资源配置B、储存财富、增值财富C、风险管理D、聚敛社会资金，融通资金供需E、流动性功能 57.按照交易标的物来对金融市场进行分类，可以分为(ACDE)A、外汇市场B、柜台市场C、货币市场D、资本市场E、外汇市场 58.下列指标能体现金融市场的价格水平的是(CDE)。A、年股票发行总量B、上市公司总数C、股票价格指数D、货币市场基准利率E、银行间同业拆借利率 59.货币市场上的金融工具有(ACD)。A、商业票据B、股票C、支票D、汇票E、期货 60.下列金融工具中属于直接融资工具的有(ABCE)。A、国库券B、企业债券C、国债D、可转让大额定期存单E、
