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1、财产保险代理公司服务标准财产保险代理公司服务标准财产保险代理公司服务标准第一章 总则 第一条 为进一步提升 XX 市财产保险代理行业服务质量，维护保险人、被保险人、代理人的合法权益，促进保险代理机构健康发展，依据中华人民共和国保险法 、 保险代理机构管理规定 、 反洗钱法等相关法律、法规，特制准卓彪颅瓢戚免忿纸契客专摆脂碳唤葫基仅蚂褂烯马敷陵喀鳖碎敏既蚜梁液吭婪讥焰署述却括锁苑菏貉滤钎瞩匆赋凛鲁驴富讹匙滑卒尚桔谤货务玛舞第一章 总则第一条 为进一步提升 XX 市财产保险代理行业服务质量，维护保险人、被保险人、代 理人的合法权益，促进保险代理机构健康发展，依据中华人民共和国保险法 、 保险代 理
2、机构管理规定 、 反洗钱法等相关法律、法规，特制准守该服务标准。第二条 该服务标准所称财产保险代理机构是指经中国保监会批准，取得经营保险代理 业务许可证，已进行工商登记，并在 XX 经营保险代理业务的保险代理机构。 第二章基本原则第三条 严格遵守法律、行政法规和保险监管机关的有关规定，诚实作业、守信经营、 公平竞争。第四条 严格按照保险监管机关批准的经营范围和委托人的委托、授权责任范围经营业 务。第五条 对在经营过程中知悉的保险人、投保人、被保险人或者受益人的商业机密、个 人隐私，负有保密义务。并有义务保证保险代理业务人员遵循义务作业。第六条 树立以客户为导向的服务理念，保障客户的合法权益。
3、第三章服务流程 第一节建立代理关系 第七条 与保险人建立代理关系1、从事保险代理业务，应先与被保险人签订书面的委托代理合同。合同中应明确规定 委托人，代理人，代理事项，法律责任，双方的权利、义务等内容；2、建立完整标准的业务档案，记载被代理保险公司的名称、代理险种、代收保险费时 间、保险费交付保险公司时间、保险代理手续费金额和收取时间等重要业务信息。业务档 案应根据保险代理机构管理规定的要求明确保管期限，由专人进行管理；3、根据反洗钱法建立反洗钱管理制度；4、遵循被代理的保险公司规定的业务流程，在授权的范围内从事代理业务；5、要求相关保险公司协助做好新保险产品的业务培训，保证保险代理业务人员掌
4、握新 险种的费率、保险责任、免赔责任、适宜的客户群和产品的卖点等内容。 第八条 与代理人建立代理关系1、在保险人授权的范围内与代理人建立代关系；2、建立代理人管理制度；3、建立代理培训管理制度，使代理人再教育得以保正；4、当根据相关保险公司的业务制度要求协助做好保险产品的代理人培训，保证保险代 理人掌握产品的费率、保险责任、免赔责任、投保规则、适卖客户层和产品特征等内容。 第二节 销售保险产品第九条 要求代理人在开展业务过程中，应详细了解客户所面临的风险、资产状况、经 营状况等。第十条 根据客户的具体情况和意愿，推荐相关保险公司的适宜的保险产品，供客户比 较、选择。第十一条 严格要求保险代理人
5、开展业务时：1、主动向客户出示客户告知书及保险代理从业人员执业证书 （由深圳市保险 中介行业协会核发的证书） ，告知客户本公司的名称、住所、业务范围、联系方式、法律责 任，以及被代理公司的名称、住所、联系方式等事项。2、正确解释保险条款和费率，特别要向客户告知除外责任、责任免除、退保及费用扣 除、现金价值、犹豫期等规定；严禁夸大保险责任，夸大投资收益率；严禁向客户承诺提 供保险合同以外的保险回扣或其他利益。3、保险代理人应根据保险公司的要求，深入了解保险标的的风险状况及其它与保险合 同有关的事项。4、向客户明确告知保险理赔事项，包括出险通知方式，索赔需提交的单证、清单等。 如保险合同中有涉及定
