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1、基金投资入门知识大全关于基本概念关于基本概念 问：什么是证券投资基金？问：什么是证券投资基金？答：证券投资基金是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益，说白了就是专家替你理财。问：什么是公募基金？什么是私募基金？问：什么是公募基金？什么是私募基金？答：根据募集方式不同，证券投资基金可分为公募基金和私募基金。公募基金，是指以公开发行方式向社会公众投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金。它具有公开性、可变现性、高规范性等特点。私募基
2、金，指以非公开方式向特定投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金。它具有非公开性、募集性、大额投资性、封闭性和非上市性等特点。问：什么是上市基金？什么是非上市基金？问：什么是上市基金？什么是非上市基金？答：根据能不能在证券交易所挂牌交易，证券投资基金可分为上市基金和非上市基金。上市基金，是指基金单位在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。比如交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）、封闭式基金。非上市基金，是指基金单位不能在证券交易所挂牌交易的证券投资基金。包括可变现基金和不可流通基金两种。可变现基金是指基金虽不在证券交易所挂牌交易，但可通过“赎回”来收回投资的证券投资金
3、，如开放式基金。不可流通基金，是指基金既不能在证券交易所公开交易又不能通过“赎回”来收回投资的证券投资基金，如某些私募基金。问：什么是封闭式基金？什么是开放式基金？问：什么是封闭式基金？什么是开放式基金？答：根据运作方式的不同，证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金。封闭式证券投资基金，又称为固定式证券投资基金，是指基金的预定数量发行完毕，在规定的时间（也称“封闭期”）内基金资本规模不再增大或缩减的证券投资基金。从组合特点来说，它具有股权性、债权性和监督性等重要特点。开放式证券投资基金，又称为变动式证券投资基金，是指基金证券数量从而基金资本可因发行新的基金证券或投资者赎回本金而变动的证券投资
4、基金。从组合特点来说，它具有股权性、存款性和灵活性等重要特点。问：什么是公司型证券投资基金？什么是契约型证券投资基金？问：什么是公司型证券投资基金？什么是契约型证券投资基金？答：根据组织形式的不同，证券投资基金可分为公司型证券投资基金和契约型证券投资基金。公司型证券投资基金，简称公司型基金，在组织上是指按照公司法（或商法）规定所设立的、具有法人资格并以营利为目的的证券投资基金公司（或类似法人机构）；在证券上是指由证券投资基金公司发行的证券投资基金证券。契约型证券投资基金，简称契约型基金。在组织上是指按照信托契约原则，通过发行带有受益凭证性质的基金证券而形成的证券投资基金组织；在证券是指由证券投
5、资基金管理公司作为基金发起人所发行的证券投资基金证券。问：什么是股票基金？什么是债券基金？什么是混合基金？什么是货币市场基金？什么是期货基金？什么是期权基金？什么是认股问：什么是股票基金？什么是债券基金？什么是混合基金？什么是货币市场基金？什么是期货基金？什么是期权基金？什么是认股权证基金？什么是权证基金？什么是 QDII 基金？基金？答：根据投资对象的不同，投资基金可分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、期货基金、期权基金，认股权证基金等。股票基金是指以股票为投资对象的投资基金（股票投资比重占 60以上）；债券基金是指以债券为投资对象的投资基金（债券投资比重占 80以上）；混合基金
