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1、案防知识考试题库案防知识考试题库一、一、单选题单选题（在以下各题所给出的选项中，只有（在以下各题所给出的选项中，只有 1 1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。码填入括号内。 ）1.中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知 （银监办发201710 号）中指出，银行业金融机构要充分认识案件防控工作的（ ） ，坚持把防控案件风险放在更加重要的位置，以强化内控管理为抓手，切实履行案防主体责任，恪尽职守，守土有责，常抓不懈，坚决遏制大要案的发生。 （A）A.紧迫性 复杂性 反复性B.紧迫性 复杂性 特殊性C.紧迫性 反复性 特殊性
2、D.复杂性 反复性 特殊性2.中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知 （银监办发201710 号）中指出，银行业金融机构要高度重视内控及合规文化建设，真正发挥内部规章制度“（ ） ”的作用。 （A）A. 第一道闸门B. 第二道闸门C. 第三道闸门D. 最后一道闸门3.中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知 （银监办发201710 号）中指出，银行业金融机构要对跨市场、跨行业的交叉性金融产品实施（ ）原则，全面掌握底层基础资产信息和实际风险承担情况，按照（ ）的原则纳入全面风险管理。 （C）A、审慎 实质重于形式B. 审慎 形式重于实质C. 穿透 实质
3、重于形式D. 穿透 形式重于实质4.中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知 （银监办发201710 号）中指出, 银行业金融机构要充分发挥自身在构建案件风险防线中的主体作用，切实落实好董事长作为（ ）第一责任人、行长作为（ ）第一责任人、监事长作为（ ）第一责任人的责任。 （A）A. 案件风险防范 案防制度制定和执行 案防工作监督B. 案件风险防范 案防工作监督 案防制度制定和执行C. 案防制度制定和执行 案件风险防范 案防工作监督D. 案防工作监督 案防制度制定和执行 案件风险防范5.中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知 （银监办发201710
4、号）中指出, 银行业金融机构要高效开展案件调查工作，认真总结分析案发原因，举一反三，及时整改，对案件责任人要严肃问责，涉嫌违法犯罪的要及时向（ ）报案，守住法律底线。（D）A.银行业监督机构B.人民银行C.上一级管理机构D. 公安司法机关6.中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知 （银监办发201710 号）中指出, 各银监局要落实好风险监管的主体责任，强化责任担当，严肃查处一批违法违规问题，坚持违规必究、纠查必严，做到“（ ） ” ，并适时对外披露，强化警示震慑，促进银行业依法合规经营。 （D）A. 见钱、见人B. 见人、见整改C. 见钱、见整改D. 见钱、见人、见整改
5、7.中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知 （银监办发201710 号）中指出, 各银监局要加大监管处罚力度，对银行业金融机构的违法违规行为，要（ ） ，也要（ ） ；要依法对（ ）进行处罚，也要对（ ）一并进行问责；要追究（ ）高管人员的责任，也要对其（ ）高管人员进行问责。 （D）A. 没收非法所得 罚款 相关责任人 机构 案发层级 上级机构 B. 没收非法所得 罚款 机构 相关责任人 上级机构 案发层级 C. 没收非法所得 相关责任人 机构 高管人员 案发层级 上级机构D. 没收非法所得 罚款 机构 相关责任人 案发层级 上级机构8.中国银监会湖北监管局办公室关于进
6、一步加强基础银行机构案件防控、有效防范操作风险的通知 （鄂银监办发201793 号）中规定，要强化“（ ） ”的责任管理机制，对发现员工涉及民间借贷、充当资金掮客等情况的，要对其经手的业务进行全面排查；对可能出现民间借贷转嫁风险情形的，做好应对措施；对发现涉嫌犯罪案件的，要及时向监管部门、当地政府报告，并移送司法公安部门办理。 （C）A. 预防为主B. 问题导向C. 一把手负责、抓一把手D. 负责到底9.中国银监会湖北监管局办公室关于进一步加强基础银行机构案件防控、有效防范操作风险的通知 （鄂银监办发201793 号）中规定，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（ ）年，轮岗同时必须实施离任审
7、计，委派会计轮岗期限最长不超过（ ）年，柜员轮岗期限最长不超过（ ）年，要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。 （A）A. 3 2 1 B.3 1 2 C.1 2 3 D.1 3 210.中国银监会湖北监管局办公室关于进一步加强基础银行机构案件防控、有效防范操作风险的通知 （鄂银监办发201793 号）中规定，应每季度对对公账户实施对账，并规定最低有效对账率。对于前一对账期内未能实现有效对账的账户，在下一对账期内必须实现有效对账，即保证对公账户最少（ ）有效对账一次。 （C）A.每月 B.每季 C.每半年 D.每年11.中国银监会湖北监管局办公室关于进一
