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1、专业化是提高证券公司核心竞争力的关键专业化是提高证券公司核心竞争力的关键目目 录录摘 要1 专业化是证券公司的核心竞争力1. 1 研究背景1. 2 专业化是证券公司的核心竞争力2 证券公司的专业化服务现状及原因分析2.1 我国证券行业仍属于发展的初期阶段2.2 我国证券市场是一个高度管制的市场2.3 证券公司缺乏专业的人才群体和专业的业务经验3 打造证券公司的核心竞争优势专业化服务3.1 创新策略3.2 人才策略3.3 差异化策略4 对证券公司发展路径的思考4.1 证券公司未来的发展方向参考文献摘摘 要要在国内分业经营的政策环境下，证券公司作为证券市场的中介者和组织者，在市场定位上有别于传统商
2、业银行等金融机构具有不可替代的独特地位。国内金融机构的业务经营已经呈现出相互交叉趋势，这在一定程度上模糊了证券公司的专业化能力证券公司的专业化究竟该如何体现。是当前证券行业必须深刻反思的问题。关键词关键词：证券公司；专业化；核心竞争力1 1 专业化是证券公司的核心竞争力专业化是证券公司的核心竞争力1.1. 1 1 研究背景研究背景国外投资银行的发展对我们有借鉴作用，国内证券公司的专业化将主要体现在专业化服务能力和专业化人才两个方面，由此形成的专业化就是证券公司的核心竞争力。证券公司现有的专业化水平较低。主要与证券行业所处的市场环境密不可分实际受到了不成熟的市场环境的制约。随着全球金融一体化的深
3、入我困证券市场开放程度将进一步提高，证券公司将顺应国际投行的发展趋势，步人专业化、多元化、国际化的轨道。1.1. 2 2 专业化是证券公司的核心竞争力专业化是证券公司的核心竞争力证券公司和商业银行作为现代金融体系的蕈要维成部分。在国内分业经营的政策环境下，证券公司承担着资本市场的资产证券化、证券市场化、实现资本高效配置的重要职能。作为证券市场中介者和组织者具有不可替代的独特地位。因此，在市场定位上证券公司有别于传统商业银行等金融中介服务机构。国内金融机构在分业经营的业务框架下业务呈现相互交叉趋势，尤其是商业银行在证券公司投资银行相关业务领域的渗入。一定程度上开始模糊证券公司的专业化能力、弱化了
4、证券公司的竞争优势。究竟什么才是证券公司的核心竞争力?证券公司的专业化体现在什么地方?这是当前证券公司镧定竞争发展战略必须深刻反思的问题。证券公司的专业化将主要体现在专业化服务能力和专业化人才两个方面。而基于专业化人才形成的专业服务能力就是证券公司的核心竞争力。考虑到国内证券公司现有的业务操作范围。国内证券公司的专业化服务能力主要体现在两个方面：一方面，针对不同的客户特点和客户需求提供不同的风险收益工具或解决方案，由于证券公司客户具有职业化和个性化程度较高的特点，所具备的风险偏好程度较高相应地要求证券公司具有专业化的高水平风险管理能力；另一方面以资本为纽带和动力，通过资产重组、兼并收购、私募融
5、资等。加工”企业。注入证券公司自身的智慧和服务，辅助企业实现和提升自身价值。2 2 证券公司的专业化服务现状及原因分析证券公司的专业化服务现状及原因分析过去，在中国证券市场快速发展的有利条件下，证券公司普追采取租放式的经营模式各项传统业务高速增长。证券公司的定位是以证券经纪和证券承销为主营业务的传统金融中介，仅满足于提供通道服务专业化水平和服务能力普遍不高、业务同质化现象明显、行业形象不突出等局限性已经开始制约证券公司的可持续发展。为此。对证券公司定位的再认识迫在眉睫。从证券公司现有的业务分析，证券公司专业化水平较低的服务现状，与证券行业所处的市场环境密不可分，专业化水平实际受剜了不成熟的市场
6、环境的制约。2.12.1我国证券行业仍属于发展的初期阶段我国证券行业仍属于发展的初期阶段首先，我国证券行业仍属于发展的初期阶段，证券公司的专业化正在初步形成。目前证券公司与客户的关系还只是简单的代理关系或提供顾问业务不能直接为企业提供资金融通也很少能够在企业的发展潜质方面做出深刻的分析因此证券公司核心的专业化能力没能得到体现，这与证券公司起步时问较晚有关；另一方面金融从严管制的存在使得市场理念、产品、工具、技术等领域的创新受到了限制。证券公司的业务范围太窄。业务趋同化现象严重。2.22.2 我国证券市场是一个高度管制的市场我国证券市场是一个高度管制的市场其次我国证券市场是一个高度管制的市场，证