6、是指股票和债券投资比率介于以上两类基金之间可以灵活调控的；货币市场基金是指以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期有价证券为投资对象的投资基金：期货基金是指以各类期货品种为主要投资对象的投资基金；期权基金是指以能分配股利的股票期权为投资对象的投资基金；认股权证基金是指以认股权证为投资对象的投资基金；QDII 基金是在一国境内设立，经该国有关部门批准，从事境外资本市场的股票、债券等有价证券投资业务的证券投资基金。QDII 是Qualified Domestic Institutional Investors（合格境内机构投资者）的英文首个字母缩写。关于认购基金关于认购基金问
7、：什么是认购？什么是申购？什么是赎回？问：什么是认购？什么是申购？什么是赎回？答：认购是指投资者在设立募集期内购买基金单位的行为。申购是指基金成立后，向基金管理人购买基金单位的行为。赎回是指基金投资者向基金管理人卖出基金单位的行为。问：投资者可以在开立基金交易账户的同时办理购买基金吗？问：投资者可以在开立基金交易账户的同时办理购买基金吗？答：可以。问：在基金认购期内可以多次认购基金吗？问：在基金认购期内可以多次认购基金吗？答：可以。问：投资者拿到代销机构的业务受理凭证就表示业务办理成功了吗？问：投资者拿到代销机构的业务受理凭证就表示业务办理成功了吗？答：不，拿到代销机构的业务受理凭证仅仅表示业
8、务被受理了，但业务是否办理成功必须以基金管理公司的注册登记机构确认的为准，投资者一般在 T2 个工作日才能查询到自己在 T 日办理的业务是否成功。问：申购申请何时可以确认？问：申购申请何时可以确认？答：投资者在 T 日提出的申购申请一般在 T1 个工作日得到注册登记机构的处理和确认，投资者自 T2 个工作日起可以查询到申购是否成功。问：认购可以撤销吗？申购可以撤消吗？问：认购可以撤销吗？申购可以撤消吗？答：一般认购申请受理完成后，投资者不得撤销。当日的申购申请可以在当日交易停止前（即 15:00 前）撤消。问：交易撤单后，什么时候会把钱返回到银行帐户？问：交易撤单后，什么时候会把钱返回到银行帐
9、户？答：1 到 2 个工作日内，具体请询问银行问：请问开放式基金的申购时间？问：请问开放式基金的申购时间？答：理论上，网上交易可以 24 小时下单，直接到柜台交易的话只要在正常工作时间都可以下单。但下单不代表能买，因为开放式基金的申购价格是按照当日股市收盘后基金公布的净值来确定的。也就是说，如果是在正常工作日当日的下午 3 点前申购的基金，那么按照当日收盘后基金公司公布的基金净值来确定申购价格。如果是在工作日当日下午 3 点后申购的基金，那么按照下一个正常工作日收盘后基金公司公布的基金净值来确定申购价格问：投资者的申购申请有可能被拒绝吗？问：投资者的申购申请有可能被拒绝吗？答：您在办理开放式基
10、金业务时，需准确提供相关资料，并认真填写相关的表格，如您填写有误，您的申购申请有可能会被拒绝。此外，开放式基金在基金契约、招募说明书规定的情形出现时，会暂停或拒绝投资者的申购。一般包括如下情形：1）不可抗力；2）证券交易场所在交易时间非正常停市；3）基金管理公司认为市场缺乏合适的投资机会，继续接受申购可能对已有的基金持有人利益产生损害；4）基金管理公司认为会有损于已有基金持有人利益的申购；5）基金管理公司、基金托管银行、基金销售机构或注册登记机构的技术保障或人员支持等不充分；6）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。暂停申购及重新开放申购时，基金管理公司都会在中国证监会指定信息披露媒体公告
11、。问：什么是金额申购？问：什么是金额申购？答：金额申购是指投资者在买基金时是按购买的金额提出申请，而不是按购买的份额提出申请，例如一个投资者提出买 10,000 元的基金，而不是买 10,000 份的基金。因为开放式基金的买卖采用“未知价法”，所以用金额申购是比较方便的操作方法。问：什么是申购费？问：什么是申购费？答：申购费是在投资者申购时收取的费用。问：申购费是多少？问：申购费是多少？答：我国法律规定，申购费率不得超过申购金额的 5。目前国内的开放式基金的申购费率一般为申购金额的 12，并且设多档费率，申购金额大的适用的费率也较低。问：认购基金有没有最低金额？一般认购基金最低金额是多少？申购