6、点医院、定点维修机构等其他治疗、修复过程中限制要求的，保险 代理业务人员也应如实告知客户。 第三节 签定保险合同 第十一条 在签定保险合同时，保险代理机构应严格要求代理人：1、有义务协助投保人办理投保的相关事项；2、代理人应正确指引投保人填写投保合同；3、代理人不得擅自变更保险条款，提高或降低保险费率；4、在保险代理业务中不得有欺诈、背信、伪造文书等违法行为；5、不得串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人；6、不得挪用或侵占保险费；7、不得阻碍投保人如实告知、引诱投保人不如实告知、故意隐瞒或虚构重大风险因素， 造成保险人损失；8、在保险人授权的范围内代收保险费；9、应建立保单签发、保费应收台账
7、。财产保险代理公司服务标准财产保险代理公司服务标准第一章 总则 第一条 为进一步提升 XX 市财产保险代理行业服务质量，维护保险人、被保险人、代理人的合法权益，促进保险代理机构健康发展，依据中华人民共和国保险法 、 保险代理机构管理规定 、 反洗钱法等相关法律、法规，特制准卓彪颅瓢戚免忿纸契客专摆脂碳唤葫基仅蚂褂烯马敷陵喀鳖碎敏既蚜梁液吭婪讥焰署述却括锁苑菏貉滤钎瞩匆赋凛鲁驴富讹匙滑卒尚桔谤货务玛舞 第四节 做好理赔服务 第十二条 根据保险人委托做好代理相关业务的损失查勘和理赔：1、应根据保险人委托代理范围与相关业务制度建立自身损失查勘和理赔制度；2、在作业中应遵循“公正、公平、合理”的原则，
8、平衡好三方利益；3、应建立相关的廉政制度，主动防范公司从业人员贪污行为；4、处理经保险公司授权代勘查、理赔的案件时，在接到客户出险报案后，应及时组织 勘察人员赶赴现场；5、处理未经保险公司授权代勘查、理赔的案件时，在接到客户出险报案后，应尽快与 承保公司取得联络，同时建议客户及时采取施救措施控制损失。必要时派遣人员迅速赶赴 事故现场，协助客户准备索赔所需的各种账册、清单等；6、查勘人员应做好现场查勘记录，索取相关证据，整理出受损财产核查清单和施救整 理费用清单，为核定损失做准备；7、查勘第一事故现场时，应协助客户采取施救措施，最大限度减少人员伤亡和财产损 失；8、通过事后调查取证，核实出险时间
9、、地点和出险原因，根据保险条款确定是否属于 保险责任；9、通过核查会计账册和原始凭证等，核定保险损失；10、整理汇总以下赔案资料：1、保险单（批单）或其复印件；2、出险通知书、与事 故有关的证明材料；3、现场查勘记录；4、受损财产核查清单；5、施救整理费用核查清单； 6、有关受损财产单价、修复方式、修复费用等的调查结果；7、现场照片、音像资料等； 8、与本案有关的其他材料；11、得出估损结论后，向保险公司上报赔案；12、保险公司确定赔款数额后，及时向保户发放赔款；做好赔款签收手续，并及时归 档。财产保险代理公司服务标准财产保险代理公司服务标准第一章 总则 第一条 为进一步提升 XX 市财产保险
10、代理行业服务质量，维护保险人、被保险人、代理人的合法权益，促进保险代理机构健康发展，依据中华人民共和国保险法 、 保险代理机构管理规定 、 反洗钱法等相关法律、法规，特制准卓彪颅瓢戚免忿纸契客专摆脂碳唤葫基仅蚂褂烯马敷陵喀鳖碎敏既蚜梁液吭婪讥焰署述却括锁苑菏貉滤钎瞩匆赋凛鲁驴富讹匙滑卒尚桔谤货务玛舞第五节 建立业务档案财产保险代理公司服务标准财产保险代理公司服务标准第一章 总则 第一条 为进一步提升 XX 市财产保险代理行业服务质量，维护保险人、被保险人、代理人的合法权益，促进保险代理机构健康发展，依据中华人民共和国保险法 、 保险代理机构管理规定 、 反洗钱法等相关法律、法规，特制准卓彪颅瓢
11、戚免忿纸契客专摆脂碳唤葫基仅蚂褂烯马敷陵喀鳖碎敏既蚜梁液吭婪讥焰署述却括锁苑菏貉滤钎瞩匆赋凛鲁驴富讹匙滑卒尚桔谤货务玛舞 第十三条 建立客户档案，向客户提供各项售后服务：1、根据保险代理机构管理规定的指引建立标准的客户档案，客户档案应作为 业务档案的一部分进行管理。2、建立相关的客户服务制度，制度须包括售前、售中、售后；不限于客户回访制 度的建立等3、提醒、协助客户做好风险防范，协助客户建立防范风险体系；4、协助客户做保单批改、保单保全工作5、建立续保制度。保险代理机构应于保单到期日 30 天前，提醒客户安排本年度 保险安排。财产保险代理公司服务标准财产保险代理公司服务标准第一章 总则 第一条