7、券业是实行执照管理、受国家专项保护的行业，这是证券业面临的基本市场环境。有形行业壁垒的形成导致行业竞争不够充分专业化服务没有必然充分的内因动力而没能形成证券公司竞争的核心因素。资本实力和行政分割成为决定市场份额的首要因素。行业竞争不充分导致了行业竞争力低下的后果。2.32.3 证券公司缺乏专业的人才群体和专业的业务经验证券公司缺乏专业的人才群体和专业的业务经验再次。证券公司缺乏专业的人才群体和专业的业务经验使得证券公司专业化服务不能得以充分实现。国际大投行都拥有许多杰出的投资银行专家。正是投行成功的关键。我国证券公司还处于刚刚起步阶段相关人才储备很少，更缺乏实际的业务经验。投行专业人员大部分时
8、间都在忙于项目的争取在项目过程中也只负责方案的细化和材料制作，不利于专业人才的全面发展和培养。3 3 打造证券公司的核心竞争优势打造证券公司的核心竞争优势专业化服务专业化服务随着全球金融一体化的深人。我国证券市场开放程度将进一步提高，证券公司将顺应国际投行的发展趋势，步人专业化、多元化、国际化的轨道。外部资本市场大环境的逐步改善大势所趋，从而为证券公司的发展创造良好的金融市场环境、完善的制度环境、公平的竞争环境。3.13.1 创新策略创新策略证券公司是以专业技能来实现市场资源优化配置，从而为客户创造价值的行业从国际投行的发展历史看，只有不断进行创新，才能改变盈利模式、提高竞争能力、提升服务的专
9、业化水平。客户管理创新，在现代金融市场上证券公司是沟通企业和投资者通往资本市场的桥梁。客户是证券公司服务的基石。3.23.2 人才策略人才策略人才优势是证券公司核心竞争力取得的关键因素。纵观全球大型投资银行无一例外地都把员工培训放在重要的位置，员工培训的内容除了包括相关理论、业务、技能、市场等外还包括了道德的培训，培养出了一大批金融经营管理的优秀人才，他们有着丰富的企业运作的经营管理理念；有着丰富的金融证券知识；能利用行业中新知识、新手段、新概念为企业提供高度专业化的策略服务；能充分理解和熟练运用各种金融工具和操作技术推动企业发展；能协调各种社会资源并具备良好的社会信用的优秀人才。3.33.3
10、 差异化策略差异化策略证券公司长期以来处于低水平、恶性竞争状态的主要原因就是业务同质化、缺乏差别服务与特色服务。面对市场化、规范化和国际化带来的冲击，券商的高利润时代已成为历史，取而代之的是市场化转型和更加激烈的专业化竞争。证券公司必须摆脱以前“跑马圈地”的思维定式，实施以差异化服务为核心竞争力优势的业务发展模式。因此，我国的证券公司应根据自身的资本实力、服务特色、研究水平、区位优势等综合素质及目前市场的竞争状况。培养其核心业务，实施差别服务与特色服务，在市场细分中明确自己的业务特色和市场定位，在适应行业规范发展的新机制前提F转变业务模式，通过独特的经营特色，实现创新发展，打造证券公司的核心竞
11、争力在各自的业务领域提供个性化服务，通过差异化战略来塑造自身品牌特色，在差异化的基础上以专业化服务取胜。4 4 对证券公司发展路径的思考对证券公司发展路径的思考4.14.1 证券公司未来的发展方向证券公司未来的发展方向在传统业务方面，随着证券市场参与者的不断成熟，大众投资热情的觉醒和机构投资者的涌现，对证券行业的服务提出了更专业化的要求这就要求证券公司提高自身综合素质，从传统的经纪业务向全面的理财顾问式业务转移，逐步实现由通道模式向服务模式的转变建立客户服务管理的长效机制，在人才储备、研究能力和覆盖范围等一系列方面能够提供有力支持；投行业务可以挖掘自身优势项目，证券公司，在业务创新开展方面必须仔细分析研究创新业务品种，根据自身实际情况选择性地参与不但要设法抓住机会、改善盈利模式。而且要全力管控高杠杆、高风险的同时争取获取最大的收益。参考文献：参考文献：1徐浩明，6 家证券公司谈增强核心竞争力，证券日报2008 年 10 月 27 日2段国选， 新形势下证券专业报道的发展方向，20101 CHINESE JOURNALlST 中国证者3陆泽峰，适应新形势 不断提高证券公司核心竞争力，中国证监会，2009年01月06日4陈自强，5方面提高券商核心竞争力，2009年中国金融高峰会
