交通银行企业融资创新产品概览

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1、附件：附件：交通银行企业融资创新产品概览交通银行企业融资创新产品概览产品产品名称名称产品特点产品特点服务对服务对象象资金资金用途用途审批要求审批要求流程概要流程概要额额度度期限期限利利率率费费率率类类别别咨询咨询电话电话动产质动产质押押贷贷款款指借款人向我行申指借款人向我行申请请授信，授信，出出质质人以其所有的人以其所有的动产质动产质押押给给我行作我行作为为授信担保。授信担保。我行、出我行、出质质人、人、仓储仓储公司，公司，签签署三方署三方监监管管协议协议，出，出质质人将出人将出质动产质动产交付交付给仓储给仓储公司占有并公司占有并办办理理仓储仓储后，后，我行与出我行与出质质人共同向人共同向仓储

2、仓储公司公司发发出出出出质质通知通知书书， ，仓仓储储公司根据我行的委托占公司根据我行的委托占有和有和监监管管质质押押动产动产，我行，我行以以贷贷款、承款、承兑兑、国、国际贸际贸易融易融资资等各种融等各种融资资形式形式发发放的，放的，用于用于满满足企足企业贸业贸易或易或为为生生产领产领域配套流域配套流动资动资金需求金需求的授信融的授信融资业务资业务。 。适用于适用于生生产产型型企企业业及及贸贸易流易流通企通企业业。 。经营经营周周转转1 出出质质人人拥拥有完整、合法、有效有完整、合法、有效的所有的所有权权， ，质质押押动产动产不存在任不存在任何瑕疵，未被依法何瑕疵，未被依法查查封、扣押、封、扣

3、押、监监管，不存在争管，不存在争议议、抵押、抵押、质质押、押、诉讼诉讼等情况。等情况。2 属于出属于出质质人正常人正常经营经营周周转转中的短期存中的短期存货货、有良、有良好流通好流通变现变现能力。能力。3 有成熟交易有成熟交易市市场场，有通，有通畅销畅销售渠道，市价易售渠道，市价易于确定，价格波于确定，价格波动动区区间间能能够够合合力力预测预测。 。4 质质量量稳稳定、易于定、易于仓储仓储、 、保管、不宜保管、不宜变质变质、 、毁损毁损、有形及、有形及无形无形损损耗均能合理耗均能合理预测预测。 。5 规规格格明确，数量便于明确，数量便于计计量，量，质质量便于量便于检验检验。 。1 借款人、借款

4、人、仓储仓储公司、交行公司、交行签订签订 三方三方监监管管协议协议 。 。2 借借款人将款人将动产质动产质押我行。押我行。3 仓仓储储公司在厂区或第三方公司在厂区或第三方仓仓库进库进行行质质押押监监管操作。管操作。4 我我行向借款人提供融行向借款人提供融资资。 。5 借借款人向我行提前款人向我行提前还还款或款或缴缴付保付保证证金。金。6 仓储仓储公司公司办办理理动产动产的出的出库库手手续续或根据我或根据我行授行授权权以以货换货货换货手手续续。 。不超不超过质过质押押动产动产的的70%。 。最最长长不超不超过过一年，一年，单单笔笔业业务务期限不超期限不超过过六个月。六个月。基准利基准利率加浮率加

5、浮点点无无贸贸易融易融资类贷资类贷款款2175540厂商厂商银银业务业务是指生是指生产产厂家（厂家（卖卖方）、方）、经经销销商（商（买买方）和交行方）和交行签订签订 厂商厂商银银三方合作三方合作协议协议 进进行合作，由交行行合作，由交行为经销为经销商商向生向生产产厂家厂家购买货购买货物提供物提供授信支持，生授信支持，生产产厂家按厂家按 购购销销合同合同 约约定的定的货货物数量、物数量、品种、品种、规规格向交行指定的格向交行指定的适用于适用于与生与生产产厂家有厂家有稳稳定定买买卖卖关系关系的的经销经销商，因商，因经销经销商商经营经营周周转转经销经销商除商除满满足交行授信足交行授信业务业务的的一般

