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1、C13015C13015 了解金融产品或金融服务了解金融产品或金融服务 测试测试 8080 分分一、单项选择题1. 评估产品风险等级的要点和难点在于风险因素的（ ）。 A. 初步评估B. 主观评估C. 定性评估D. 量化评估2. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列不属于一般金融产品的特点的是（ ）。 A. 损失可能超过购买支出B. 结构简单C. 透明度高D. 容易估值3. 按照证券公司投资者适当性制度指引的要求，证券公司委托其他机构销售本公司发行的金融产品，应当向（ ）提供本指引第十四条和第十五条规定的信息，方便受托方履行投资者适当性职责。 A. 监督者B. 受托方C.
2、证券公司本身D. 客户二、多项选择题4. 按照证券公司投资者适当性制度指引的要求，证券公司向客户销售金融产品、提供金融服务，应当根据产品或服务的性质和特点，了解以下信息（ ）。A. 是否依法发行或提供B. 投资安排，如可投资的范围和对象、投资比例等C. 期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等D. 发行人的基本信息5. 按照证券公司代销金融产品管理规定的要求，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（ ）管理费用等信息。A. 基本性质B. 发行依据C. 风险收益特征D. 投资安排6. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品特点的是（ ）。A. 流动性较低B. 不易估值C. 不易理解D. 结构简单7. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于一般金融产品的是（ ）。A. 结构化产品B. 银行理财产品C. 基金D. 股票挂钩票据三、判断题8. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，其中常见的复杂或高风险金融产品包括：合成金融工具、住房抵押贷款支持证券和债务抵押证券等。（ ）正确错误9. 按照证券公司投资者适当性制度指引的要求，证券公司应当根据了解的金融产品或金融服务的信息，评估其风险等级。（ ）正确错误10. 证券公司在对金融产品进行初次评估后，要坚持按照该评估等级进行服务。（ ）正确错误