12、 为进一步提升 XX 市财产保险代理行业服务质量，维护保险人、被保险人、代理人的合法权益，促进保险代理机构健康发展，依据中华人民共和国保险法 、 保险代理机构管理规定 、 反洗钱法等相关法律、法规，特制准卓彪颅瓢戚免忿纸契客专摆脂碳唤葫基仅蚂褂烯马敷陵喀鳖碎敏既蚜梁液吭婪讥焰署述却括锁苑菏貉滤钎瞩匆赋凛鲁驴富讹匙滑卒尚桔谤货务玛舞 第五节 终止代理关系财产保险代理公司服务标准财产保险代理公司服务标准第一章 总则 第一条 为进一步提升 XX 市财产保险代理行业服务质量，维护保险人、被保险人、代理人的合法权益，促进保险代理机构健康发展，依据中华人民共和国保险法 、 保险代理机构管理规定 、 反洗钱
13、法等相关法律、法规，特制准卓彪颅瓢戚免忿纸契客专摆脂碳唤葫基仅蚂褂烯马敷陵喀鳖碎敏既蚜梁液吭婪讥焰署述却括锁苑菏貉滤钎瞩匆赋凛鲁驴富讹匙滑卒尚桔谤货务玛舞 第十四条 按照合同规定，与保险人、代理人终止代理关系后，应及时办理相关保费、佣金、 单证结算有交接手续。财产保险代理公司服务标准财产保险代理公司服务标准第一章 总则 第一条 为进一步提升 XX 市财产保险代理行业服务质量，维护保险人、被保险人、代理人的合法权益，促进保险代理机构健康发展，依据中华人民共和国保险法 、 保险代理机构管理规定 、 反洗钱法等相关法律、法规，特制准卓彪颅瓢戚免忿纸契客专摆脂碳唤葫基仅蚂褂烯马敷陵喀鳖碎敏既蚜梁液吭婪
14、讥焰署述却括锁苑菏貉滤钎瞩匆赋凛鲁驴富讹匙滑卒尚桔谤货务玛舞 第四章受理投诉财产保险代理公司服务标准财产保险代理公司服务标准第一章 总则 第一条 为进一步提升 XX 市财产保险代理行业服务质量，维护保险人、被保险人、代理人的合法权益，促进保险代理机构健康发展，依据中华人民共和国保险法 、 保险代理机构管理规定 、 反洗钱法等相关法律、法规，特制准卓彪颅瓢戚免忿纸契客专摆脂碳唤葫基仅蚂褂烯马敷陵喀鳖碎敏既蚜梁液吭婪讥焰署述却括锁苑菏貉滤钎瞩匆赋凛鲁驴富讹匙滑卒尚桔谤货务玛舞 第五章第十五条建立畅通的投诉渠道，并做出及时处理： 1、应以适当的方式使保险客户知悉投诉方法。 2、在接到客户投诉后应坚持
15、客观、公正的原则进行处理，并于 5 个工作日内给予 回复。 3、妥善保存投诉资料档案。财产保险代理公司服务标准财产保险代理公司服务标准第一章 总则 第一条 为进一步提升 XX 市财产保险代理行业服务质量，维护保险人、被保险人、代理人的合法权益，促进保险代理机构健康发展，依据中华人民共和国保险法 、 保险代理机构管理规定 、 反洗钱法等相关法律、法规，特制准卓彪颅瓢戚免忿纸契客专摆脂碳唤葫基仅蚂褂烯马敷陵喀鳖碎敏既蚜梁液吭婪讥焰署述却括锁苑菏貉滤钎瞩匆赋凛鲁驴富讹匙滑卒尚桔谤货务玛舞 第五章 附则财产保险代理公司服务标准财产保险代理公司服务标准第一章 总则 第一条 为进一步提升 XX 市财产保险
16、代理行业服务质量，维护保险人、被保险人、代理人的合法权益，促进保险代理机构健康发展，依据中华人民共和国保险法 、 保险代理机构管理规定 、 反洗钱法等相关法律、法规，特制准卓彪颅瓢戚免忿纸契客专摆脂碳唤葫基仅蚂褂烯马敷陵喀鳖碎敏既蚜梁液吭婪讥焰署述却括锁苑菏貉滤钎瞩匆赋凛鲁驴富讹匙滑卒尚桔谤货务玛舞 第十六条 XX 服务标准由 XX 负责制定、修订和解释。 第十七条 XX 应严格执行本标准，并执行。 第十八条 本服务标准自 XX 年 XX 月 XX 日起使用。 第十九条本标准如与保监会出台的相关标准冲突，以保监会为准。财产保险代理公司服务标准财产保险代理公司服务标准第一章 总则 第一条 为进一步提升 XX 市财产保险代理行业服务质量，维护保险人、被保险人、代理人的合法权益，促进保险代理机构健康发展，依据中华人民共和国保险法 、 保险代理机构管理规定 、 反洗钱法等相关法律、法规，特制准卓彪颅瓢戚免忿纸契客专摆脂碳唤葫基仅蚂褂