6、一般规规定外，定外，还须满还须满足以下条足以下条件；件；1 具有具有经营经营生生产产厂家厂家产产品的品的资资格和格和资质资质。 。2 与生与生产产企企业业之之间间至少建立一年以上的正常至少建立一年以上的正常业务业务往来。往来。3 净资产净资产不低于不低于 500 万元，万元，年年销销售售额额 5000 万元以上，且非万元以上，且非生生产产厂家的关厂家的关联联企企业业。 。4 主主营产营产1 生生产产厂家与厂家与经销经销商商签订销签订销售合同。售合同。2 经销经销商在交行开商在交行开户户并申并申请请开立开立银银票（交存一票（交存一定比例的保定比例的保证证金）。金）。3 交行交行将将银银票票递递交

7、生交生产产厂家。厂家。4 生生产产厂家向指定物流公司厂家向指定物流公司发发货货，由物流公司，由物流公司办办理理货货物物质质押入押入库库手手续续。 。5 经销经销商向交商向交根据根据协议协议确定确定授信期限最授信期限最长长不超不超过过一一年，年，单单笔笔业务业务期限不超期限不超过过六个元。六个元。基准利基准利率加浮率加浮点点无无贸贸易融易融资类贷资类贷款款2175540物流物流监监管公司管公司发货发货、同、同时时经销经销商将所商将所购买购买的的货货物物质质押于交行，交行根据押于交行，交行根据经销经销商提前商提前还还款或款或补补存提存提货货保保证证金（或金（或货货物）的状况通知物）的状况通知物流物

8、流监监管公司管公司释释放相放相应应金金额质额质押押货货物的一种金融服物的一种金融服务务。 。向生向生产产厂家采厂家采购货购货物物时时需先需先支付支付货货款而存款而存在融在融资资需求的需求的情况情况品品销销售售顺畅顺畅， ，应应收收账账款和存款和存货货周周转转天数低于三个月。天数低于三个月。5 企企业财业财务务状况良好，近两年状况良好，近两年连续赢连续赢利，利，无不良无不良资资信信记录记录。 。6 交行内部交行内部评评级级客客户评级户评级在在 11 级级以上或世行以上或世行评级评级在在 6 级级以上。以上。行交存提行交存提货货保保证证金或金或货货物。物。6 交行通知物流公司交行通知物流公司发货发

9、货。 。7 物流公司物流公司发货给经销发货给经销商。商。保保兑仓兑仓业务业务是指生是指生产产厂家（厂家（卖卖方）、方）、经经销销商（商（买买方）和方）和银银行行签订签订 保保兑仓兑仓三方合作三方合作协议协议 进进行合作，行合作，银银行行为经销为经销商向商向生生产产厂家厂家购买货购买货物提供授物提供授信支持，并根据信支持，并根据经销经销商提商提前前还还款或款或补补存提存提货货保保证证金金的状况开具提的状况开具提货货通知通知书书通通知生知生产产厂家厂家发货发货，生，生产产厂厂家凭提家凭提货货通知通知书书方可向方可向经经销销商商发货发货，并在，并在经销经销商商违违约时约时，承担，承担连带责连带责任保

10、任保证证担保或担保或货货物物调剂销调剂销售或差售或差额额退款等退款等责责任的任的业务业务。 。主要适主要适用于与用于与生生产产厂厂家有家有稳稳定定买卖买卖关系的关系的经销经销商，商，因因经销经销商向生商向生产产厂家厂家采采购货购货物物时时需需先支付先支付货货款而款而存在融存在融资资需求需求的情况的情况经营经营周周转转经销经销商除商除满满足交行授信足交行授信业务业务的的一般一般规规定外，定外，还须满还须满足以下条足以下条件；件；1 具有具有经营经营生生产产厂家厂家产产品的品的资资格和格和资质资质。 。2 与生与生产产企企业业之之间间至少建立一年以上的正常至少建立一年以上的正常业务业务往来。往来。

11、3 净资产净资产不低于不低于 500 万元，万元，年年销销售售额额 3000 万元以上，且非万元以上，且非生生产产厂家的关厂家的关联联企企业业。 。4 主主营产营产品品销销售售顺畅顺畅， ，应应收收账账款和存款和存货货周周转转天数低于三个月。天数低于三个月。5 企企业财业财务务状况良好，近两年状况良好，近两年连续赢连续赢利，利，无不良无不良资资信信记录记录。 。6 交行内部交行内部评评级级客客户评级户评级在在 11 级级以上或世行以上或世行评级评级在在 6 级级以上。以上。1 生生产产厂家与厂家与经销经销商商签订销签订销售合同。售合同。2 经销经销商在交行开商在交行开户户并申并申请请开立开立银

