外商投资小额贷款公司设立

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1、外商投资小额贷款公司设立外商投资小额贷款公司设立一、法律依据一、法律依据中外合资经营企业法、中外合资经营企业法实施条例、外资企业法、外资企业法实施细则、中外合作企业法、中外合作企业法实施细则、公司法、外商投资产业指导目录（2007 年修订）、关于印发广东省小额贷款公司试点暂行管理办法的通知二、申报条件二、申报条件1、小额贷款公司是由自然人、企业法人、其他经济组织（以上为中方）经批准投资依法设立，不吸收公众存款，经营小额人民币贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。2、小额贷款公司主出资人（或主发起人，下同）应当是依法设立并存续，生产经营主业符合国家产业政策，治理结构完善，管理、运营规范，净资产在

2、 5000 万元以上，资产负债率不高于 60%，连续三年赢利且累计赢利不低于 1500 万元，无重大违法违规行为，财务会计报告无虚假记载的企业。3、除符合上述条件外，小额贷款公司主出资人和其他企业法人股东还应具备以下条件：（1）在注册登记部门登记注册，具有企业法人资格;（2）企业及其法定代表人无犯罪和不良信用记录;（3）管理规范、制度健全、资金充实、财务真实清晰;（4）近两年连续盈利。4、小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。有限责任公司的注册资本不得低于 5000 万元，不得超过 2 亿元；股份有限公司的注册资本不得低于 1 亿元，不得超过

3、3 亿元。主发起人的出资（或持股，下同）比例不得超过小额贷款公司注册资本总额的 30%，其余单一自然人、企业法人、其他经济组织及其关联方出资不得超过注册资本总额的 10%，且不得低于人民币 500 万元。5、设立小额贷款公司至少应当具备下列条件：（1）有符合公司法规定的章程；（2）发起人或出资人应符合上述规定的条件；（3）注册资本为实收货币资本，且由发起人或出资人一次性缴足；（4）有符合任职资格条件要求的董事、监事及高级管理人员；（5）有符合要求的从业人员；（6）有必需的组织机构和管理制度；（7）有符合非银行金融机构要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；（8）市金融办规定的其他审

4、慎性条件。三、申请材料三、申请材料1、法律文件送达授权委托书； 2、市县外经部门请示；3、申请书；公司章程；4、市金融办批准设立文件（变更时同）；5、工商部门企业名称预核准通知书；6、可行性研究报告；7、设立外商投资小额贷款公司的合同、章程，外商独资公司提供章程（要签署年月日）8、经公证和认证的投资者身份证明文件或注册登记证明及银行资信证明，中方营业执照或身份证明复印件；9、董事会成员名单及各方董事委派书、公司法人身份证明复印件；外方公司的资格认证，（商业登记证，法人身份、及公司的律师行的法律公证）10、董事、监事、高级管理人员及主要从业人员学历、从业简历（总经理中国银行业监督管理委员会核发的

5、银行业高级管理人员任职资格证书复印件）、人员名单；11、注册地土地、房产证或房屋租赁协议、产权证复印件；12、商务部门要求的其他文件。四、办事程序四、办事程序1、拟设立外资小额贷款公司的投资者在取得市外管局批准筹建并核定经营范围的文件后，向注册地商务主管部门提出申请，注册地商务主管部门接到上述文件，提出初审意见（企业注册地在经济技术开发区的，由经济技术开发区管委会批复）；2、申请企业将初审意见及申报材料一并报省外经贸厅审批；3、市外经在接到上述文件后作出批复，并颁发批准证书；4、企业持批复文件、批准证书，到工商、税务等部门办理登记备案手续。五、注意事项五、注意事项1、小额贷款公司的股份可依法转让，但主发起人所持股份自小额贷款公司成立之日起三年内不得转让，其他股东所持股份两年内不得转让。2、小额贷款公司董事、监事、高级管理人员持有的股份，在任职期内不得转让。小额贷款公司在领取企业营业执照前，拟任董事、监事、高级管理人员及主要从业人员应参加市金融办组织的任前培训。3、小额贷款公司自领取企业法人营业执照后 10 个工作日内应向注册地公安机关、人民银行肇庆分行、银监局按要求报备相关材料。4、小额贷款公司除在市域范围内按规定发放小额贷款外，不得跨区域经营业务。