12、基金有没有最低金额？一般申购基金最低金额是多少？问：认购基金有没有最低金额？一般认购基金最低金额是多少？申购基金有没有最低金额？一般申购基金最低金额是多少？答：认购申购基金采用的是金额认购，一般最低限额是 1000 元。问：能在股票帐户里直接买基金吗？问：能在股票帐户里直接买基金吗？答：封闭式基金、LOF 基金、ETF 基金可以直接在股票市场内像股票一样交易；另外也可以利用证券公司提供的股票交易软件申购、赎回该证券公司代销的基金。具体请询问证券公司。问：申购基金后多久可以赎回？问：申购基金后多久可以赎回？答：一般申购基金确认到帐后即可要求赎回，但具体受理时间银行和基金公司是不同的。基金公司的网
13、上交易平台实行买基金T0，卖基金 T5 的交易时间模式，而银行则是买卖一样。另外，对于新发行的处在封闭期内的基金，一般不能赎回。具体可致电相关部门进行询问。问：赎回申请何时可以得到确认？问：赎回申请何时可以得到确认？答：投资者在 T 日提出的赎回申请一般在 T1 个工作日得到注册登记机构的处理和确认，投资者自 T2 个工作日起可以查询到赎回是否成功。问：投资者的赎回款项何时从托管银行划出？投资者多久可以拿到赎回款？问：投资者的赎回款项何时从托管银行划出？投资者多久可以拿到赎回款？答：基金持有人赎回基金份额，赎回款项通常在 T3 个工作日，最长不超过 T10 日从托管行划出。投资人可以要求基金公
14、司将赎回款项直接汇入其在银行的户头，或是以支票的形式寄给投资人。如果是场内交易 LOF、ETF 或者封基，则和股票一样，当时便可到账。问：可不可以电话申购基金？问：可不可以电话申购基金？答：可以电话申购，不过你必须首先开通电话银行问：一天可否多次赎回？问：一天可否多次赎回？答：同一投资者在每一开放日内允许多次赎回。问：基金可不可以部分赎回？问：基金可不可以部分赎回？答：可以部分赎回，当然各个基金都有规定，持有份额的最低数量，例如有的基金规定剩余份额不低于 100 份，否则在办理部分赎回时自动变为全部赎回。问：赎回可以撤消吗？问：赎回可以撤消吗？答：当日的赎回申请可以在当日交易停止前（即 15:
15、00 前）撤消。撤消赎回申请所需提交的资料与撤消申购申请相同。问：投资者每笔赎回的份额有限制吗？问：投资者每笔赎回的份额有限制吗？答：有，视具体基金而定。问：什么叫强制赎回？问：什么叫强制赎回？答：强制赎回主要指以下两种情况：（1）投资者赎回时，当某笔赎回导致其在代销机构交易帐户的基金单位余额少于 500 份时，余额部分必须一同赎回；（2）如果投资人因其它原因（如转托管、非交易过户等），使其在代销机构的帐户余额低于最低赎回份额时，允许其赎回份额低于低于最低赎回份额，但也必须一次全部赎回。最低赎回份额视具体基金而定。问：投资者在赎回时为什么要选择问：投资者在赎回时为什么要选择“非连续赎回非连续赎
16、回”或或“连续赎回连续赎回”？答：按照有关规定，当发生巨额赎回时，如果基金管理人兑付投资者的赎回申请有困难或认为兑付投资者的赎回申请而进行的资产变现可能对基金资产净值造成较大波动，基金管理人可在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10的前提下，对其余赎回申请延期办理。转入第二个工作日的赎回申请不享有优先权并以该开放日的基金单位资产净值为依据计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止，但投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理的部分赎回予以撤销。因此，投资者在提出赎回申请时，应明确表示一旦发生这种情况其是否要将当日未获受理的部分赎回予以撤销，即是选择“连续赎回”还是“非连续赎回”。如果投资者未作出选择，则将被默认为连续赎回。问：基金管理公司可以暂停赎回吗？问：基金管理公司可以暂停赎回吗？答：开放式基金在基金契约、招募说明书规定的情形出现时，会暂停接受赎回申请。一般包括如下情形：1）不可抗力；2）证券交易场所交易时间非正常停市；3）基金发生连续巨额赎回，基金管理公司认为应当暂停接受赎回申请的；4）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。暂停赎回及重新开
