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1、湖南股权交易所融资产品(中小微企业私募债)产品名称产品名称中小微企业私募债券中小微企业私募债券产品定义产品定义企业向投资者发行债券，并且承诺按约定利率支付利息并到期偿还本 金。债券是债的证明书，具体法律效力，债券购买者与发行者之间是 一种债权债务关系，债券发行人即债务人，投资者(债券持有人)即债 权人偿还性。债券一般都规定有偿还期限，发行人必须按约定条件偿还本 金并支付利息。安全性。与股票相比，债券规定有固定的利率，与企业绩效没有直接 联系，收益比较稳定，风险较小，债券持有者也不参加企业的经营管 理。产品特点产品特点在湖南股权交易平台发行中小微私募债券，经申请和备案后，可将总 额平均拆分为 2
2、00 份，进行电子化交易。投资人购买后，可通过湖南 股权交易所交易客户端执行私募债券的买卖和资金的划转操作。企业经营稳定，收入及利润状况较好，有稳定的现金流企业负债率较低，财务负担较轻不愿分散控制权，不愿以股权形式融资产品适用产品适用企业有较快的发展速度，不愿在目前阶段以股权的方式融资融资用途融资用途 补充企业中短期资金，可用于补充流动资金或投资新增项目发行期限发行期限 15 年融资成本融资成本 12%18%融资周期融资周期 3 个月左右融资额度融资额度 500 万元2000 万元，可分期还款方式还款方式 到期还本，可提前或展期产品参数产品参数红利支付红利支付 每年按约定利息率固定支付赎回条款
3、(回购条款)，由投融资双方约定一个时间或一个触发事件， 当条件实现时由企业将发行的私募债券提前予以赎回。如企业的投资 项目提前产生收益，企业手中产生了现金剩余，可以选择进行赎回， 以减少企业的财务本，灵活掌握企业的融资规模。特别条款特别条款 回售条款，私募债券的投资人可以无条件或在约定条件达成时，要求 企业将其中的私募债券全部或部分购回。这是对投资人利益的一种保 护。利率调整条款，私募债券的利率可采取固定利率，也可采用浮动利率， 每年进行调整，投融资双方还可以约定利率调整的触发条件，在条件 达成时调整，以最灵活的方式控制企业融资成本和投资人的收益。转股条款，由投融资双方约定一个时间或一个触发事
4、件，当条件实现 时将私募债券按约定的价格转换为普通股。转换后，企业不再按年支 付固定的股息，同时免去偿还本金的义务。投资者由企业的债权人转 变为企业的股东。如果存在转股条款，因私募债券投资人有希望分享 企业成长的溢价，其利率设定可稍低于普通私募债券。产品案例产品案例中小微企业私募债将作为湖南股权交易所 2014 年重点融资产品推出。湖南金通投资管理有限公司湖南金通投资管理有限公司-专注新三板、股交所挂牌上市保荐， 企业融资、股权投资、私募基金。现为新三板保荐机构、上海股交中 心、湖南股交所、深圳前海股交中心授权推荐商，湖南企业挂牌孵化 基地、长沙企业挂牌上市孵化基地独立运营商。诚寻投资、担保、小贷、银行、券商、园区合作，共创多赢！合作热线：400-678-7121 137-8722-6816 徐先生专业推荐专业推荐商商公司地址：长沙市天心区劳动西路 289 号(贺龙体育馆南门)嘉盛国际 广场 923 室，可关注官方公众号：cnjttz。