8、步加强基础银行机构案件防控、有效防范操作风险的通知 （鄂银监办发201793 号）中规定，对于需要高度关注的账户和异动、可疑、高风险账户，要求（ ）采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取对账回执。 （A）A.逐月 B.每季 C. 每半年 D.每年12.中国银监会湖北监管局办公室关于进一步加强基础银行机构案件防控、有效防范操作风险的通知 （鄂银监办发201793 号）中规定，要将重要岗位员工轮岗执行、综合柜员岗风险管控、对账工作要求落实、严禁违规操作等监管要求的落实情况作为内部审计工作的重点，审计覆盖面不得低于全部营业机构的（ A ） 。A.1/3 B.2/3 C.1/2 D.1/413.中
9、国银监会湖北监管局办公室关于基层网点主要负责人案防基础工作“十必做”的通知 （鄂银监办发2017124 号）中规定，基层网点主要负责人原则上每月最长不超过（ ）个月应组织召开一次案件风险防范分析会。 （A）A.2 B.3 C.4 D.614.中国银监会湖北监管局办公室关于基层网点主要负责人案防基础工作“十必做”的通知 （鄂银监办发2017124 号）中规定，基层网点主要负责人应结合业务实际与风险形势，每（ ）组织一次案防教育。 （B）A.半个月 B.月 C.季 D.半年15.中国银监会湖北监管局办公室关于基层网点主要负责人案防基础工作“十必做”的通知 （鄂银监办发2017124 号）中规定，基
10、层网点主要负责人每月至少对当月的监控录像做（ ）次抽查。(A)A.1 B.2 C. 3 D.416.中国银监会湖北监管局办公室关于基层网点主要负责人案防基础工作“十必做”的通知 （鄂银监办发2017124 号）中规定，基层网点主要负责人每月应查库（ ）次，并对相关柜员上门收款业务、现金款箱等风险环节至少检查一次。(A)A.1 B.2 C.3 D.417.中国银监会湖北监管局办公室关于基层网点主要负责人案防基础工作“十必做”的通知 （鄂银监办发2017124 号）中规定，基层网点主要负责人（ ）参与一次内部对账工作；（ ）至少参与或监督一次外部对账工作， （ ）对辖内至少一个对公重点客户进行走访
11、，充分了解对账人员履职、对账差错处理、对账率达标情况等，并认真做好记录。 （A）A.每月 每季 每季 B. 每季 每季 每季C.每月 每月 每月 D.每月 每月 每季18.中国银监会湖北监管局办公室关于基层网点主要负责人案防基础工作“十必做”的通知 （鄂银监办发2017124 号）中规定，基层网点主要负责人应按规定组织或配合上级部门实施重要岗位人员轮岗、强制性休假等；通过回访客户等多种方式，至少每（ ）一次对理财经理、客户经理、上门服务人员及派驻专柜人员等重要岗位人员的业务情况进行抽查，及时发现并报告异常情况。 （B）A.月 B.季度 C.半年 D.年19.中国银监会湖北监管局办公室关于基层网
12、点主要负责人案防基础工作“十必做”的通知 （鄂银监办发2017124 号）中规定，基层网点主要负责人应至少每（ ）开展一次员工异常行为动态分析排查工作。根据监管工作要求及机构内部管理办法，采取家访、员工谈心多种方式，全面掌握信息，及时了解掌握员工思想动态和行为变化。 （B）A.月 B.季度 C.半年 D.年20.中国银监会湖北监管局办公室关于基层网点主要负责人案防基础工作“十必做”的通知 （鄂银监办发2017124 号）中规定，基层网点主要负责人需将各项禁止性规定执行情况纳入日常检查范围,查找业务经营存在的突出问题和操作中的薄弱环节，应做到边查边纠,查找彻底,纠正到位。每（ ）向上级机构报告相
13、关检查、整改等情况。（C）A.月 B.季 C.半年 D.年21.关于防范辖内银行业金融机构员工倒卖客户敏感信息风险提示的通知 （鄂银监办发2016208 号）中指出，各行风险管理委员会负责客户信息安全保护工作的组织领导， （ ）要落实牵头职责，督促相关业务部门、分支机构按照人民银行、银监、公安等主管部门政策规章和省联社制度规定，完善配套制度、操作规程和技术规范，开展定期风险评估。 （D）A.审计部门 B.财务部门C.运营部门 D.风险合规部门22.关于防范辖内银行业金融机构员工倒卖客户敏感信息风险提示的通知 （鄂银监办发2016208 号）中指出，各主要业务部门要落实对本条线客户信息安全的管理
14、责任，其中（ ）条线负责各项信贷业务及中间业务信息的收集、使用、整理、查询和保管；（ ）条线负责各项柜面业务信息的收集、使用、整理、保管和事后监督；（ ）条线负责各项清收类客户信息的收集、使用、整理、查询和保管；( )条线负责各项业务应用系统信息的整理、查询和保管；( )条线负责自助设备、网上银行、手机银行、信用卡等信息的收集、使用、整理、查询和保管。 （A）A.信贷 运营 清收 科技 电子银行 B.信贷 财务 清收 科技 电子银行C.信贷 运营 合规 电子银行 科技 D.信贷 财务 清收 电子银行 科技 23.关于防范辖内银行业金融机构员工倒卖客户敏感信息风险提示的通知 （鄂银监办发2016
15、208 号）中指出，各行要构建衔接有序、制约有效的客户信息保护机制。按季开展风险评估，深入查找客户信息面临的风险隐患，市州农商行每季度后( )个工作日内向省联社合规风险部门书面报告全辖评估情况。 （B）A.5 B.10 C.15 D.3024.关于防范辖内银行业金融机构员工倒卖客户敏感信息风险提示的通知 （鄂银监办发2016208 号）中指出，应遵循目的明确、确切需要、客户知情同意的原则收集客户信息，( )收集与业务无关的信息，( ）在客户不知情的情况下采取不当方式收集信息。 （A）A.不得 不得 B.不得 可以 C.可以 不得 D.可以 可以25.关于贯彻落实省委、省政府领导批示精神做好操作风险防控工作的意见 （鄂农信办发201711 号）中规定，各市县农商行案防专职人员按规定不少于（ ）人。（B）A.1 B.2 C.3 D.426.全省农商行 2017 年案防工作意见 （鄂农信办发201717 号）中指出, 各行要认真落实案防（ ）负责制，发挥党委班子在案防管理中的决策引领作用。 （D）A.董事长 B.行长 C.纪委书记 D.党委27.全省农商行 2017 年案防工作意见 （鄂农信办发201717 号）中指出, 要将案防工作纳入党委重要