12、银票（交存一票（交存一定比例的保定比例的保证证金）。金）。3 交行交行将将银银票票递递交生交生产产厂家。厂家。4 经经销销商向交行交存提商向交行交存提货货保保证证金或金或货货物。物。5 经销经销商向交行商向交行交存提交存提货货保保证证金或金或货货物。物。6交行通知生交行通知生产产厂家厂家发货发货。 。7生生产产厂家厂家发货给经销发货给经销商。商。根据根据协议协议确定确定授信期限最授信期限最长长不超不超过过一一年年基准利基准利率加浮率加浮点点议议价价贸贸易融易融资类贷资类贷款款2175540内保外内保外贷贷指我行指我行为为境外投境外投资资企企业业提提供的融供的融资资性性对对外担保，系外担保，系总

13、总行或行或总总行授行授权权的境内分的境内分行以保函或行以保函或备备用信用用信用证证的的形式形式对对外出具保外出具保证证， ，为为境境外投外投资资企企业业融融资资提供的本提供的本息息偿还偿还担保。担保的融担保。担保的融资资方式有借款、透支、延期付方式有借款、透支、延期付款及款及银银行行给给予的授信予的授信额额度度等。等。主要适主要适用于依用于依法在境法在境外注册外注册设设立控立控股子公股子公司的司的优优质质境内境内企企业业。 。解决企解决企业业境外境外投投资资企企业业融融资资需求需求（一）境内母公司（一）境内母公司 1 资资信状况良信状况良好，具有充足的反担保能力。好，具有充足的反担保能力。2愿

14、意愿意为为借款人融借款人融资资向我行提供向我行提供等等额额反担保。反担保。3 符合我行的各符合我行的各项项授信条件。授信条件。 （二）境外子公司（二）境外子公司 1 属属于本于本办办法所称的境外投法所称的境外投资资企企业业。 。2 已在境外依法注册。已在境外依法注册。3 已向外已向外汇汇局局办办理境外投理境外投资资外外汇汇登登记记手手续续。 。4 符合符合 境内机构境内机构对对外担保外担保管理管理办办法法 的具体的具体规规定。定。5 能能够够获获得境内母公司等反担保人出得境内母公司等反担保人出具的等具的等额额度反担保。度反担保。6 有健全的有健全的组织组织机构和机构和财务财务管理制度。管理制度

15、。7 符符合我行的各合我行的各项项授信条件。授信条件。境内母公司及境外企境内母公司及境外企业应业应向我行提供境外向我行提供境外拟拟融融资项资项目的背景材料及相关运目的背景材料及相关运营营规规划材料。我行按照授信程划材料。我行按照授信程序序审审批通批通过过后，与客后，与客户签订户签订开立保开立保证证合同，在外管部合同，在外管部门门核定的指核定的指标标限限额额内提供内提供对对外担保。外担保。无上限无上限一年以内一年以内议议价价担保承担保承诺诺信信贷贷2175540打包打包贷贷款款是指我行凭境外行开立的是指我行凭境外行开立的有效信用有效信用证证正本，按信用正本，按信用证证金金额额的一定比例向出口的一

16、定比例向出口商商发发放的用于放的用于该该信用信用证项证项下出口商品的下出口商品的备货备货、 、备备料、料、生生产产、加工及装运等款、加工及装运等款项项的一种短期的一种短期资资金融通。金融通。出口商出口商相相应应信信用用证项证项下出口下出口商品的商品的备货备货、 、备备料、生料、生产产、 、加工及加工及装运等装运等1 符合我行流符合我行流动资动资金的基本条金的基本条件。件。2 具具备备出口出口经营权经营权、出口商、出口商品在批准的品在批准的经营经营范范围围之内，出之内，出口收口收汇汇及核及核销记录销记录正常。正常。3 信用信用证证是不可撤是不可撤销销的跟的跟单单信用信用证证， ，无限制他行无限制他行试试付及不利于我行付及不利于我行收收汇汇的的软软条款。条款。1 向我行提供流向我行提供流动资动资金金贷贷款款说说需的材料，并提交需的材料，并提交 打包打包贷贷款申款申请书请书 。 。2 向我行提向我行提供信用供信用证证正本及出口合同，正本及出口合同，如属代理如属代理应应提供有关代理提供有关代理协议协议。 。3 经经我行我行审审核同意后，核同意后